时间：2023-05-29 18:24:52
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇科技型中小企业创新，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
【关键词】 科技型中小企业 创新能力 评价指标体系 层次分析法
“十二五”时期，是全面建设小康社会的关键时期，是深化改革开放、加快转变经济发展方式的攻坚阶段，也将是国家提高自主创新能力的重要时期。中小企业尤其是科技型中小企业的自主创新是国家整体自主创新战略的重要组成部分，支持和帮助科技型中小企业自主创新发展是关系到战略全局的一件大事。
一、科技型中小企业创新能力评价体系构建的重要性
2009年，全国专利的63%是中小企业发明的，75%以上的技术创新是由中小企业完成的，85%以上的新产品是由中小企业开发的。然而，科技部研究中心2011年底完成的一份调研评析报告却传达出一个令人担忧的信息：近年来，我国科技型企业的研发投入强度出现下降趋势，盈利能力也出现较大幅度下滑，严重影响了企业后续的科技创新能力。究其原因，主要存在于以下几个方面：一是自主创新意识不强，创新环境不容乐观；二是高级管理人才和研发人才缺乏，开展自主创新的基础性条件差；三是政策引导和扶持相对不足；四是融资渠道不畅，创新资金短缺；五是专利意识和保护力度欠强，知识产权保护不力；六是产学研结合尚有欠缺，实效有待加大。
清楚地认识到目前科技型中小企业创新中所存在的问题，构建科学的创新能力评价体系，是企业创新研究的重要内容，是关乎企业创新发展的一个重要环节，是企业认识自我的重要依据，同时也是政府制定政策措施的重要参考。
二、科技型中小企业创新能力评价要素
科技型中小企业自主创新是一项复杂的系统工程，创新能力要素包括来自企业内部和外部的诸多方面。根据对北京市科技型中小企业问卷发放与回收，并借助计算机软件进行统计分析，将影响创新能力的要素细分为以下八个方面。
1、研发人员创新胜任能力
研发人员是科技型中小企业开展自主创新活动的核心资源，是创新实施的主体。研发人员及其团队的创新胜任力决定了科技型中小企业自主创新的整体实力。研发人员的创新胜任力由显性的胜任力（如知识、技能等）和隐性的胜任力（如理念、动机等）组成。激励和激发研发人员的创新动机，将是科技型中小企业创新能力提升的重要途径。
2、企业家精神
企业家精神在自主创新过程中有特殊重要的地位，是企业持续开展自主创新活动的最主要动力来源之一，企业家对创新的支持力度往往决定了自主创新的绩效和成果。
3、企业内部创新文化
培育企业内部创新文化，是形成创新智力的重要方法和途径，进而推动着科技型中小企业整体创新能力的提升。在企业内部，应该把自主创新的组织利益摆在重要位置，努力培育员工对创新失败理解与宽容的文化、轻松的员工交流与创新协作的文化等。
4、企业融资能力
资金是科技型中小企业的“生命线”，其融资途径包括银行信贷、担保、风险投资、融资租赁、上市等。融资政策的宽松度、融资渠道可选择的多样性、融资渠道转换成本的高低等因素，均有可能对科技型中小企业的创新融资产生影响。
5、政策与法律制度
政策法律制度与科技型中小企业的生存与发展关系紧密。宽松的政策环境可以让其获得充分的“滋养”，进而获得成长壮大的机会。鼓励自主创新的政策法律制度的作用，应主要是让科技型中小企业成为“自主创新的规范主体”、“自主创新的主力军”和“自主创新的优先利益分享者”等。
6、产业集群环境
产业集群环境是科技型中小企业的重要依托，是其发展壮大的重要平台。产业链上下游企业的联合推动、其他优秀自主创新企业的示范、产业集群之间的充分互动以及产业集群内部创新扩散的传导等，对科技型中小企业的自主创新有着深远的作用和影响。
7、社会中介服务
中介机构的服务包括融资中介、上市中介、技术中介、人力资源中介、综合类中介等。随着经济社会的高速发展，产业和行业也展现出越来越细分的趋势。科技型中小企业在自主创新发展过程中亟须得到中介机构的支持，以帮助其提高创新绩效。
8、社会创新文化氛围
就支持科技型中小企业自主创新而言，良好的社会创新文化氛围应该“鼓励创新、容忍失败”，有利于鼓励各类资金投向自主创新活动，引导和推动在企业内部形成支持自主创新的文化等。
三、科技型中小企业创新能力评价模型构建
影响科技型中小企业创新能力的因素多种多样，产生的原因和实际中的表现也不尽相同，为便于评价，我们把对科技型中小企业自主创新能力具有正相关作用的要素分为内部指标和外部指标两大类，每个大类下面还有若干二级指标和三级指标。前面分析的影响因素中，有些可以直接用定量的方法测评、确定，有些则需要用数学方法建立模型，将主观问题转化为定量描述，进行定量分析。本文试图运用层次分析法构建科技型中小企业创新能力评价模型。
层次分析法（Analytical Hierarchy Process，简称AHP）是美国运筹学家T.L.Saaty教授于20世纪70年代提出的一种定性分析和定量分析相结合的系统分析方法。它将错综复杂、模糊不清的问题分为若干层次，将人的主观判断用数量形式表达和处理，进行定量分析，可以防止对某类问题出现前后矛盾的主观判断。几十年来，它成功地运用于社会、政治、技术和经济等各个领域，取得了许多成果，它也适用于对科技型中小企业创新能力的分析评价。
关键词:科技型中小企业;信息不对称;互助担保;创新
我国中小企业融资难问题由来已久,虽然信用担保机构的设立为解决该问题提供了契机,但是科技型中小企业融资担保仍存在着配给现象。本文采取随机抽样方法,对杨凌示范区中小企业信用担保公司(区内唯一的担保机构)2009年上半年在保及新申请担保企业进行调查,对科技型中小企业融资担保模式及其获得担保的能力问题进行了深入分析,并提出了相应的担保创新对策。
一、调查企业担保现状与存在的问题
(一)科技型中小企业现状
杨凌示范区是国家级农业高新区,区内科技型中小企业众多。此次调查的样本企业共30个。其中国有及国有控股公司占比13%,其余87%均为民营有限公司。行业类别上,生物技术类企业包括生物制药、生物农资等,占比33%,加工制造类企业占比23%,地产、园林建设类企业占比10%,教育类占比7%、其他类占比13%,分散在能源、印刷、商贸等领域(见图1)。样本中,生物技术及部分加工制造类企业均为高新技术企业,有较强的科研团队,拥有较多自主知识专利,在示范区众多科技型企业中均有行业代表性。
申请担保的企业发展潜力较大,经济效益明显。新增申请担保的企业17家,其中有14家处于上升扩张时期,其2008年的平均产值为2800万元、平均销售为3100万元、平均利润为350万元、平均纳税为65万元,对示范区经济发展贡献作用较大。由于生物技术类、食品加工类、农资类等涉农科技企业的示范和带动作用较强,对于及时满足这些企业短期担保融资需求(短期流动资金需求占比达70%)显得意义重大。
(二)科技型企业融资担保中存在的问题
从本次调查中可以发现,科技型企业在融资担保申请中遇到了诸如信贷配给、知识产权及动产难以作为反担保资产、担保机构也存在着收益与风险不对称、政策性与商业性不兼容等突出问题,科技型企业融资担保仍存在着瓶颈。
1、贷款担保配给问题突出,获贷能力弱化。2009年上半年示范区新增的17家申请企业,担保贷款需求量为2.04亿元,但最终核准的企业仅9家,金额6700万元,担保满足率仅33%,担保投向上呈现出向大型企业集中的态势。同时,65%的新增企业获得担保贷款前已获其他类别的银行信贷,平均水平为900万元,担保资源存在明显的信贷配给现象。
2、反担保创新程度较低。样本企业的主要反担保措施中:涉及房地产抵押占比56%;涉及设备抵押的占比20%,涉及股权、存货、收费权质押的占比仅16%(见图2)。由于土地、房产、通用设备抵押率较高,存货、专用设备、受益权等标的物抵质押率较低,科技型中小企业往往因动产及无形资产占比较大而获得较少的贷款额度。而知识产权的具体交易尚未形成规范,其流通变现能力较弱,加之知识产权价值的变现与专用生产设备、科研人力资本紧密联系,因此难以实现以知识专利质押作为科技企业反担保措施,限制了其担保融资能力。
3、担保的收益与风险不对称。目前担保公司采取统一的定价策略,而风险分担上采取的是银行分担20%、省再担保公司分担24%、担保机构自身分担56%的分担比例。对于不同的抵质押反担保费率制定了较低的统一价格容易刺激出于降低资金成本目的的大企业的担保需求,反而排斥了真正需要担保的企业。单一定价也降低了担保收益覆盖风险的范围和程度,而风险分担机制的不完备则导致担保机构抗风险能力的进一步下降。
4、政策性与商业性不兼容。金融危机过后担保投向受政府“保增长”政策目标的影响较大,获得担保的主要焦点在于企业是否为重点及规模企业,而非科技含量、发展潜力的高低。加之担保与银行机构的审批权限不兼容,导致总体的审批周期较长,贷款无法及时发放到位,影响到科技型企业的资金周转。
总之,科技型中小企业融资担保虽有一定进展,但其整体融资发展步伐因为上述几个问题而受阻,影响了企业的持续发展和进一步的科技创新投入。
二、科技型企业融资担保发展受阻的深层原因分析
(一)信息不对称与逆向选择
市场中信息不对称将导致逆向选择及配给现象,担保或信贷决策者与申请担保科技型企业管理者的专业知识不对称,前者注重信贷制度及风险控制上,而后者可能更注重科技创新与品质管理。信息上的不对称会导致信贷投放更偏向于技术含量易于观察的生产加工型企业而非高技术企业,另外动产及不动产担保物变现的信息不对称,更促成了对企业的逆向选择,使那些靠规模化加工获利企业的融资条件优于潜力大的科技企业,使得科技企
业信贷配给的问题更加突出。
(二)担保制度的不完备
杨凌示范区担保公司的融资机制安排,在解决科技企业担保问题上,因难以有效区分企业是否有发展潜力致使交易成本增加,也因业务开拓的步履维艰而使获利能力下降。经济发展结果因制度不同而异,制度总是向着节约交易成本的方向发展。示范区担保公司在政府对企业融资支持政策要求和公司自身发展的双重压力下,必然导致诱致性制度变迁,创新现有担保制度体系,使担保机构与科技企业均能从中获得收益,既扩大业务覆盖面,支持企业发展,又能提升担保业务质量,降低因信息机制不完备造成的潜在风险。
三、科技型企业融资担保模式的借鉴与创新方案
(一)模式借鉴
在信息机制优化和担保制度变迁上,有两种模式可资借鉴:自发的企业互助担保的“李庄模式”;构建包括政策性、商业性及互担保在内的担保机构体系。
李庄模式中并没有正式的担保中介机构,但众多小企业依赖于互助担保机制仍为自身谋得了发展机会。解决企业担保问题最关键的是建立一种担保制度体系,而非简单的机构体系,因而在市场容量不大的杨凌示范区无需设立过多的担保机构来组成正规担保体系。本文在调查中发现示范区科技企业(如生物医药行业)之间已经有互助合作的雏形,只是仍停留在共享厂房设备等生产资料上,还未达到资金融通上的合作,但已为互助担保合作奠定了一定基础。李庄模式对于解决小规模、小范围的担保融资作用明显,但由于企业互助担保组织自身实力有限、无法抗击较大风险。因此,只能借鉴,不可照搬。示范区中小企业大多有高科技、高集群程度、高附加值的特征,示范区也有相应的正规担保支持机构,且区内金融体系对于科技主导产业发展有倾向性的支持。因此,区内企业融资面临的境况与李庄的中小企业有天壤之别,需要采用符合本地特色的新模式来解决。
(二)混合协同担保模式创新
科技企业由于其知识创新的属性,企业家与担保决策者之间,尤其在研发及生产专用设备、知识产权的担保价值信息掌控方面,存在着难以逾越的专业知识鸿沟,目前迫切需要的是一种中介组织或机制作为二者的桥梁而存在,而担保制度也会在原有正规担保体系发展的路径上因担保的风险收益不对称而产生诱致性变迁。基于上述原因,在示范区建立一种由担保机构、合作银行、互助担保协会合作的混合协同机制(见图3),采取信息机制创新、风险分散机制创新和业务创新机制的联结:信息上除担保机构的政府信息优势及银行的金融交易信息优势外,引入行业动态技术及市场信息;风险分散上,除利用担保机构的再担保分散机制和银行风险资产管理机制,引入行业互助协会风险共担机制,由协会及企业分担部分担保风险;在发挥信息和风险处理机制前提下,实现行业互助担保合作创新、反担保创新及银行担保贷款创新。
混合协同担保模式的作用机制如下:
1、建立互助担保基金。设立科技行业互助担保协会,与正规担保机构联合发起设立互助担保基金,提高生物技术等科技行业通用设备和技术专利等无形资产的质押率,解决信贷配给问题,同时也能建立起担保机构与再担保公司、合作银行、互助合作企业的风险共担和分散机制。
2、创新反担保措施。充分发挥行业互助协会在信息处理和行业监督方面的优势,在此基础上创新担保业务种类,如行业通用设备抵押反担保,技术专利、行业通用存货、商业票据、收费权质押反担保,并根据不同风险程度制定差异化的价格,由行业担保协会的信息和自律机制保证资金安全性,即使发生代偿,也可由协会成员承接反担保资产。
3、整合信息与资金。将金融机构、政府、企业的信息资源进行整合,同时利用正规担保机构的资本金及管理优势,能够对企业的持续性的科技创新提供充足、便捷的资金支持,促成科技企业担保的政策性与商业性、合作性的兼容,促进企业科技创新和生产可持续发展。
参考文献:
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关键词：自主创新；融资支持；科学规划
中图分类号：F830 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）11-0-01
进行自主创新，将中小企业发展中的困难突出出来，不断进行自我提升，使科学技术能够带动中小企业不断发展，这是为进行融资支持打好技术的一个重要项目。本文将科技型中小企业在经济市场中的一些技术发展困难与融资问题进行了研究，并提出了一些改进措施，以供参考。
一、中小企业自主创新研究
（一）技术自主创新的困难
科技型的中小企业的发展，主要是依赖于对技术的自我创新来进行的。但是，中小企业在起步发展过程中，由于资金的缺失、技术人才的缺失、技术创新理念的不足，而导致其不能进行有效的进步。
国家对中小企业的技术创新关注度不足，导致对科技型中小企业的技术支持与发展研究就不会有多大的兴趣。因为国家政府主要是对大型国有企业的科技力量进行了有力扶持，使它们在发展进步过程中，能够将科技成果进行转换，对国家的发展作出了自身的贡献。所以，不论是中小企业自身还是国家政府，都没有对其科学技术的发展改进进行有效的监督促进，这样就会影响中小企业的进步发展。在进行新一轮的战略部署中，因为没有技术创新的基础，所以中小企业在以后的发展中，无论是对经济大市场的适应和技术的自主研发都是相当困难的。
（二）自主创新的改善措施
首先，中小企业进行自主创新，就要站在市场大环境看自己，通过与大型企业的对比，发现自身的不足，积极认识先进的科学技术的创新理念是怎样的，对科技发展的大环境进行研究，发现其中先进的技术，并且进行自我运用，将世界先进的技术运用到自身的建设发展中来，并且不断发现原有技术的落后性，使自己能够真正掌握自主创新的能力，将先进技术进行实际改造，真正创造出适合自己、对自己发展有利的技术。
其次，对员工的技术创新能力的培养，不断对其进行技术的提升，使技术人员真正掌握住先进的技术，并且进行很好的运用，培养自身的创造能力，不断发现自身的长处，进行积极的科技运用，使自己能够在进行系统的创新技术改造中不断进步，真正将自身的发展与企业的进步相结合起来。
二、科技型中小企业融资支持研究
（一）融资支持的困难
以上已经说过，国家对中小企业的重视不足，是一种社会现状。科技型中小企业只能通过自身的力量进行融资，这样就会出现各种困难。
对于刚成立的中小企业，由于一切还不确定，资金回笼堪忧，就很可能得不到银行的信赖，尤其是对科技型中小企业来说，没有技术创新研发的基础，对自身的发展进步也是不确定的。因此，各方经济的扶持都不能够及时、到位，主要还是对其发展的不信任引起的。
对于个人筹资事项认识不足，找不到一个正确的途径进行资金筹措，缺少对个人或者集体的技术创新宣传力度，得不到社会的重视，就无法保证社会人士能够进行资金的支持，这样的现象是常见的，企业开创者往往到处碰壁。对于资金的融合度不高，导致自身的发展基础不牢固。
（二）融资支持的解决措施
首先，科技型中小企业在进行融资过程中，应该加大自身的发展能力，加强对技术的创新力度，只要自己自强了，才能被别人看得起，所以在进行起步发展过程中，应该用有限的资金进行先进的技术的大力创新，使外界能够看到中小企业在进行自主创新方面的能力所在，给别人一个投资的信心，使更多的人都能够自觉的加入到对中小企业的筹资当中来，将技术的创新发展当成是自己的事来做。
其次，在进行技术的自主创新研发过程中，科技型中小企业应该把握更多的发展机会，对经济市场进行研究，把握有效的经济信息，进行良好的经济管理，不断总结经验，进行经济的进步提升，这不仅是对自身负责任的表现，也是为能更好地进行筹资做准备。因此，中小企业只有不断加强自身的建设，才能使自己的发展更好地进步。
此外，进行自主创新还应在国家政府的扶持下进行。对中小企业而言，因为外部大环境的经济影响是非常重要的，只有身处在一个积极向上的环境中才能进步。这样，国家政府应该站在进步的角度进行考虑，真正把中小企业的发展与社会的进步联系起来看，把握世界先进经验，对中小企业的融资支持要合理化，不要盲目，真正看重它们的技术发展，重视对技术的提升，使中小企业在不断发展壮大的同时，能够进行快速的资金回笼，走上良性发展的道路。
三、对科技型中小企业的发展创新研究
（一）自身的创新发展建设
对于科技型中小企业的技术发展与融资支持，应该是自内而外进行研究的。在自身进行发展的时候，能够不断地进行技术的创新，将技术革新与经济管理进行同步发展。同时，中小企业在进行发展壮大的时候，应该及时回馈社会，加大对股东的资金回报力度，加强对社会特别是周边人民群众的回报力度。比如对周边的环境保护进行完善的建设，在生产制造过程中减少对废水、废气、废渣的排放，降低噪音污染，使周边居民能够更好的生活；设立各种健康有益的娱乐设施，给周边人群带来各种精神上的享受，从而进一步提升自己在人民群众的良好形象。
与此同时，中小企业应进行科学规划，将自己的建设与社会的发展进行结合，把握重点注意事项，积极进行高科技项目的开发，使政府和人民增强对企业的发展信心。
（二）民间借贷的发展
目前，民间借贷开始发展起来，企业高层应该真正转变自己的思想，同时也要进行产业的转变，把握重要的融资信息和融资渠道，使自己在筹资的时候，能够看到更多的机会。
国家政府应该支持民间银行的设立，加强国有银行对中小企业的信贷支持力度，应该降低科技型中小企业的贷款门槛，并进行大力扶持，才能使它们更好地进步，才能使它们更好地回馈社会，互相促进，真正为社会、为人民群众作出贡献。
四、结论
对科技型中小企业进行技术的创新发展研究，应该站在它们自身的角度看，发现其中问题所在，加大对自主创新的力度，国家政府应积极加大对中小企业的扶持，尤其要将中小企业的融资支持大力关注起来，使科技型的中小企业，能够有更好的发展空间。
参考文献：
[1]王晓辉.打造科技型中小企业融资金融支持体系[J].科学进步，2010（09）.
[2]兰邦华.试析打造科技型中小企业融资金融支持体系[J].探索与思考，2009（07）.
关键词：科技型中小企业；技术创新；现状；创新机制
科技型中小企业是一个创新群体，最具潜力、成长性和活力，代表着中小企业的发展方向，在创新发展中有着巨大的带动作用。重视科技型中小企业，就是重视科技和经济发展的未来。同时面对经济下行压力以及“中国梦”这一文化强国战略，创新必定成为我国经济和社会发展的关键力量。
一、概述
技术创新（TechnicalInnovation），按照MBA智库百科的定义来看，指的是包括开发新技术和将已有技术进行应用创新在内的生产技术的创新。2012年万钢（全国政协副主席、科技部部长）在接受《瞭望》新闻周刊专访时，表示造就有生命力的大企业，需要千千万万个具有创新能力和创新意识的中小企业。在万钢看来，创新驱动已成为推动经济社会发展的关键点之一，必须要发挥科技型中小企业带动作用，引导中小企业转型发展，加快推动经济转型。截止2012年全国中小企业1100多万家，科技型中小企业进16万家，但发展速度快，特别是经济状况良好的地区，比如上海、江苏、浙江等地。然而，如何突围“死亡谷”，一直是困扰科技型企业顺利成长发展的关键问题。一方面，技术创新能力偏弱，主要是科技型中小型企业综合实力偏弱，如果拿不到风险投资将导致研发资金短缺，同时在信息获取渠道方面处于单兵作战的境地，在技术创新时风险大，而且由于该类企业多数为技术人员，在组织管理以及市场营销等方面的能力偏弱。另一方面，融资困难则是比较关键的影响因素。科技型中小企业很多在依靠政府帮扶，或者是天使投资，甚至依靠民间借贷。而对于一个初创企业，要从技术创新开始，将创新成果转化为产品上市需要大量的资金投入，一旦筹集不到资金导致资金链断裂，也就无法在激烈的市场竞争中生存下来。好在当前的政策逐渐放宽，众筹、上市融资、政府帮扶、多方联盟等模式能够有效地帮助科技型中小企业走出困境。
二、技术创新机制分析
（一）决定因素
从南赛.施瓦茨以及莫尔顿.卡曼等技术创新理论代表人物的研究来看，技术创新要受到以下决定因素的影响。首先，竞争。技术创新受竞争的启发，竞争本身是一种优胜劣汰的机制，技术创新能给企业降低成本、提高效率、提高产品质量从而获得良好的经济效益，帮助企业在竞争中占据优势。所以科技型中小企业必须持续进行技术创新，方能在激烈的市场竞争中保存和发展自己，最终获取超额利润。其次，企业规模。上文提到技术创新能力偏弱是科技型中小企业突围“死亡谷”的一大影响因素，主要就是受限于企业规模。技术创新需要财力、物力以及人力，并且要能够承担起一定的风险。一定程度上企业规模越大，能力越强。科技型中小企业在这方面存在天然的劣势。同时，由于企业规模小，其技术创新所能够开辟的市场前景就会比较小，要受到市场认可比较困难。第三，垄断力量。这是技术创新能够保持持久力的一个关键因素。如果垄断程度越高，那么对市场就有越强的控制力，其他企业就很难进入垄断行业，甚至无法模仿垄断力量进行技术创新。但不可否认的是垄断会给市场带来很多不良因素，甚至使企业陷入泥潭。比如苹果的iphone系列智能手机出现一举打跨诺基亚等手机巨头企业，使手机行业进入一个崭新的时代。而诺基亚等手机巨头则是在初期尝到垄断利好后，固步自封，最终走向衰败。而苹果iphone系列智能手机现阶段在中国遭遇滑铁卢，销量只能排在第三位，被华为等国产品牌超越。
（二）内部机制
对科技型中小企业来说，技术创新有其本身的优势也有劣势。一方面在技术创新方面最具活力、潜力和成长性，获得的技术专业也最多。另一方面由于本身规模小，综合实力偏弱，很多时候依靠团队的一腔热情，如果没有投资以及一套完善的内部机制，则可能在初创期便走向末路。首先，组织结构。由于科技型中小企业的领导者一般是技术人员出身，在组织管理方面偏弱，因此在建立科学的组织结构前必须要提升管理者素质与管理能力。举个例子，西安讯邦科技发展有限责任公司的总经理就直接参与了该公司的产品研发。这表明企业领导者既是技术创新的组织者，也是具体的技术人员。同时科学的组织结构必不可少，当然科技型中小企业在初创期有一定优势，因为组织结构相对松散，管理层次少，责任以及任务分配明确，这具有很高的技术创新效率。但随着企业的壮大，部门增多就可能出现管理僵化的情况。笔者认为可以在企业逐渐壮大过程中将企业向一个创业平台转变，下辖多个技术创新团队，以team的模式组建平台，每一个team相当于一个创业团队，这样想必能够具备更高的技术创新效率。其次，激励机制。在技术创新时，企业成员和企业的利益诉求是一致的，技术创新获得成效必定使各主体获得利益。而企业则需要关心在技术创新过程中的激励成本使收益最大化，这就需要考虑最优的激励成本，使成员实现最大个人价值的同时获得最大利益。所以可以考虑物质与非物质激励相结合的激励机制，一般可参考股权激励、情感激励以及工资激励。股权激励一般授予表现良好且有重大贡献的员工原始股份，直接享受分红，或是可以设立技术优待股等形式，送股或配股奖励员工。情感激励则需要管理者时常与员工沟通，积极创造良好的工作环境，使员工保持最大的热情。而工资激励，一般可采用年薪制，或是绩效工资制。这需要依靠科学的组织结构、激励机制以及领导者的领导水平和管理能力。第四，评价体系，其涉及到管理能力、投入能力、R&D能力、生产能力和营销能力等多个方面，需要结合企业实际作出具体划分。
（三）外部机制
万钢表示中小企业的成长与区域经济的发展、区域创新能力的提升密切相关。近年来我国已经形成了一个相对系统的政策体系框架，走出了一条死亡率较低，独具特色的科技型中小企业发展道路。比如天津，十三五期间将每年投入50亿元，加大政策支持力度和推动力度，实现能力升级，把重点聚焦在领军企业培育工程、小升高工程、高端人才引进培养工程，引导企业技术创新，产学研合作，建设研发平台、培育品牌。实现能力升级，重点落实小壮大工程、并购双百工程、企业上市融资工程。实现服务升级，强化一企一策精准帮扶。首先，财政帮扶，制定具有区域特点的扶植政策。比如继成都“161”方案实施后，科技体制机制改革创新工作再一次升级，2013年出台《成都市支持企业创新能力建设若干政策》，对新建国家级重点实验室、工程或技术研究中心等企业予以100万支持，引导企业加大研发投入。近两年投入50亿支持企业创新能力建设，研发投入比例1:10。同时市级财政科技投入70%补助的形式支持企业牵头的产学研项目，并实施产业牵引升级工程，支撑产业转型升级，成效显著。其次，联盟组合。得益于政府建立的园区，科技型中小企业联盟是一种不错的联合创新途径。比如成都高新区，在2016年世界一流科技园区圆桌会上，美国硅谷、法国、英国等多国一流科技园负责人在此与成都高新区达成多项合作协议，目前已形成多个合作园区。联盟组合的优势在于信息共享，可以多个企业联合，也可以同高等院校组成产学研一体化的创新合作模式。
三、结束语
科技型中小企业要在激烈的市场竞争中从死亡谷突围而出，培育成大企业，必须要秉承这类企业一贯的技术创新理念，把自身最具活力、最具潜力以及成长性的特色发挥出来，探索一条可行的技术创新路子，从而带动我国经济社会的转型升级。
参考文献
[1]粟进.科技型中小企业技术创新驱动因素的探索性研究[D].南开大学,2014.
【Keywords】Xinjiang； science and technology small and medium-sized enterprises； innovation and development
【中图分类号】F270 【文献标志码】A 【文章编号】1673-1069（2017）06-0123-02
1 新疆科技型中小企业发展概况
新疆目前尚无科技型中小企业统计口径与渠道，结合新疆科技型中小企业认定条件，以我区支持新疆科技型中小企业发展最具代表性的创新基金为突破口，遴选去重2006-2014年符合科技型中小企业申报条件的1368家企业用于课题研究，以点带面，藉此反映新疆科技型中小企业的整体发展状况。
1.1 总体发展情况
1.1.1 数量规模
经统计，2006年至2014年，我区共有1564家企业申报创新基金项目，经遴选去重后符合要求1368家。其中2006及以前19家，2007年39家，2008年36家，2009年43家，2010年116家，2011年305家，2012年256家，2013年252家，2014年304家。总体上，“十一五”期间申报企业数量较少，到了“十二五”期间呈现快速增长趋势。
1.1.2 地域分布
2006―2014年申报的1368家企业中，乌鲁木齐市781家，昌吉州101家，巴州79家，克拉玛依市63家，和田地区41家，阿克苏地区33家，喀什地区48家、克州11家，博州27家，塔城地区39家，伊犁州65家，阿勒泰地区23家，哈密地区15家，吐鲁番地区42家。
1.1.3 学科分布
2006―2014年申报的1368家企业所涉及的学科分类共有39个，其中涉及项目数量较大的学科有计算机科学技术187家；机械工程142家；食品科学技术115家；化学和化学工程115家；电子、通信与自动控制技术95家；能源科学技术95家；材料科学90家；生物学85家；农学79家；信息科学与系统科学47家；其余318家。
1.1.4 技术领域
2006―2014年申报的1368家企业，根据技术领域分类，共涉及生物医药、电子信息、资源环境、公共技术服务建设等10个领域，其中生物医药、电子信息、新材料、光机电一体化所占比重较大，分别达到17.2%、17.1%、12.8%、12.2%，共占总量的59.3%，与我区目前主?Р?业的分布基本一致。
1.2 主要特征
1.2.1 科技型中小企业数量总体较少
我国内地先进省区的科技型中小企业普遍占当地企业比例为10%～25%之间，比例最高的如天津市已达到了37%。结合我区科技与经济发展状况，预计科技型中小企业所占比例接近10%。截止2012年底，新疆共有中小微企业63907家，测算科技型中小企业数量在6000家左右。而天津市2012年中小企业数已超过20万家，科技型中小企业数量接近8万家。
1.2.2 科技型中小企业地域分布不均衡
新疆科技型中小企业受资源、人才、资金等因素影响较大，经济较为发达的“天山北坡经济带”拥有明显的优势。从课题现有科技型企业数量看，乌鲁木齐市有781家，昌吉州、巴州、克拉玛依市、伊犁州紧随其后，分别有101家、79家、63家、65家；而南疆四地州由于经济基础薄弱，科技资源缺乏，所以整体申报科技型中小企业创新基金的企业数量明显少于北疆地区。
2 新疆科技型中小企业技术创新工作存在的主要问题
2.1 政策体系不完善，缺乏有针对性的支持措施
一是对科技型中小企业尚无政府层面的界定，缺乏相应的统计口径，造成决策依据的缺失；
二是自治区对科技型中小企业的支持方式单一，目前只有创新基金是专门针对科技型中小企业进行扶持；
三是各部门立足点不同，如经济管理部门侧重于增长速度、短期商业利益，科技管理部门强调自主研发等，这使得政策的交融性不强，难以形成全社会合力；
四是缺乏有效的政策激励和配套的立法约束，政策实施过程中的监管难，政策的落??不到位，使得企业实际获得的支持力度不够大，企业开展技术创新工作的动力源不足。
2.2 财政投入不足，融资体系不完善
2012年，我区科技拨款占地方财政支出的比重为1.07%，低于全国平均水平（2.11%）。财政投入比例过低，既不利于调动企业积极性，也不利于发挥市场导向作用。据统计，新疆中小企业融资的98.7%来自银行的间接融资，仅1.3%来自直接融资。因此，资金源不足仍是新疆科技型中小企业发展的最大瓶颈。
2.3 企业创新意识差，研发投入比例低
新疆科技型中小企业规模小，生存压力大，企业管理人员往往创新意识比较淡薄，对科技理论的研究不够深入，对技术创新缺乏规范化、定量化的评价，在企业文化和核心竞争力的打造方面独创性不突出。大多数企业还停留在狭义的技术创新上，即吸收和模仿其他企业既有的模式，实质上是一种技术创新的扩散过程。
创新意识的欠缺容易造成对技术创新的投入不合理。2012年，全区R&D经费支出39.7亿元，居全国倒数第5；R&D经费投入强度0.53%，远低于全国平均水平1.98%。许多科技型企业投入大量资金到设备、专利购置，新产品宣传、推广、市场化等环节，而对研发投入往往偏低。研发投入的不足，导致产品开发周期长，产品的质量、性能不完善，无法适应不断变化的市场需要。
3 推动新疆科技型中小企业创新发展的建议
3.1 加强财政投入力度，支撑新疆科技型中小企业技术创新
建议加大对自治区科技型中小企业技术创新基金的投入力度，支撑新疆科技型中小企业技术创新。按照每年不低于15%的比例持续增加对创新基金的财政投入，同时加强科技风投的资金力度，发挥政府资金的引导作用，撬动商业银行信贷资金投向科技型中小企业[1]。
[关键词] 科技型中小企业 技术创新 投融资机制
在国民经济发展中，科技型中小企业不仅能创造大量就业机会，而且还有利于技术创新、提高就业人员素质、调整与优化产业结构。2006年初召开的全国科学技术大会提出了提高自主创新能力，建立创新型国家的战略目标，我国“十一五”规划也把自主创新放在非常重要的地位。自主创新的主体是企业，而科技型中小企业是最为活跃的力量和载体。2006年4月7日在深圳举行的第八届中国风险投资论坛上，科技部部长徐冠华在报告中指出，“在美国，70%以上的专利都是小企业创造的，小企业的创新能力是大企业的2倍以上；在我国，小企业提供了全国大约66%的发明专利，74%以上的技术创新和82%以上的新产品开发，小企业已经成为技术创新的主要力量和源泉。”然而，作为科技型中小企业技术创新的重要外部环境，投融资机制能否与国家科技政策紧密衔接，是制约科技型中小企业技术创新的一个非常关键性的因素，因为它直接关系到能否有效吸引社会资金参与科技开发，并逐步形成多元化的科技投融资体制。
一、我国科技型中小企业的融资特点及现状
1.我国科技型中小企业的融资特点
与传统企业相比，科技型中小企业具有技术更新快、信息传递快、运营周期短、高投入、高风险、高回报的特点。这样的特点，决定了其融资需求呈现出以下明显特征：
(1)资金需求持续性强，频率高。由于技术更新快，产品不断升级换代，科技型中小企业需要持续不断地投入资金，用于研究开发活动和购置技术含量较高的设备，及时进行技术更新，以保持持续创新的动力和能力。
(2)融资需求时效性强。科技型中小企业不具有市场垄断地位,对于市场变化敏感度较高，投资项目有较强的时效性。
(3)单次融资量相对较小。尽管科技型中小企业资金需求强烈，需要持续资金支持，但由于规模较小，单次融资资金额并不太大。
2.我国科技型中小企业的融资现状
2005年6月，深交所与科技部、国家开发银行组成6个联合调研小组，对全国700多家科技型中小企业进行实地走访、调研。调研报告指出，科技型中小企业的融资现状表现为以下几个方面：
(1)科技型中小企业的特点与商业银行的集中资金管理模式和审慎经营原则不相符合，使他们难以获得商业银行的贷款支持。一方面，科技型中小企业因经营时间短、经营风险高、业绩不稳定等原因，大都无法获得银行信用贷款支持；另一方面，由于科技型中小企业主要依赖研发人员推动新技术、新产业的发展来获取利润，相对于传统的制造业企业，用于生产经营的有形资产规模较小、金额较低，可用于抵押、质押方式贷款的资产较少，无法满足各类金融机构、融资担保机构对于融资安全性的基本要求，也就难以获得银行等金融机构抵押、质押贷款。
(2)风险投资对科技型中小企业发展的支持力度不足。2004年，我国有253家企业获得了中外创业投资机构12.69亿美元的投资，仅占2004年全国8463亿美元固定资产投资总额的0.15%。与风险投资最发达的美国相比，我国创业投资行业仍处于加速发展的阶段，其对科技型中小企业发展支持作用的发挥仍有待于整个创业投资行业的可持续发展。另一方面，由于科技型中小企业进入资本市场困难，大量创业投资机构的资金介入主要以处于相对成熟产业中小企业的中后期为主，对科技型中小企业的支持力度不足，再加上长期以来缺乏有效的退出机制，创投机构的投资资本退出渠道不畅，现有退出方式又增值有限，导致我国本土创投总体上处于相对萎缩状态。
(3)科技型中小企业进入主板融资困难重重。与传统企业相比，科技型中小企业具有规模小 、技术更新快、信息传递快、运营周期短、高投入、高风险、高回报的特点。这些特点与主板资本市场的严格、规范、统一、公开、透明的运行理念不相吻合。三板市场的宽松、扶持有利于投资和交易为出发点的运行理念，适合科技型中小企业经营的特点，能够满足科技型中小企业的融资需求、打破融资瓶颈。同时数量众多、充满生机的科技型中小企业也能够保持三板市场的活力和长久生命力。
二、美国促进中小企业技术创新的投融资机制
美国是当今世界的科技强国，形成其科技强国地位的因素很多，然而，美国在促进科技创新的投融资体制方面，有很多经验可供学习和借鉴。
在美国风险投资是一种行之有效的支持创新及其产业化的投融资机制，是科技与金融紧密结合的产物。风险投资在运作中，为了追求回报、控制风险，从机制上就有对科技成果进行筛选、预测和把握能力，与此同时，风险投资还常常辅以灵活的孵化机制和高超的金融服务技巧。因此，风险投资在激励创新和鼓励技术创业方面发挥了人可替代的“第一助推力”作用。小企业管理局相关配套政策的刺激以及纳斯达克资本市场方便畅通的退出渠道，也保证了美国风险投资的有效运转。因此，从资金的角度看，风险投资是科技型创新企业当之无愧的“第一助推力”，构成了美国促进科技创新投融资机制中关键性的一环。
小企业管理局为科技型中小企业创业直接提供的涉及资金的服务项目主要有：担保贷款、小企业投资公司计划SBIC、小企业创新研究计划SBIR、小企业技术转移计划STTR。除了在资金、担保、研发经费等方面外，小企业管理局还在咨询与管理培训服务、获得政府采购合同、促进小企业的进出口贸易等许多方面帮助小企业成长，正是这些系统的扶植和培育大大提高了美国各类科技创新型小企业的成功概率，从而客观上促进和推动了科技创新。
纳斯达克(NASDAQ)资本市场的建立，不仅成功开辟了中小企业的融资的渠道，更重要的是它为风险投资退出创造了条件。在美国新兴高科技公司的创业过程风险投资和纳斯达克就好象是火箭发射过程中的两级燃料推动器，风险投资负责第一阶段的推动，纳斯达克市场筹集来的资金成为第二阶段的推动力，帮助火箭继续前行。
在美国科技创新的历史上，除了政府财政和大型公司的投入外，风险投资、小企业管理局以及纳斯达克市场这三大要素，从不同的角度、层面为处于各个阶段的创新型企业提供资金，并且各要素彼此衔接、相互配合，形成了的有效的投融资机制，很好地发挥了促进技术创新的作用。风险投资利用市场方式化解科技创新的风险，小企业管理局充分采用担保贷款、风险投资、预留联邦研发经费等方式，帮助小企业获取各种资金，大大提高技术创业的成功概率，而纳斯达克市场则实现了创新型小企业的规模性融资，并且为风险投资基金的最终撤离建立良好的退出机制。
三、促进我国科技型中小企业技术创新的投融资机制建议
1.政府正确引导资本逐利性，建设多元化的科技投融资机制
根据专家测算，中国在“十一五”期间高新技术产业发展需要投入4300亿～6700亿元，单纯依靠原有的以财政拨款为主渠道的科技投融资机制，势必难以适应自主创新发展的需要。在未来科技投融资机制建设过程中，政府应特别注重发挥引导作用，充分利用金融资本内在的逐利性。无论是银行贷款，还是风险投资，作为政府都不可能强制其参与对科技创新的投入，美国小企业管理局对其掌握的长期贷款和风险投资所做的优惠设计，非常值得借鉴，而能否建立和完善多元化的科技投融资体系，关键在于政府能否正确实施对资本逐利性的引导。
2.重视科技政策与金融配套政策的衔接，提高配套政策的可操作性
科学技术的发展以成为促进社会和经济发展的强大动力，这已成为全社会的共识。然而科技的发展不是孤立的，金融、税收、贸易等相关政策的共同作用，才能促进科技创新的蓬勃发展。因此，在制定科技发展整体计划时，一定要有财政、金融、税收、贸易等方面政策意见的参与，在沟通协调过程中，要充分发挥科技与金融复合型人才的作用，从而使所制定的政策具有可操作性和生命力。因此，能否真正实现科技政策与金融等配套政策的衔接，科技与金融复合型人才至关重要。美国风险投资基金和纳斯达克市场之所以成功，在一定程度上就是因为有一批既懂科技，又懂金融和资本市场运作的复合型高级人才。
3.鼓励风险投资，重视建设中国自己的退出机制
风险投资机制可以有效促进高新科技成果走向市场，实现产业化，提高科技创新对经济增长的贡献率。这已经为美国的成功实践所证明。因此，中国应该鼓励和引导风险投资，充分发挥风险投资的本质功能：用市场的方式化解科技创新的风险。在我们逐步建立风险投资机制的过程中，一定要重视风险投资退出渠道的建立。目前，中国风险投资一般都通过到美国纳斯达克上市的方式退出，成本高，且方式单一。因此，中国应尽早启动自己的“创业板市场”，并且完善已有的产权交易市场，允许和鼓励非银行金融机构、上市公司、产业投资基金和个人参与对技术创业企业的投资和并购，让风险投资找到合适的撤离渠道，从而建立风险投资的良性循环。目前即将推出的创业板块应该视为风险投资退出机制的新的尝试，它的稳步推进将能给国内中小企业的技术创新带来希望。
4.积极促成三板市场的建设，让科技型中小企业成为三板市场的首选
随着2006年1月中关村非上市股份公司进入证券公司代办股份转让系统进行股份报价转让试点方案正式实施，关于该转让系统是不是三板市场、我国存不存在三板市场、应该存在怎样的三板市场、由谁催生三板市场的讨论日渐热烈。如果以产权交易市场为基础催生三板市场，那么，科技型中小企业应成为三板市场的首选。
三板市场是指非上市证券交易市场，它是主板、二板市场之外，转为有发展潜力、处于初创和幼稚期的中小企业融资并为风险资本提供退出通道，以场外电子柜台交易为典型交易形态的资本市场。三板市场是主板市场和二板市场的重要补充，同时又独立于主板和二板市场，有自己较为明确的市场定位，即为高成长性中小企业融资和未上市公司的股份转移提供服务。
5.中国金融业对科技创新的贡献：提供更加丰富的金融业务
中国的金融业过去主要面向国有大中型企业，在为中小企业服务方面缺乏经验和动力。但随着金融业对外开放，越来越多的银行和非银行金融机构开始关注这一市场，在开发新的业务种类和金融工具等方面进行了一些初步的尝试，如：有的地方开始试行针对高技术创新企业的专利质押贷款。然而，对于国外流行的资产证券化、可转换债券、贷款调期、票据贴现等金融工具和手段，则运用较少，缺乏相应的运作经验，这在客观上阻碍了中小型科技企业获得适合自身条件的金融服务。因此，作为中国金融业，无论从提升自身竞争力，还是从促进自主创新的社会责任来看，为中小型科技创新型企业提供多样化金融服务已成为一项不容忽视的重要任务。
参考文献：
[1]李士 严 莉.科技型中小企业应成为三板市场的首选[J].产权导刊,2006年，（5）:P36
[2]中小企业上市资源调研小组.科技型中小企业上市融资问题调研报告[J].证券市场导报,2005年，（8）:4～5
论文关键词：金融创新 科技型中小企业 融资 对策
论文摘要：文章通过分析科技型中小企业融资存在的问题，找寻造成融资障碍的原因，最后从金融创新角度探求冲破科技型中小企业融资障碍的新路径，从而推动科技型中小企业的进一步发展。
作为自主创新主体中最活跃的科技型中小企业，不管是产品的研发还是成果的转化，长期以来都受到融资瓶颈的严重制约，对其自主创新能力和企业间以及企业与研究机构间资源共享、相互合作的能力、知识流动的效率产生重大的阻碍。为此，须从多方面、多层次对科技型中小企业的自主创新进行融资支持。
一、科技型中小企业融资与金融创新的理论分析
第十一届中国风险投资论坛上，科技部副部长刘燕华表示，科技与金融的有机结合是促进科技开发、成果转化和产业化，提升产业创新活力的必要条件。
1.金融创新的概念及理论
所谓金融创新是指各种金融要素的新的组合，是为了追求最大利润而发生的金融改革，其表现形式是金融机构、金融业务、金融工具的创新以及金融制度的创新，既有微观层次的创新，又有宏观层次的变革。“制度改革论”认为，金融创新是一种与经济制度相互影响互为因果关系的制度改革，与社会制度紧密相关。而政府的管制和干预本身也构成了金融创新的内容，当微观主体的创新行为威胁到政府的管制时，政府必然会进行新的制度创新。
2.高科技中小企业的特征
科技型中小企业的成长分为种子期、初创期、早期成长期、高速成长期、稳定成长期，在企业发展过程中，其融资呈现出以下几个特征：(1)资金需求量大。从企业最初的成立到形成一定产业规模，都是以大量资金投入为先导，且投资规模从研究阶段到规模化阶段越来越大；(2)融资风险高。由于技术创新的不确定性，投入的初始阶段只是净收入，后阶段增大投入后才有可能产出；(3)高科技企业生命周期各阶段的风险程度、收益状况、资金需求以及融资方式不同。
二、科技型中小企业融资存在的问题分析
由于科技项目具有高投入、高风险和潜在高回报的特性，致使高科技企业在发展中经常会遇到比传统产业更加多的困难和挑战。特别是高科技产品研发的高投入使其对资金的需求更加迫切，但该类科技产品所面临经营风险及收益的不确定性使其融资更加困难。
三、科技型中小企业融资难的原因分析
1.从宏观层面分析
(1)国有大中型银行对中小企业的融资采取排斥态度：我国四大国有商业银行的贷款对象主要为国有大型企业机构，对于中小企业，银行放贷意愿不强。
(2)国家仍然采取金融抑制政策，专为中小企业服务的地方小型金融机构尚不发达。
(3)创新基金、融资担保体系等尚处起步阶段，还需要进一步发展。
(4)社会化支撑体系不健全。主要表现在社会信用制度不健全、融资中介机构不规范、融资担保体系不完善等方面。
2.从微观层面分析
(1)企业规模小，自有资本缺乏。
(2)企业财务状况不透明、财务制度不健全。
(3)资金需求的“贷款急，次数多，单次贷款额度小”的特点也会使银行选择缓贷或不贷。
四、通过金融创新推动科技型中小企业的发展
1.融资工具的创新
(1)贷款证券化，使贷款成为具有流动性的贷款，改善资产质量，分散银行风险，提高金融系统的安全性。
(2)金融期权，银行在贷款的同时购买企业的期权，从而降低银行贷款的风险。
(3)实行融资租赁。高科技产业在创业之初，通过融资性租赁解决资金短缺难题。
2.融资机构的创新
(1)发展并规范民营金融机构，提高储蓄向投资转化效率，以便更好地为融资服务。
(2)进一步规范信托公司、财务公司、保险公司、证券公司等非银行金融机构。
(3)合理推进资本市场对外开放。
3.融资制度的创新
(1)利率市场化，使民营科技企业与国有企业在市场上平等融资，提高资金使用率。
(2)实现国有银行产权制度创新，建立商业银行公司治理结构。国有银行通过股份制可以提高自由资金比率，一方面增强抵御风险的能力，另一方面使银行在经营决策、监督方面相互制约，从而更好地保证资金到位。
五、结论
科技是第一生产力，金融是现代经济的核心，促进科技和金融的有机结合，加快科技成果转化为现实生产力的速度与效率，通过金融创新，推进科技型中小企业的发展，对国民经济的持续、快速、健康发展有十分重要的作用。
参考文献
【1】李侠：推动科技金融结合促进科技创新【J】，金融时报，2009，(12)：9
【2】邓长春：关于金融创新内容的思考【J】，河北经贸大学学报，2000，(1)
【3】唐双宁：在防范风险的前提系大力支持金融创新lJl，中国金融，2006，(13)
科技型中小企业技术创新基金（以下简称创新基金）是经国务院批准设立的一项专门用于鼓励、培育、扶持和促进科技型中小企业技术创新的政府专项基金。创新基金支持科技型中小企业进行高新技术成果转化及开展技术创新活动。创新基金的投入旨在引导各级政府及各类金融机构加大对科技型中小企业的资金投入。创新基金不以自身营利为目的，而以国家经济结构调整和经济总量增长，创造更多的就业机会作为回报。
为了充分体现政府基金的宏观政策导向，明确创新基金项目年度支持重点和技术领域发展方向，引导科技型中小企业申请创新基金支持。根据国务院办公厅转发的《科技部、财政部关于科技型中小企业技术创新基金的暂行规定》，科技部按照国家经济、科技总体发展需求和科技型中小企业的特点，编制了《20__年度科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南》。
本年度指南按照国家经济、科技总体的工作部署和重点任务，遵循科学的发展观，坚持以人为本，全面、协调地可持续发展，按照五个统筹的重要思想，针对我国加入WTO后所面临新的机遇与挑战，创新基金将突出国家目标，围绕着经济结构的战略性调整、可持续发展战略，加强宏观引导。重点扶持科技型中小企业的创新创业活动、持续创新能力、强化自主创新、重视原始性创新；坚持市场导向，运用市场竞争与合作机制合理的配置资源、提高技术创新活动的效率与效益，培育市场竞争力强、成长性好的科技型中小企业；注意把握国际高技术产业的发展方向，支持有重要商业价值、有自主知识产权及专利技术的产品，使我国的科技型中小企业能够有效应对入世后技术壁垒的挑战、提高产业技术水平和国际竞争力；体现以人为本，充分发挥企业家及创新人才在高技术产业发展中的核心作用，关注企业家精神，创造环境、优化机制，激发科技人员的创新精神和创业潜能；支持科技型中小企业技术创新对社会协调发展的促进作用，大力发展循环经济，关注对国家资源、能源的高效、合理使用，对环境的保护。
20__年度创新基金坚持市场导向、支持创新、鼓励创业、突出重点、规范管理、竞争择优的原则，重点支持方向如下：
支持相关高新技术领域中自主创新性强、技术含量高、具有竞争力、市场前景好的研究开发项目，资助重心前移，培育、形成一批能够在经济结构调整中发挥重要作用、具有自主知识产权的产品群及产业；
支持科技成果转化，特别是“863”计划、攻关计划、重大科技专项相关成果的产业化项目及利用高新技术改造传统产业的项目，促进技术转移；
支持人才密集、技术关联性强、附加值高并以直接促进、支撑、服务与产业发展的高技术服务业，支持产业积聚、国家火炬计划产业基地、国家软件产业基地等以企业为载体市场行为的公共技术支撑、服务平台的建设；
支持具有一定技术含量，在国际市场上有较强竞争力，以出口为导向的项目，特别是具有我国传统优势，加入WTO后能带来更多市场机遇的项目，培育科技型中小企业的国际竞争力；
发挥创新基金雪中送炭的作用，加大对种子期、初创期的科技型中小企业尤其是孵化器内企业的支持，培育一批成长性好、核心竞争力强的科技型中小企业；
倡导循环经济范式，支持提高能源使用效率、节约资源的技术产品，资源综合循环利用、环境友好的技术产品。
企业申报的项目要符合国家产业、技术政策，要坚持市场导向，有较强的创新性，有较高附加值，市场竞争力强，经济效益或社会效益显著。
本指南不涉及农业类项目，农业类项目均归入农业科技成果转化资金支持，有关农业科技成果转化资金项目指南由科技部另行。
没有列入《指南》的项目，企业也可以提出申请,《指南》中明确不支持的项目，企业不要申请。
申请者必须注意：创新基金资助项目将通过竞争择优产生，审查筛选过程规范、严格，只有创新水平高和市场前景好的项目方有可能获得创新基金资助。
20__年度创新基金不支持的项目在本指南各领域项目前言或项目中明确标出。申请基金项目的重要提示
一．基金管理中心坚决反对中介机构利用为企业准备基金项目申报材料的过程，以不正当手段谋取高额回扣的做法。我中心不与任何一家中介机构在项目申请过程中有任何的业务联系，没有一家中介机构会得到我中心的特殊对待。基金项目申请材料的准备无论是由中介机构代完成或是由申请企业自己独立完成我中心都将一视同仁。
二．基金项目审批采取流水作业，链式操作，计算机管理，相互制约，所有项目均需通过专家组评审或独立评估机构的评估，经过竞争择优的程序，选取支持的项目。所有支持的项目均需经科技部、财政部批准并向社会公布，任何个人都不可能对具体的项目作出决定。申请企业一定不要轻信某些“能人”自吹与基金管理中心某人有特殊关系，项目能够得到照顾的说法。
三．申请企业在申请材料准备过程中必须按照要求，实事求是，任何夸大、掺杂水份都会对项目评审过程产生十分不利的影响，一经发现材料有造假内容，查实后将会得到严厉的制裁，直至在媒体上公开曝光。
四．基金管理中心迄今为止未组织过任何形式的收费宣传活动，也不打算委托任何单位进行收费宣传，基金项目执行企业对此类宣传活动都应本着自愿的原则。不论企业做出何种决定，都不会对基金项目的监理、验收工作产生任何影响。
五．基金项目采取专家评审方式，申报基金项目有关信息均应通过书面方式方能有效。基金管理中心不接受推荐单位或申请企业到中心来谈项目，如确有需要，可通过电话、传真或Email方式与我中心取得联系。
六．未被批准立项的项目，只有本项目申请企业和项目推荐单位可通过基金网站查询到相关信息。因未批准立项而可能对项目申请企业带来的负面影响，基金管理中心不承担责任。一、电子信息
二、生物、医药
三、新材料
四、光机电一体化
五、资源与环境
第一章总则
第一条为加强科技型中小企业技术创新基金（以下简称"创新基金"）的财务管理工作，提高创新基金使用效益，依据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国中小企业促进法》、《国务院办公厅转发科学技术部、财政部关于科技型中小企业技术创新基金的暂行规定的通知》（[1999]47号）以及国家财政财务制度的有关规定，制定本办法。
第二条创新基金是经国务院批准设立的支持科技型中小企业技术创新、促进科技成果转化的专项资金。国家设立创新基金旨在增强科技型中小企业创新能力，引导地方、企业、创业投资机构和金融机构对科技型中小企业技术创新的投资，逐步建立起符合社会主义市场经济规律、支持科技型中小企业技术创新的机制。
第三条创新基金来源于中央财政预算拨款。创新基金的年度预算安排由财政部根据中央财政预算情况和创新基金年度工作计划确定。科学技术部会同财政部向国务院提交年度执行情况报告。
第四条创新基金的使用和管理遵守国家有关法律、行政法规和相关规章制度，遵循诚实申请、公正受理、科学管理、择优支持、公开透明、专款专用的原则。
第二章开支范围
第五条创新基金主要用于支持科技型中小企业技术创新活动所需的支出。具体开支范围包括项目费、管理费及其他费用。
第六条项目费是指用于支持符合《科技型中小企业技术创新基金若干重点项目指南》，经科学技术部、财政部审批立项的项目经费。根据科技型中小企业和项目的不同特点，分别以无偿资助、贷款贴息、资本金投入等方式给予支持。其中，创新基金对每个项目的无偿资助或贷款贴息数额一般不超过100万元人民币，个别重大项目不超过200万元人民币。
（一）无偿资助
主要用于技术创新项目研究开发及中试阶段的必要补助。包括人工费、仪器设备购置和安装费、商业软件购置费、租赁费、试制费、材料费、燃料及动力费、鉴定验收费、培训费等与技术创新项目直接相关的支出。
（二）贷款贴息
主要用于支持产品具有一定的技术创新性、需要中试或扩大规模、形成小批量生产、银行已经贷款或有贷款意向的项目。项目立项后，根据项目承担企业提供的有效借款合同及项目执行期内的有效付息单据核拨贴息资金。
（三）资本金投入方式的具体办法另行制定。
第七条管理费是指用于科学技术部科技型中小企业技术创新基金管理中心（以下简称"管理中心"）从事创新基金项目的评审、评估和日常管理工作的经费。包括基本支出（项目管理所需的人员经费和日常公用经费）和项目支出两部分，具体按《中央本级基本支出预算管理办法》（财预[2002]355号）和《中央本级项目支出预算管理办法》（财预[2004]84号）执行。
管理费实行预决算管理。管理中心年度管理费预算通过科学技术部报财政部审批后，列入创新基金预算。年度管理费决算经审计后，通过科学技术部报财政部。
第八条其他费用是指经财政部批准开支的与创新基金有关的其他支出。
第三章项目审批和资金拨付
第九条企业依照《科技型中小企业技术创新基金项目管理暂行办法》申请创新基金。管理中心具体负责项目的受理、评审和监管。
第十条企业在申报项目时须经省级科技主管部门推荐。出具推荐意见前，须征求同级财政部门对项目的意见，并将推荐项目名单抄送省级财政部门备案。
第十一条通过受理审查的项目，管理中心组织专家和评估机构进行评审、评估。根据评审、评估意见，管理中心本着"择优支持"的原则，提出创新基金支持的项目和金额建议，报科学技术部、财政部审批。经科学技术部、财政部审批的项目正式立项。
第十二条创新基金项目实行合同管理，正式立项的项目由管理中心与项目承担企业、推荐单位签订合同。员之家版权所有
第十三条创新基金项目资金在合同签订后分两次拨付。
采用无偿资助方式支持的项目立项后拨付70%，项目验收合格后再拨付其余资金（第二次拨款）；采用贷款贴息方式支持的项目立项后按企业有效借款合同及付息单据核定的应贴息数额拨付80%，项目验收合格后再拨付其余资金（第二次拨款）。
第十四条管理中心依据合同金额每年分批编制立项项目用款计划，报财政部审批。
第十五条管理中心每年根据项目验收情况分批编制二次拨款计划，报财政部审核。
第十六条财政部对管理中心报送的立项项目用款计划和二次拨款计划审核后，将创新基金项目资金指标下达到项目所在地省级财政部门，并按照财政国库管理制度的有关规定办理资金支付。
第四章监督管理与检查
第十七条省级科技主管部门负责当地创新基金项目的日常监督管理和验收工作；省级财政部门负责对当地创新基金的运作和使用进行监督、检查，参与项目的验收工作；管理中心负责制订项目监督管理和验收的工作规范，组织实施项目监督管理和验收工作，分析总结项目执行情况。
第十八条项目承担企业应按要求定期填报监理信息调查表（半年报、年报）。省级科技主管部门可委托地市级科技主管部门或国家级高新技术产业开发区管委会对项目执行情况进行检查和监理。管理中心根据企业监理信息调查表、省级科技主管部门的监理意见、省级财政部门的检查意见、实地检查情况等，提出项目执行情况分析报告，报送科学技术部、财政部。
第十九条省级财政部门、科技主管部门应加强对创新基金项目的跟踪问效。科技主管部门应将本地区项目监理信息汇总情况抄送省级财政部门。省级财政部门要定期抽查项目执行情况，对于所辖地区创新基金使用管理情况提出年度执行情况报告，下一年度4月底前报送财政部，同时抄送管理中心。
第二十条项目承担企业应严格执行国家有关财经法规、财务规章制度，认真履行合同，科学、合理、有效地安排和使用创新基金拨款，保证专款专用，严禁截留、挪用。
第二十一条项目承担企业须对项目资金进行单独核算，并接受有关部门的监督管理和检查。无偿资助项目承担企业，在收到创新基金拨款后作为专项应付款处理，其中：形成资产部分转入资本公积，消耗部分予以核销；贷款贴息项目承担企业，在收到创新基金拨款后作为冲减当期财务费用处理。
第二十二条省级财政部门、省级科技主管部门对创新基金项目实行定期检查，管理中心实行重点检查。财政部、科学技术部采取委托有关监督检查部门抽查、社会中介机构检查以及社会监督相结合的方式，加大对创新基金实施过程的监督检查力度。
第二十三条企业在项目执行过程中如有重大违约行为，将终止合同并采取通报、停止拨款、追回项目资金等相应处理措施。需追回项目资金的，由管理中心负责监督企业将未使用的扶持资金如数上缴国库，已形成资产的将资产变现后上缴国库。
凡违反创新基金有关管理办法及国家财经纪律、财务制度的行为，将视情节分别依据国家有关法律、法规的规定处理。
第五章附则
[关键字]科技型中小企业 融资难 原因 对策
改革开放以来，科技型中小企业在经济发展的浪潮中一直保持良好的增长态势，已成为吸纳高科技成果最有效的载体，有力地支撑了国民经济持续、稳定快速的发展。然而融资难问题已成为制约我国科技型中小企业发展的最大瓶颈，严重阻碍了科技型中小企业的发展。解决科技型中小企业融资难问题，不仅有利于扫清科技型中小企业的发展障碍，还有利于促进我国经济又好又快的发展，早日实现科技强国的梦想。
一、科技型中小企业的界定
科技型中小企业是以科技人员为主体，以从事科学研究、技术开发、技术服务和高新产品的研制、生产、销售为主要内容，以市场为导向，实行自筹资金、自愿组合、自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的知识密集型经济实体。
二、科技型中小企业融资难的原因分析
(一)科技型中小企业先天不足
与大企业相比，科技型中小企业具有规模小、风险大、收益不稳定、经营管理水平低、抗风险能力差等特点，特别是企业的无形资产往往占比比较大，缺少可抵押资产。
(二)法律法规不健全
我国虽然出台了一些促进中小企业发展的法律法规，但没有制定更加详细的配套法律和政策性文件，也未能很好地考虑到科技型中小企业与一般中小企业的差别。
(三)政府对科技型中小企业支持不足
与发达国家相比，我国政府对科技型中小企业的关注度不高，对科技型中小企业出台的切实可行的支持政策过少，财政拨款数量一直有限，专项基金不足，税收政策也没有向科技型中小企业倾斜。
(四)缺乏完善的金融融资体系
受科技型中小企业成长特性和商业银行经营理念等影响，加上我国商业银行针对科技型中小企业的金融产品缺乏创新，难以满足科技型中小企业的融资需求。我国担保体系也不完善，民间融资也处于起步阶段，加上我国的社会信用评级体系还不健全，科技型中小企业与投资者和消费者之间有也存在着严重的信息不对称。
(五)资本市场不健全
我国科技型中小企业融资渠道单一，目前虽然开办了中小板和创业板，但其往往吸收的是已经成功的中小企业，绝大多数科技型中小企业仍然难以享受到中小板和创业板的好处。此外，我国股票市场稳定性差，债券市场也没有得到应有的发展，科技型中小企业很难通过直接融资的方式发展真正市场化的融资活动。
(六)风险投资不发达
风险投资是解决科技型中小企业融资困难的很好途径，但从总体上看我国的风险投资运作并不成功。一方面，我国风险投资规模偏小，远远满足不了科技型中小企业的资金需求，另一方面风险投资的活力不够、退出机制不健全，合理的高收益难以变现，风险投资也难以流动进行再投资。
三、解决科技型中小企业融资难问题的对策
(一)科技型中小企业要不断自我完善
科技型中小企业要不断地自我完善，一方面要努力建立现代化的企业管理，健全各项规章制度，规范营运和财务管理。强化自身的信用意识，另一方面也要注重自我积累和发展，争取实现内部资金的良性循环，增加自身风险抵抗能力和市场竞争力，只有这样才能在市场竞争中立足。
(二)建立健全科技型中小企业法律体系
建立相对独立、完整的科技型中小企业法律体系，有利于明确科技型中小企业法律地位，保障科技型中小企业权益，促进科技型中小企业发展和推动技术进步。解决科技型中小企业融资难问题，必须先以立法为切入点，在原有法律基础上，进一步将其深化、细化、创新化。
(三)加大政府扶持力度
我国政府要重视科技型中小企业的发展，为其创造良好的外部条件。政府可设立专门服务于中小企业的小企业管理局、制定积极地财税政策并且降低科技型中小企业的税率。政府还要加强同银行等金融机构的沟通，向银行推荐优秀的科技型中小企业，并为科技型中小企业提供担保。
(四)深化金融改革
金融机构要更新经营理念，积极制定专门利于科技型中小企业发展的贷款政策，改进贷款的授信授权制度，简化审批程序，创新金融产品，政府也要鼓励专门针对科技型中小企业融资的中小金融机构的建设。此外，我国还应加强科技型中小企业征信体系的建设，减少资金供给方和需求方的信息不对称。
(五)推进中小板和创业板制度创新
证监会必须根据科技型中小企业独特的成长规律和融资特点，逐步完善我国的中小板和创业板市场，带动创业投资的健康发展，妥善解决科技型中小企业融资难问题。各级有关部门也要全力配合证监会推进中小板和创业板市场的创新工作。
(六)完善风险投资机制
我国应当大力发展风险投资，一方面要明确风险投资的法律地位，另一方面要出台针对风险投资积极的财税政策，并且加速佩险投资中介服务体系的建设。政府也应加大风险投资吸引力度和建立健全风险投资的退出机制，同时加快风险投资专门人才的培养和引进。
四、结束语
解决科技型中小企业融资难问题，不仅有利于扫清科技型中小企业的发展障碍，还有利于促进我国经济又好又快的发展，对实现创新型国家这一宏伟目标具有理论和现实意义。
参考文献
[1]徐慧贤加大贷款风险补偿，推动科技型中小企业融资[J]．经济特区，2009．9
[2]曹健林．抓住创业板市场机遇，建设适合科技型中小企业特点的直接融资体系[R]2008
关键词：科技型中小企业；融资困境；对策
中图分类号：F83 文献标识码：A
科技型中小企业在整个中小企业群体中是最具有活力、技术含量最高的一个群体。科技型中小企业也许拥有多项知识产权，但是在融资道路上，却还是因为缺少抵押品而受到金融机构的冷遇，如同所有的中小企业一般，融资问题仍然是目前科技型中小企业面临的最大问题。
一、科技型中小企业融资困境及成因分析
（一）融资渠道单一，仍以银行贷款等间接融资为主。科技型中小企业，特别是在其初创阶段，由于技术风险大，在市场和管理方面尚处于空白，信息不透明，投资风险很高，很难具备上市条件发行股票、直接面向社会吸取资金；又因为规模小，经营风险大，所以一般有钱的投资者可能对它没信心、不了解，也不会对它投资参股，这样只剩下向银行申请贷款这条路了。但随着商业银行市场化改革的不断深入，金融机构规避风险意识增强，信贷资金源源不断地流向重点行业、重点企业和重点项目，而对于规模小、风险大、缺少有形资产作为抵质押物的科技型中小企业，则很难得到银行支持。同时，由于商业银行本身存在体制缺陷，以及科技型中小企业与银行之间严重的信息不对称，也导致银行更倾向于向大型企业贷款。
（二）创新基金数额相对较少，无法满足科技型中小企业较大的资金需求。目前，我国科技型中小企业能够申请到的最高创新基金数额为200万元人民币，而小企业初创期就需要大量的资金进行技术研发，在未来的几个发展阶段更需要大量的资金投入生产，政府的创新基金对于科技型中小企业的发展来说杯水车薪，不能根本地解决其资金短缺问题。另外，创新基金审批时间长，手续繁杂，对于要求时间短、见效快，以技术创新为生命力的科技型中小企业来讲，又是一个巨大的考验。
（三）缺少多层次的资本市场，发行债券和股票可操作性不大。我国现有的资本市场缺少专门为科技型中小企业融资服务的资本市场，中国银行体制的逆向选择使得资本市场格局更加狭窄。由于资本市场的不完善使得创业资本无法得到充分的利用和发挥，严重制约了科技型中小企业的未来发展，很难为科技型中小企业开拓出有效的融资渠道。
（四）缺乏完善的政策扶持。从金融政策上来看，还未形成完善的扶持科技型中小企业发展的政策体系。我国目前的经济、金融政策，主要还是依据所有制类型、规模大小和行业特征而制定的。因此，大多数社会资源都流向了大企业，银行的大部分贷款也是贷给大企业。近年来，针对中小企业贷款难担保难的问题，国家虽然颁布了一些政策，诸如要求各国有独资商业银行总行成立了中小企业信贷部，人民银行总行颁布了向中小企业倾斜的信贷政策等，但是还未形成完整的支持中小企业发展的金融政策体系，致使科技型中小企业的融资和贷款仍然受到了束缚和影响。
二、科技型中小企业摆脱融资困境的相关对策
（一）金融机构持续创新金融产品，改善金融服务。一是针对科技型中小企业融资“短、频、快”的特征，借助互联网平台，整合中小企业、融资服务和互联网，通过互联网手段将各方信息与信用资料进行整合，一来最大可能减少银行与企业之间的信息不对称，从而避免不必要的损失；二来通过这个平台可以很清晰地看到各个企业的资料信息，缩短银行筛选客户资料的工作时间。从贷款企业来说，通过这一平台可以大大缩短贷款的时间，并且在手续流程方面也更加便捷，不会产生额外的费用。二是对手中往往只有技术、专利，甚至只有创意的概念模型，无形资产多，有形资产少，无形资产难以估价，有形资产不足以作为贷款抵押的科技型中小企业及时推出知识产权质押、股权质押、存货质押、应收账款质押、订单质押贷款等信贷产品；对政府重点支持的科技型中小企业，择优开办信用类贷款。三是设立科技型中小企业金融服务的专营机构，构建有效的客户管理体系、中小企业风险管控体系、分账核算机制，为科技型中小企业融资提供机构保障。根据科技型中小企业不同发展阶段，制定差别化的信贷政策，对暂不符合信贷准入的科技型中小企业，建立单独的信贷准入政策、授信管理政策、利率定价政策等。适当下放贷款审批权限，为科技型中小企业单独配置资金计划，缩短审批流程，提高审批效率。
（二）继续加大财政资金投入，发挥财政资金的带动和引导作用，支持企业创新活动。一是采用无偿资助、贷款贴息等方式对中小企业技术创新项目给予引导性支持。对科技型中小企业技术创新产品在研究、开发及中试阶段的必要费用给予适当的无偿资助；对科技型中小企业技术创新产品具有一定创新性、需要投入较大研发资金或需中试扩大规模形成批量生产且银行已给贷款的项目，给予贷款贴息支持；二是采取积极引导措施，吸引风险投资机构对科技型中小企业进行投资，引导民间资本加大对科技型中小企业的支持，弥补科技型中小企业技术创新资金的匮乏；三是扩大创新基金政策的受益面，适当降低基金资助门槛；缩短创新基金项目的审核周期，完善监督管理工作，规范基金运作流程。
（三）完善资本市场结构，提高资本市场与科技型中小企业的优化配置。一是科技型中小企业可以将部分股权出让给上市公司，通过股权出让促进科技成果的产业化。同时，科技型中小企业也可以将自身的资产剥离，采取合资的方式，利用企业的专利和技术，实现与上市公司的合作，实现双方资源的互补，满足自身融资的需求；二是拓宽科技型中小企业运用证券市场进行直接融资的渠道。对于一些产权清晰，净资产收益率较高，机制体制健全的科技型中小企业可以选择海外资本市场融资。同时，我国应建立相关配套制度，完善服务体系，为科技型中小企业海外资本市场融资创造有利条件，使科技型中小企业的技术和产品提升获得持续的资本支持，实现企业国际化、规模化的可持续发展；三是拓宽风险投资资金来源，积极吸纳民有资本，使投资主体多元化。为促进科技型中小企业发展，促使科技成果转化，需要雄厚的资本支持，原有的风险投资资本难以满足现有的需求，因此必须拓宽渠道，吸纳民有资本，使民有资本成为风险投资的主要来源；四是积极完善创业板市场，为规模小、实力弱、无法上市的科技型中小企业建立股份转让的途径，积极拓宽融资渠道，使发展潜力足、信誉度高的科技型中小企业优先通过发行债券融资，逐步铺开，惠及更多的科技型中小企业，为其直接融资提供渠道。
（四）继续加大政策扶持力度，构建多层次金融服务体系。目前，由于为科技型中小企业提供的金融服务风险高，企业从大银行贷款难，因此只能求助于其他途径进行融资，从而背负巨大的成本压力。突破中小企业融资困境，就要进一步改善银行对科技型中小企业的金融服务，完善国有商业银行和股份制银行对科技型中小企业授信业务制度，逐步提高科技型中小企业中长期贷款的规模和比重。鼓励发展多种形式的金融机构，尤其是中小金融机构。国家要制定政策为中小金融机构提供税收优惠，对专营中小企业金融服务的金融机构实行所得税减免、返还政策，对为中小企业提供金融服务达到一定比例的金融机构，下调或免征营业税及附加税，并通过财政贴息、降低中小企业再贷款利率等方式，支持金融机构对中小企业给予利率折扣。鼓励民间资本参与发起设立村镇银行、贷款公司等股份制金融机构，积极支持民间资本以投资入股的方式投资金融领域。最终建立以中小金融机构为主体、国有大型银行与民间金融为补充，为科技型中小企业提供融资服务的多层次金融服务体系。
三、结论
融资难是制约科技型中小企业长期发展的一个大问题，近年来，它几乎成为横亘在金融机构、政府和科技型中小企业之间的一道坎。要突破这一道坎，需要企业、政府和社会的共同努力，创建良好的外部环境。要建立中小企业信用档案数据库，形成综合信息网络平台，实现与银行的资源共享，从而减轻双方之间由于信息不对称而引起的损失。要进一步完善资本市场结构，规范资本市场运行秩序。要积极引导创新基金的支持，促使企业更进一步创新；最后要建立健全金融监管体系，包括对国有大型金融机构、中小金融机构、民间金融机构的监管，针对不同类型的金融组织实行分级监管，发挥地方政府对当地金融机构的监督作用；同时，成立行业自律组织，对违反规定的金融机构予以公示并处罚，从而确保科技型中小企业的信贷投入真正落到实处。
主要参考文献：
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[3]姚效兴.银行支持科技型中小企业路径选择[J].现代金融，2011.10.
关健词:科技型中小企业、融资、信誉体系
1辽宁科技型中小企业开展状况
近年来,在辽宁省委、省政府的积极鼓舞下,辽宁科技型中小企业完成了较颠簸快速开展。辽宁十分注重中小企业开展政策的研讨和创新任务,先后制定出台了一系列促进中小企业开展的政策措施。2008年,辽宁公布实施了《辽宁省促进中小企业开展条例》和省政府28号文件,在财税支持、金融扶持、技术创新、市场开拓、社会效劳和权益维护等方面做出了一系列政策法规规则,初步树立起辽宁促进中小企业开展的政策支持体系,为科技型中小企业完成又好又快开展提供了良好的政策保证。
目前,辽宁科技型中小企业还出现出产业集群的快速开展的态势。2009年,辽宁中小科技企业共争取国度中小企业创新基金9100万元,280家中小科技企业完成了科技创新,81家中小型科技创新示范企业开发新产品956个,完成新产品产值增长17.6%,销售支出增长17.7%,利税增长23.1%。
辽宁科技型中小企业积极参与政府推销项目,逐渐扩展业务规模。此外,科技型中小企业积极参与对外招商,曾屡次组团到美国、西欧、日本、韩国、台湾等国度招商,特殊值得一提的是与韩国的对外经济协作势头微弱。2009年,辽宁中小企业销售支出完成了31637亿元,比上年同期增长了21.34%;固定资产投资4845.3亿元,比上年同期增长了46.54%,这其中科技型中小企业占了相当大的比重。
辽宁科技型中小企业自主创新才干逐渐增强,以高科技企业、科研单位为主体的技术创新体系日益完善。科技型中小企业自身十分注重树立产学研协作机制,先后成立产学研技术联盟535家,积极展开产学研项目对接。目前,辽宁中小科技企业已与40所高校、科研单位树立了“1+100”的产学研协作形式,据不无平安统计已完成产学研签约金额超亿元。
2制约辽宁科技型中小企业开展的瓶颈
虽然,辽宁的科技型中小企业正在一日千里地开展,但是不可否认,就全体实力而言,辽宁科技型中小企业与广东、浙江等东部沿海兴旺地域的科技型中小企业还存在相当大的差距。诸多缘由限制了科技型中小企业的开展。一方面,企业自身要素招致,如企业的自主创新才干不强、中心竞争力不强、缺乏临时开展规划等等;另一方面,科技型中小企业的融资渠道不畅,企业临时得不到金融支持,有潜力的项目开发滞后、科技创新缺乏资金支持,政府对科技型中小企业的培植力度有待提高。综观诸多限制辽宁科技型中小企业开展的要素,融资难仍是制约科技型中小企业开展的瓶颈。
第一,银行惜贷严重。科技型中小企业大多处于初创期,不只数量多、规模小,而且单个企业需求资金量少、财务管理透明度差,这就形成科技型中小企业信誉水平极低。此外,大少数科技型中小企业处于竞争性范围,所面临的运营风险和淘汰率高,融资风险大,投资报答相对较低,因此银行对科技型中小企业的信贷将能够成为超越其自身接受才干的信贷,而科技型中小企业也不愿按银行的要求提供相关会计信息。为了降低存款风险,银行必需大规模搜集中小企业信息,如此一来,致使银行的存款本钱和监视本钱上升。诸多要素招致银行惜贷严重。
第二,科技型中小企业信誉担保制度不完善。目前,担保体系是以政策性融资担保为主体,以政府出资为主,官方资本介入很少。政策性担保机构无须自傲盈亏,追求的是社会效益,不契合担保的高风险性质,有能够使担保规模过大,使担保变为福利。当银行思考到一旦出现代偿额过大或集中代偿的状况,担保机构有力代偿时,反而会不情愿向科技型中小企业存款。此外,科技型中小企业信贷抵押折扣率过高。普通来说,科技型中小企业规模小,可抵押物少,但现行的金融制度对信贷抵押物的折扣率规则过高,使得许多科技型中小企业无法取得足够的信贷资金。
第三,企业自身融资才干不强。科技型中小企业管理基础单薄,没有树立起现代企业制度,产权单一,企业规模小,科技含量低,普遍缺乏良好的公司管理机制,关联买卖复杂,资信度不高,财务制度不健全,透明度比拟低,运营行为短期化以及负债多、积聚少,投资规模与市场竞争力缺乏,抗风险才干低,轻易遭到市场的淘汰;财务管理和运营管理不规范,局部科技型中小企业会计报表不真实或没有会计报表。此外,由于一些科技型中小企业存在押避银行债务、多头抵押等状况,因此其资信等级不高。由于银行对其缺乏足够的决计,为保证信贷资金的平安,降低本钱和提高经济效益,银行不愿冒险向科技型中小企业发放存款。
3促进辽宁科技型中小企业开展的处置方案分析
第一,采取多种融资方式,拓宽科技型中小企业的融资渠道。近年来,辽宁各级政府针对科技型中小企业展的实践,在拓宽中小企业融资渠道方面作了少量任务,采取了一些积极有效的措施。首先,辽宁树立技术创新基金。经过存款贴息、无偿资助、资本投入等方式,扶持科技型中小企业快速开展;经过税收等政策鼓舞各类风险投资机构投资科技型中小企业。其次,辽宁树立产权买卖市场为科技型中小企业的重组、产权出让等提供了买卖平台,促进科技型中小企业集群开展。此外,辽宁为科技型中小企业守旧融资渠道,并充沛发扬典当、融资租赁等融资工具作用,为促进科技型中小企业的开展提供强有力的支持。
第二,科技型中小企业应提升自身素质。“打铁需求自身硬”。科技型中小企业要练好“内功”,要增强创新看法,学会避开与大企业和其他优势企业的过度竞争,强化以特取胜的观念。科技型中小企应树立规范管理结构,在运营体制和运营方式上完成真正革新,确立信誉观念,提高企业消费运营的透明度,保证会计信息的真实性和合法性。在此基础上,科技型中小企业还要增强与银行的沟通,及时把企业的消费、运营、财务状况等信息反应给银行,增进相互了解,完成信日息汉寸称,树立相互信任的银企关系,在保证双方利益的前提下,促进双方共同开展。中小企业应走产权主体多元化的路途,依照现代企业制度的要务实行公司制改造,停止一切权结构调整,引入优秀的管理人才,提高运营效率,降低运营风险。这样才干提高信誉水平,增强融资才干。
