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开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇市场监管问题，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
〔关键词〕 市场监管法；竞争机制；宏观调控；市场主体；监管机构
〔中图分类号〕DF414 〔文献标识码〕A 〔文章编号〕1000-4769（2012）03－0070－07
〔作者简介〕邱本，吉林大学法学院教授，温州大学法政学院教授，中国社会科学院法学研究所研究员，博士生导师，北京 100720。
市场经济的发展历程雄辩地证明，市场经济不是自给自足、自我完善的，相反，它具有自身无法克服的内在缺陷和弊端，需要进行市场监管，只有加强市场监管，克服市场经济的缺陷和弊端，市场经济才能健康有序地发展。
一、 市场监管的内涵
市场监管，要而言之，就是有关机构对市场主体及其市场行为的监督管理。具体说来，市场监管包括以下方面的内涵：
第一，市场的含义。关于市场，有丰富的含义，对于与市场监管相关的含义有以下几个方面：一是市场主体。市场是由市场主体构成、塑造和决定的，市场主体是其他市场要素的基础，没有市场主体就没有市场，并且，有什么样的市场主体相应地就有什么样的市场。因此，市场监管必须监管市场主体，在很大程度上可以说，监管好了市场主体就监管好了市场，所以，市场监管法的一个核心内容就是关于市场主体的规定和监管，如工商登记、市场准入或市场退出。二是商品或服务。由于在市场上，市场主体表现为商品的携带者或服务的提供者，谁要想成为市场主体，谁就必须携带商品或提供服务以进入市场，在市场上是“见物不见人”，人的价值体现在商品或服务上，市场上的许多问题纠纷都是围绕商品或服务而产生或展开的，如产品质量问题、产品安全问题、市场竞争问题，等等，从这个角度来看，市场是买卖商品或服务的场所，商品或服务是市场的构成要素，市场是商品或服务的市场，没有商品或服务，市场就是买空卖空。所以，要监管市场就必须监管商品或服务。即使是监管市场主体最终也要落实到监管其商品或服务上，对商品或服务的监管是监管市场主体的前提、依据和延伸，监管机构只有发现了某市场主体的商品或服务存在质量问题或安全隐患，才能进而监管该市场主体。三是市场行为。市场是一系列的交换行为或交换关系，健全的市场就是由正当的市场行为、合理的市场关系及良好的市场秩序构成的，要监管市场就必须监管市场行为和市场关系，如竞争行为、市场结构，等等。由于市场经济本质上是一种竞争经济，市场经济的根本价值就在于其竞争机制，竞争关系到市场主体和商品或服务的优胜劣汰，因此特别能激发问题。竞争是市场问题的焦点所在，所以，要监管市场就必须监管市场竞争行为和市场竞争关系，如反不正当竞争、反垄断，调整经营者与经营者、经营者与消费者之间的关系，等等。四是市场有各种分类，其中包括微观市场和宏观市场的分类。市场监管中的市场，或者说市场监管的对象是微观市场，主要包括市场准入、生产安全、产品质量、商品价格、消费者权益保护、市场秩序等方面。其特点是针对具体的市场主体或个别的市场行为，涉及哪个市场主体或哪种市场行为就对其进行监管，并且所涉及的市场主体或市场行为大都是查证属实存在问题的市场主体或市场行为，并不是普遍化的。至于宏观市场，虽然也要监管，但对宏观市场的监管，因其涉及国计民生、影响国泰民安，必需对其进行宏观调控，所以，一般把它们归入宏观调控的范畴。
第二，监管的含义。也有许多人把监管叫做规制，相应地，市场监管法也被叫做市场规制法。从词源上考察，规制一词源自英文的regulation，由日本学者翻译为规制，其含义，日本经济法学家金泽良雄解释为：“一般所谓‘规制’，在最狭义上，可以理解为是由于对一定行为规定了一定的秩序而起到限制的作用。”〔1〕实质上就是依据规则对市场主体及其行为进行规范制约，与监管并无本质性的区别。也有许多人认为，规制包括纵向和平向两个方面，而监管只有纵向方面，所以用规制更全面。如用规制的话，在市场规制法中，就可以包括私人对反不正当竞争法、反垄断法的执行，因为私人对反不正当竞争法、反垄断法的执行是平向的，所以是规制而不是监管。但我认为，监管并不限于纵向的，它同样包括平向的，甚至包括下对上的监管。而且，就反垄断法、反不正当竞争法的执行来说，虽然有私人执行，并且私人执行有其重要意义，但反垄断法、反不正当竞争法的性质决定了其执行最终要诉诸“以强权对强权”，要依靠有权威和强制力的国家机关，需要纵向的监管，从这个角度看，监管更能体现反垄断法、反不正当竞争法乃至经济法的国家干预的性质。就规制与监管两者而言，由于规制这个术语不仅比较生僻费解，而且在大多数人看来，其基本的含义就是监督管理的简称。在我国目前的立法或已有的法律名称中，叫的也都是监管而不是规制，如《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险业监督管理法》、《中华人民共和国证券业监督管理法》，相应地，其监管机构也分别被称为“银行业监督管理委员会”、“保险业监督管理委员会”、“证券业监督管理委员会”。法律是一种成年人的学问，要大众化、通俗化，法律用语要约定俗成，要尽量采用通用词汇，所以，与其叫做规制不如叫做监管，与其叫做市场规制法不如叫做市场监管法更好。
第三，监管的主体或监管机构。由于市场主体的经济人本性，他们追求利益极大化，难免违法乱纪，使得市场主体不能完全自治自律，如果市场主体能够自治自律，也就不需要市场监管了，因此，对市场主体的监管只能是外部监管，监管机构应具有独立性。这也说明，监管机构要有效地监管市场主体，它们能够代表社会、政府为维护社会公益而对市场进行监管，因此，监管主体要具有公共性、公益性、公正性。由于市场主体不会轻易服从监管，监管主体必须享有必要的强制权力和具有相当的正当性、权威性；监管者也会滥用监管或疏于监管，如目前的金融危机，就与格林斯潘主政美联储期间，不但不监管次贷，反而为其评功摆好密切相关。因此，必须对监管者加以监管，只有监管好了监管者，监管者才能监管好被监管者，要杜绝类似在此次金融危机中推波助澜的穆迪、标准普尔、惠益那样的监管机构，监管主体要有规范性、制约性。任何监管都是有成本的、有副作用的，因此监管主体必须从严设立、谨慎设立、依法设立，监管主体的存在要有法律根据，要具有合法性。所有这些方面都决定了监管主体一般只能是政府机构，如国家工商行政管理局、国家食品药品监督管理局、国家质量技术监督局、国家反垄断委员会，等等。
第四，监管的方式。由于市场监管的内容非常广泛、丰富、复杂，因而市场监管的方式也应多种多样、多管齐下，不仅包括经济法意义上的市场监管，而且还包括行政法意义上的市场监管。两者错综复杂，实难区分，但还是有所不同。就经济法意义上的市场监管，其监管内容，除了宏观调控方面的市场监管，如包括银行业、保险业和证券业监管在内的金融监管以外，还有微观领域的监管，如安全监管、质量监管、技术监管、价格监管、标准监管、行为监管，等等。其监管方式包括许可、确认、检查、监督、限制、禁止、取缔、处罚，等等，经济法意义上的市场监管主要是依法监管，自由裁量权不大，监管的法律依据主要是属于经济法体系的市场监管法律，如《食品安全法》、《产品质量法》、《广告法》、《消费者权益保护法》、《价格法》、《反不正当竞争法》、《反垄断法》，等等。法律依据使经济法与行政法相对区别开来。如果不注意这些区分的话，就会把一些行政法的内容纳入经济法的体系，导致本来就错综复杂、聚讼已久的经济法与行政法的关系更加“剪不断、理还乱”。
二、市场监管的必要性
市场监管之所以必要，是由以下原因决定的：
第一，是由人的本性决定的。人的本性是逐利的、私己的，市场主体本质上是经济人，他们追求自身利益的极大化。这正如亚当・斯密所指出的：“我们每天所需的食料和饮料，不是出自屠夫、酿酒家或烙面师的恩惠，而是出自他们自利的打算。我们不说唤起他们利他心的话，而说唤起他们利己心的话。我们不说自己有需要，而说对他们有利。”〔2〕这是对市场主体经济人本性入木三分的刻画。市场主体为了追逐自身私利的极大化，难免做出一些损人利己、损公肥私、违法乱纪、甚至伤天害理的事情。这正如马克思在描写资本时所说的：“一旦有适当的利润，资本就胆大起来。如果有10%的利润，它就保证到处被使用；有20%的利润，它就活跃起来；有50%的利润，它就铤而走险；为了100%的利润，它就敢践踏一切人间法律；有300%的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒绞首的危险。如果动乱和纷争能带来利润，它就会鼓励动乱和纷争。走私和贩卖奴隶就是证明。”〔3〕不久前发生在我国的“三鹿奶粉”事件也再次证明了这一点。经济人的缺陷和资本的恶性，这是客观存在的。对此，我们不应粉饰美化，而必须严肃面对、认真应对。为了克服这些东西，就必须对它们进行严格而有效的市场监管。
第二，是社会公益的需要。由于市场中的人们，“他所盘算的只是他自己的利益”，“私人利润的打算，是决定资本用途的唯一动机。”〔4〕因此，“他通常既不打算促进公共的利益，也不知道他自己是在什么程度上促进那种利益”。虽然“在这场合，像在其他许多场合一样，他受着一只看不见的手的指导，去尽力达到一个并非他本意想要达到的目的”。尽管“事非出于本意”，但并不“对社会有害”，因为“他追求自己的利益，往往能比在真正出于本意的情况下更有效地促进社会的利益”〔5〕，但这只是亚当・斯密的主观假定，而非普遍的现实。由于在特定条件下，各种利益的总量是确定的、有限的，私人利益之间、私人利益与社会公共利益之间是存在矛盾的，此消彼长，你多我少，这就决定了亚当・斯密式的逻辑推论并不完全合乎现实。现实倒是证明，实际情况并非人人如此，并非始终如此，并非必然如此，并非自觉如此。所以凯恩斯指出，“宣称私人利益和社会利益必定会相互一致，这是没有根据的”〔6〕，“断言开明的自利必定会促进公共利益，也不是根据经济学原理得出的正确推论。”〔7〕并且，社会公共利益也不是一定只能置于私人利益之后，是人们追逐私人利益的附带结果，在许多情况下，“大河无水小河干”，要追逐私人利益首先要促进社会公共利益，后者是前者的前提和保证，不是前者附带就能促进的，而必须先决地予以着重促进。实践证明，要想让追逐私利的人们促进社会公益，就不能放任自流，而必须对其进行必要的监管，给私人追逐私利规定法律规则、监督私人依法追逐私利、对私人追逐私利进行管制，这样才可能保证私人在追逐私利的同时促进社会公共利益。
第三，自由需要监管。亚当・斯密主张贸易自由，认为人们“不须报告任何官厅，不须受任何盘问检查，换言之，得享受毫无限制的自由”。这样一来，“一切特惠或限制的制度，一经完全废除，最明白最单纯的自然自由制度就会树立起来。每个人，在他不违反正义的法律时，都应听其完全自由，让他采用自己的方法，追求自己的利益，以其劳动及资本和任何其他人或其他阶级相竞争。”〔8〕如果人们能够高度地自觉自律，那确实就无需市场监管了。但自由是一种高品质的东西，并不是人人都能正当地行使，只有高度自觉自律的人才能真正享有自由，对于那些缺乏自觉自律的人，自由往往会异化。正是因为许多人不能自觉自律地行使自由，所以，监管就成为了必要。并且，世界上也没有绝对的自由，自由都是相对的、有限制的，必要的限制有利于人们享有自由。监管就是如此，监管的根本目的不是取缔自由，而是督促人们更好的享用自由，对于许多人来说，必要的监管不仅不妨碍其自由，而且是其享有自由的前提和保证，没有监管也许就没有自由。
第四，市场竞争需要监管。市场经济本质上是一种竞争经济，竞争也是市场的优势所在，人们之所以要选择市场经济这种经济形式，关键是要利用内在于市场经济的竞争机制，促进维护了市场竞争才能发展市场经济。但世界上从来就没有完美无缺的东西，市场竞争亦然，市场竞争有其优势，但也有其缺陷。由于市场竞争是切身利益之争，是优胜劣汰之争，甚至是生死存亡之争，在激烈的市场竞争之下，最容易把人的劣根性激发出来，把市场主体的缺点最充分地刺激出来，如冷酷无情、尔虞我诈、贪婪无度、弱肉强食、不当竞争、企图垄断，等等。面对竞争的这些负作用，必须进行监管。实践证明，如果没有有效的市场监管，就不会有公平、自由、正当的竞争。其实，哪里有市场竞争，哪里就需要监管，其道理就像哪里有比赛，哪里就需要裁判一样。由于市场竞争是市场经济的核心所在，这就决定了市场竞争是市场监管的核心所在，市场监管的核心就是为了促进和维持公平、自由、正当的市场竞争。
第五，是大众智慧的所能。亚当・斯密认为：“关于可以把资本用在什么种类的国内产业上面，其生产物能有最大价值这一问题，每一个人处在他当地的地位，显然能判断得比政治家或立法家好得多。”〔9〕但事实并非如此。尽管当事人出于对自身利益的高度谨慎负责、长于精打细算，会做出很好的判断，但当事人也是人，是人就必然具有人所固有的无知无能，就难免会失误犯错，“个人在追求他们各自目标的实现时，常常是太愚昧、太懦弱，以至于甚至在这方面都难以如愿以偿。”〔10〕加上市场情况的纷繁复杂，处于市场各隅的各市场主体，面对整个市场都只能是坐井观天的“井底之蛙”，其对市场的把握难免是片面的、盲目的，失误是常有的。我们实在没有充分的理由把个人神化为是全知全能的，只允许依据个人判断做出个人行动。同时，集体也未必都像亚当・斯密所想象的那样无知无能，相反，“三个臭皮匠，顶个诸葛亮”，集思可以广益，大众智慧总比个人智慧要多得多、高得多，同样可以作出正确的判断，建立在此基础上的集体行动同样能够行之有效。“经济也并未表明，当人们组成一个社会单位来行动时，会总是不如他们各自单独行动那样目光敏锐。”〔11〕虽然在历史和现实中，有许多“政治家”、“立法家”或“君主们”在“指导私人应如何运用他们的资本”时是“无用的或有害的”，但并非“几乎毫无例外地必然是无用的或有害的”，相反，同样有许多成功的例证。并且，在许多情况下，仅靠单独的个人行动根本无济于事，还必须把大家组织起来采取集体行动才能取得成功。其实，在任何一个社会，都必须同时存在个人行动和集体行动，个人行动和集体行动各有所长、各有所用，要取得社会经济发展就必须使个人行动与集体行动相互配合、取长补短。片面地厚此薄彼，否定集体行动是错误的、不可取的。市场监管就是这种集体行动之一，建立在集体智慧基础上的市场监管不仅是必要的，而且是可行的。
第六，实践证明监管是必需的。目前席卷全球的金融危机之所以会发生，一个根本的原因就是缺乏或者放松了金融监管。如美国1998年通过的《格莱姆－林奇法》和1999年通过的《金融服务现代化法》，这两部法律都推行金融自由化，放松金融监管，实行银行、证券、保险混业经营，但分业监管，因而出现了监管不力和监管真空。美联储前主席格林斯潘在美国众议院监督和政府改革委员会召集的作证会上，公开承认缺乏监管的自由市场存在缺陷，并无奈地说，自己的理念是银行出于自身利益应该会在放贷时谨小慎微，因为它们得保护股东的利益，然而眼下的危机证明，这一理念是不对的，这一点让自己“震惊”。欧洲银行行长特里谢呼吁，增加银行在证券等金融衍生品定价方面的透明度，终止自由放任以加强金融监管。我国接连不断的矿难事故、“三鹿奶粉”事件、铺天盖地的虚假广告、损害消费者利益事件的频发，等等，都充分地证明了市场缺乏监管或监管不力，后果是十分严重的，也说明了市场监管的极端必要性。其实，市场需要监管，就像汽车需要方向盘和制动器一样，没有监管的市场就像没有方向盘、制动器的汽车一样，是十分危险的。
三、市场监管法的特征
市场监管法是调整市场监管关系的法律规范的总称，概括地说，市场监管法具有以下特征：
第一，微观性。市场监管法所调整的领域是微观的经济活动，是具体的市场主体，是个别的市场行为，这就决定了市场监管法具有微观性，使市场监管法区别于宏观调控法。如果说宏观调控法是大处着眼的话，那么市场监管法就是小处着手，宏观调控法是“指南针”，是通过宏观调控把宏观经济大的方面管住管好来调节宏观经济的运行方向，它对整个宏观经济都会发生重大影响，而市场监管法就像是“啄木鸟”、它把“害虫”“啄出”，通过检修市场机制、排除市场障碍来维护市场秩序，所以有人把市场监管法也叫做市场障碍排除法。市场监管法清除几个“害群之马”， 对具体的监管对象会有影响，但对宏观经济往往无关宏旨。市场监管法的微观性，也决定了市场监管法的方法不同于宏观调控法。宏观调控法要作用于整个宏观经济，必须抓住能够调控宏观经济的经济杠杆，如计划、财政、金融、产业等等，通过这些“四两拨千斤”的经济杠杆才能达到调控宏观经济的目的。由于市场监管法涉及的是微观的经济活动、具体的市场主体、个别的市场行为，不是宏观无限，因而可以直接监管，如直接针对监管对象采用具体的、刚性的、强制性的措施进行监管，如对价格、数量、质量、标准的监管；没有多少回旋余地，不必采用什么经济杠杆，一般也没有什么经济杠杆可以采用。
第二，强制性。强制性是监管的固有之义，监管就是监管机构监督管理监管对象使其符合或服从既定规则的要求。要对市场进行监管，必须要有监管机构，该机构超越于市场主体之上，拥有监管市场的权力，享有监管市场的权威，对违法的市场主体和市场行为有权采取强制措施，如进行监督、管理、调查、处罚等等。如果没有强制性，市场监管就会流于形式，起不到应有的效果。所以，市场监管法所调整的市场监管关系是一种具有隶属服从性质的社会关系，监管机构与监管对象之间地位是不平等的。市场监管法的强制性体现的是国家公权力对市场主体私权利的干预，是对市场自发秩序的规制。市场监管是对市场自发秩序的规制、纠正，是对市场秩序的第二次调整、自觉调整。要想使市场秩序令人满意就必须进行市场监管，市场监管的目的就是为了使市场秩序沿着既定的轨道、合乎既定的规则向前发展。市场监管法的强制性，从其用语也可以看得出来，在市场监管法律中，经常明确使用或者间接使用“必须”、“不得”等字词来表示其强制性。如我国《食品安全法》第19条就明确规定“食品安全标准是强制执行的标准”。第48条规定：“食品和食品添加剂的标签、说明书，不得含有虚假、夸大的内容，不得涉及疾病预防、治疗功能。生产者对标签、说明书上所载明的内容负责”，“食品和食品添加剂与其标签、说明书所载明的内容不符的，不得上市销售”，等等。监管是强制性的，不是软约束。
第三，标准化。市场监管的目的是促使或者保证市场主体的行为符合相关法律所规定的标准，如安全标准、质量标准、技术标准，等等。其实，市场监管法所规定的主要就是一系列的标准，对不符合标准的要进行查处，迫使其合乎标准。市场秩序是建立在一系列的标准之上的，没有规矩不成方圆，没有市场标准就没有市场秩序。我国《标准化法》第2条规定：“对下列需要统一的技术要求，应当制定标准：（一）工业产品的品种、规格、质量、等级或者安全、卫生要求。（二）工业产品的设计、生产、检验、包装、储存、运输、使用的方法或者生产、储存、运输过程中的安全、卫生要求。（三）有关环境保护的各项技术要求和检验方法。（四）建设工程的设计、施工方法和安全要求。（五）有关工业生产、工程建设和环境保护的技术术语、符号、代号和制图方法。” 第3条规定：“标准化工作的任务是制定标准、组织实施标准和对标准的实施进行监督。”标准化的要求体现在许多市场监管法律当中。如我国《食品安全法》第3章就专章规定了“食品安全标准”。我国的《产品质量法》第6条规定：“国家鼓励推行科学的质量管理方法，采用先进的科学技术，鼓励企业产品质量达到并且超过行业标准、国家标准和国际标准。”此外，标准也是市场监管的依据，所谓的市场监管，一个重要的方面就是依据法律规定的标准进行监管，市场监管的目的就是促使市场主体的市场行为或产品服务达到既定的标准。如果没有标准，市场监管就会“无法可依”，就可能滥加监管。
第四，针对性。市场情况纷繁复杂，市场主体为数众多，市场行为千姿百态，而监管机构无论数量、人力、物力、措施都极其有限，因此，监管机构不可能对市场进行全方位、全天候、全覆盖的监管，市场监管只能是“头痛医头、脚痛医脚”，哪里有问题就针对哪里进行监管，不四面出击，把有限的精力放在最需要监管的地方。由于监管本身不仅有成本，包括道德成本、法律成本、经济成本、社会成本等等，而且有缺陷，过度的市场监管会增加企业负担，造成市场壁垒，干扰市场机制，窒息市场生机，助长，引发社会腐败，所以，市场监管必须谨慎适度、严格限制。市场监管应充分信任市场机制，市场机制本身也是一种监管机制，如市场竞争，优胜劣汰，市场竞争督促每一个市场主体都必须自觉地表现最佳，在某种意义上可以说，市场竞争是最好的市场监管机制。所以，市场监管的核心就是监管市场竞争，使市场竞争公平自由、开放有序地进行，市场监管就要针对市场竞争进行监管，监管好了市场竞争，在很大程度上就监管好了市场。只有在市场自身“失灵”、不能自我监管的情况下，才不得已诉诸市场之外的市场监管。这就决定了市场监管实质上是对市场竞争的拾遗补缺，要着重针对市场竞争的不足或不及进行监管。市场监管说到底就是针对那些存在问题的市场主体或违法的市场行为进行监管。市场监管法的针对性，才使其具有灵活性。如有问题就监管，没有问题就不监管，哪里有问题就监管哪里，哪里没有问题就不监管哪里，所以，市场监管不能一成不变，而必须因时、因地、因事制宜，在实践中，市场监管呈现出加强监管与放松监管不断更替的反复现象。
第五，直接性。这也是市场监管法不同于宏观调控法的地方。宏观调控法不直接作用于微观经济，而是作用于整个宏观经济，通过经济杠杆对宏观经济运行逐渐发生影响，进而间接地影响微观经济，而且对于宏观调控政策的出台和实施还有一套严格的法定程序，必须按部就班、循序渐进，这样做的目的是为了避免宏观经济运行的大起大落。如果市场监管法也要如此按部就班、循序渐进，那么就会贻误时机。对于市场监管法来说，除了市场定价部分的物价不能直接监管以外，其他许多行为都可以甚至必须进行直接监管。市场监管法直接针对存在问题的市场主体和违法的市场行为，对于查证属实的，必须立即禁止、取缔。由于其中有些产品或服务存在极大的安全隐患或危险性，有些甚至人命关天，不及时遏制，后果就不堪设想。为了及时有效地遏制违法事件的发生或影响的扩大，必须直截了当，令行禁止，不能迂回曲折。如对违法广告，必须立即叫停，对于有毒食品，必须立即封存、排查、销毁，对于已食用者，必须立即进行治疗；对于不合格的产品，必须立即召回；等等。如我国《消费者权益保护法》第18条规定：“经营者发现其提供的商品或者服务存在严重缺陷，即使正确使用商品或者接受服务仍然可能对人身、财产安全造成危害的，应当立即向有关行政部门报告和告知消费者，并采取防止危害发生的措施。”我国的《食品安全法》第16条规定：“食品安全风险评估结果得出食品不安全结论的，国务院质量监督、工商行政管理和国家食品药品监督管理部门应当依据各自职责立即采取相应措施，确保该食品停止生产经营，并告知消费者停止食用；需要制定、修订相关食品安全国家标准的，国务院卫生行政部门应当立即制定、修订。”这些都说明，直接性是充分体现市场监管法的一大特征。
四、市场监管法的构成
市场监管法不是某一部法律，而是一个法律体系，它由调整市场监管关系的一些密切相关的法律规范有机构成。具体如下：
1.竞争法。竞争法是调整市场竞争关系的法律规范的总称，具体又包括反不正当竞争法、反垄断法等法律规范。市场竞争是市场经济的核心价值所在，这决定了竞争法在市场监管法中的核心地位。市场监管法要以竞争法为核心，其他市场监管法如产品质量法、消费者权益保护法等等，都要围绕竞争法而展开，并服务服从于竞争法。因为只有促进维护了公平自由正当的市场竞争，在激烈的市场竞争的压力下，人们才能竞技较能，以最大的努力去改进产品的质量，如果没有竞争，通过不正当竞争、垄断等手段也能销售产品，人们就没有压力和动力去改进产品质量了。同样，只有促进维护了公平自由正当的市场竞争，才能真正保护消费者的合法权益，如果没有竞争，那么消费者的敌人――不正当竞争、垄断就会盛行和林立。因此可以说，没有了竞争法，市场监管法就没有了核心和灵魂。
2.产品质量法。产（商）品是市场的核心要素之一，市场主要就是由产品构成的。产品是市场买卖的对象、中介，无论是卖方对利润的追逐，还是买方对消费的满足，都要通过产品去实现。其他市场要素也与产品有关，都要聚焦、体现在产品上，如市场纠纷，大都是因为产品质量而发生的。所以，要监管市场就要监管产品质量。本来，在市场竞争体制下，优胜劣汰的铁律，会迫使人们努力地去改进产品质量，因为对于卖方来说，只有高质量的产品才能卖出去，收回成本、获取利润；对于买方来说，也只有高质量的产品，才能满足自己的需要，让自己满意，所以按理说，市场主体都有改进产品质量的压力和动力。但人非圣贤，总有一些人不在产品质量上下功夫，偏偏搞歪门邪道，如投机取巧、偷工减料、掺杂使假、草率了事，对产品质量不负责任，从而导致人们的人身财产损失。对此，必须依法进行监管，该法就是产品质量法。产品质量法的宗旨是对产品质量进行监管，确保产品质量，明确产品质量责任，保护消费者合法权益。由于对产品质量的监管是考量竞争的监管是否达到目的重要依据，对竞争的监管，根本目的就是为了确保产品质量，如果产品质量没有确保和提高，对竞争的监管就没有落到实处；对产品质量的监管也是对消费者合法权益保护的关键，只有确保和提高了产品质量，才能真正保护消费者的合法权益。
3.广告法。广告是经营者对自己的商品或服务广而告之，由于大众传媒的高度发达，信息传播的无所不及，决定了广告已经成为了不仅是影响公众，而且是影响社会的一种重要力量，广告在影响市场、塑造市场、扩展市场，可以说，有什么样的广告，就有什么样的市场，要监管市场就必须监管广告。特别是对于一些虚假广告、有色广告，因其对公众、社会会造成不可估量的影响和损害，必须依法监管。广告法的目的是为了监管广告，保证广告真实、文明、合法。由于广告所散布的信息，自然包括着产品质量的信息，这是监管产品质量的一个重要方面，监管产品质量就是要监管实际的产品质量是否与广告所宣称的产品质量一模一样；广告影响着消费者的选择，要保护消费者的合法权益，就必须监管广告，通过对广告的监管，确保广告所的信息真实，使消费者能够据此做出正确的选择，这样就保护了消费者的合法权益。
4.消费者权益保护法。人是一种生物性存在，必须通过消费才能生存发展，从这个角度看，人人都是消费者。人类所从事的一切经济活动归根结底都是为人服务的，都是为了满足人的消费。在市场体制下，真正的市场在消费者那里，市场是由消费者决定和构成的，谁拥有了消费者谁就拥有了市场，谁没有消费者谁就没有市场，而只有那些能够全心全意为消费者服务的经营者才能拥有市场，所以，市场就成为了消费者说了算的市场，这就是消费者的地位。但由于卖方市场、信息不对称、势力不均衡、垄断等原因，颠倒了经营者与消费者的关系，削弱了消费者的地位，消费者成为了弱势群体。所以，要保障消费者的地位，就必须依法监管市场，监管市场的目的是为了保证经营者、市场、商品服务更好地为消费者服务。该法就是消费者权益保护法。消费者权益保护法规定了消费者的权利和经营者的义务，目的是为了保护消费者的合法权益。由于市场经济的最终目的就是为消费者服务，因此，保护消费者的合法权益就成为了所有市场监管法的最终目的，如对市场竞争的监管是为了使市场竞争成为经营者、商品服务争夺消费者的竞争；对产品质量的监管是为了使产品质量让消费者满意；对广告的监管，是为了使广告能为消费者选择提供真实可靠的依据。
当然，市场监管法的体系是开放的，还可以包括其他相关的法律规范。
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【摘要】随着我国社会经济的发展，我国的场外金融衍生品市场也在不断发展，在发展的过程中也不可避免的出现了一些问题，本文对
>> 完善我国场外金融衍生品市场监管的对策研究 我国场外金融衍生品市场监管与完善 我国金融衍生品市场监管问题及对策分析 我国金融衍生品市场监管现状及应对 完善我国金融衍生品市场监管体制的建议 从国际比较中选择我国金融衍生品市场监管模式 完善我国金融衍生品市场监管的思考 美国次贷危机对完善我国金融衍生品市场监管的启示 后金融危机时代场外衍生品市场监管改革趋势 美国场外金融衍生品市场监管的实践与启示 金融衍生品的市场监管 金融衍生品市场监管制度研究 金融衍生品市场的监管困境与我国监管模式的选择 浅议我国金融衍生品监管 我国金融衍生品市场现状及监管研究 理性发展我国金融衍生品市场 我国金融衍生品监管职权配置问题研究 浅析我国金融衍生工具市场监管立法缺陷之完善 浅析我国金融衍生品市场的发展战略 浅析我国金融衍生品市场的发展 常见问题解答 当前所在位置：l。
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作者简介：王B勤（1986-），女，汉族，江西九江人，讲师，研究生，研究方向：金融；李绍（1985-），男，汉族，江西九江人，讲师，研究生，研究方向：金融。
关键词:2015年股灾;证券监管;监管体系
一、2015年股灾介绍
从2015年6月15日到2015年8月末的股灾行情暂告结束，上证指数从5178点跌到2850点，之后在救市的呼声中有所回缓，直到2016年开年熔断机制的实行，指数继续连日下跌，1月底达到2638点新低。
（一）股灾的起因
本文选取2015年6月15日至2015年8月底这段时间的股灾进行研究，分析得出此次股灾的发生的原因主要有以下几点：1.人造牛市不长久。上证指数从2014年7月份2000点起动到2015年6月达到5178点，涨幅达159%，反观此轮行情产生于宏观经济低迷的背景，股市企稳回升源于证监会2014年下半年推出的百家发行计划，市场对IPO的担忧被消除。同时管理层对市场借机炒作的行为并未打压，连续涨停的情形激活了市场做多情绪。但股价上涨并未得到企业业绩支撑，所以泡沫逃不掉破灭的结局。2.杠杆加剧了股市风险。如下图杠杆交易金额与股市行情高度正相关。很多投资者借用伞型信托和融资融券以及场外配资的方式加杠杆，而在股市高位时监管层突然去杠杆，导致市场抛压重，股价集中下跌，触及配资警戒线，引起连续强制平仓。3.媒体言论助长疯牛行情。当上证指数走上4000点时，有媒体称牛市刚起步，5000点时，证监会有人称改革牛成立，在当今信息传播高效且影响范围广泛的情况下，如此言论最终促成了全民炒股的局面。4.股指期货加大了股市暴跌的幅度。股指期货合约连续的跌停倒逼股票市场的暴跌，形成短时间内投机者获取暴利的手段。
（二）股灾造成的后果
2015年的股灾对于每个市场参与者来说都是一场噩梦，我们经历了：A股累计11天出现“千股跌停”；上市公司先后进入停牌潮；市场交易总额迅速缩减；沪深两市总市值蒸发近33万亿；投资者损失巨大，多数中产阶级破产；新股被迫停发4个月，直接融资被中断，影响了实体经济的发展；增大了局部性的金融风险，甚至危及中国整体经济及市场经济。
二、股灾中暴露出的监管问题分析
（一）股灾中暴露出的主要监管问题
此次股灾充分反映了证监会监管有漏洞、监管不适应、监管不得力等问题。根据牛市发展至股灾爆发的路径来看，主要体现了以下几点监管问题：
1.监管者敏感度不高。从人造牛市的起点开始，监管机构未及时察觉股价走高与经济基本面相背离的状况，对当时违背股市规律的现状未采取相应的调整措施。
2.监管力度松懈。很多个股在没有业绩支撑的情况下多种利好配合庄家作势的行为未受到管制，造成A股遍地开红花，因重大事项等利好复牌后惯性几连板，助长了市场投机者的跟风行为。另外，监管机构在杠杆资金加入股市时并未对其有效干预，甚至场外配资达到1:10时也未及时加以限制，监管的松懈纵容了短期的炒作，加剧了投资风险。
3.监管者自律意识薄弱。当股指站上4000点时，证监会对于各种媒体舆论没有进行正确的引导和管制，反而证监会的工作人员轻言轻行，不负责任的妄加议论“改革牛”更是监管者自律监督意识薄弱的体现。
4.监管方式缺乏专业度。监管部门在股市高位时突然对场外配资一刀切的举措直接引发股灾，直接体现了监管调控手段专业度不足，风险意识薄弱。另外，当做空者在股票现货和股指期货市场持续套利的情况下，监管部门并未及时作出有效的管制方案。
（二）我国证券市场监管问题存在的根本原因
我国证券市场监管问题存在的根本原因在于监管体系不完善。比如监管体系中证监会与银监会的分家，场外配资、HOMES系统及信托属于银监会管辖范围，而银监会与证监会在监管上不能相互配合导致监管敞口风险加大。
三、对于我国证券市场监管体系的改进建议
我国现处于大国经济地位的巩固期，证券市场的稳定直接影响着我国国际地位的稳定和提升。所以完善证券市场的监管体系是当前资本市场发展的重要任务。针对此次股灾暴露出的监管问题，特对我国证券市场监管体系的完善提出以下改进建议。
（一）严控监管人员的选拔
严加把控监管部门的人员选拔，提高监管从业人员基本素质，强化专业度与职业操守的要求。监管从业人员在选拔时要特别注意对其证券市场理论知识和实践经验的考核，既要有务实的作业之风，又要有敢于创新的精神。树立证券市场的公平与公正基本观，夯实监管部门的监管职责。
（二）加强监管的法制环境建设
我国证券市场法制体系尚不完备，需要进一步完善《证券法》等基本法律，以及制定、完善相关配套法规法则，明确实施要则，让监管部门在执行时有典可据，有法可依。证券部门有责任辅助立法机参照《证券法》来修改《公司法》，同时制定和修改符合我国证券市场现状的相关法律法规。便于监管和规范市场，加大市场扰乱者的惩治力度，提高违规成本。只有将市场扰乱行为配以犯罪层次的处罚力度，才能引起市场参与者的重视，减少扰乱市场的恶劣行为。
（三）合理分配监管权及改善监管结构
我国证券市场的复杂性和独特性既要求独立的监管主体，也要求统一的监管结构。如上述证监会和银监会虽分管不同的领域，但由于资本的流动性不是单一的，需要各部门在分散专职监管的基础上加强沟通和协调，统一于以资本市场的健康发展的目标上。
（四）净化信息传播渠道，强化自媒体信息责任归属意识
监管部门有责任净化证券市场相关信息的传播渠道，对不当报道造成的市场波动应追究其责任。我国证券市场投资者成熟度尚且不够，自媒体的误导性言论会导致中小散户遭受损失，不利于证券市场的良性发展。因此强化自媒体的信息责任归属意识在现阶段不成熟的市场显得尤为重要。
作者:张东龄 单位:首都经济贸易大学金融学院
参考文献:
[1]谢卫.整治金融乱象重在加强金融监管[J].群言，2016，01:22-24.
[2]林采宜.制度之殇:2015年股灾反思[J].金融客，2016，01:26-27.
摘 要 我国的期货市场监管体制采用的是三级监管体制，这种监管体制在对期货市场进行有效监管的同时，也存在着一些法律问题。本文从法律问题出发，阐述法律上的解决对策。
关键词 期货 期货市场 三级监管体制 二级监管体制
一、期货市场监管概述
期货是金融衍生品的其中一种，是从标的资产派生出来的金融工具，期货这个金融衍生品是按照金融衍生品的交易方式划分出来的品种。在金融衍生品的类型当中，按照交易方式划分可以分为远期、期货、期权和互换。在概念上，一般认为期货是双方当事人书面约定在现在进行买卖，并在未来的某个时间点进行交易的标的物。
期货市场是一个期货合约双方当事人发生期货交易关系的总称，是指由买卖贵金属、农产品等期货构成的场所。期货市场有广义和狭义之分。广义的期货市场主要包括买卖期货交易合约的期货交易所、负责对期货合同进行交割、对冲和结算的结算所或者结算公司、为期货交易提供中介服务获得盈利的经纪公司和在期货交易中替对方交易的期货交易员构成。狭义的期货市场就是日常生活中为人们所熟知的期货交易所。
期货市场监管是期货市场监管主管机关根据法律法规的规定，按照法定的程序，通过制定制度和规则，实现监督和检查，对期货市场进行监督管理的行为，促进金融体系的安全和稳定。我国期货市场监管的主管机关是中国证券监督管理委员会。
二、期货市场的监管体制模式
期货市场的监管不是由一个部门或者一个主管机关完成。对期货市场监管时形成的监管机制就是一国期货市场的监管体制。就目前世界范围来看，从期货市场监管体制的整体方面来说，期货市场的监管体制主要可以大致分为两种模式，一是三级监管体制，一是二级监管体制。
所谓三级监管体制，即是指期货市场的监管体制主要是由政府主管部门的监管、期货行业协会的自律和期货交易所的自我管理三个部分构成。现在施行三级监管体制的国家以美国、英国、日本等国家最为典型。
所谓二级监管体制，即是指期货市场的监管体制是由政府监管机关的监管和期货交易所的自我管理两个部分构成。施行二级监管体制的国家或者地区以新加坡、我国香港地区等最为典型。
我国的期货市场监督体制是三级监管体制，主要是由中国证监会的集中行政管理，中国期货协会的行业自律管理和各期货交易所的自我管理相结合构成的。
三、我国期货市场监管体制存在的问题
我国的期货市场监管机制最终选择了三级监管体制是有多方面的原因的，施行三级监管体制以来，发挥了不小的作用。但从法律的角度来看，我国的期货市场监管体制还存在着以下主要法律问题。
1.期货法律体系不完善
目前，我国期货市场的制度主要由《期货交易管理条例》、《期货投资者保障基金管理暂行办法》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》、《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》和《期货从业人员管理办法》等，辅助于其他证券法律制度构成了我国期货市场法律制度的体系。随着我国期货市场的不断创新，这些法律制度已经不能完全适应期货市场的监管需要。
2.中国证监会的微观监管不合理
中国证监会作为我国期货市场监管体制中政府监管期货市场的监管主管机关，本应当从宏观上对我国期货市场进行监管。实践中，证监会在宏观调控我国期货市场的同时，对于我国期货市场的微观监管也大有涉足，而且往往发生越权管理本由期货行业协会和交易所管理的微观事项。
3.期货行业协会和交易所的自律监管缺乏独立性
我国期货行业协会的法律地位只是由行政法规和行政规章规定，从这个现实来看，期货行业协会的法律地位不是很高。在我国，期货交易所的自律监管权能在法律规定上比较全面，但是期货交易所的实际行使权力十分有限。从整体上来说，相比于我国的证监会，我国期货行业协会和期货交易所的独立性不足。
四、完善我国期货市场监管体制的对策
1.完善期货市场的立法
我国到现在为止还未有一部期货的法律，显现着我国期货立法体系的不完善。完善期货市场的立法体系，形成一个以期货法为主体的规制期货市场的法律体系，规范我国的期货市场监管体制是大势所趋。
2.构建合理的三级监管体制
我国的期货市场监管体制需要改变以往的以中国证监会为主导的局面，形成以中国证监会在宏观上进行调控，期货行业协会的自律管理，期货交易所的一线管理相结合的完善机制。三者之间各行其职，履行对期货市场的监管体制。改变中国证监会对微观市场的过度监管，让权于期货行业协会或者期货交易所。
3.强化期货行业协会和期货交易所的独立性
期货市场的监管需要监管主体行使职责，职责的行使需要有独立的地位。任何受制于其中之一，不能自由行使职责的监管主体想要保持其独立性是有待怀疑的。强化期货行业协会和期货交易所的独立性，首先要在法律上赋予这两者在期货市场监管中的法律地位。其次合理划分这两者与中国证监会的权力分配。最后建立这些监管主体行使有效监管的督促机制。
参考文献：
[1] 中国证券监督管理委员会.现行证券期货法规汇编（修订版）.北京：法律出版社.2011.11.
一、存在的问题主要有：
（一）特殊的地理环境从客观上加大了监管的难度
我县位于，东邻，南接，西界，北靠，属于典型的气候，常年多雨。长期以来，交通不便，点多线长。再加之经济落后，是典型的山区欠发达县。幅员面积平方公里，有耕地万亩；总人口万人，总户数万户。全县辖个乡镇，个村，个村民小组，个居民委员会。现有涉药单位家，其中县级医院家，乡镇中心卫生院家，乡镇卫生院家，各类卫生所、诊所、村卫生室及社区服务、门诊部等家，药品批发企业家，药品零售经营企业家。
（二）山区人民群众，尤其是农民的用药知识普遍缺乏
由于受济经济条件的限制，大多数农民文化素质比较讲低下，在就医用药时只知道方便、便宜，不在意什么是安全、有效。加之农村售药的网点少，渠道单一，农民基本上都是在乡、村卫生院所买药，而药械监管在农村存在很多监管死角。由于这些问题的客观存在，为假劣药械、过期变质药械、失效药械、假劣药械广告提供了生存的空间。
（三）对流动药贩不能做到有效的监管
近年来，药品监督管理法律法规不断健全，“打假”力度也随之加大，一些不法分子慑于“高压”，在大中城市难以存身，于是瞄准了药品法律意识、监督力度相对薄弱的山区地区及农村市场，流动药贩将活动重心从城市转向农村。除此之外，一些不法分子还利用现代交通、通讯、邮政等手段，找“盲区”、钻空子，规避打击。有的“窝点”在东，销售网络在西，采取“游走”式销售；有的利用各管辖地的执法时间差，跨越县、市、省界到异地制售；有的采取包裹邮寄等，给药品“打假”设置了层层障碍；有的通过普通药冒充“新特药”、无证配制制剂、文秘站 以义诊名义直接向村民兜售药品等形式制售假冒伪劣药品；还有一些江湖游医、无证药贩、个体诊所明目张胆地做着坑害人民群众的昧心事。
（四）涉药单位药械管理的自觉性和主动性差
在日常监督检查中，除综合性医疗单位外，许多乡（镇）卫生院、村卫生室，个体诊所，企（事）厂矿医务室没有认真执行者药品管理制度，大多数只明确了各级药学人员的职责。受经济利益的驱使，往往在实际工作中是只知道看病或买药挣钱，而不自觉和主动做这方面的工作。特别是村卫生所（室），在药品质量管理中往往会出现各种问题：如不向药品经营企业索取采购票据、未建立药品验收记录、未建立真实完整的购进记录、不妥善保管采购票据等。
（五）涉药单位的硬件设施与GSP的要求还有很大的差距
特别是在药械养护和贮存设施方面存在着许多问题：药房、药库的药品摆放随意；药库没有按要求设置“四区”（待验区、合格品区、不合格品区、退货区）；效期药品不挂牌或标示不清；药品标签不规范，分装药品不加标签注明；“五防措施”（防虫、防鼠、防尘、防潮、防湿）落实不到位。部分医疗单位重医轻药的现象仍然存在，对药剂科投入不足，药品仓储条件差、设施简陋。个别医疗单位制剂室环境卫生状况差，周围是锅炉房和堆煤场，墙面脱落、地表积水，缺乏通风、排气设施，也无净化间，很难保证制剂的质量。部分村卫生室、个体诊所存在住宿吃饭、诊疗、配药三合一体现象，卫生条件极差。
（六）农村涉药单位药械人员素质低下
在农村涉药单位中，药技人员中非药学专业人员占有一定比例，药房人员学历普遍较低，业务素质也不高，有的甚至身兼数职。由于业务知识不够，医疗水平低，因此许多药房人员对药物的药理作用、体内动态过程、药物的配伍禁忌和毒副作用等方面情况知之甚少，存在较普遍的不合理用药现象。如对有炎症患者同时使用多种抗生素，致药物产生抗体，抗菌消炎作用降低；或对婴幼儿使用禁用药品。一次性使用无菌医疗器械未按规定毁形，消毒处理，存在隐患，更没有建立毁形登记制度，而村卫生室、个体诊所、企（事）厂医务室基本上不知道怎样毁形，使用后的一次性医疗器械随意丢弃，造成不必要的交叉感染等危害。而且个别村卫生室如同自己开业的“个体户”，长期缺乏规范管理，医疗服务水平低，对药械管理的重视程度不够，还停留在旧的管理观念上，对药品质量缺乏一套完整、系统的管理制度，对药品管理的新法律法规认识不足。
二、存在的主要原因：
（一）法律法规不够完善
《药品管理法》及《药品管理法子实施条例》配套法规体系尚不够完善，给当前出现的一些新情况和新问题的处理带来一定困难。比如：在实施行政处罚时，对自由裁量权的尺度的把握不准确；对“违法所得”的界定还没有统一，没有规范；医疗器械还没有出台不良反应监测管理办法等。
（二）药械管理不够重视
由于山区经济本身就不发达，许多医疗机构尤其是农村医疗机构历来只注重医疗设备的更新换代和医疗技术的提高，对药品管理只抱应付态度，认为医疗水平及声誉的提升完全依赖于医疗设备的更新换代与医务人员医疗技术的提高，而药品的管理对此没有明显的直接影响。特别是乡镇一级资金本来就很紧缺，在药品管理方面投入不如在医疗设备上投入经济效益来得快。这些原因，直接导致医疗机构对药品的管理不够重视，设施设备投入不足。另外对药品从业人员培训不不够重视，一般很少有对药剂人员药学知识和法律法规的培训，这导致了药剂人员专业知识和药品管理知识提高不快，整体素质偏低。
（三）监管手段落后
食品药品监管部门由于成立时间短、人员少、资金不足等原因，交通工具和取证器材等执法装备受经费的限制较为落后，药品安全的等监管、监测手段也不适应形势发展的需要。监管手段落后、设备缺乏等问题严重制约了监管工作的开展，日常监管的有效性、科学性 受到质疑。这不仅影响了监管覆盖面和监管频次，也使涉药单位使用的药品得不到有效的监管。由于原来承担药品检验的县一级的药检所已经被撤并了，食品药品监管部门在涉药单位抽检的药品需要有专人送到市一级的药检所进行检验，在时间上浪费较多，不利于在检查中快速检查出问题，往往会耽误一些案件的查处进度。
（四）信息渠道不畅
山区涉药单位星罗棋布，尤其是农村的涉药单位，由于地处偏僻，获取监管信息困难，传递信息渠道也不畅。目前，我县内共有___多家涉药单位，这些药店星罗棋布，由食品药品监管部门直接面对众多药店对其监管时不仅监管服务成本高，而且效率低、效果差。而涉药单位想了解外界的药品信息等却苦于没有一个正常的平台和渠道，对药品法律法规、信息等只能通过报纸等媒体获得，很难及时了解食品药品监管部门的工作部署和要求，在经营中遇到的一些困难和问题、呼声和建议，也缺乏一个与食品药品监管部门沟通交流的平台。
（五）监管体制不顺
食品药品监管部门刚成立不久，药品监管体制和机制存在诸多不顺，存在着职能交叉、职责不清等问题，相关部门没有很好地形成监管合力。药品监管有待提高，“两网”建设难于巩固，经费紧张，执法保障能力不足，政令不畅，缺乏强有力的督促检查机制。长期以来，由于体制不顺等诸多原因，山区地区，特别是农村地区的药品供应网络不健全，监督管理不到位，药品市场极为混乱，游医药贩活动猖獗，假劣药品充斥市场，人民群众用药缺乏安全感，健康难以保障。
三、解决这种问题的有效对策：
（一）以源治本，规范进货渠道
规范使用药械的关键是要抓源头。药械质量关系到每个人的生命安全，因此必须确保流到市面上的药械安全有效。将监督管理关卡前移，变事后查处为事前监控，即从源头上把好药品的质量关，通过严格的制度管理和监督检查，从源头上堵住不合格药械流入我县，以加强对品药械生产源头的安全监管，完善药械安全监管体系。
（二）对涉药单位进行相关培训
针对我县点多线长的实际情况，每年要定期对协管员、信息员进行药械法律法规的培训，定期对协管员、信息员进行考核，对考核不合格的人员要予以取缔。另外，与协管员、信息员多沟通、多交流，多给他们提出好的意见和建议，充分调动他们的工作积极性和主动性，并于当地所在党委和政府加强联系，让他们大力支持协管员和信息员的工作。
（三）加强学习，认真总结，不断提高药监人员自身素质。
在实际监管工作中，往往会出现：有的药监人员对相关法律法规不熟悉，不领会其精神实质，所以药监部门的执法人员一定要加强自身学习，全面把握药械管理法规的立法精神，创造性地开展工作。要虚心向医疗机构使用器械专管人员学习，熟练掌握各类医疗器械的性能、质量要求、操作规程。学会在执法监管中当好学生，多交朋友，不断丰富自己的医疗器械专业知识，有利于不断拓宽医疗机构使用器械监管的新路子、新领域，确保全方位进行监管。只有练好自身的内功，在监管中才能得心应手，才能让监督对象心服口服，真正做到监管到位、帮促到位、服务到位，达到依法行政，执政为民的根本目的。
（四）理顺监管体制，实施综合治理
山区农村药品市场管理和规范涉及各个方面，食品药品监管、公安、卫生、工商、纠风办等部门需要密切配合，把整顿药品市场、取缔无证经营药品、打击制售贩卖假劣药品纳入纠正行业不正之风。
（五）加大宣传力度，普及药事法规。流动药贩的活动地点大多为农村偏远地区或外县（市）交界处。这些区域一般医药卫生条件差，群众对假劣药品识别能力较差，法律意识淡薄。因此，要在流动药贩活跃区域加大药事法律法规宣传力度，提高群众的法律意识。县（市）药品监管部门可成立普法宣传组，深入偏远农村田间地头，举办药事法律法规知识讲座，开展安全用药咨询，传授假劣药品识别方法，不断增强广大人民群众的打假拒的意识。真正建立起群策群力、上下互动的的长效监管机制。
（六）建立信息收集机制，延伸监管触角。要利用农村药品“两网”建设成果，制定举报奖励办法，充分调动药品协管员、信息员的积极性；与药店、乡镇卫生院和乡村诊所建立电话联系制度，使药品监督触角延伸到农村的每一处角落。在获取流动药贩活动线索后，要及时派出人员对其活动时间、地点、线路、运输工具、社会关系等情况进行深入了解，掌握其活动规律和特点。在此基础上，制定严密的行动方案，确保万无一失。
关键词：资本市场；监管；成效；体制
1我国资本市场监管现状分析
中国现行金融市场监管体系的最突出特点就是分业监管。中国金融体系分别由银监会、证监会、保监会监管。但在资本市场上就是多头管理，政出多门。中央和地方各管—块，不同品种证券的市场管理者不同。甚至一种证券的—二级市场之间就有不同的管理者。主要表现是：证监会是中央主管机构，地级人民银行在市场监管上颇有影响，财政部、中央银行介入市场管理，地方政府在交易场所的管理上拥有很大的权利。
自我国资本市场建立以来，我国资本市场监管就伴随着始终。但我国资本市场仍然危机四起，从20世纪90年代的股市异常波动，到现在上市公司频频发生造假事件，这表明我国资本市场监管的不到位，市场运行效率不高，信息披露制度不健全，法律框架不完善，分析我国资本市场监管现状，将有助于我国资本市场监管的发展。
1.1我国资本市场监管机构
我国现行的资本市场监管体制可以说是集中型监管体制，在分业集中监管的基础上，财政部、中国人民银行实行适度的统一监管。
中国证监会是国务院直属事业单位。证监会作为对证券业和证券市场进行监督管理的执行机构，监督检查所归口管理部门。由于中国人民银行负责证券机构的审批，这意味着对于证券中介机构的监管权限在两个部门被分割开来。
在1992年以后，人民银行不再是证券市场的主管机关，但它仍然负责审批金融机构。这意味着证券机构在审批和经营管理上受人民银行和证监会的双重领导。中国人民银行还负责管理债券交易、投资基金。
财政部负责国债的发行以及归口管理注册会计师和会计师事务所。
在我国资本市场监管体制中，地方政府在本地区证券管理中占有重要的地位，尤其是上海、深圳市政府和证监会一起管理沪、深证券交易所。其对证券市场的影响是巨大的。在公司上市、股票交易流程上都有可能影响其正常操作。
1.2我国资本市场监管的成效分析
我国资本市场监管成效的分析，即我国资本市场监管所投入的成本与我国资本市场运行结果的分析，可以从我国资本市场效率与监管的角度来分析。市场监管能否有效纠正市场失灵，充分保证市场效率，关键在于监管制度的建立和完善，有效而完善的监管制度是资本市场监管的基础和效率的保障。中国资本市场的制度缺陷，特别是监管制度的缺陷导致市场失灵与监管失效的同时存在，成为转轨过程中资本市场监管的基本现状，对资本市场效率分析可以充分地说明这一点。
根据市场证券价格对信息反映的范围不同，把市场划分为弱型效率市场、半强型效率市场、强型效率市场。经济学界对我国证券市场监管成效分析主要按照上述理论进行实证分析和理论研究。一般研究主要是对弱型效率市场、半强型效率市场进行研究。以往对我国资本市场弱型有效市场的实证检验有，俞乔（1994）对上海、深圳股票市场股价变动的随机假设进行检验。他利用上海、深圳的交易所自成立到1994年4月底的各自综合股价指数的观察值，通过对误差项序列相关检验、游程检验和非参量性检验，排除了上海和深圳股价变动是“随机游走”的可能性，得出了上海、深圳两地股市非有效性结论[1]。
半强型有效市场检验的有：杨朝军等（1997）选取上海股市1993—1995年间100家上市公司的送配方案公告为样本，对各家公司股价在公告前后的变化进行详细地分析，以检验市场对送配信息的反应。结果表明，上海股市已经能够较快地反映送配信息，说明中国股市一定程度上已能迅速反映某些公开信息，但并不能就此判定上海股市已达到半强式效率市场，而笔者在对2005—2006年度股票指数进行实证分析也得出我国股市尚未达到半强式效率市场的结论。
2我国现行资本市场监管中存在的问题及原因
2.1资本市场监管体制建设不完善，证监会效能不足
在中国资本市场管理体系中，除了多头管理、政出多门以外还存在着不少问题。值得注意的是证监会的人员编制不足和缺少足够权威，导致削弱实际监管效果。很显然，在证监会和地方监管部门之间存在着重复监管的现象，而监管职责在证监会和人行之间的分割，又导致某些监管领域落入夹缝之中。而对于市场的某些部分，尤其是针对证券商和机构投资者，事实上缺少监管。
2.1.1证券监管机构的有效性和权威性不足
证监会在名义上是主管机关，但在国务院组成部门中只是附属机构，只能起协调作用，监督的权利和效力无法充分发挥。
现阶段市场已形成了以股票、债券为主的企业债券、基金、可转化债券同时发展的直接融资工具体系。而从目前的监管机构分工来看，中国证监会主要监管股票、基金、可转化债券；财政部主管国债的发行、兑付；中国人民银行主管企业债券的发行。证券主管部门存在着多头化，易产生整体监管方面的矛盾和摩擦，不利于提高整体监管效率和证券各品种之间的协调配套发展。
2.1.2证监会地方办事机构行政能力的独立性受到制约
本地政府在本地区证券管理中占有重要地位，证监会派出机构，与地方政府有很深渊源，受地方政府干预的可能性很大。证券市场运行中屡屡发生重大事件，暴露出了我国证券监管系统上的漏洞和某些功能上的不足，中国证监会的权限常常受到比其行政上更高一级的地方首长的干预，其独立性受到很大制约。
2.1.3证监会权力制约不能有效辐射其全部管辖范围
证监会权威性的不足与监管权力分散性是相联系的，监管权力从横向看分布于证监会、银监会、财政部和国资委等机构之间，各部门之间的政策法规、管理措施及政策目标亦有冲突之处，居高不下的协调成本大大降低了监督管理的效率。从纵向看分布中央和地方之间，多家平行机构从不同侧面，各个地方从不同范围（地域）对资本市场进行监管，造成利益的冲突、责任的推卸、监管的盲点和监管力度的不平衡，影响了资本市场的统一性，造成某些领域事实上的无人监管。
2.2资本市场监管理论创新不够，市场管理者不能有效进行理论建设
我国资本市场监管理论研究主要还是局限在对资本市场现行问题的补救上。由于市场发展太快，政府监管部门忙于应付大量的日常事务性工作，没有充分发挥机构投资者的中坚作用，证券市场的基本建设在某种程度上被忽略了，对资本市场结构、运行问题缺乏理论研究，如上市公司股权结构不合理、风险预警体系不健全、信息披露不透明等问题。为了解决一些短期内凸现的紧急问题，往往采取不顾长远的急救方法，虽暂时解决了问题，但是却为今后的监管工作带来了隐患，参考证券市场发达国家的经验，我们看到几乎所有国家的证券监管机构都有一个明确的行动宗旨和一系列行动细则组成的纲领性监管框架，这种框架是其监管部门长期行动的准则。在缺乏长远规划的情况下，监管上被动地长期处于救火状态就是难免的。
2.3资本市场自律性监管不足，没有充分发挥市场自律性监管机制功能
我国目前的自律组织分为两个层次，一是沪深两地交易所自律组织；二是证券业协会。两个层次在行业自律中都存在问题，首先是两地交易所存在明显的地方利益，其对市场交易的监管受到所在地政府的干预，因而难以真正贯彻公平、公正的指导原则。其次是中国证券业协会作为一家行业性质的民间协会不能发挥自律作用，这与目前证券市场多头管理格局有关。因此，证券市场发展至今，监管与自律仍然处于严重不平衡的状态。
2.4资本市场监管法制建设不健全，市场主体法律意识不强
国家对于上市公司退市问题存在法律盲点，难以准确把握执法尺度。并且退市标准不统一，尺度难把握。对于证券监管部门的监督，主体不够明确。由于现行法律对地方人大如何监督中央驻各地的管理部门没有明确规定，省人大及人大财经委难以对驻各证管办实施监督。实际上，《证券法》等于没有明确对证券监管部门进行监管，以及应该由谁来监管。
3启示及对策
通过对我国资本市场监管现状及问题分析，如何有效强化资本市场监管职能、提高资本市场运行效率，笔者认为应该做好以下几点：
3.1构建资本市场监管的风险预警指标体系
及时发现有关宏观经济指标的异常反映并及时进行调控，是可以防范或避免金融危机发生的。这里的关键是要建立比较完善的灵敏的资本市场危机预警指标体系。
3.2强化资本市场信息披露制度
健全的信息披露制度是稳定一国资本市场发展的重要制度。强化资本市场的信息披露制度关键在于健全信息披露的动态监管机制，加强资本市场会计审计制度落实，规范上市公司组织结构，以此来消除利润操纵行为的发生，加强对企业所募集资金使用和投向的监督。
3.3积极稳
妥地推进股权分置改革
股权分置改革是完善资本市场监管体制的一个重要步骤，上市公司的股权结构直接体现了我国资本市场监管的作用机制是否合理，是关系到广大投资者、上市公司、资本市场切身关系的一件大事。解决股权分置问题，是我国资本市场向国际市场靠拢，迎接WTO挑战的迫切任务。
关键词：物业管理；市场监管；监管主体；市场要素；监管体系
中图分类号：F29 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2016）20-0147-02
引言
物业工作是社会服务行业的一项基础性的工作，是社区管理和保障的重要组成部分。物业管理在我国经过了30多年的发展，已拥有一个庞大的市场规模。但物业管理市场问题常出，如随意收取管理费、岗位缺失、安保失职等，此类问题的出现扰乱了业主的正常生活和工作，以至媒体有关业主物业维权的报导也屡见不鲜。
随着物业工作市场化改革深入，物业工作已初步建立了公益性投入与市场化运营相结合的运行机制，而如何保证这一机制健康高效运行下去，物业管理的市场监管体系建设和完善就显得尤为重要。面对物业管理市场的问题，在法制健全和市场充分开放的环境下，需要重新审视物业管理工作，分析物业管理在新时期的现状和特征，研讨物业管理市场存在的问题，学习借鉴先进国家地区和其他行业的经验和做法，不断完善和优化我国的物业管理市场监管体系。
一、物业管理市场监管的必要性
（一）物业管理的固有缺陷要求市场监管
由于建筑物开发和使用的阶段性，物业管理通常也存在前期管理和日常管理两个阶段，导致物业管理市场不可避免地存在以下两个方面的固有缺陷[1]。一是不完全竞争。建设单位作为初始业主可以自由选择物业服务企业，并具有对服务费用的定价权，同时在日常管理阶段，物业服务企业具有卖方优势地位，业主大会难以改变这种现状，容易导致物业管理市场的不公平。二是不完全信息。由于建筑方、物业服务公司及业主各自对物业质量信息和物业服务信息的了解不一样，容易导致建筑方把开发遗留问题转嫁给物业服务公司及业主，物业服务公司凭借卖方优势也可能会降低物业服务质量，造成物业服务市场的失信。为了补救上述固有缺陷造成的物业管理市场的失灵，需要政府和行业等进行市场监管，以矫正物业管理市场的不公平。
（二）物业管理的现实问题要求市场监管
物业管理市场由于其特殊性，在长期的运作过程中暴露出了许多现实问题和矛盾。一是业主被动接受物业管理服务的问题。由于物业管理市场不完全竞争的缺陷，业主通常只能被动接收前期阶段建筑方确定的物业服务卖方，这将会造成业主不能有效监管物业服务公司。二是公共和个体性义务的问题。物业管理服务对象是全体业主，具有公共性，缴纳物业费属于业主个人义务，物业管理出现缺陷将影响全体业主，导致个体业主拖欠物业费用，进而产生恶性循环矛盾。三是服务成本与服务价格的问题。服务成本应向全体业主公开，服务价格应以所享受的服务为基础，服务价格的变动应征求业主大会同意，物业服务公司单方面提高服务价格侵害业利和利益。四是利用公共资源所得收益的分配问题。物业服务公司通常利用小区公摊区域内的公共资源获取经济收益（如游泳池、电梯广告、墙体广告等）。公摊区域属于全体业主所有，利用公摊区域取得的收益应属于全体业主，物业服务公司只是全体业主行使管理权利[2]。五是物业服务市场的粗放型问题。当前物业服务市场的一大特点就是粗放型，集中表现在劳动素质不高、专业化程度较低、社区文化建设缺失等，无法满足业主对生活品质提高的要求。
（三）社会公共利益的维护要求市场监管
物业管理在维护社会公共利益方面具有五个方面的功能：一是改善人居工作环境；二是维护社区和谐稳定；三是提高城市管理水平；四是解决城乡就业难题；五是推动国民经济增长。为了更好地维护物业管理对社会经济发展的促进作用，需要政府进行适度的市场监管。
二、“十位一体”构建物业管理市场监管体系
（一）监管体系的目标
对物业管理服务进行市场监管，其目标是要建立和完善符合社区服务工作特点、与地区经济发展相适应的新型物业保障体系，逐步形成以法制监管与行业监管为主，社会监管与企业自律为辅的多层次、全方位的监管体系[3]。
（二）监管体系的原则
1.市场基础配置和政府调控相结合
以市场为主导，尊重市场在物业管理服务中的基础性配置作用，才能根本协调物业管理服务市场各方（政府、物业公司、业主、员工）的利益。政府宏观调控的目的是解决市场自身无法解决的问题（如不完全竞争性），调解物业服务市场各方矛盾，体现社会公平公正。
2.经济效益和社会效益相结合
物业管理服务市场具有社会公共利益性，良好的物业能美化环境，优化秩序，因而物业服务提供者必须将经济利益和社会效益结合起来进行考虑。
3.公平、公正、公开原则
监管体系的建立和完善，要兼顾物业管理服务市场各参与方的利益，要求监管是全面的、相对稳定的，监管的主体是权威的、独立的。
（三）“十位一体”构建物业管理市场监管体系
为了规范物业管理市场、维护社会公共利益、解决市场在资源配置过程中不能解决的问题，需要对物业管理市场进行监管。为了全面、有效地监管物业管理市场，监管主体需要由以下4个方面构成：政府职能部门、行业协会、业主大会和企业自身。在市场经济条件下，市场要素通常由6个部分组成，即市场主体、市场客体、市场价格、市场供给、市场竞争和市场行为。为了高效明确地监管物业管理市场，监管主体在对物业管理市场进行监管可以从这6个要素角度具体进行，构建由四大监管主体和六大市场要素组成的“十位一体”的新型物业管理市场监管体系。
1.监管主体的职能监管
（1）政府职能部门依法监管
政府职能部门一方面要针对物业管理市场制定并完善法规政策，强化市场监管职能，积极实施政府宏观调控，从政策上保证监管的严肃性；另一方面要推进职能转变，对物业管理市场建立规范的检查制度，对现场进行检查指导。
（2）行业协会专业监管
行业协会主要负责整合资源，制定行业标准和统一监管标准，加强行业自律，维护市场秩序和开展行业评估，发挥行业协会合力作用，从标准上保证监管的统一性。
（3）业主大会民主监管
业主大会主要监管本地区域市场，自主选择物业服务企业，进行合同监管，增强监管的执行力，执行考核管理制度，坚持公平公正对服务企业进行绩效考核，通过畅通沟通渠道确保物业管理服务的信息公开和透明，从民意上保证监管的透明度。
（4）企业自我监管
企业自身需要加强制度建设，健全企业内部的监督管理制度，并不断提高企业内部执行能力，进行自查自纠，对自身从源头上进行及时监管。
2.监管主体对物业管理市场要素的监管
（1）物业管理市场主体的监管
物业管理市场主体包括卖方和买方，也即物业服务企业和业主。对物业服务企业，监管主体通过设立有关行政许可制度对其进行监管，包括物业资质制度、物业管理师制度等。对业主，建立业主大会（业主委员会）和业主管理规约，规定业主的权利和义务，并将其作为调整业主和物业服务企业矛盾的基础制度。
（2）物业管理市场客体的监管
物业管理市场客体即物业服务产品，对市场客体的监管主要为了减少和消除不对称的信息，具体监管手段可以根据时代和市场需要制订专业的物业服务产品标准，建立科学公正的物业服务质量评价体系，并对评价体系与时俱进地不断优化和完善。
（3）物业管理市场价格的监管
价格机制是物业管理市场机制的核心，由于不完全信息的存在，有必要制定物业管理市场价格机制，以维护交易公平和业主的权益。物业管理市场的价格监管，可以通过制定物业服务收费监管制度、物业服务定价成本监审制度和物业服务收费标价制度实现有效监管[4]。
（4）物业管理市场竞争的监管
由于物业管理市场的不完全竞争，容易造成市场竞争参与者的力量失衡。为削弱物业服务企业的卖方优势，实现公平竞争和公平交易，可以通过制定竞争规则、提供竞争平台和确认竞争结果三种手段实现有效的市场竞争监管。
（5）物业管理市场供求的监管
物业管理市场的发展，需要政府对市场供应和市场需求进行双向激励，加大供给有利于促进物业管理行业做大做强，刺激需求有利于改善居住环境，实现国民财产的保值和增值。政府可通过税收政策、财政补贴等调控手段实现市场供求的监管。
（6）物业管理市场行为的监管
物业管理市场行为主要表现为物业服务合同的签订、履行和终止，因而对物业管理市场行为的监管重点在物业服务合同的监管[5]。为了统一规范物业服务合同行为，应制定合同示范文本、物业承接查验规范、物业财物管理办法、物业装修管理办法等制度，作为物业管理市场行为的政策依据。
结语
综上所述，从监管主体和市场要素角度提出了构建“十位一体“的物业管理市场监管体系，可以作为从事物业管理市场监管工作的参考，各相关监管主体可以具体细化对应的监管制度，以保证监管的合理性和有效性，促进物业管理市场的健康有序运转。
参考文献：
[1] 陈伟.物业管理的市场监管（上）[J].中国物业管理，2011，（2）：30-33.
[2] 杨付莹.浅谈住宅物业公共收益的管理[J].现代物业，2013，（4）：116-117.
[3] 王祖益，卓越. 如何建立和完善广东高校后勤服务市场监管体系的思考[J].高校后勤研究，2008，（4）：24-26.
1市场监管工作现状分析
当前我国社会主义市场经济体制越来越完善，在经济领域方面，市场监管是政府部门需要履行好的一项职能，只有提升市场监管工作水平，才能促进市场经济的快速与稳定发展。面对着复杂的市场问题，若是仍然采用运动式市场监管模式，则很难满足市场经济自身运行规律。对此新时期需要构建市场监管新机制，确保市场监管和市场经济运行保持一致的规律。
2新时期市场监管新机制的构建策略
2.1构建“广域化”的市场监管机制。工商部门要增强干部职工的认识，清楚新时期的要求，要深入分析现阶段工商部门面对的监管形势，不断健全监管制度，对监管流程进行优化，通过加大市场监管力度，确保市场秩序保持规范。此外要将多方力量调动起来，以依托登记注册、市场巡查和上门走访等形式，让市场主体能够实时了解工商部门监管工作开展情况，认识到违法所要承担的法律后果。这样市场主体才会主动自律，对竞争秩序进行维护，确保其公正与公平，这样才能帮助工商部门减轻市场监管的压力。2.2构建“系统化”市场监管机制。工商部门要从辖区实际情况出发，按照以往的监管方法，在年初时制定科学合理的市场监管计划，将工作目标、要求即细化考核方案等明确下来，让市场监管有正确的方向。对于执法办案、日常巡查、舆论监测和消费维权等数据，除了要定期做好分类统计与深入分析工作以外，还要从市场主体在固定周期内出现违法率、违法量等情况出发，全面掌握违法表现与行为较多的行业分布与区域分布状况，便于对监管对象与重点区域作出合理的调整，让市场主体得到“目标化+灵活化”的系统监管。2.3构建“综合化”市场监管机制。工商部门要把以往网络化、周期性、针对性、被动性以及临时性等监管机制结合起来，防止出现重复作业的情况，避免造成对监管资源的浪费。同时要将重点凸显出来，做到合理取舍，需要管好的地方一定要落实相关规章制度，确保将核心职能确定下来。2.4构建“信用化”市场监管机制。工商部门要抓住现阶段企业信用信息公示平台和年度报告制度的契机，加强对市场主体信用的约束监管。一是要将信用分类监管分组制、管片制和责任包干制等特点最大限度体现出来，对人员进行合理分配，让分片更加科学，将监管的重点明确下来，防止市场监管工作发生“大小事务一把抓”，却都管不好的局面。二是从市场主体信用状况出发，合理制定出守信、警示、失信和严重失信4个等级，针对警示、失信和严重失信的主体来说，不仅要加大对内部系统的监管力度，还要和办理贷款、抵押和其他业务结合起来，做到只要有一处失信，则处处会受到制约，不仅能够治标，还可以治本。2.5构建“联动化”市场监管机制。工商部门应通过内部联动、部门联动和政企联动等方式，加强对市场主体的联动监管，这样能够提升监管队伍的专业性。对部门联动而言，针对与敏感性领域监管相关的情况，或者是长时间出现的能够为社会带来危害的情况，要第一时间汇报给政府，这样才能获得政府的支持，让监管工作能力顺利开展。此外，通过当地政府的统一领导，可以和卫生、公安、食药和住建等职能部门加强沟通与联系，让信息得到互通，实现资源的共享，并通过联合执法，提升案件办理效果，让市场良好的秩序得到维护。此外通过政企联动，也就是与企业联合起来进行市场监管工作，将他们的专业优势充分发挥出来，这样工商部门的监管才更具成功性、有效性和针对性。
如何提升市场监管水平是工商部门需要深入思考的课题。新时期工商部门要结合市场监管工作现状，构建起市场监管新机制，不断提升市场监管工作水平。这样才能避免出现信用缺失、假冒伪劣和竞争无序等问题。
参考文献：
[1]郭丽岩.加强我国现代市场监管体系建设的基本思路与深化改革建议[J].价格理论与实践,2015,(2):17-20.
[2]张茅.全面提升市场监管和行政执法水平[J].行政管理改革,2015,(1):11-15.（451100）
作者:张洪岩 单位:吉林省网络商品交易监测中心
关键词：烟草专卖；市场；监管；网格化管理
市场监管人员工作推进的质量高低直接影响着卷烟市场监管工作水平，提高监管人员的素质和能力对县级局执法主体能力建设具有重要意义。本文就以和县烟草专卖局（以下简称“和县局”）为例，积极探索就加强监管人员内修对促进卷烟市场监管效能的发挥。
一、和县烟草市场监管现状
和县位于长三角地区的边缘，与卷烟品牌影响力较大的江苏地区毗邻，特殊的地理位置决定了和县卷烟市场管理的难度。一个时期以来，和县烟草专卖管理已进入瓶颈期，对市场状况的整体定位不准确，管理不科学，再加上盲目定指标，考核的定性多、定量少，限制了基层主观能动性的发挥，队伍活力不足、市场管理方法单一、监管手段简单雷同已成为不争的事实。
二、内部监管人员的问题
卷烟市场监管效能的低下，与监管主体，即监管人员密不可分，主要表现在结构分配的不平衡、综合素质低下、考核机制僵化等问题。
（一）监管人员结构不平衡。目前，专卖监管人员平均年龄接近40岁，人员严重老化，新鲜血液注入不足，与阶梯式人力资源管理相悖，直接导致了实际监管工作动力不足、效率低下。
（二）监管人员综合素质低下。由于目前的监管人员大部分来自于早期社会招聘或退伍战士，学历不高，综合理论水平偏低，熟练掌握专卖管理、法律法规等专业知识的人员较少，造成在管理市场、专卖执法过程中出现一些程序不规范、效率低、没有创新精神等问题。
（三）监管人员考核机制僵化。随着卷烟市场环境的变化，监管人员的考核范围需进一步扩大和细化，而传统、单一的业务考核方式限制了监管人员创新工作方法、努力提高工作效率的积极性。另外，考核机制的僵化也间接造成了员工考核的不公平、不公正。（四）监管人员思想落后。由于烟草行业的特殊性，和县烟草专卖的监管人员具有大部分县级局普遍存在的问题，即危机意识、竞争意识不强，乐于小富即安、小进即满，缺乏责任心和使命感，思想的落后使得监管人员工作主动性和责任心不强，执行力弱，严重影响卷烟市场监管作用的发挥。
三、和县烟草专卖局市场监管内部改进实施
（一）改进思路。以监管人员的改进促进卷烟市场监管效能的提升，这是当下规范卷烟市场秩序的首要出发点。结合卷烟市场监管现状和实际监管人员存在的问题，和县局通过“细分岗位、细分考核、细分市场、细分客户”为基本思路，提高监管人员工作的有效性，进而强化卷烟市场监管能力。
（二）操作方法。自2013年4月，国家烟草专卖局下发了《烟草零售市场检查工作指引（试行）》以来，APCD工作法（分析、计划、检查、处理）被广泛运用到卷烟市场监管工作中。和县局积极学习国家局会议及文件精神，融合APCD工作法于工作实践，总结出对于监管人员的“四要”：一是市场信息分析要准确；二是工作计划制定要精细；三是市场检查监管要精准；四是检查结果处理要精实。
（三）创新改进方式。和县局根据市局（公司）《关于推行烟草市场网格化管理实施意见》的要求，结合本区域卷烟市场监管的现状和监管人员的内修需要，提出以网格化管理为基础，“四个细分”为创新点的符合本地实际的管理模式。
1、细分岗位（1）强化监管力量。我们根据相关文件要求，配齐队所，遴选所队长。现两个管理所分别配置8人，正副所长各1人，市管3人（1人兼综合管理员），稽查3人。管理所长侧重解决市场矛盾，与县局稽查队联动，开展三级考核等；副所长侧重APCD工作法使用、市场规范指数、许可证管理、经营规范信息核查以及后勤管理等。（2）明晰岗位职责。目前，市场监管主要分为查处烟草违法案件（稽查岗）；监督检查许可证使用（市管岗）；监督检查卷烟零售户守法经营（稽查、市管岗）；规范内部经营监管（内管岗）；收集辖区市场涉烟违法案件情报信息（稽查、市管岗）；宣传烟草专卖法律法规及行业相关政策（全体专卖人员）等六类。不同岗位（市管、稽查、内管）有不同的关键节点、工作内容和工作目标。如市管岗：关键节点为许可证管理、内部监管、零售户守法情况等；工作内容为日常管理服务、引导守法经营、收集市场信息、规范经营监督、法律法规宣传普及等；工作目标为市场秩序良好，许可证使用规范，获取卷烟市场中有价值的信息，提升烟草法律法规的知晓率，提高市场规范指数。
2、细分考核。根据市场监管人员岗位及职责的划分，和县局制定县局（营销部）《监督考核实施方案》、《考核管理办法》、《奖励资金使用实施办法》及二、三级考核细则，横向到边、纵向到角，全面覆盖。设定市场网格考核细则，对网格内三员实施月度二、三级绩效考核。如，市管员的考核量化指标是网格内零售户日常监管、基础信息维护、许可证实地核查、许可证后续监管、预警信息核查、市场异动分析等主要业务占80%（其中市场管理25%，证照管理20%，内部监管20%，制度执行10%，主管评价5%），专销协同20%。客户经理：营销指标80%（其中网络建设、客户服务、基础工作65%，制度执行10%，主管评价5%），专销协作20%。通过科学细化考核条款，实行定性与定量不同比重，严格考评落实运用。
3、细分市场。实行网格化管理，将责任辖区市场根据地理位置分成若干基础网格。并按业务在纵向上分成两个微格。即服务微格和监管微格。划分的标准：原则上是持有合法有效零售许可证3年以上无违规记录且配合执法的客户为服务类客户，归为服务微格；3年内存在违规记录户、无证经营户、以烟带货的批发户、各类名烟名酒店、各种娱乐性场所的客户为监管类，归入监管微格。
4、细分客户。结合APCD工作法的“A”分析，按照客户的守法度、配合度、依存度等维度将客户（按上述标准）分为两大类，分别纳入服务微格和监管微格，比例大致为2∶8（二八定律）。纳入服务微格的一般守法户的走访频率设定为每三个月走访一次，每次时间设定为5～8分钟左右，走访内容为法律法规宣传，市场规范指数及了解客户需求。纳入监管微格的，走访频率设定为一个月不少于一次，每次时间设定为10～15分钟左右；工作内容是亮证经营、证照管理；有无公开摆卖；了解库存量（总量、紧俏品牌），分析对比查有无异常；宣传烟草法律法规；收集其送货车辆、仓储存放地等基本信息和经营规模、辐射客户等业务信息。
四、市场监管改进效果对比
关键词：市场监管；国际贸易竞争力；基础保障
在经济危机的冲击下，现在世界各国的经济开始复苏，中国经济是世界经济重要组成部分。中国经济快速发展，为世界经济快速发展打下基础，在市场监管下的中国经济，科学的、有效的快速发展，提高了贸易在国际上的竞争力，市场监管手段，是提升我国贸易在国际竞争的重要基础与保障，符合我国现代经济发展的需求，是我国发展的基本保障。
1市场监管是国际贸易竞争力的现状
1.1跨境电商的国际贸易快速发展
电子商务的快速发展，推进世界经济的快速发展，电商产业快速发展，拉动了其它行业的快速发展，电商促使个人与企业之间的联系，减少中间商，现在是人们主要购物的模式，其发展情景广阔，符合现代国际贸易的发展需求，提升了电商产业发展，增加了国际贸易的快速发展，市场监管是有效发展方法。
1.2市场监管，局限大型电商活动
电子商务发展非常快，现在每天成交量比较大，尤其个人对个人的交易量最大，这种电商交易行为，缺乏市场监控，在交易过程中，肯定存在这样那样问题，但现在电子商务是在不断发展，不断完善，提升市场监控职能，从价格到质量都有一定监控，让双方都受益，这是电子商务发展的目标，但现在电子商务，市场监管一般都是对大型电商活动进行有效监控，特别是企业对企业的电商活动，这类电商活动一般都是涉及资金较多，成交量都是比较大的。电商的快速发展，必须加强市场监管，提升市场职能，让电商科学的发展，加强我国的国际贸易的竞争力。
2强化市场监管促进国际贸易竞争力
提升国际贸易竞争力，首先要做好国内市场，产品要在国内有一定市场，我国是世界上最大商品销售地，国内贸易必须重视，让企业产品在国内有一定市场，形成品牌效应，带动其它产业的快速发展。在跨境电商形成的全球消费市场中，境外消费者对交易环境，市场秩序，产品质量，网上消费者维权等方面的要求可能高于国内消费者，因此在利用互联网缩短销售环节、提高性价比的同时还须加强市场环境建设，提高境外消费者的信任度，健全跨境消费维权机制，这样才能形成国际贸易竞争力，因此，市场监管是发展跨境电商国际贸易竞争力的重要基础，也是重要保障。国际电商的发展，对拉动我国商品走向世界，提供了强有力的方式，现在很多企业都重视网络宣传，网络销售已经成为企业销售的主要渠道，世界各国都重视电商发展，增强国际贸易的竞争力。
3提升市场监管促进国际贸易竞争力措施
加强市场监控，是提高我国经济快速发展主要途径，在市场经济的主导下，企业都是根据市场发展进行商品调控，避免产品过剩，有效提升国际贸易的竞争力。解决国际贸易竞争力，需要有效的提升市场监管，根据我国国情决定。我国现有经济水平、技术能力以及国际市场的消费形式，我认为更加均衡的传统创业与创新创业组合更加符合我国现状。在商品交易市场转型升级过程中，政府可以在引导传统企业利用互联网有效参与国际贸易活动的同时，鼓励创新企业采用新技术、新业态、新模式建立创新型的商品交易市场。工商和市场监管部门应在引导传统创业企业更加有效经营，监督市场公平竞争，为创业企业营造良好的市场环境等方面加大力度，政府也应该适当提高对传统创业的支持力度，让市场监管有手段，有资源来更好服务广大的传统创业者。提高企业国际贸易竞争力，是企业走向世界关键因素，也是企业发展的目标，但要想增强企业国际贸易竞争力，必须科学，有效的让企业健康发展，激发员工潜能，提高员工的创新能力，符合现代企业发展需要，积极引导企业有效发展，提高企业国际贸易竞争力。
参考文献：
[1]张宝友.标准对运输服务贸易竞争力的影响———基于我国总体与部门面板数据的实证[J].国际商务研究,2014(05).
一、选准定位，有机整合，构建“四位一体”运作模式，实现市场网格化监管的“四有”目标
市场是一个由市场监管者、市场开办者、市场从业者、市场监督者等多元结构参与的整体。在新形势下,如何对这些市场管理者、参与者进行职能定位,从而整合各方力量形成监管合力,成为摆在工商部门面前的一个崭新课题。**分局在工作实践中,注重从以下四个方面入手,着力构建科学有效的监管机制。
一是深入调研，确定思路。分局成立了专门的工作领导结构,由市场监管部门牵头,对辖区23处市场进行了深入调研,找出了存在的共性问题,确定了市场网格化监管整体工作思路。在调研过程中,与市场开办单位、市场业户及市场社会义务监督员共同探讨、宣传了实行网格化监管的重要意义，为开展工作打下了良好的基础。
二是科学构建，形成网络。根据实际,按照“依托职能、层级设置、独立运行、相互协作”的原则,建立了四套市场监管工作网格:一是以分局领导为总格、工商所所长为单元格、分管副所长为主管格、市场专管员为基本格的工商监管网格；二是以市场开办单位为主管格、市场开办单位工作人员为基本格的市场自管网格；三是以行业大组长为主管格、以行业小组长为基本格的行业自律网格；四是以工商所长为单元格、社会监督员为主管格的社会监督网格。同时，在日常工作中,注意引导四套网格通力协作,充分发挥各自的职能作用,共同做好市场监管工作。形成了各司其职、齐抓共管、合为一体、模式统一的辖区市场管理总网格,初步实现了市场监管网格化。
三是选准定位，明确职责。在建立四套市场监管网格的基础上,对每个网格制定了工作标准,明确职责,并与网格责任人签定了责任书,将每个网格的岗位职责和责任人的手机号码、照片等内容制成统一的《市场网格监管明示图》,悬挂于市场醒目位置,便于工作开展。同时，明确了依法行政、查纠违章为工商监管网格的职责定位；依法经营、搞好自管为市场自管网格的职责定位；自我管理、主动配合为行业自律网格的职责定位；履行职责、认真监督为社会监督网格的职责定位。
四是整合力量，突出实效。在构建工商自身监管网格的同时,通过监督开办单位加强自管,引导行业组织加强自律,积极主动接受社会监督,使市场监管者、市场开办者、市场从业者、市场监督者“四位”的市场监管职能融为“一体”,共同发力,形成“四位一体”的工作模，真正实现了市场监管者行政执法有为、市场开办者经营市场有责、市场从业者行业自律有位、市场监督者社会监督有效的“四有”工作目标。
二、加强引导,强化监督,落实“三二一”工作措施,保障市场网格化监管模式的有效运作
任何一项工作的顺利开展,完善有力的制度是基础,科学有效的措施是保障,坚定不移的落实是关键。**分局通过严格落实“三二一”工作措施,保障了市场网格化监管模式的有效运作。
一是形成三个体系，力促长效监管。规范运作、实现长效监管是“四位一体”网格化监管的最终目的。**分局将市场巡查制度这种工作模式,按照职能分工,分别推广引入到市场开办单位的自管和行业组织自律工作中。培训、引导、督促他们参照工商市场巡查的动态工作模式开展工作,形成了工商执法市场巡查、开办单位自管市场巡查和行业自律市场巡查三个工作体系。每个体系中的网格责任人在做好市场巡查的同时,要将巡查情况及时记入各自的《网格监管巡查记录》，定期进行检查、分析、汇总。此种工作模式督促和规范了每个网格的具体工作，完善了长效监管机制。
二是抓实两个制度，强化一体机制。形成信息互通、积极参与、共同发力的一体化工作机制是“四位一体”网格化监管的关键。为此,**分局建立落实了市场监督员联络制度和网格化监管三方联席会议制度两个制度。通过定期召开社会义务监督员会议,由工商部门、市场开办单位、行业自律组织的网格负责人向市场义务监督员通报阶段工作情况,广泛征求义务监督员的意见和建议,及时调整监管工作重点和思路。根据实际，定期和不定期召开网格化监管三方联席会议,及时沟通网格化监管动态,研究解决市场管理中的热点、难点问题。通过抓实两个制度,达成共识,形成合力,强化了网格化监管的一体化。
三是攻克一个难点，促进职能到位。在集贸市场内往往市场主体众多,交易行为复杂,交易方式隐蔽,工商监管容易出现盲点,这也是工商部门市场监管工作中的一大难题。而“四位一体”的工作机制,深化和提高了市场监管效能,有效解决了传统监管模式下、效能不高、执行力弱的难点问题,特别是在处理突发事件、查处重大违法案件上,其作用尤为明显。今年以来,**分局查处的市场违法重大案件的办案周期较去年同期缩短了47.6%,结案率、罚没款入库率较去年同期增加了38.9%，市场违法经营社会投诉率较去年同期下降了32.5%。
三、完善机制,不断创新,坚持“两个结合”工作原则，促进市场网格化监管的职能到位
公共利益论是二十世纪二十年代世界性经济金融危机之后提出的。这种理论认为，监管的基本出发点就是要维护社会公众的利益，而公众利益涉及千家万户、各行各业，维护公众利益只能由国家法律授权的机构来行使。市场难免存在缺陷，纯粹的自由市场必然会导致自然垄断与社会福利的损失，并且还存在外部效应和信息不对称带来的公平问题。在现实经济中通常存在以下几个方面的市场失灵：自然垄断。假设在社会理想的产出水平下，只有一个厂商从事生产，该产业的生产成本最小化，那么此时的市场就是自然垄断市场。处于该行业中的每个公司都会在利益驱动下争相兼并扩张，之后形成垄断市场而不是自由竞争的市场。垄断者通过限制产量、抬高价格，使商品价格超过边际成本而获取超额利润，必然带来导致市场效率的丧失。"外部效应。外部效应是指未被交易双方包括在内的额外成本或额外收益。在提供商品及服务时，如果社会利益或成本与私人利益或成本之间存在差异，那么自由竞争就无法实现资源的有效配置。尽管私人之间可能通过协议来解决外部效应问题，但达成协议的交易费用往往过高，而市场监管却能有效地消除外部效应。信息不对称。在商品生产者和消费者之间，信息分布往往不对称，一般而言生产者比消费者拥有更多的信息。生产者从自身的利益出发，而不是按优质优价的原则来出售商品。这样在相同的价格水平下，销售质量更好的生产者被迫退出市场以逃避损失，而质量较差的生产者则乘机占领市场，出现“劣货驱逐良货”的现象。信息不对称要求更多的信息披露，使消费者能够据此区分产品质量的高下，监管正是消除信息不对称的有效方法。由于市场存在上述缺陷，公共利益论认为在市场失灵的情况下对其实施监管能提高公共利益。
二、我国证券市场监管的现状及存在的主要问题
以前，证券市场监管主要由中国人民银行主管，体改委、国家工商局等其他政府机构及上海、深圳两地地方政府参与管理的形式。成立国务院证券委和中国证监会以后，证券监管由国务院证券委负责，中国证监会作为证券委的执行机构，承担起对我国证券市场的监管任务。国务院撤销了证券委，同年确认中国证监会为证券监管的主管机关。随着证券市场的发展，我国证券法律制度也逐步建立起来，如《公司法》、《国库券条例》、《股票发行与交易管理暂行条例》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》、《证券交易所管理办法》、《公开发行股票公司信息披露制度》、《证券市场禁入制度》等一系列证券法律法规均已颁布执行。作为根本大法的《证券法》的出台，进一步确立了中国证券市场法律规范的框架。以沪深交易所设立为标志，中国证券市场短短十几年走过了国外证券市场上百年的自然演进的发展过程，应当说政府的积极推进功不可没，然而毋庸讳言，年轻的中国证券市场在快速成长的过程中还存在不少问题：!监管制度缺乏长远规划。中国证券市场从无到有，发展到现在的规模，成绩斐然。然而，由于市场发展迅猛，政府监管部门疲于应付大量繁杂的日常事务性工作，不经意忽略了对市场发展急待解决的根本的监管制度建设。为了尽快解决一些短期凸#显的问题，往往采取急救办法，甚至以行政命令的方式强行调控市场，虽然暂时缓和了事态，但是很可能为日后的市场发展和监管工作带来了意想不到的隐患。监管存在滞后性和弱效性。尽管我国证券监管机构近年来加大了对欺诈与操纵的打击力度，但行政监管往往是事后监管，监管存在显著的滞后性和弱效性。
滞后性。从违规行为的发生到监管机构做出处罚，往往历时弥久，监管行为存在明显的滞后性。如“中科创业”、“亿安科技”操纵股价行为在发生数年以后才被发现，而“琼民源”事件的查处过程竟长达两年。另一方面，监管力量相对有限，调查费用不菲，一些市场欺诈行为未被处理，成为漏网之鱼，使违法者产生侥幸心理，铤而走险。(’弱效性。对违规行为处罚显得过轻。如民源海南公司动用银行贷款和透支操纵“琼民源”股价非法获利))万元，查处后除了没收非法所得以外，仅处以警告和罚款了事。实际上，对上市公司违规行为的处罚却转嫁到公司股东身上，并无过错的中小股东往往受害最深。对应承担直接责任的违规公司的高管人员处罚过轻，弱化了监管效果。"证券监管决策缺乏科学性。目前我国的证券监管体制决定了中国证监会是证券市场的唯一监管机构，一方面提高了证券监管决策实施的权威性，但另一方面却可能有损决策的科学性。我国的证券监管机构作为政府代表，除了承担监管职责以外，还担负着培育和完善证券市场的职能，而当前经济体制改革中的焦点问题———金融体系的创新与改革———是一项牵涉到方方面面的系统工程，这些背景决定了不同领域的金融法规政策之间存在高度的相关性和制约性。比如，证监会的某项措施可能符合单一证券监管目标的最优化，但由于与其他金融管理机构处于分割状态，其监管决策未必能达到国家整体金融及经济发展的最佳效果，因此证券监管决策缺乏科学性在所难免。对投资者的保护机制不够完善。海外成熟的证券市场对投资者的保护主要有以下几个途径：
投资者教育机制。对投资者在证券市场基础知识、证券法律法规等方面加强教育，尤其是加强市场风险教育，有利于投资者熟悉市场、认识市场运作的客观规律，就像对适龄儿童进行系统的免疫接种一样，打预防针对增强自我保护能力大有好处。投资者诉讼机制。投资者可以通过集团诉讼等方式，对作出虚假信息披露的公司提讼，并且比较容易获得相应的赔偿。投资者赔偿机制。国外的证券市场通常设有赔偿基金：一方面，可以提高投资者入市的积极性；另一方面，可以构建防范系统风险的缓冲机制，由市场风险引起的损失可以得到有效的赔偿。目前，我国的投资者教育机制刚刚起步，投资者诉讼机制和赔偿机制还未真正建立并发挥作用。
三、完善我国证券市场监管的对策建议
证券市场在国民经济中的地位和作用越来越重要，可以预见随着证券市场的发展证券监管将面临前所未有的挑战。与中国证券市场的实际情况相适应的高效率的证券监管是保障我国证券市场健康发展的重要前提。以下从监管法律制度建设、上市公司监管、独立董事制度、证券市场监管体制等四个方面提出完善我国证券市场监管的对策和建议：对证券市场监管法律制度建设问题，应从以下方面入手：
确立证券市场监管机构的法律地位，进一步明确证券监管机构法律地位的条款和细则；加强立法建设，增强证券监管法律制度体系的完备性和配套性，提高法律体系的统一性和整体性；增强证券监管法律法规的科学性和可操作性，强化法制内容的实效性；-’建立健全证券监管法律法规的实施机制，杜绝有法不依的现象，加大执法力度；适应证券网络化和市场开放的发展趋势，尽快制订适宜的相关监管规章制度。!从规范和发展两方面抓好上市公司的监管工作。在加强上市公司监管的同时，努力为上市公司的健康发展创造良好的外部环境，以监管激励上市公司持续发展。加强证监会派出机构监管职能，建立健全派出机构监管绩效考评机制。重点加强上市公司信息披露监管，增强信息披露的有效性。加强上市公司监管的制度建设，切实搞好上市公司监管工作。"独立董事制度。首先，确立独立董事应有的社会地位，提高独立董事参与上市公司最大决策的程度，培育并建立独立董事人才库；其次，明确区分独立董事与监事会的不同职责，充分发挥独立董事在上市公司规范运作中的作用；最后，加强关于独立董事的法规和各项规章制度落实的监督，完善独立董事制度运行的外部环境。#建立一个主体多元化，结构多层次，相互协调又相互制衡的高效的证券市场监管体制，逐步改变目前仅由证监会单方面垄断监管规则制订的局面，缩小行政监管直接作用于市场的范围。让证券交易所和证券业协会等自律监管主体来填补行政监管收缩后留下的空白，强化自律监管对行政监管的制衡，多方面约束并尽可能减少政府机构执法中腐败现象的发生。除了上述几个方面的问题以外，值得一提的是，对监管者的监督在我国几乎还是一片空白，因此要努力推动监管的法制化和市场化，建立有效的权力制衡机制，包括内部制衡机制和外部制衡机制，保障公众及媒体的监督权力，强化社会舆论监督。
摘要：证券市场是信用制度与市场经济发展到一定阶段的产物，是一个风险高度集中的市场，具有风险来源广、传导性强和社会危害巨大等特点。目前我国证券市场监管的现状与飞速发展的现实要求还存在很大的差距。本文从证券市场监管的理论依据出发，分析了我国证券市场监管的现状及存在的主要问题，提出了完善我国证券市场监管的对策建议。
关键词：证券市场；自律监管；行政监管
证券市场作为金融市场的重要组成部分，对国民经济的发展起着及其重要的推动作用。证券市场特有的筹集资金、资产重组、公司价值发现及风险提示等功能是市场经济条件下，一国经济健康、稳定运行的必要条件。由于证券市场运作机制复杂、资本虚拟性等原因，产生风险的可能性极大。实践表明对证券市场进行监管可以提高运行效率，防范和化解风险，使证券市场更好地为国民经济服务。
参考文献：
曹凤岐等，证券投资学（第二版）北京：北京大学出版社，
郑燕洪，信息不对称、道德风险与市场纪律———国际金融监管新趋势的模型解析特区经济
