时间：2023-05-29 17:45:03
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇项目风险分析，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
关键词：风险；风险分析；风险识别；风险评估
第一章 房地产开发项目风险概述
1.1 房地产开发项目风险的相关概念
风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度，是指投资的实际收益与期望的或要求的收益的偏差。
但是到目前为止，风险的概念还没有一个统一的定义。
项目风险的定义：项目在其寿命周期内自然存在的导致经济损失的变化，而项目的风险评估就是对项目风险的分析，也即分析项目在其存续的时空内自然存在的导致经济损失之变化的可能性及其变化程度。项目的一次性使得项目中不确定性比其它的一些经济活动要大得多，项目的风险也有其自身的特点，主要有风险的客观性、多样性、持续性、补偿性、全面性、可测性及规律性。
1.2 房地产项目风险分析的一般过程
一个工程项目进行风险分析的过程，通常可以分为四个阶段：风险识别、风险估计、风险评价和风险应对[1]。
风险分析是对风险的识别、估计、评价和应对作出全面的、综合的分析，这四个部分是一个完整的整体，相辅相成，不可分割，缺少任何一部分，风险分析都是不完整的。
第二章 房地产开发项目风险识别
2.1 概述
风险识别是风险管理的基础。房地产开发项目风险识别是指风险管理人员找出影响房地产开发项目质量、进度、投资等目标顺利实现的各种风险因素，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的风险进行分类，找出风险产生的原因，并对风险进行分类列表。 [2]。
2.2 房地产项目风险识别方法
房地产项目风险识别的方法很多，主要包括专家调查法、故障树分析法（FTA 法）、幕景分析法
及筛选―监测―诊断技术等方法。
第三章 房地产开发项目风险评估
3.1 风险估计与评价常用方法
房地产项目风险估计与评价是指应用各种管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，找出主要的风险源，并评价风险的可能影响，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。风险估计与评价常用方法主要有调查和专家打分法、风险报酬法、风险当量法和解析方法。
3.2 我国传统项目风险评估方法
我国传统项目风险评估方法包括：（1）盈亏平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。三种方法均存在各自的优缺点，且具有一定的互补性，现逐一论述。
3.3 盈亏平衡分析
盈亏平衡分析就是利用投资项目生产中的产量、成本、利润三者的关系，通过测算项目达到正常生产能力后的盈亏平衡点，来考察分析项目承担风险能力的一种不确定性分析方法[3]。所谓盈亏平衡点，是指项目在正常生产条件下，项目的收入等于支出的那一点。在这一点上，项目既不盈利也不亏损。如果低于这一点所对应的生产水平，那么项目就会发生亏损；反之，则会获得盈利。
3.4 敏感性分析
敏感性分析是一种有广泛用途的分析技术。其基本目的是考察一个项目分析结果的稳定性，即该项目投资分析结果以多大的程度随着相关因素的变化而变化的，通过分析，可使决策者对项目的风险程度有一个量化的概念。敏感性分析是研究和分析由于将来客观条件（如政府政策、通货膨胀、投资等）的不确定性因素变化所产生的影响，引起项目的经营产生变化而使项目主要效果指标发生变动的程度。
3.5 风险概率分析
3.5.1 房地产投资风险的类型
房地产投资风险涉及政策风险、社会风险、技术风险、自然风险和国际风险等，而这其中对房地产投资影响较大，同时又是可以预测、规避的主要是经济风险。经济风险主要包含市场风险、经营风险和财务风险等。
3.5.2 风险概率分析的方法
风险概率分析总结起来主要有以下几种：
（1） 利用已有数据资料分析风险因素或风险事件的概率
（2） 利用理论概率分布确定风险因素或风险事件的概率
（3） 蒙特卡罗模拟法
第四章 房地产开发项目风险应对
4.1 风险应对概述
风险应对就是对项目风险提出处置意见和办法。通过对项目风险识别与评估，把项目风险发生的概率、损失严重程度以及其他因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，就可确定项目的危险等级，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度。
4.2 项目风险回避
风险回避是指当项目风险的潜在威胁发生的可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略来减轻时，主动放弃或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。采取这种策略，必须对风险有充分的认识，对威胁出现的可能性和后果的严重性有足够的把握。这种策略从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一类项目风险应对措施。
4.3 项目风险转移
风险转移是投资主体将其本身面临的损失有意识地转嫁给与其有相互经济利益关系的另一方承担。风险转移是房地产开发商处理风险的一种重要方法。风险转移也叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。
4.4 项目风险控制
相对于风险回避而言，风险控制措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，缩小其后果不利影响的损失程度来达到控制目的的各种控制技术或方法。
4.5 项目风险自留
风险自留是指开发商自己承担由风险事故所造成的损失。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取风险接受的方法。风险接受是最省事的风险规避方法。自愿接受风险可以是主动的，也可以是被动的。
第五章 结语
5.1 本文主要工作和结论
本文详细介绍了房地产开发项目风险分析的全过程，包括风险投资的相关概念，风险分析过程的四个阶段（风险识别、风险估计、风险评估和风险应对）的特点和相互关系，风险识别的具体方法和存在问题，风险评估的常用方法和适用条件，并重点介绍了我国传统的风险评估方法：盈亏分析、敏感性分析和概率分析。最后介绍了风险应对的四个策略：风险回避、风险转移、风险控制和风险自留。
参考文献
[1] 赵振宇，刘伊生，杨华春.故障树法引入工程项目风险管理研究[J].现代电力，2002 年
关键词：风险分析；FTA；风险重要度；定性；定量
中图分类号：TP311文献标识码：A文章编号：1009-3044(2011)09-2062-02
Software Project Risk Analysis: Improved Fault Tree Analysis
ZHENG Xiu-lei
(Zhongshan Torch Polytechnic, Zhongshan 528437, China)
Abstract: The main contents of this paper are as follows: Firstly, the history and state-of-the-art of this subject are reviewed both domestically and abroad, and points out the theoretical and practical problems to be solved, describes the concepts and process of Risk Management, and analyzes the process of Risk Identification, Risk Estimation and Risk Evaluation. And then, the author improves the present Risk Analysis Model-FTA Model, the risk which has the significant impact to project lost to be considered, and points out the important risk is whose lost in the project is the largest, it is weighed by Risk Significance in this paper, but the risk pointed out in the customary model is whose Risk Probability is the smallest. And combined with the consideration of minimizing the lost when downgrade the risk probability in this FTA Model, it finds the risk which has the significant impact to the project lost, also downgrades the risk whose cost is the lowest, let the customary model more suitable to the Software Project Risk Analysis. This model uses the benefits of quality-oriented analysis and estimation of FTA, also exposes benefits of quantity-oriented analysis of Mathematics strict logic.
Key words: project risk analysis; FTA; risk significance; quality-oriented; quantity-oriented
1 研究意义
现实意义[1-2]：所有投资活动都会有风险，但比起传统的项目如建筑项目来说，IT项目有更高的风险。
理论意义：软件工程学科是建立在实践基础上的，不可避免地带有一定的主观性。
软件项目的不可视性。
2 国内外研究现状
我国研究现状：在这个领域的研究我国还刚刚起步。代表研究前沿的定期刊物此方面的报道也不多。
国外研究现状：软件项目风险管理的研究始于 1989 年，美国在从事研究的人数上和取得成果数量在世界上都是遥遥领先的。
理论方面：普遍认为Boehm的《软件风险管理》[3]奠定了该领域的理论基础。
实践方面：各软件企业都有自己的一套风险管理的体制。
3 当前要解决的主要问题
在我国目前情况看来，主要问题就是实践不足，理论不够深入。
4 风险管理方法
1）定性风险管理[4]：一种风险管理方法，在该方法中参与者向资产、风险、控制措施和影响配分一个相对价值。
2）定量风险管理：一种风险管理方法，在该方法中参与者尝试向资产、风险、控制措施和影响分配一个主观性的数字价值（例如货币值）。
5 风险分析模型
FTA的概念与方法[4]
故障树是指在项目风险定性分析过程中通过对可能造成项目失败的各种因素进行分析，画出逻辑框图，从而确定可能导致项目失败的原因的各种可能组合方式的一种树状结构图。
故障树引入软件项目风险分析的步骤可如下进行：
风险识别――选择顶事件和建立故障树；
底事件的风险估计――构建底事件风险的概率模型；
项目的风险评价――顶事件的风险度计算。
6 本文所做的工作
1）本文的工作就是在前人理论的基础上，改进FTA模型，把风险发生时项目的损失考虑进来，指出对项目影响最大的风险即为对风险发生时引起项目损失最大的那个风险因素，在本文中用风险重要度衡量，而原模型得出的风险只是风险率最大的那个风险。
具体做法为：引用《安全管理实践》的一段话。
2）要保护企业的信息系统安全，首先要知道企业中有哪些可识别的资产，哪些是最关键的、需要重点防护的，哪些是次要一些的但是也需要保护的，哪些是不需要专门关注的。从防御的角度来说，对于外来的威胁有时很难准确把握，但对“自己”，应该做到心中有数。当企业意识到资产的价值及可能面临的威胁时，才可以在保护这些资产的预算上做出明智的决定。如果信息没有任何价值，那么就没有意义保护这些无庸的信息。所以一个很重要的问题是企业应当评估如果不保护此信息的话损失有多大。
3）我们在软件项目中也应该评估如果不关注某一基本事件的话项目损失有多严重。
原模型需要改进的地方
在风险量化分析时引进一个公式
RS＝P×L
其中RS是风险重要度，P是基本事件的风险率，L是对项目造成的损失。
例证1
4）后面介绍的例子，主要演示原模型中对基本事件发生概率的处理的可取之处：采用集值统计原理对数据进行加工。
项目数据[5]。如表1所示。
计算公式。计算基本事件风险率的公式[6-9]：
计算结果如下：
1）基本事件风险率为：
3.96E-03, 3.82E-03, 4.11E-03, 4.07E-03, 4.37E-03, 3.38E-03
2）顶事件风险率为：0.0235
3）基本事件的相对概率重要度分别为：
0.169，0.163，0.175，0.174，0.186，0.144
改进FTA对结果的操作
1）如果基本事件对项目造成的损失一样，则结果与原模型一致。
2）原项目中没有提供事件对项目损失的影响，在此做一假设，它们造成项目的损失分别为2,2,2,2,1,2，则第五个事件就不是对项目造成损失最大的事件。
3）下面一个例子将说明改进FTA的合理之处。
例证2
《安全管理实践》中一个定量分析的例子[10]如表2所示。
计算公式
单一预期损失公式[10]：
SLE = 资产价值 × 暴露系数
年预期损失公式[10]：
ALE = SLE × 年发生概率
结果分析
1）顶事件风险率为：0.98125
2）基本事件相对概率重要度分别为：
3）0.25，0.75，0.5，0.8
4）由原模型得出第四个基本事件为影响最大的事件，但在本例中年预期损失最大的是第一个基本事件。
5）由公式RS=P×L得到结果与例子中一致。
6）其中P为年发生概率，L为SLE。
7）这个例子展示改进FTA的合理之处。即考虑对项目的损失。
7 总结
1）改进FTA模型继承了原模型的优点。
2）对原模型进行改进，并用实例证明可行。
3）在原模型定性与定量相结合基础上使定量分析更进一步。
参考文献：
[1] Wilcocks, L. Editor. Information Management: The evaluation of Information Systems Investments[M].Chapman & Hall,1994:120-140.
[2] 左美云, 邝孔武.信息系统的开发与管理教程[M].北京:清华大学出版社,2001:10-15.
[3] Boehm B W. Software Risk Management[M]. Washington D.C:IEEE Computer Society Press,1989.
[4] 邱菀华.现代项目风险管理方法与实践[M].北京:科学出版社,2003.
[5] 张健,韩茂祥.项目风险分析过程、方法及模型研究[D].南京:南京理工大学,2004.
[6] 高新波.模糊聚类分析及其应用[M].西安:西安电子科技大学出版社,2004.
[7] 杨伦标,高英仪.模糊数学[M].广州:华南理工大学出版社,1992.
[8] Kerre E E,黄崇福,阮达.模糊集理论与近似推理[M].武汉:武汉大学出版社,2004.
关键词: 房地产项目；风险分析；风险控制
Abstract: This paper begins with a brief analysis of the project, the project risk, project risk management, and real estate development project risk concept, characteristics and related theory; then in a detailed analysis on the basis of the risk factors of the real estate development projects, the establishment of the risk identification model and use-the model from the external environmental factors, internal constraints and development process factors fully identify investment risks of real estate development projects to determine the list of project investment risk, qualitative analysis and the various types of risk; Next breakeven analysis, sensitivity analysis and fuzzy mathematical theory and analytic hierarchy comprehensive analysis method, the real estate development projects to identify the risk factors for quantitative analysis; final results of the analysis of the risk of real estate development projects, the choice available to the project risk control strategies and methods, and provides a theoretical basis for the risk, risks in the real estate development process.Keywords: real estate project risk analysis, risk control
中图分类号: F293.3 文献标识码:A文章编号：2095-2104（2012）
1、引言
随着近年来我国房地产项目管理经验与教训的积累，房地产开发商已经逐渐意识到只有做好房地产项目的风险管理，确立有针对性的风险管理目标，并在项目实施过程中对各类风险进行良好的辨识、解析与管理，才能使房地产项目真正地得到系统、全面而有效的风险管理，反过来就能促使房地产开放单位的综合管理水平得到大幅度的增强。同时，房地产开发项目资金投入量大，项目实施周期普遍较长，在项目开发建设过程中可能遇到多种风险因素。做好房地产开发项目风险识别，提前采取风险防范措施，对于开发项目的成功至关重要。
2、房地产开发项目风险
2.1 房地产开发项目风险的分类
从房地产开发的产业特点看，房地产开发项目投资风险表现出具有个别性、复杂性、全面性、不确定性等特征。房地产开发项目由于地域不同、项目类别不同，不同类别的项目具有各自不同的风险；即使同类的开发项目，因为项目的市场定位、决策系统、风险偏好、规划和施工技术等各不相同，项目所可能遇到的风险也各不相同。常用的分类方法包括以下五种:
2.1.1纯粹风险和投机风险
纯粹风险是当风险因素发生后，只会单纯给开发项目带来损失或损害的风险因素；投机风险既可能给项目带来损失、但处理和应对得当，也可能给项目投资带来额外利润的风险因素。
2.1.2自然风险和人为风险
自然风险是由于自然力的作用带来的项目投资风险因素；人为风险是由人的活动带来的风险因素。
2.1.3静态风险和动态风险
静态风险是指在既定的社会政治经济环境情况下，由于自然力的不规则变动和人们的错误判断、错误行为所导致的风险，主要是指自然灾害和意外事故带来风险。静态风险可能造成的后果主要是经济上的损失，而不会因此获得意外的收益。动态风险是由于项目实施方式、生产或管理技术变动所导致的风险，是指与社会变动有关的风险，主要是社会经济、政治以及技术、组织机构发生变动而产生的风险。动态风险可能引起的后果是双重的，既可能给投资者带来经济上的损失，也可能带来额外收益。
2.1.4系统风险和非系统风险
系统风险是指由于房地产市场宏观因素变化而导致全部或同类开发项目报酬率整体变化，对于单个房地产项目而言，这类风险可能被预测，但不能被分散或消除；非系统风险是某一特定原因对某一特定的房地产投资项目报酬率造成影响的可能性，是特定的房地产项目所可能面临的风险，对于某个或某类开发项目而言，通过采取积极的应对措施，能够有效降低并有可能完全消除这类风险。本文认为，对于房地产开发项目而言，系统风险和非系统风险的分类方法能够综合整理并细化各类风险因素，并能够以此为基础，对项目风险进一步进行定性和定量分析。因此，本文后面章节将主要采取这一类分析方法。
2.2 房地产开发项目风险的特征
房地产开发项目投资风险与项目自身的特点有紧密关系，这也决定了房地产开发项目的风险具有自身的特征。
2.2.1个别性
房地产开发项目投资具有差异性，每个项目都有不同的区位，这种空间位置的差异性决定了世界上没有两个完全相同的开发项目，加上项目投资者、开发建设时间、项目设计方案、施工技术和建筑材料等都不会完全相同，从而使每个项目面临的风险各不相同。因此，在房地产开发项目风险识别时需要突出这种个别性。
2.2.2复杂性
房地产开发项目能否顺利实施要受到土地条件、规划条件、资金管理、施工条件、市场条件、宏观政策等多种因素的综合影响，开发项目所面临的风险具有综合性和复杂性。
[关键词] epc项目； 风险管理； 预防doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2013 . 010. 043
[中图分类号] f284；f272.35 [文献标识码] a [文章编号] 1673 - 0194（2013）010- 0077- 01
从风险管理的必要性、定义、特征及风险管理的过程和方法入手，结合中国铁建承建的沙特麦加轻轨项目，对国际epc工程项目总承包管理中的风险进行分析，并给出了投标阶段和中标后存在的各种风险及对不同风险的规避办法。
1 风险管理的必要性
工程总承包项目（简称epc：engineering，procurement and construction）通常覆盖设计、采办、施工、安装调试，直至竣工移交的全过程总承包，有时候还会包括操作运行和维护阶段，并对其工期、质量、等价等向业主负责。涉及内容多，一般技术内容复杂，实施周期长，需要控制的风险点多。这种模式业主付出的价款要高一些，但回避了项目运作中的大部分风险，对总承包商来说要面对较大的风险，而实际epc项目还会存在国际项目实施过程中常见的风险。由于涉及工程所在国的政治和经济形势，有关进出口、资金和劳务政策和法律规定、外汇管理制度，可能遇到不熟悉的地理和气候条件、业主不同的技术要求和国际标准规范的应用、当地政府部门和当地社区的关系处理问题等等不可控的风险，项目运行常处于纷繁复杂变化多端的环境之中。因此，必须做好项目的风险管理，分析出项目存在的可控风险并提前制订出针对性较强的预防措施，大大降低项目的可控风险带来的损失。
2 风险管理的定义
风险管理是经济单位通过对风险的认识、衡量和分析，以最小的成本取得最大的安全保障的管理方法。一般按以下几个步骤进行项目风险管理：风险识别、风险评估、风险控制和管理。其中风险评估占据重要的地位，一般我油田工程单位能结合实际项目运作经验认知到风险，但很少能做到建立风险评估模型，收集足够数量的历史资料或向相关领域的专家进行问卷调查获得信息，然后用数学工具进行成本—效益分析。
在项目运行中概率大但造成损失小的风险和造成损失大但概率小的风险并不是造成项目亏损的主要因素，因此风险控制的目标是找到概率大且造成损失也大的风险因素并重点找出解决办法。
3 国际epc项目风险管理预防措施
做好了风险控制项目，经营的利润才能有保证，从这个意义层面而言，风险就是利润。风险管理措施通常包括风险回避、风险降低、风险分散、风险转移和风险自留等，在具体应用中就结合实际情况灵活运用。对国际epc项目而言，要做好中标风险和执行风险的风险控制。
具体预防措施有以下几种：
（1） 在投标阶段，认真做好投标前考察和前期策划、仔细分析招标文件条款、全面周密地考虑到项目动作的每一个细节，不得有缺项漏项。同时要平衡好商务价格和风险控制之间的度，毕竟投标的目的是为了中标。
（2） 在投标中采取不平衡报价或考虑适当的价格浮动条款。
（3） 挑选合格的分包商和可靠的合作伙伴使用联营等调控手段来控制风险。
（4） 优化工程管理体系，加强合同监管，随时做好工程索赔的准备。
（5） 采用商业保险如金融保值或财务型非保险方法转移部分风险。
（6） 在投标报价中考虑一定的价格浮动应对汇率波动和通货膨胀。
4 案例分析
最近媒体披露的中国最大的海外工程承包商中国铁建承建的沙特麦加轻轨项目是个典型的例子。该项目正是采用epc+o&m总承包模式（即设计、采购、施工加运营、维护总承包模式）。
由于项目签约时只有概念设计，业主提出新的功能需求及工程量的增加，导致项目工作量和成本投入增加，计划工期出现阶段性延误。该项目预计将发生巨额亏损，总亏损额逾40亿元人民币。
总承包更能满足业主的意愿，更具有综合效益等方面的优势，因而在国际工程项目中越来越受到青睐。但对于工程总承包商来说，风险也变大了。在总承包的模式下，承包范围包括设计，所以还要承担设计带来的风险。对于一些“不可预见的困难”造成的风险，也要由总承包商来承担。由于工程招标时只有概念设计文件，有些分项、分部工程是否实施尚未确定，而在实施过程中会根据具体情况
减某些项目，必然造成工程量的变化，而对工程量的变化对承包商来说是把双刃剑，总承包商对承包工程经营的成功与失败，在很大程度上取决于索赔，有经验的承包商从施工索赔中得到的款项有时可达工程总造价的10%～15%，有的可高达30%。
我油田目前参与投标的沙特供水项目即大型国际epc项目，目前业主提供的也只有概念设计文件，因此沙特铁路轻轨项目的教训有很大的借鉴意义。在运作该项目时，我们必须及早进行风险分析和评估，做好切实可行的风险管理预案，确保项目取得良好的收益。
项目风险是指在项目整个过程中，由于存在各种不确定的风险要素，因而造成损失的可能性。在项目的各个环节中都有可能存在着风险，国际工程建筑项目的风险特征主要表现在以下几个方面。
1．1关联性
国际工程建筑项目的风险从设计开始，到试运行结束，其中的每个环节都与其他环节相互影响。马尔代夫住房项目二期工程在设计时必须考虑到材料采购的各种因素，由于马尔代夫本国的建筑材料十分匮乏，水电材料的使用标准有别于中国，所以国内在进行设计时需要考虑到材料采购的因素。
1．2动态性
由于国际工程建筑项目一般周期比较长，各个环节中应该面对的风险也因面对不同的主体而不尽一致，因此风险会呈现出动态性。比如在砂石、水泥、钢筋等原材料采购过程中，需要从中国或者周边其他国家采购，材料的发货时间由于受到发货、航运各方面不确定因素的影响，因此也不便确定材料到场的时间。
1．3复杂性
一般情况下，与国内的建筑工程相比，国际工程建筑项目显得更为复杂。由于建筑材料中的瓷砖属于易碎品，在转运过程中可能受转运的时间，劳工的工作态度，机械设备的性能等方面的影响，难以控制其损耗量。在劳工使用方面，由于要大量采用其他国家的劳工，在管理过程中难免会出现各类不能预见的问题。在维保阶段，由于受到雨季的影响，楼板吸水膨胀导致地砖出现翘起空鼓等问题。这就大大增强了国际工程的复杂性。
1．4新颖性
国际工程建筑项目大量的工程实践经验和历史数据没有得到很好的积累，现场实施过程中会发现很多新的问题，不能得到往期建设项目的诸多良好经验，因此，国际工程建筑项目呈现出其新颖性。
2国际工程建筑项目风险的主要类型
影响国际EPC项目的风险的因素多种多样、错综复杂，影响因素基本上可以归纳为以下六类，其中包括外部因素:自然风险、政治风险、经济风险和社会风险等;内部影响因素:管理风险、技术风险等。
2．1自然风险
自然环境是所有建筑工程影响因素最为明显的一项，由于一般建筑工程的建设周期比较长，建筑项目是否能够经受住自然环境的考验，很大程度上决定了建筑工程能否安全完工，同时也对文明施工造成了很大的影响。如马尔代夫气候不像国内，四季分明，而一直处于高温、强日照的状态，混凝土在养护过程中，如果不能有效地控制，就容易导致裂缝的产生。另一方面，当雨季来临时，由于降雨量大，雨势迅猛，并且经久不停，导致施工进度常常受阻，出现窝工的局面，因此也必然提高项目的管理费用。另外，马尔代夫因处于热带地区，疟疾繁多，项目部管理人员或者中国工人体质与当地人相比，并不能很好地适应当地环境，容易患上登革热等疾病，加之当地的医疗条件远远不及国内，员工在身体恢复上可能需要更多的时间。所以，自然风险从各个方面都对国际项目建筑工程造成了不小的影响。
2．2政治风险
每个国家的政局是否稳定会对在本国进行基础工程建设的安全与否影响甚重。由于在签订合同时基本都明确规定，政治风险会由业主来进行承担，但是他们往往都通过各种方式尽量回避风险，导致出现的问题是，承包商不能得到相关赔偿。另外，由于不同国家的法律政策不一致，也不能保证是否稳定，在施工过程中，可能出现触犯当地法律的问题，也会影响工程的进展。因此，政治风险是海外工程中不可忽略的一项。
2．3经济风险
由于两国之前货币的汇率处于波动的状态，这就导致承包商要承担一定的经济风险。此外，物价上涨、材料采购的费用不稳定性，而项目合同一般都是以固定总价合同的形式签订，导致国际工程建筑项目在实际开展过程中要面临难以预料的问题。同时，因国际工程项目规模较大，涉及到更多的流动资金，进度款以及保留金，承包商必须有足够的经济来源，而且在银行贷款前后，还要承担一定的经济风险。
2．4社会风险
社会风险一般以文化差异、以及社会安定的形式出现。首先，业主国与中国的文化差异不同，要求中国员工在进入项目之前就要对当地的风俗习惯有个了解，以便在今后的工作中注意避免出现问题。比如，马尔代夫禁止饮酒，食用猪肉等，这就要求中国的企业员工严以自律，不得进行有悖于当地习俗的行为。其次，由于该国政府政局动荡，导致社会安定问题在特定阶段较为严重。项目部要求夜间一律不得出门，避免人身受到伤害。
2．5管理风险
由于项目管理涵盖了包括设计、采购、施工等方面，而项目在实际运作时各个环节之间具有复杂的关联性，相互影响较大，所以管理难度也大大增强，对于国际工程来说，管理风险就更为严峻。很多管理工作与国内工程相比，更为复杂。比如，在劳工管理方面，由于马尔代夫住房项目二期工程引进大量的孟加拉劳工，由于生活习惯、、语言交流与管理人员都存在差异和问题，劳务管理问题不可忽视。
2．6技术风险
一般情况下，国际工程的技术要求相对较高，所以也要求承包商能够有较强的技术能力，同时也包括地质勘查是否全面、设计规范是否熟悉。比如马尔代夫住房项目二期工程在水电安装方面有别于国内，相关规范与标准差别较大，所以从设计到施工都要承担一定的技术风险。因此，如果承包商不能保证高标准的设计与施工能力，即便中标，也未必能保证可以顺利完工。
3马尔代夫住房项目二期工程的风险控制措施
3．1合同索赔风险控制
相比国内的建筑工程项目，国际工程更加严格地遵守合同条款，一切索赔也将严格按照合同约定来进行。虽然近些年来由我国承包的海外项目越来越多，但是也有很多项目存在巨额亏损，所以对项目合同风险进行全面的规避不可忽视。马尔代夫二期项目在投标及签订合同之前，公司多次安排人员对马尔代夫进行实地考察，因而能够在对马尔代夫的国家法律有较充分了解的基础上，避免项目在实施过程中出现被动的局面。
3．2施工成本风险控制
1)加强设计优化工作。本项目首先进行功能分析与功能评价，结合经济对比分析，开展了优化设计工作。一方面有利于控制造价，同时经过若干个设计方案的比选，使建筑产品的功能也更加合理，在降低施工成本的同时也确保工程价值的提升。2)加强物流风险控制。物流运输的成本如果控制不好，将会给项目带来比较大的风险。本项目所有材料均从中国或者马尔代夫周边国家进行采购，材料和机具在离港前与到岗后的时间控制不好，造成滞港，费用巨大。所以在货物集港前对时间进行预估，在到达马尔代夫关口之前也要对人力进行安排，以免造成滞港。由于本项目为国家优待项目，部分货物给予免税的优惠，在货物发运之前及时上报免税清单，并且积极地与业主进行沟通，以免造成滞港。本项目对当地货代方也进行考察，拟签订运输合同，以对运输风险进行控制。
3．3项目管理风险控制
一方面，本项目在实施前通过对风险管理进行分析，建立风险防范体系，采用科学的方法，对项目的施工进行规划，避免发生可预见性的风险事件。另一方面，项目部在组建时只选拔工作能力较强的项目管理团队，从而有效地管理施工队伍。同时，管理人员的专业技术、外语交流能力、组织与协调能力都是选拔的标准。在用工方面，特编制《现场劳务管理办法》，以有条不紊地对劳工进行管理，同时采用中国劳工与孟加拉劳工混合搭配的形式，前期由中国工人边做边教，待孟加拉劳工熟练之后，再提升中国劳工与孟加拉劳工的数量比例，同时也降低了施工成本。
4结语
【关键词】房地产；开发项目；风险分析；应对措施
【 abstract 】 real estate development with the risk is higher, with a long cycle and the characteristics of the process is complicated, and real estate projects with the interests of the developers not only closely linked, also affect the interests of the people. In this paper the development of real estate project risk analysis, puts forward the countermeasures to real estate development project risk effective measures.
【 keywords 】 real estate; Development projects; Risk analysis; measures
中图分类号：F293.33文献标识码：A 文章编号：
房地产开发的风险贯穿于项目的投资决策阶段、土地的获得阶段、建设和销售阶段的全部过程。所以房地产的开发具有风险较高、周期较长以及过程复杂的特点，而房地产项目不仅与开发商的利益紧紧相连，也影响着老百姓的利益。许多企业没有做好房地产项目的风险管理，面对突如其来的风险显得举足无措，从而造成较大的损失甚至倒闭，也同时给企业给社会带来了巨大的浪费。因而做好房地产开发项目的风险管理是一个颇为迫切的课题。
一、房地产开发项目风险分析
1、政策风险
指一个国家所处的国际国内政治环境变动及相应的政策法律调整，造成房地产开发商经济上的损失。房地产行业与国民经济的发展密切相关，受政策的影响很大，政府对房价的限制、贷款利率的规定、土地供应量的控制、土地使用的约束、环境保护的要求，以及对投资规模、投资方向和税收的控制等，都会对房地产开发项目构成风险。
2、经济风险
指经济形势（如市场需求、购买力、利率、税率、汇率等）变动，造成房地产开发商经济上的风险。从可行性研究到楼盘上市的时段内，市场需求变动的可能性很大，消费者的消费需求也会发生变化。由于经济发展的周期性，房地产产品的供求关系随时间而变化。而房地产的不可移动性和地区性，使一个地区空余的房地产并不能弥补另一地区的短缺，这导致房地产开发收益随开发时机不同而异。一般而言，经济发展趋势是影响开发时机的主要因素。同时，开发项目在年内的推出时机也同开发风险密切相关，如一般住宅项目最好在年底推出，以适应国人喜欢年终集中消费的习惯。当然，不同类型的开发项目对时间的敏感程度也有所差别。
3、资金风险
房地产开发所需巨额资金的筹集和融通是开发商最为关切和破费心机的问题，筹资风险指因使用借贷资金而导致的自有资金回报盈利的不确定性以及因为缺乏资金导致项目无法进行后续开发使前期投入的资金无法收回的可能性。当投资中借贷比例越大时，筹资风险也越高。由于各种筹资方式所用手段、工具和所面临的环境不同，因而各种筹资方式也具有不同的风险。
4、建造风险
建造风险主要体现在招投标、合同、承包商履约能力、成本、工期、质量等方面。招投标时要选择适当的招标模式，选择符合条件的设计单位、施工单位和监理单位。在项目建设过程中，需要订立许多合同，如施工合同、材料供应合同等。如果合同管理不善或合同执行不严，可能出现合同纠纷，这种纠纷可能影响到项目的质量、工期和成本，给项目相关方都造成损失。如果承包商没有履约能力，可能导致拖延工期，从而影响进度及房屋销售。建造成本在房地产开发项目中占很大的比例，如果建造成本不能得到有效控制，将会大幅增加房地产项目的开发成本。房产作为房地产开发项目的最后产品，其质量不仅影响到销售，还影响到用户的安全。因而，在建造过程中，应充分保证房屋的质量。
5、技术和经营风险
由于科技进步可能对房地产商品的适用性构成威胁，迫使开发商追加投资进行房地产的更新、翻修和改造。由于建筑设计变动可能导致工程成本增加，从而影响项目形成后的租售。另外，开发商主观上对开发成本、租金售价、开发周期以及资金筹措等的预测错误和决策失误，导致预期收益不能实现，或不足以补偿经营费用的可能性而产生经济风险。当然，自然因素（如洪水、火灾、地震等）也不容忽视，一旦出现，造成的损失是相当大的。
二、防范房地产开发项目风险的有效措施
1.重视可行性分析
决策的正确与否关系到整个项目的成败。因而,在项目的决策阶段, 应充分搜集项目相关的各种信息, 实地考察和调查,获得详实的数据, 做好项目的市场分析、财务评估、人力资源分析、项目的敏感因素评估, 确定房地产开发项目盈利的可能性, 并在此基础上做出决策。市场分析包括分析房地产开发项目市场定位、竞争优势、竞争对手、顾客群体、项目的市场销售潜力等; 财务评估包括房地产开发项目的利润预测、销售盈亏平衡点的估测、投资构成的估测、投资回收期及内部收益率的估测、流动资金周转速度的估测、资产及负债比的发展趋势估测、资金筹措方法等; 人力资源分析包括分析该房地产开发项目高层管理者的经营能力, 确定招聘适合本项目的人才; 对房地产项目未来发展最为敏感的四大因素是销售价格的变化、因市场而引起的销售数量变化、因成本增减引起的变化、因投资或资金筹措引起的变化。同时, 在可行性研究阶段, 还要分析房地产开发项目利益相关方的利益博弈与调协。
2、建立信息中心
房地产企业应建立信息中心, 搜集房地产行业的相关信息, 为企业决策提供信息支持。房地产行业作为一个风险较高的行业, 如果缺乏及时、充分的信息, 就很难做出正确的决策, 进而影响项目的顺利进行。在项目的可行性阶段, 足够的信息可以帮助决策者做出正确的判断, 从而减少投资决策失误, 避免风险; 在项目的开发过程中,足够的信息有助于管理者进行有效管理。首先, 应成立专门的组织机构,由该机构对企业内外的相关信息进行搜集整理; 其次, 要建立规章制度,明确信息流的流转方式与方向, 通过制度的约束来保证信息中心能够及时准确地获取信息; 最后, 信息搜集不是目的, 由专人对信息进行汇总、整理和分析, 形成对房地产开发项目有用的信息。
3、建立风险预警体系
建立房地产风险预警体系, 便于房地产企业更自觉、更系统地管理项目开发过程中的风险。由于房地产开发项目有自己的特点, 风险不能完全用定量指标来衡量, 很多情况下仅凭管理者的主观分析来判断风险。因而, 在预测企业经营风险时,应建立合理的风险指标体系, 引入“A 计分法”, 即把影响企业风险的经营因素列出,再根据其影响大小赋予不同的值,然后根据企业实际情况对各影响因素做标记, 加总有标记的各项分值, 最后与临界值比较来评价经营风险状况。依据建立的风险指标体系, 并凭借以往房地产开发项目中的经验和历史数据, 运用先进的技术和手段, 加以整理分析, 通过信息中心收集的最新信息和数据, 对房地产行业和房地产开发项目进行风险预警, 如果发现风险, 立即启动风险预警, 并采取相关措施, 进行风险防范。
4、重视工程质量
房地产作为开发项目的最终产品, 既关系到用户的使用价值, 又关系到用户的生命安全。因而, 重视工程质量, 对保证产品质量、保障用户使用价值和生命安全具有重要意义。对项目进行全面质量管理, 保证工程质量, 质量管理需要一批专业质量人才。质量人才要具备参与房地产工程质量工作总体策划的能力, 能具体负责落实质量方针和质量目标, 进行现场指导和帮助解决实际质量问题, 这就要求他们既懂技术又懂管理。对反映项目质量的材料、环境、配套设施实行全方位、全过程管理, 严把质量关, 逐步完善房地产开发项目的各种安全设施。在工程施工中, 要建立项目经理负责制度, 由项目经理负责工程质量的组织保证。在工程招标过程中实行公开、公平、公正的原则, 择优录用符合条件并具有较高信誉和实力的施工单位, 从而确保工程的施工质量和施工安全。在工程建设项目施工中, 施工项目部要明确工程的领导责任和施工人员的责任义务, 定期召开工程质量会议和安全专题会议, 从思想上高度重视工程质量, 深刻认识“百年大计、质量第一”、“质量重于泰山”的含义。在施工过程中, 要全面贯彻质量保证体系, 多方位、大力度保证施工质量和施工安全。
5、规避和转移风险。通过项目保险转移风险, 购买保险是转移和减少风险的途径之一。开发商应根据项目的实际情况选择保险险种, 并选择信誉良好的保险公司, 通过工程担保, 也能有效地转移风险。规避和转移风险的方式还有多种: 一是完全规避风险, 即通过放弃或拒绝合作停止业务活动来回避风险源。虽然潜在的或不确定的损失能就此避免, 但获得利益的机会也会因此丧失; 二是风险损失的控制, 即通过降低损失发生的概率来降低损失发生的程度; 三是转移风险, 即将潜在损失以一定的方式转移给对方或第三方; 四是自留风险, 可以是被动的, 也可以是主动的, 可以是无意识的, 也可以是有意识的。因为有时完全回避风险是不可能或明显不利的, 有计划的风险自留不失为一种规避风险的方式。
方法是可以较好的实现项目的风险控制与管理。
关键词：风险控制与管理 风险分析 项目风险管理信息系统
中图分类号：X820文献标识码： A
引言
项目的风险贯穿于项目的全生命周期，存在不确定性和可变性。海洋工程属于高投入、高技术、高风险的行业，在海洋工程项目运行过程中如何通过合理的评估方法进行风险识别，使用有效和科学的风险管理手段进行风险管控尤为重要。本文以荔湾3-1项目为例，结合本项目的特点，阐述项目的风险控制与管理。
0.项目概述和风险特点
南海深水天然气工程荔湾3-1项目是中国目前最大、水深最深的海上气田，位于南海东部海域珠江口盆地，距香港东南约 250公里，水深约1350米至 1500米。在190米水深处建设一座约30000吨的导管架和约32000吨的中心平台，通过6"海底管线连接1350米至1500米水深处的海底采油设施，通过30"海底管线将天然气输送至位于珠海高栏岛的陆地终端。本项目的开发示意图如下：
图1：荔湾3-1项目开发示意图
1.项目风险分析
根据上述项目的特点，采取定性分析和定量分析相结合的方式对项目风险进行评估，项目的风险分析评估分为五个步骤：
1)风险管理过程启动
首先是建立项目风险评估的总体框架，为后续的风险识别，风险分析及设计应对措施等工作奠定基础。主要包括建立项目风险评估团队，识别风险评估指标以及定义风险可能性与后果尺度等内容。
表3 ：项目风险可能性尺度表
2）风险识别
本项目利用头脑风暴法、项目团队集中讨论、历史数据分析、访谈、行业调研相结合的方式对项目风险进行识别，建立风险清单。本项目风险清单的建立结合了本公司工程建设项目的一些典型风险，并借鉴国内外项目风险管理的最佳实践，通过全面的风险识别供识别出项目风险约400条。
3）风险分析
在风险识别之后，项目团队对识别出的风险事项进行风险分析。本项目采用定性与定量相结合的风险分析方法，其中定性风险分析方法采用风险因素取值评定法和风险矩阵方法，定量分析方法采用蒙特卡洛模拟法。
本项目定性风险分析根据事先确定的标准和准则，确定风险的概率和影响。通过采用邀请相关人员召开会议或进行访谈等方式对风险进行评估。项目组根据自身习惯和情况，确定哪种风险概率和后果的组合可被评定为哪种风险等级，如高风险、中等风险和低风险，并分别赋予其不同的颜色，进行排序，最后将识别出的各种风险纳入风险矩阵中。本项目结合了国际最佳实践的做法后采用5×5矩阵，并将风险等级划分为四级，分别为：关键风险、 重大风险、中等风险和可接受风险，具体划分如表 6 所示：
表6：风险等级划分表
本项目的定量风险分析采用蒙特卡洛方法对项目的成本和进度进行分析，其中进度风险分析采用 PDM 进度计划作为模型，成本风险分析采用 WBS 作为模型。因费用分析为公司保密内容不便叙述，图2为项目进度定量分析的风险因素龙卷风图。
图2：项目风险因素龙卷风图
4）风险应对
风险应对措施采用风险规避、风险转移、风险控制、风险自担四种策略。本项目风险应对措施的识别主要由项目团队各专业相关人员进行，部分借助专家来完成。本项目主要采用项目团队集中讨论、访谈各专业相关人员及外部咨询专家、行业调研方法制定风险应对措施。
在制定了风险应对措施之后，对采取应对措施后的残余风险进行分析，如果残余风险仍然不可接受，则需要重新制定风险应对措施，最终保证残余风险降低到可接受范围内。 最后，在确定了风险应对措施和残余风险可接受的情况下，将风险应对措施，风险责任部门或人员，以及残余风险描述，进行详细的记录并存档。
2.项目风险控制与管理
项目的风险管理最重要的环节为风险的监测、控制和执行，将分析评估出的项目风险和应对措施真正贯彻执行下去，使风险管理融入到项目日常运作流程中，形成项目管理中不可缺少的一环，同时针对风险的变化性在项目全生命周期里持续对项目工作进行监督以及寻找新风险和变化的风险。为此，本项目引入项目风险管理信息系统加强风险管理过程和动态管理，达到顺利实现项目目标。
项目的风险管理流程
图3：项目风险管理流程
工程项目风险管理信息系统的引入
工程项目的风险种类复杂、风险影响程度各异，并且可能互相转化。因此，项目风险必须按照紧急程度、影响程度进行细分，采用不同的方法分层次、有重点的进行风险应对，形成梯度管理。如果采用手工管理，将是一项复杂的工作，并且不利于风险跟踪和责任落实。采用风险信息管理系统后主要优点有以下几点：
a)有利于梯度控制――分类检索方便
利用风险信息管理系统后，风险管理工作可以轻松实现大量风险的评估、量化、分类及应对监控。
b)便于风险跟踪和预警提示――风险提示清晰
风险应对的关键是重点风险控制措施及时有效，提示风险不被遗忘。由于本项目的施工地点分散、人员不集中，如果手工操作，要做到对各项风险控制措施及时跟踪、及时反馈将比较困难。提示性风险就更容易被忽视，“项目风险管理信息系统”可充分发挥信息化系统沟通便捷、自动提示作用。
c)有利于责任落实――公开透明
由于风险管理信息系统的资源开放性和共享性，本项目把风险管理作为日常工作的一部分，保证了风险管理的时效性，风险管理很重要的一点是全员参与，为此引入“项目风险管理信息系统”后项目组全体员工根据职责和分工划分为四种角色：风险登记人、风险责任人、风险审核人、风险人，项目风险管理信息系统的操作界面如下：
图4：项目风险管理信息系统操作界面
【关键词】 项目风险 定量分析
1. 概述
项目风险管理是指项目管理团队通过风险识别、风险量化和风险控制，采用多种方法、技术和工具，对项目所涉及的各种风险实施有效的控制和管理，主动采取行动，尽量使风险事件的有利后果最大，而使风险事件所带来的不利后果降到最低，以最少的成本保证项目安全、可靠地实施，从而实现项目的总体目标。
在项目风险管理中，项目分析是最为关键的环节。只有尽量科学地进行风险分析，才能为风险管理提供正确的依据。英美等国许多部门制订工程项目风险管理手册，从而保证了工程项目风险管理的科学化、规范化和制度化。美国项目管理协会编写的《项目管理知识体系指南》一书，列专章对项目风险管理作了全面、系统的论述，包括风险管理计划编制，风险识别，定性风险分析，定量风险分析，风险应对计划编制，风险监控等内容，是目前国际上较为权威的项目风险管理论著。
我国对项目风险管理的研究起步相对较晚。20世纪80年代中期以来，随着我国经济的不断发展，投资体制的不断变化，风险管理也越来越显示出它的重要性。1987年，清华大学郭仲伟教授的《风险分析与决策》一书的出版，标志着我国风险管理研究的开始。近年来，由于科技水平的发展和相关研究的深入，风险分析的理论与方法有所完善。
随着中国经济不断融入到全球经济当中，越来越多的企业走出国门承揽项目。针对国际项目的风险研究也应运而生，出现了一些研究成果，如钟伟容、龚燕平的《国际工程项目施工风险分析和研究》，针对国际工程承包实践，建立了国际工程项目施工风险模糊递阶辨识模型，定性分析了在施工阶段承包商所面临的施工风险。但综合来看，运用项目风险管理的理论和方法对国际项目风险管理进行系统研究的成果还不多。我国企业在项目风险分析上，很多还停留在定性分析阶段。
本文以中国某公司（文中简称甲公司）在沙特阿拉伯承建某工程项目（文中简称沙特项目）为例，运用层次分析法（AHP，Analytical Hiearchy Process），对该项目风险进行定量分析，希望能够为国际项目风险管理提供一些借鉴作用。
2. 沙特项目简介
2.1业主背景
本项目业主是沙特阿拉伯某矿业公司。沙特矿产资源储量丰富，在沙漠和山区地带储有铝钒土、磷酸盐、黄金、铜、石膏和银等矿产资源，且多在近地表层。虽然沙特是中东矿产资源最丰富的国家，但长期以来除了石油，其他矿产品的开发严重滞后，国家经济过分依赖石油，经济较为单一化。为此，近年来沙特大力发展采矿业，以期实现经济多元化，其中包括建设一个大型磷酸盐工厂，由此需要建设一个1250万吨/年的磷矿石选矿厂项目。
2.2承包商背景
本项目的承包商是甲公司。该公司是国内的行业领先企业，以技术研发领先于国内同行业其他企业。公司利用其拥有的大量行业先进技术和管理经验，实施智力输出型的国际化模式。2007年沙特项目招标，甲公司经过与多家国际著名工程公司的激烈竞争后中标，合同总金额4.5亿美元。
3. 项目风险识别及重要度评估
3.1风险识别
本文采用德尔菲法，识别出项目存在8类风险及16项风险因素（具体过程略）：
3.2风险估计
本文采用主观概率法，对识别出来的8类风险进行了分值估计，初步得出风险重要度（具体过程略）：
4. 用AHP法进行项目风险量化分析
4.1AHP法的基本原理
层次分析法是一种在经济学、管理学中广泛应用的方法，在20世纪70年代中期由美国 运筹学家托马斯·塞蒂（T.L.Saaty）正式提出。层次分析法是一种定性和定量相结合的、系统化、层次化的分析方法，它把复杂的问题根据其性质和要达到的目标分解为各个组成因素，按支配关系将这些因素分组形成有序的递阶层次结构模型，对模型中每一层次因素的相对重要性，依据人们对客观现实的判断给予定量表示，再利用数学方法确定每一层次全部因素相对重要性的权值，得到最底层相对于最高层的相对重要性次序的组合权值。其优点是可以将无法量化的风险按照大小排出顺序，把它们彼此区别开来，在处理复杂决策问题上有很大的实用性和有效性。
层次分析法其解决问题的基本步骤是：
（1）明确问题和建立层次结构。在对待研究问题进行全面深入地分析后，要弄清楚问题的各组成部分之间的关系，然后按它们之间的隶属关系及重要性级别，进行上下分层排列，形成一个层次结构。AHP法所建立的层次结构一般有三种类型：完全相关性结构，即上一层每一要素与下一层次的所有要素完全相关；完全独立结构，即上一层要素各自独立，且都有不相干的下层要素；混合结构，是上述两种结构的混合。递阶层次结构模型一般分为三层：目标层，是决策问题所追求的最高目标；准则层，评价准则或衡量准则；方案层，指决策问题的方案。
（2）应用两两比较法构造判断矩阵。构造矩阵的关键在于设法使任意两个风险关于某一准则（上层风险）的相对重要程度得到定量描述。一般采用9级标度法，即某准则与另一准则的重要度用1、2、3、4、5、6、7、8、9来表示，并要求准则之间进行两两比较，构建出一个判断矩阵。若i元素与j元素的比较结果在判断矩阵中为aij，则标度见表2.1。标度1-9以及它们的倒数，是数值意义上的数字，而不是顺序意义上的数字。这些数字是根据人们进行定性分析的直觉和判断能力而定的。9个不同重要程度的数量标度完全能够标明两个事件之间不同重要性在程度上的差别。将专家对每一个层次中各个元素的相对重要性给出的判断，用1-9级标度数值表示出来，写成矩阵形式，即为判断矩阵。
判断矩阵中元素aij表示从判断准则Hs 的角度考虑要素Ai对要素Aj的相对重要性，即：aij=■ aij>0；aij=1/aji；aii=1
（3）确定项目的风险要素的相对重要度。在应用AHP法进行分析评价和决策时，需要知道Ai关于Hs的相对重要度，即Ai关于Hs的权重。计算分析程序如下：
首先，计算判断矩阵A的特征向量W，再经过归一化处理得到相对重要度。
然后，进行一致性判断。在对系统要素进行相对重要性判断时，由于运用的主要是专家的隐性知识，因而不可能完全精密地判断出Wi/Wj的比值，而只能对其进行估计，因此必须进行相容性和误差分析。估计误差必然会导致判断矩阵特征值的偏差，据此定义相容性指标。
若矩阵相容时，应有λmax=n；若不相容时，则λmax> n，因此可用λmax- n的关系来界定偏离相容性的程度。设相容性指标为C.I.，则有：
定义一致性指标CR为：
若一致性指标CR
（4）计算综合重要度
在计算各层要素对上一级的相对重要度后，即可从最上层开始，自上而下地求出各层要素关于系统总体的综合重要度，对项目风险要素进行优先排序。分析过程如下：
设第二层为A层，有m个要素A1，A2，…，Am，它们关于系统总体的重要度分别为a1，a2，…，am.第三层为B层，有n个要素B1，B2，…，Bn，它们关于ai的相对重要度分别为b1i，b2，…，bni，则第B层的要素Bj的综合重要度bj=■aibij，j=1，2，…，n
即下层j要素的综合重要度是以上层要素的综合重要度为权重的相对重要度的加权和。
（5）计算整体风险水平
根据项目风险估计中得出的各风险因素分值Ri，以及风险分析评价中得出的各风险因素权重Wi，得出项目整体风险水平为：R总=■WiRi
（6）进行项目风险排序
根据项目各风险因素综合重要度计算结果，进行风险因素排序，找出关键风险。
4.2 沙特项目风险定量分析
根据本文4.1所述AHP法基本原理，以及3.1、3.2所识别出的项目风险因素及重要度评估，对沙特项目风险进行定量分析。
4.2.1 建立本项目风险的递阶层次结构
4.2.2一级风险因子的判断矩阵及权重
分别构造项目的一级风险因子和二级风险因子的判断矩阵，并进行权重和综合重要度计算。
如图4.1：
①判断矩阵的构造过程
选择项目管理方面的三位专家，采用两两比较尺度的取值方法，分别对A层（一级）和B层（二级）全部风险因子进行两两比较，综合对比三位专家的结果后，得出A层和B层风险因子的判断矩阵。
②权重的含义
本文中，A层（一级）风险因子的权重，指A层各风险因子相对项目整体风险的风险度，权重越大，说明该风险因子对项目整体风险的影响程度越大。B层（二级）风险因子的权重，指B层各风险因子相对其所属上层风险因子的风险度，权重越大，说明该风险因子对其所属上层风险因子的影响程度越大。
③综合重要度
本文中，综合重要度指各风险因素（即B层各风险因子）相对项目整体风险的风险水平，即风险度。
④项目整体风险水平
本文中，项目整体风险水平由项目风险估计得出的A层各风险因子的加权平均预测值，以及本章得出的各风险因子权重进行加权平均。
（1） 一级风险因子判断矩阵
（2） 一级风险因子权重
（3） 一致性检验
4.2.3 二级风险因子的判断矩阵及权重
与一级风险因子计算方法相同，对二级风险因子进行矩阵构造和相关计算。本文以政治风险、社会风险、管理风险三类风险为例进行分析：
（1） 政治风险
当n=1或n=2时，C.R.=0，不检验一致性。
（2） 社会风险
由于社会风险项下只有一个子项，故权重（B5）为1
（3） 管理风险
同理，分别计算出法律熟悉程度风险B3=0.3333，执法环境风险B4=0.6667；社会文化冲突风险B5=1；通货膨胀风险B6=0.2491，汇率
（下转第232页）
（上接第195页）
变动风险B7=0.7509；自然风险B8=1；承包商技术能力风险B9=0.3333，设计风险B10=0.6667；资金支付风险B15=0.1667，成本费用风险B16=0.8333。
4.2.4 项目全部风险因素的综合重要度
根据：Bwj=■aibj，j=1，2，…n，计算B层全部风险因子的综合重要度（表4.9）
由表4.9可知，本项目最重要的风险是成本费用风险B16和汇率变动风险B7，在风险管理中应重点关注此两项风险。
4.2.5 项目总体风险水平
根据项目风险估计得出的各风险因素分值和项目风险分析得出的各风险因素权重，对项目总体风险水平计算如下（表4.10）：
项目总风险分值为70.333，为较高风险，承包商应高度重视和加强风险管理。
参考文献：
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[2] 美国项目管理协会编，卢有杰，王勇译. 项目管理知识体系指南（第3版）. 北京：电子工业出版社， 2004.12.1.
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[4] 陈立文. 投资项目风险分析理论与方法. 北京：机械工业出版社，2004.9.1.
[5] 徐玖平，刘晓红. 项目风险管理. 北京：经济管理出版社，2008.1.
【关键词】项目风险管理；风险识别；风险评价；AHP分析法
1.绪论
1.1 选题背景
农业科技生态园区是90年代以来在我国农业现代化建设中开始涌现出的一种新型农业发展模式，近年来发展势头迅猛。淄博高新区农业生态园区的建设虽然到目前已经取得了较大的成效，但是在项目的进展过程中还存在有一些方面的问题，对于风险管理还没有形成一个有效的评价体系，然而潜在的这些方面的风险对于该项目的成功实施将会具有较大的影响。
1.2 研究目的和意义
论文从传统的风险分析和评价方法入手，通过实例对项目风险分析与评价理论进行了较为详细的分析与阐述，提出了农业这一特殊领域中大型综合项目风险分析与评价的基本框架。希望通过本文的研究，能为大型农业综合项目的相关方在风险管理方面提供可借鉴的方法和启示。
1.3 主要内容
本课题研究的主要内容由以下部分组成：
（1）对课题研究的一些实际情况进行说明，并且通过文献法对于国内外课题研究情况进行归纳总结。
（2）对于课题研究的相关概念理论进行归纳总结。
（3）以淄博高新区农业科技生态园区项目为例，对于该项目的基本情况、风险识别和进行评价。
（4）对淄博高新区农业科技生态园区项目的风险应对与控制进行策划。
1.4 拟采用的研究方法
文献法、观察法、访谈法、统计分析法、个案研究法、经验总结法、定量分析法、归纳法。
1.5 采取的技术路线
将论文研究的技术路线，制作成以下的技术路线图，供阅读者可以清晰的对于本文技术路线进行了解，具体参见图1.1：
2.相关理论综述
2.1 项目风险概述
阐述风险的概念一个相对复杂的过程，美国人Chicken和Posner提出：
风险=损害×暴露度 （式2-1）
D.B.Hertz和It.Thomas在1983年提出项目风险管理是包括风险识别、计量、评价、再评价的一个系统过程。R.W.Hayes等人在1987年提出风险管理是由风险识别、风险分析及对策构成的一个系统。
通过以上对于风险概念的进一步了解，项目风险是指可能导致项目损失的不确定性。
2.2 项目风险管理内涵
从系统和过程的角度来看，项目风险管理是一种系统过程活动。项目风险管理人员的作用在管理计划中占有重要的地位，要妥善处理风险事故造成的不利后果，以最小的成本保证安全、有效、可靠地实现风险投资总目标。
2.3 AHP分析法
2.3.1 AHP分析法概念
AHP译为层次分析法，主要是将那些同决策总是有着关系的一些元素进行分解，成为目标、准则、方案等等的层次，在这个基础上来进行定性与定量的分析的一种决策方法。
2.3.2 AHP分析法的基本步骤
（1）单层次模型分析
决策者在这个目标的意义之下对于这n个元素进行系统的评价，对于他们进行优劣排序并且做出相对应的重要性的权量
（2）递阶层次模型分析
对于实际的问题进行深入的分析基础上，将相关的各个方面的因素依照与不同的属性自上而下地分解成为若干个层次，同一层次的诸多因素从属于上一层因素。
3.淄博高新区农业科技生态园区项目风险识别
3.1 项目基本情况
3.1.1 项目概况
淄博高新区都市农业技术集成示范基地位于淄博高新区石桥办事处朱庄村，由朱庄村注册成立的淄博高新区丰盈农产品种植专业合作社承担运作。该项目处在城郊结合部，是实施工业反哺农业、城市支持农村的有利地段。基地周围交通便利，南距高速公路1公里。项目总占地5250亩，总投资8000万元。
3.1.2 项目开发的思路及初步规划
（1）项目开发的目标
充分挖掘项目的生态资源优势，立足精品和科技农业的生产示范（瓜、果、蔬菜等），发展休闲观光（农业生态旅游、郊野休闲度假等），通过土地流转，集中将其建设成为集生产、观光、休闲为一体的达到省级标准的现代农业园区。
（2）功能分区
基地规划分为功能区：
①丰盈市民农园项目区；②优质草莓种苗繁育项目区；③甜瓜标准化生产项目区；④现代农业技术孵化园区；⑤牧草产业化项目；⑥籽种产业化项目；⑦特种经济作物示范项目；⑧循环农业示范项目区。
3.2 项目风险识别
3.2.1 技术风险
农业生态科技园区的技术风险主要指技术可以顺利的转化成为生产力，以及可以伴随科学技术的发展从而带来的各种风险。
3.2.2 市场风险
主要说的是因为供求形势方面变化，从而引起了市场竞争范围、竞争方式、竞争程度，以及市场性质、市场发育和市场结构等变化，从而导致了风险
3.2.3 经济风险
该方面的影响主要是因为供求关系发生了变化，项目的资金不可以及时性的供给，从而将会导致项目发生损失，甚至说失败的可能性会很大。
3.2.4 管理风险
这方面的风险主要说的项目管理者经验和素质、决策的科学化、管理的合理性、对于投资工具的选择、阶段化动态组合、采取的投资规模策略、对于投资项目的评价和筛选、企业的资本结构等方面的不确定行因素从而引发的一些风险。
3.2.5 环境风险
环境风险主要指因为外部的环境方面的一些因素变动从而给项目带来了一定的风险，主要包含有政治风险、宏观经济风险，以及自然风险。
4.淄博高新区农业科技生态园区项目风险分析
4.1 AHP评价方法构思
对于该项目AHP评价方法的进行，应该从以下方面进行：
组织项目评价小组，对于项目的风险评价指标体系进行确定；
对于项目风险权重指标进行确定；
对于项目风险的影响程度进行评价；
对该项目最终存在的风险进行风险排序和评价。
4.2 风险评价的指标体系
通过以上分析，笔者将该项目风险评价指标体系汇总成为表4-1所示：
4.3 权重划分
依据以上的相关权重划分的理论，以下将对该项目的权重进行划分：
4.4 评价结果
4.4.1 各指标影响程度评价
淄博高新区农业科技生态园区项目小组对于个指标影响程度进行评价，最终评价结果参见表4-9：
4.5 该项目风险指标最终评价
通过以上的基于AHP分析法对淄博高新区农业科技生态园区项目各风险管理的指标进行分析，可以看出，在该项目的风险指标当中，排在前几位的主要风险因素是：资金周转困难、市场需求前景的不确定性、资金需求不确定性、市场价格不确定性、市场竞争情况、资金成本不确定性，风险程度分别是0.0282、0.0215、0.0214、0.0188、0.0149、0.0139；其他的风险都比较小，在总体上来看，该项目的风险比较小。
5.淄博高新区农业科技生态园区项目的风险应对与控制
5.1 风险规划的基本任务
对于风险进行规划的基本任务就是将风险后果尽量限制在可以接受的管理水平之上，风险后果是否可以接受主要有两个方面：一个方面是损失的大小、另外一个是规避风险从而采用的一些行动。
5.2 主要风险因素的应对策略规划
5.2.1 主要风险因素的回避
项目风险的回避是各种项目管理技术当中最为简单，同时也是最为消极的一种风险解决的方法。
5.2.2 主要风险因素的转移
转移风险又被称之为合伙对于风险进行分担，主要指风险承受的主体将一些无法进行承担，却又无法可进行回避、控制，或者说是自留的风险全部，或者部分转移给了他人。
5.2.3 主要风险因素的自留
风险自留有同时被称之为是风险承担，主要说的是风险的主体自己承担风险可能会带来的各种损失，当然也独享可能带来的一些经济利益。
5.2.4 主要风险因素的分散
风险分散是介于风险转移和自留之间的，属于是风险转移的策略范围。
5.2.5 主要风险因素备用的相关措施
确定了项目风险规避的对策以后，就需要考虑到后备的措施，一旦说项目实际计划和进展有所不同，就可以采取一些后备措施，从而来确保项目实现预定的目标，项目建设的后备措施主要应该包含有3方面的内容：进度、技术和费用：
5.3 项目风险管理
5.3.1 项目风险管理规划
在对于项目风险管理进行规划的国臣各种，可以制定项目风险管理计划书，主要是为了更加全面、更加准确控制风险，那么就需要制定一个科学合理，并且具有针对性的项目风险管理计划书。
5.3.2 项目控制与监视
（1）风险控制
对于项目风险的控制也就是在项目风险事件发生的时候，实施项目风险管理的计划书中约定的一些规避措施。
（2）风险监测
项目风险监测主要项目实施过程当中的一项极为重要的工作，主要是需要监测风险实际是监视项目的进展，以及项目的环境，也就是项目变数的变化，其主要的目的就是，核对风险规避的策略，以及措施的实际结果是否可以同预见的相同。
5.3.3 相关方面的主要措施
在农业科技生态园区项目启动之前，需要邀请来自各个方面的专家对于该项目的规划，以及建设进行详细的评估和论证，认真的分析研究各种潜在的风险因素，让项目的风险可以减小到最低的程度。
在农业科技生态园区的建设过程中，建立一整套以专家和计算机作为基础的人机风险信息管理的系统。
对农户的经济行为进行去正确的研究和进一步的分析，促进其经济行为更加合理性、也是科技生态示范园区快速、持续和健康发展的重要基础条件。
强化教育和宣传，尽快的改变农民们那种传统的思维方式，强化他们环保意识的形成。
建立促进成果转化成为科技师范的推广体系。提高科技转化效率的有效途径之一就是要强化科技推广的作用，建立科技师范的推广体系，尽快将现有的增产增收的效果显著的科技成果。
进一步强化利益契约机制建设，系统企业和农户、企业和政府，以及企业同企业之间的利益关系。
6.结论
6.1 研究结论
对农业科技生态园区项目来说，在实施的过程当中经常性会遇到一些风险，面对这些风险，应该采取一切办法，充分性的利用风险管理方面的知识，将风险控制在预料之中，成为项目风险管理的驾驭者。目前，农业科技生态园项目风险分析和评价体系还处在了一个研究和实践阶段，然而，目前已经比较明确的是，对于其进行完善的风险管理，从而必将有利于企业竞争力的提高，将会提高企业经济效益、生态效益和社会效益，对于企业综合性建设项目的现代化管理水平提高非常有利，从而将会较大的促进和推动我国的三农问题的有效解决。
6.2 研究不足和展望
本文研究不足在于对于淄博高新区农业科技生态园建设项目不能进行全程的跟踪，从而对其风险研究所提出的策略采用以后的效果进行系统性的评价，对所采取的一些措施所起到的效果就无从知晓。今后对于此类项目的研究还需要进一步更加系统化，应该不但识别、评价和策划，还应该对策划以后的具体效果进行系统的评价，将评价纳入到研究体系中来。
参考文献：
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[3]郭仲伟.风险分析与决策[M].北京：机械工业出版社，1987.
关键词：软件 项目 风险管理
软件项目来源于电子商务、企业信息化、电子政务、金融等各个领域信息技术的市场需求，具有一般项目的特征，即在一定期限内，依托一定的资源，以实现一定的产品为目标而进行的一系列活动，包含：一定的资源约束（时间、经费、人力、物质），一定的目标和一次性任务。
软件项目由于需求复杂多变、技术实现和成本控制难度大、进度控制不好把握，所以具有高风险的特点，如果在项目实施过程中不引入项目风险管理，当风险发生，会给项目造成重大损失，甚至导致项目失败。
项目风险涉及到项目中可能发生的潜在问题，妨碍项目的成功。项目风险管理则是指为了最好地达到项目的目标，识别、分配、应对项目生命期内风险的科学与艺术。
1 风险管理办法
1.1 在思想上保持持续不断的风险意识，积极识别各种风险，但不是事无巨细处处设防。作为项目管理人员应该清楚的认识到，项目从一开始的很多东西，比如项目建议书、可行性报告或项目计划就都是在若干假设、前提、预测的基础上完成的，这些假设、前提、预测在项目实施期间有可能成立，也有可能不成立，而这其中隐藏的问题都会为项目带来风险。
1.2 从宏观和项目内部两个方面找出风险的来源。首先在宏观方面，我们从项目周期、控制过程、团队安排和人员技能等方面找出潜在的问题，并采取相应的措施规避项目风险；然后在项目内部，我们以工作分解结构图（WBS）的每个阶段成果作为风险分析的对象，从风险来源――技术性风险、协调性风险和执行过程产生的风险进行分析，并且结合以往项目的经验与教训找出潜在的危害，然后运用概率、分布频率、平均数众数和头脑风暴法等技术手段进行风险的分析和量化，最终制订教育培训、严格执行公司各项规章与规范等相应的措施来规避风险。
1.3 不断地进行项目风险分析。随着项目的进展，已识别出的项目干系人的风险逐渐减小，但是未识别的项目干系人的风险却越来越大，而且还有其他预想不到的情况，新情况的出现都会导致新风险的产生。因此我们在项目的实施过程中不断地进行风险分析，以便使之细化。
1.4 最后，将风险管理的计划、行动、结果进行整理、汇总和分析，形成风险管理报告，为项目的实施、控制、管理、决策提供信息基础。
2 项目风险探讨
项目存在以下几个主要的风险：
2.1 需求不清。产生需求不清的原因主要是软件项目所固有的，也是所有软件项目都存在的问题。
2.2 需求变更频繁。在项目的建设过程中，新的需求会不断出现，并且原有需求不准确与不充分的地方予以显露，另外客户的组织机构和业务流程也可能产生变化，这种变化直接影响计划的执行，并可能进而导致项目工期的拖延和实施成本的增加。
2.3 实施方面的风险。在实施过程中，需要考虑如何减少管理系统对业务系统的影响，并保证用户关键业务稳定的运行，避免造成不可挽回的损失。
2.4 缺乏单位主管领导的支持。这会给工作配合带来一定的难度，具体表现在工作任务时间上的冲突等问题，最终将导致工期拖延和实施成本增加。
2.5 沟通与协调的风险。项目干系人多，时间跨度较长时，沟通与协调的工作量和难度都很大，如果搞不好，势必造成互相推卸责任，最终影响项目不能按时交付。
下面是可能发生的风险的概率示意图：
■
附图1 项目风险分析图
3 项目分析应对
针对如上的风险分析，我们提出下面的应对措施：
3.1 针对需求不清及需求频繁变更的风险应对：首先，需求分析阶段采用界面原型法，一方面尽量多发掘用户的真实需求，另一方面让用户对自己提出的需求有一个确认的过程。其次，需求分析后期进行需求分析评审，评审通过后由用户方代表签字认可，如果需求确实需要变更的，启动相应的需求变更流程，严格加以监控。若有新的需求或变更之后本期无法完成的，则并入下期一并解决。
3.2 针对实施方面的风险：在项目实施阶段采用标准化的项目管理措施，主要包括：
防止项目实施中出现病毒传播，影响到办公环境甚至业务系统，首先对外部带来的计算机设备、存储设备和软件进行常规检查，预防为主；建议通过安全扫描软件或者人工评估等手段，对设备和软件进行检查，并给出评估结果，一旦发现有重大安全漏洞、后门或者病毒感染，进行立即修补、清除或者采用其他手段消除安全问题。
先在测试环境中安装调试，没有问题了，再在业务主机上实施，有HA环境的主机则需要依照先备机再主机的原则进行；在实施的关键步骤准备回退措施或备份手段，首先详细记录被管环境主要的配置信息，其次详细记录监控实施的每个步骤的详细配置，对于重要的文件路径和文件可以考虑进行记录或备份，防止对项目本身或被管对象造成严重后果；加强项目的推广和知识培训，保证所有有权限进行配置的人员均能规范操作，并且操作掌握回退要领。
3.3 缺乏单位主管领导支持的风险应对：加强各方的沟通与协调，统一思想，取得对项目目标的一致认识，支持项目实施过程中各项工作的开展。
3.4 沟通与协调的风险应对：首先，充分发挥由各方共同组成的项目管理委员会的领导作用，定期开会，协调平衡各种关系，统一思想，取得整个项目的统一认识。第二，实行项目周例会制度，每周一召开，项目进展消息，解决实际工作中的各种问题。第三，建立轻松愉快的工作和沟通环节，加深沟通双方的理解和信任，排除妨碍沟通的不利因素。
4 结论
风险存在于软件项目的全过程，在风险管理过程中，要重视大的问题，但也不能忽略其他问题，可以引进适合具体项目的技术手段和工具用于风险管理，如敏捷应急控制，IRM（交互式风险地图）等，需要根据具体变化及时动态调整，达到预测并实施响应，以便项目顺利完成并达到合理的预期利润。
参考文献：
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【关键词】工程项目 风险管理 理论探索
任何一项工程，其项目立项及各种计划、设计、分析、研究都是基于对未知因素以及正常和理想的技术、管理、组织预测之上的。而在项目实施过程中，这些因素有可能发生变化，从而使得原定的计划、方案受到干扰，甚至可能无法实现既定的目标。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部干扰因素，我们称之为工程项目风险。项目的风险和收益是一把双刃剑，只有收益而完全没有风险的项目是不存在的。这些风险造成工程项目实施的失控现象，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。因此，能否对项目风险进行有效管理，是项目能否实现预期目标的关键。
一、工程项目风险管理的特点
（1）工程项目风险管理是一个过程，其本身不是一个结果，而是实现结果的一种方式。
（2）工程项目的风险管理，是渗透于项目过程中的一系列行动，这些行动普遍存在于项目管理者对项目的日常管理中，是项目日常管理所应该有的内容。
（3）工程项目风险管理是一个由人参与的过程，参与者涉及到项目的各个层次的员工。
（4）工程项目的风险管理应融于项目策划。在进行项目策划时，应综合考虑不同系统相关联的风险。
二、工程项目风险管理程序
项目风险管理程序是对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控五个环节。
（一）风险识别
项目风险识别最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工过程中从合同签订到交付使用，通过对每个环节和阶段逐个进行调查分析，从中发现潜在的风险，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素可能造成的后果。
（二）风险分析与评价
风险分析与评价的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度。风险的分析与评价往往采用定性分析和定量分析相结合的方法。常见的风险分析方法：即调查打分法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟。
（1）风险的度量：确定风险事件发生的概率。例如：可以通过不同的数值用来区分风险概率的等级。
（2）风险评定：划分风险后果等级。通常按事件发生后果的严重程度来划分。评定项目风险重要性。风险事件发生概率的指数乘以风险后果的等级等于项目可接受指数。评定项目可接受程度。项目风险重要性指数评分值在8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点关注。
（三）风险应对策略的决策
风险应对策略的决策是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。风险管理中所运用的对策一般有：风险回避、风险控制、风险自留和风险转移。并根据之前风险识别和风险进行评价与分析评价的结果并考虑风险利益攸关方的容忍度，对不同的风险事件选择最佳的对策组合。
（1）风险回避。当发生概率很大且后果损失也很大的项目或发生损失概率并不大，但一旦发生后的损失是灾难性的、无法弥补，并且没有有效的对策来降低风险的情况。应该采取放弃项目、放弃原有的计划或改变目标的方法，避免可能产生的潜在威胁。一般在项目的可行性研究报告、投资决策阶段对项目是否进行投资或投资方案的选择上应用。
（2）风险自留。项目风险保留在风险管理主体内部，分为非计划性自留风险和计划性自留风险。
非计划性自留风险是指风险是非计划性的，是由于风险管理人员的失误没有发现并且没有采取有效措施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内。非计划性风险自留对于工程风险管理是难免的，我们只能尽量减少而不能全部消除。
计划性风险自留是指有些项目风险是在把握机会的同时不可能回避的，且没有转移的可能性，企业别无选择，只能自留。它的计划性主要体现在自留水平和损失支付方式两个方面。
自留水平主要是指以哪方面作为保留标准对风险进行选择，一般是选择风险损失期望值小或较小的风险事件作为风险自留的对象。
损失支付方式对施工企业是为计划性风险自留提供解决风险所发生的费用，并对费用的安排提前做好计划。一般根据企业自身的管理体制和特点制定。
三、对风险管理的几点认识
（一）加强企业管理，设立风险管理部门
在建筑施工企业的组织形式和管理制度上进行适合本企业的创新，建立明晰和井然的工作秩序，使决策得以顺利、有效地实施。此外，组织形式应以矩阵式项目经理制为主体，设立相应的风险管理部门，在组织上建立以风险部门和风险经理为主体的监督机制。
（二）加强合同管理，注重合同谈判
施工企业的合同谈判人员应善于在合同中限制和转移风险，对可以免除责任的条款应研究透彻，切忌盲目接受业主的某种免责条款，达到风险在双方中合理分配。
（三）提升企业自身的竞争力是规避风险的关键所在
“工欲善其事，必先利其器”。施工企业要结合自身的技术优势和特点，开展技术创新，紧跟科技潮流，使企业的技术始终走在同行业的前列，并打响企业的牌子。依据企业自身的先进的技术水平，在经济活动中争取主导地位，降低企业冒险经营的概率同时扩大企业的利润水平。
五、结束语
风险管理是项目管理体系中的一个重要方面，它需要不断地实践与积累。并且必须随条件的变化不断修正自己的管理方式和管理体制，做到随机应变，从而保证工程建设顺利实施，更好地实现工程项目的经济效益，才能在竞争日趋激烈的未来建筑市场利于不败之地。
【关键词】建筑施工企业；招投标；风险；对策
建筑施工企业要在激烈的市场竞争中脱颖而出，必须承接更多的建筑工程业务项目，这要求建筑施工企业在招投标过程中，能够充分考虑招投标潜在的风险，并针对性作出解决对策，以最大限度减小企业的经济损失。因此，招投标风险分析在建筑施工企业中极其重要。
1.建筑施工企业招投标风险类型
建筑施工企业工程项目风险分析可通过利用任务分解法依次展开分析，进而找到问题根源。本研究就建筑施工企业在招投标中常见的风险类型分为两种，其一为建筑施工企业自身存在的风险，其次是招投标方面存在的风险。
1.1建筑施工企业自身存在的风险
建筑施工企业自身存在的风险主要包括责任风险、招投标风险、外部环境风险及缔约和履约风险。随着我国国民经济水平的不断增长，公民住房要求不断升高，因此建筑工程的建筑规模大、功能要求高，施工工艺、技术不断更新与改进，使工程项目管理有了更高的要求。若建筑施工企业自身存在的施工力量、装备、技术及管理水平不高，在投标报价及工程实施过程中必然会出现不同程度的问题，如技术设计、施工计划和方案、施工过程等方面的不足，或因经济方面所致的资金供应不足、资金周转困难等。
1.2招投标风险
建筑施工企业在承包某项目或进入某市场前，需要对承包该项目或进入该市场可能出现的风险进行分析，再具有针对性作出决策。而在进行决策前，建筑施工企业需首先进行招投标工作，因此需要面临各种招投标所带来的风险。一般招投标风险包括信息失真、报价失误、、中介、联合保标、业主买标等风险。
2.建筑施工企业招投标风险分析方法
2.1风险核对表
风险核对表，主要是指分析人员将工程中潜在的风险分别列出来，并制成一个可核对的表格，有利于帮助分析人员理清分析思路，提高风险分析的准确性。风险核对表中包含的风险内容应全面、系统，有利于提高分析人员对风险分析的整体性，进一步促进工程项目风险控制措施的全面性。
2.2事故树分析法
事故树分析法是一种对工程事故进行分析的重要方法，通过该法，能使工程中存在的风险因素及其原因和可能发生的结果得到有效分析，并通过科学有效的计算得出工程风险的发生率，有利于为工程制定风险控制策略方案提供可靠依据。事故树分析法主要有定性和定量两种形式[2]，同时对事故风险的因果关系主要用节点和连线方式表达。事故树分析方法具有较强的逻辑性，适合应用于对较为复杂的工程项目招投标风险分析中。
2.3敏感性分析法
项目敏感性分析法主要是指在项目开展过程中，分析人员对项目发生变化时其性能的变化及项目中变数进行风险分析，通过分析项目变数、变化范围，获得项目对风险的敏感性程度，进而为工程项目中存在的隐藏性风险及其变化的正确评估提供有效的依据，使风险分析的合理性提高。
2.4经验分析法
经验分析法主要是专家根据经验对招投标存在的风险进行识别和评价的重要途径，是一种以专家的经验为基础的风险分析方法[3]。风险分析过程中，以专家为风险分析的领头人员，根据不同专家采用分小组的形式进行招投标风险分析工作。首先，不同专家带领自己的组员召开风险评估会议，以利于对本次招投标风险有一个初步的认识和界定；其次，与项目人员就相关的项目信息进行沟通了解，并专家自身丰富的风险分析经验对项目风险进行深入分析，有利于工程项目管理人员对风险项目的管理和控制能力。
2.5结构分解法
风险自身存在的不确定因素很多，因此，在对工程项目尤其是复杂的工程项目风险进行分析时，应注意重点分析每个环节之间存在的关系，通过将工程项目整体结构进行分解，使风险分析的实际性有效提升，并能够对工程环境与风险之间的联系进行区分。建筑工程管理的项目范围很广，如施工成本管理、施工质量管理、工程进度管理等，对这些管理项目进行风险分析时应用结构分解分析法，有利于分析质量和分析效率的提高。
3.建筑施工企业关于招投标风险的防范对策
3.1风险控制
风险控制进行过程中，项目负责人员需全面、深刻地认识风险因素，同时通过对项目风险的相关条件进行了解，在一定程度上回避项目中存在的风险，并最大限度控制不确定及潜在风险的发生率。风险回避策略在建筑施工企业招投标风险分析中是常见的一种风险控制方法，但就项目自身而言，新项目存在的风险较高，若回避新项目，则会影响企业经济效益的提高。因此，项目负责人员应适当、谨慎使用风险回避策略，同时注意与工程实际的施工特点进行分析。风险控制策略中风险损失控制也是一种应对风险的重要措施，主要针对工程项目在进行时风险所致的损失进行控制，进而降低风险发生率、减轻项目损失程度的严重性。风险损失控制和风险回避具有共同的对象，即控制工程承包中的风险。一般风险损失控制的具体实施方案较多，如制定预防损失计划、挽救方案等，预测潜在的风险损失并提前进行风险损失防范，以利于风险发生时最大限度减小企业的损失。
3.2风险转移
风险转移策略是风险处理的重要方法之一，风险转移主要针对保险合同和非保险或合同的转移方式。工程保险合同转移主要是在意外灾害等风险发生时，建筑施工企业与保险公司通过保险协议的方式，得到风险的相关性补偿。该风险转移法的特点是低投入、高回报，是承建单位增加风险处理的一种重要措施。非保险或合同风险转移法则是通过协商并签订协议的方式，将非保险方的项目进行风险转移。
3.3风险自留
风险自留策略是企业应对和处理项目风险最为常用的方法之一，可分为计划性和非计划性风险自留[4]。非计划性风险自留是在风险评估管理者对风险处理缺乏应对措施或未意识到风险存在的情况下所应用的一种方法，其被动性较强，且无计划性。一般在大型工程项目中的风险其数量较多，且风险种类极为复杂多样，使风险评估管理者无法对所有的风险进行全面系统的分析与认识。非计划性风险自留属于重要的风险应对措施，是项目管理中一种常见的风险测量方法。但在应用该措施进行风险分析时，风险评估人员应用客观、平和的心态面对，力争最大程度上侦测到工程潜在的风险，以有效控制工程决策的失误率。与非计划性风险自留对比，计划性风险自留则具有较大的优势，具体为风险评估人员对风险内容进行具有计划性地分析，并有针对性的转移和决策，使风险得到有效控制。
4.结语
总之，招投标风险分析是建筑施工企业工作中重要的组成部分，建筑施工企业在进行招投标前能充分考虑并准确分析工程项目潜在的各种风险，并针对性采取有效的防范对策，使项目风险得到有效控制或减小因风险所致的项目损失，力争在投标会中顺利承接更多的工程业务，促使企业经济效益的提高。
参考文献
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