时间：2022-11-15 06:49:57
【会计主管年终总结一】
本人在XX年的一年来，在公司领导和部门主管安排下，从事了会计主管、财务主管等财务相关工作，做为公司一名资深员工和老财务工作者，以饱满的热情投入到工作中，以立足本职服务公司为己任，爱岗敬业，忠于职守，团结同志，讲究和谐，为新员工做了好表率和模范带头作用。
1-10月本人主要从事会计主管一职，从事了日常的帐务处理、融资资料的收集、编制和财务数据的分析等系列工作，在深圳公司的税收筹划和缴纳上，本着不违犯国家财经政策和公司财务规章的情况下，想公司所想，合理避税，为公司节省税务支出，在费用控制上，本人也是严格履行职责，恪守诚信，在费用的控制上严格把关，把会计监督、控制工作到实处。
在对新员工的传帮代上，本人配合公司人才战略规划，以通过日常工作来培养和培训，锻炼和培训新员工的会计工作技能，并以身作则传授良好的工作作风、工作态度和职业道德，言传身教，以灵活机动的方式把会计工作技巧和经验以及成本费用的核算控制理念灌输给新员工，做好公司会计承前启后的工作。
11-12月是公司领导安排从事财务主管一职，主要负责内审工作，本人对深圳、广州、惠州的帐务处理和原始凭证进行了审核和检查，抽查了物业公司的明细收费情况，了解物业公司收费员的收费流程，对工作中发现在小问题也即时和相关人员进行了沟通建议，发现的一时难以解决的问题也在内审报告上对公司领导做了汇报，一定程度上防范了财务风险。
一直以来，做为一个财务工作者，对国家相关的财经、税收政策都很关注，对本行业出台的相关法规和准则也时常学习，努力提高自己的业务水平和专业素质，始终保持着为公司的利益负责对自己的职业生涯负责的态度，坚持原则，信守职责，积极工作，为保障公司实现经济效益的最大化，作出自己的贡献。
XX年即将过去，新的一年又将来到，本人要保持着良好的工作态度和积极性，为公司的蓬勃发展做出应有的贡献!
【会计主管年终总结二】
一、今年的工作分两个方面：
〔一〕在计划财务部的工作，我在公司计划财务部综合室负责成本费用的核算。在此期间，做了如下工作：
1、认真审核原始凭证，编制记帐凭证。 认真执行《会计法》，加强财务基础工作，严格按照《中国联通专业核算办法(试行)》的要求，按新会计制度的要求组织核算，保证公司帐务的处理符合国家的有关法律、法规的规定，符合联通总部及省公司有关财务会计制度的要求。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类，月底将共同费用进行分摊结转。
2、每月参与财务报表的编制，在年中审计及各专项审计中，积极配合审计师事务所及审计人员，对他们提出的问题进行解答。
3、今年，是我公司实行全面预算管理及绩效考核的第一年，为此，进行了大量的前期准备工作，年初按项目、部门对收入、成本制定并下达了相关预算。在以后的工作中，根据预算，严格控制各项成本、费用，为绩效考核小组提供及时、准确的财务数据。
4、四月，根据省公司有关文件精神，制定了各经营服务部支出专户管理的规定，完善了货币资金管理;六月，为了很好地执行省公司将顺德分公司纳入佛山分公司管理、考核的精神，及时制定了顺德分公司运营资金的管理流程。
5、树立很好的服务意识，对各经营服务部核算室提出的问题总是进行快速反应、解决。及时下拨各经营部每月的运营资金。日常工作中，注意对他们的工作提出些指导意见，为此，跟各经营服务部核算室建立了很好的工作关系。
6、正确计算营业税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款。对末有发票的费用，及时到税局开具发票、代扣代缴税款。加强与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。
〔二〕在核算室的工作，我在担任核算室主任。从会计核算人员转为基层管理者，我很快地调整好自己的心态与工作思路。在此期间，做了如下工作：
1、首先在短时间内熟悉了业务，然后制定、理顺了营业款结算、分销结算、备用金报销、发票管理等流程;加强对营业收入款项的有效监控，加快资金的回收;加强对营业厅及分销商执行公司营销政策、财务制度的监督。
2、每月编制资金预算，严把部门费用报销的审核关，有效地进行成本费用控制。定期对成本费用的构成作统计分析，向部门经理及各有关部门提供合理化建议。付出是为了更好地得到，让效益为王的理念贯于公司整个经营活动之中。
3、在人员偏紧的情况下，培训核算员充分地利用科学先进的工作方法，熟练地操作电脑，让他们从繁重的手工操作中解脱出来，很好地提高工作效率，做到核算工作事半功倍。并利用自己掌握的知识、技能，重新编制了有关核算表格，日常只要做好数据的准确录入，月底即自动生成汇总报表，解决了以往每到月底，即忙、乱的局面。
4、在紧张的工作之余，加强团队建设,打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。作为一个管理者，对下属充分做到察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长，充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。
5、作为基层管理者，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一个执行者。要想带好一个团队，首先要以身作则，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务。在人员偏紧的情况下，我负责了很大一部份具体工作，如运营资金的预算、佣金的计提、用户话费托收数据的传送、营业报表的汇总编制及会计核算等等。这得到了同伴很大程度的认同，对我开展工作也带来很大帮助。
6、深入经营一线，全面了解营业厅、各专业室及各分销商的运作，转变工作作风，树立服务意识，加强沟通与协作，对各方提出的问题及时给予解决。
二、员工管理及培训
1、在10月份，XX支行对员工直行了一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动不稳定。针对这种情况，我及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练掌握所在岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。
2、由于有几名柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用班后时间举行业务培训，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、讨论、提问等多种形式学习上级行行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程要求，并重点学习《XX市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等内容，对员工进行了操作风险防范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高。
3、在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动，积极调动大家的主观能动性，认真组织柜员进行新业务的演练，柜员能熟练的操作，使新的操作系统按时对外办理业务。其中4人取得了保险丛业资格证，1人取得了银行业丛业资格证，2人取得了反假资格证书。
三、反洗钱工作
1、加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格要求。
2、指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单独专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及即将到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。
3、按时向支行反洗钱工作办公室报送20XX年度客户洗钱风险等级划分报告和非现场监管分析报告，识别对公新客户57家，对私新客户3579户。
四、其他主要工作
1、补充制定海昌南路路支行前台业务柜员绩效考核实施细则
2、按时准确报送支行各项报表
3、配合会计部门进行各季度会计检查，及时上报整改报告
4、组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告
5、配合上级行行各管理部门进行检查
五、存在的问题
首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和解决问题;再者业务水平需要进一步的提高，会计主管需要掌握更加全面更加细致的业务知识。
这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照上级行要求及委派会计主管的职权范围，严格履行岗位职责，努力做好分支行交办的各项工作任务。
六、下一步工作计划
1、进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。
2、按时做好会计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。
根据xx年上半年度营运工作会议的精神：下半年营运工作要围绕营运体系高效集约、销售支持及时有力、柜面服务标准规范、电话服务标准规范、营运风险管控有效、队伍建设专业精进等六个方面的目标，在确保营运作业和管理有序开展的同时，继续推进各项重点工作。
下面结合我的具体分管工作，谈谈xx年第一季度来的成绩与不足，就一季度营运重点工作与目标作报告：
一、工作思想：
积极贯彻总公司领导班子关于公司营运工作发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流。营运工作的指导思想是继续围绕公司价值可持续增长的目标，不断进行管理创新和服务创新，着力提升营运条线的客户服务能力和销售支持能力。
二、一季度期中支营运条线有五项重点工作：
1、新《保险法》切换的准备工作。这是公司今年的重点工作，而其中营运条线承担了比较大的工作量，尤其是随着产品的切换，契约、制单、保全、理赔服务都需要配合调整，任务十分艰巨。目前公司领导一个工作小组进行统一布署，营运条线要按照公司的要求，总、分公司密切配合，确保实现顺利切换。
2、营运员工pdca训练和“全明星”评比活动的准备。这是提升我们服务质量的抓手，也是提升员工素质的重要活动。今年要在去年“全明星”评比的基础上，进一步弘扬营运条线服务明星的榜样精神，不断提升营运队伍的素质。
3、网点柜面标准化及客户评价系统推广工作。这项工作已经融入到一季度的工作中，也作为在以后的工作目标。
4、积极配合保监局对我公司进行兼业代理有关情况调研工作。
5、单证、印章清理工作。随着新的单证系统的上线，电子化出单的到位，尤其是柜面出单系统的推广，公司实现了以电子印模形式加盖公司合同专用章的突破。
三、我们下一步的目标和梦想：
1、营运体系。我公司的目标是建立平台统一、扁平集约的营运体系。这项目标无疑会改变以前营运体系比较凌乱的局面，能给我们的工作带来更大的改进和支持。
2、柜面服务。以往公司的柜面服务手段相对比较落后，各家分公司的规范不一，只从我司开展柜面标准化建设，统一公司的对外形象，实现规范、标准的柜面服务后，我司的柜面服务逐渐有了很大的改进。
范文一：
时光荏苒，转眼间，我已经进入**银行六个月了。从盛夏到寒冬，在这短短半年的时间里，我学到了很多，下面将我一年的学习情况汇报如下：
入职的第一课从入职培训开始。尽管入职培训的时间安排相当紧凑，但是入职培训对于我们新人有着重要的意义。通过入职培训，我了解到了**银行的企业文化，学习了银行个金、公司、国结的基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性。入职培训让我受益匪浅。
经过短暂的入职培训，我在永丰路支行开始学习柜面业务。刚刚开始上柜操作时，我总感觉手忙脚乱，对于客户的提问也显得不知所措。在师傅和同事们的帮助和指导下，我虚心地学习请教，认真地做笔记，很快我学会了存取款、挂失、外汇买卖、存款证明的开立等各项柜面基本业务。与此同时，我也认识到银行柜面业务看似简单重复，但实则需要柜员细心、耐心、有责任心：细心地处理每一笔业务，耐心地服务每一位客户，时时刻刻谨记工作的责任，对每一位客户负责。
银行业归根结底属于服务性行业，而对于银行来说，各个网点则是为客户服务的第一窗口，其服务质量的好坏对银行的发展有着至关重要的作用。因此，做好“文优”工作就显得格外重要。在工作中，我时刻将“文优”的重要性放在心上，微笑待人，礼貌用语，想客户之所想，忧客户之所忧，以客户为中心，力争做到让客户高兴而来，满意而归。
要做好柜面工作，各项技能必须达标。对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业务每一项技能都需要练习。在网点同事的帮助下，在综管部的训练指导下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，柜面办理业务的效率也随之提高了。技能水平的高低完全取决于练习的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我将继续苦练技能，力争不断提高。
在银行工作在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现。作为柜员，我严格按照“双十禁”的要求进行工作。无论是业务的办理过程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照要就执行。长此以往，我自觉养成认了真谨慎的工作作风，尽可能的将工作中的风险降低。
营销也是柜面工作的重要组成部分，基金、保险等中间业务也是银行利润的主要来源之一。为了更好的进行柜面营销，我学习了相关的基础知识，树立了相应的理财意识。但是，在柜面的营销过程中，我的营销能力还欠佳。因此，我的营销水平还需不断向老员工学习请教，在实践中不断磨练。
半年的工作经验让我学到了很多新的知识，同时也让我认识到自身还有很多不成熟和有待提高的方面。在今后的工作中，我将继续秉承脚踏实地的精神，保持学习的热情，摆正心态，用心做事，立足岗位，廉洁奉公，真诚服务，真心奉献，以追求卓越的精神，力争与**银行共同成长，共发展。
范文二：
首先很感谢各位领导能在百忙 之中抽出宝贵的时间看我的，也很荣幸地能够成《新员工试用期转正 工作总结》一文简介结束新员工试用期转正工作总结正文开始 。 首先很感谢各位领导能在百忙之中抽出宝贵的时间看我的工作 总结，也很荣幸地能够成为贵公司的一员。 我从入职至今已快三个月了，这几个月里，在领导和同事的帮助 下，我对工作流程了解许多，后来又经过公司的专业培训，又使我了 解了以“以情服务、用心做事、务实高效、开拓进取”为核心的企业 文化及各项规章制度。
一、 以情服务、用心做事。工作中我对来访的客人以礼相待， 保持着热情，耐心地帮助他们，对他们提出的问题自己不能回答时， 我向主任、老同事请教后，给予解答，工作中时刻想着自己代表的是 公司，对处理违规违纪的事情都是做到“礼先到” ，不摆架子，耐心 地和他们沟通，于他们谈心，避免和他们矛盾，影响公司形象。
一、我国银保业务发展轨迹
（一）融和破冰期：2002年，通过银行销售保险业务的做法（即银保业务）开始从无到有，并快速成长起来。当时保险公司借助银行数以万计的网点优势和银行良好的品牌信誉优势，以及优质的客户群资源，保险公司则利用比自己成立并维护团队成本更低的销售费用，相互融合，结伴而行。银行、保险各取所需，优势互补，当年就实现保费收入7.2亿元。
（二）爆炸增长期：面对发展中存在的问题，国家及时出台了保险业务规范，解除了银行只能一对一选择合作单位的限制。加之保险公司也反搭上了国内资本市场回暖，股票，资本市场回报率高的顺风车。在保险分红节节攀高等因素的推动下，到了2008年中国银保寿险保费收入高达500亿元，占寿险保费总量的48%，占据了近半壁江山。
（三）急速衰落期：销售误导、手续费支付混乱，无序竞争、投诉增多，纠纷不断，伴随着银保市场的乱象重生，保监会在2010年及时出台了第90号文件，用以规范和整顿治理小帐为主要内容的银保市场。严厉打压规范经营之后，目前银行市场现状为：1.洽谈给付和接待投诉，难以谈及新业务拓展。2.有的保险公司靠出台一年期产品来吸纳资金，以满足资金给付资金的流动性，这种产品是零利润甚至负利润。3.部分网点产品趸交转为期交，或由长期寿险转为短期财险。
二、对目前银保现状形成原因的剖析
（一）无序竞价，使保险方无利可言。合作中处于弱势地位的保险公司，在和银行方手续费标准上无议价能力，只能是要多少给多少。又由于同业公司竞争加剧使本已捉襟见肘的费用更无空间，加上必须维系自身渠道运转的银行专管员费用等压力，个别公司只是花钱买规模，结果导致保险公司合作兴趣降低。
（二）银行在选择合作方的行政化干预，使保险公司丧失公平竞争权。工、农、中、建、邮，几大渠道分别成立和收购保险公司，使保险成为总部旗下的分支。成立保险公司的银行，排他性强，使本已协议的名存实亡，它们对属下公司产品销售加大奖惩力度，几乎变销售为直销，这种行为使多数保险公司失去合作竞争力。
（三）没有特质的保险产品，致使客户误解，造成纠纷不断。客户通过银行柜面购买的保险产品，就简单的和银行产品相比较。银行产品的随用随取和保证利息收入属性，就移接到保险产品上，自认为也是保险产品应具备的条件，以致保险产品自身的退保损失和分红收益的不确定性条款特性很难被客户接受，加之柜员在窗口期间很难详细介绍，最终造成纠纷不断，且有愈演愈烈之势。
（四）人为误导的后遗症。 为增加可信度，还用小账贴方式在柜台前宣传，以业绩为导向的考核方式，使柜员和客户经理不惜只顾眼前利益，致使误导行为在行业内持续发酵，有的还作为所谓的经验在内部推广，宣传误导有以下几种形式：
1.允诺商品高分红。不确定的分红被销售人员炒作为单向拔高的因素来增加客户的购买欲，有的说肯定高于同期银行存款，也有承诺一万元到期，固定收入不低于多少等，更有甚者，个别公司为增加可信度，还用小账贴方式在柜台前宣传。
2.长险短做。把五年期满、六年期满、甚至十年期满的产品宣传为两年期、三年期就可到期领取。赌的是退保险金加分红可近乎于本金。
3.以偏盖全。 为提高窗口业务的成功率，个别公司研究驻足三十秒话术，不全面介绍条款，只将利益，不讲除外责任。
4.银行存款赠送保险。 有的行员在和客户宣讲时把保险产品直接介绍为同期银行存款，另赠送保险，让客户上当。
5.万能险销售不提扣除的初始费用，只讲分红账户。
（五）产品总收益过低，客户不买账。近几年由于资本市场不景气，造成保险到期产品和同期银行利息相比每万元收益差一千五、六百元。引起客户极度不满。客户纷纷到银行窗口理论，有的网正常工作秩序受到影响。这种情况的出现，损害了银行的诚信度，银行方也质疑这种合作对象的选择。
（六）监管部门重点整治，严管销售误导、禁止小账支出。杜绝支付大帐以外的手续费，严禁支付小账一定程度限制了业务发展，因为激励是销售的剂，不支付小账销售人员无积极性，支付又有违规风险。
三、对银保合作提出的建议
以上种种行为，使客户对两个以信任为基础的行业来说，无论是银行方和保险方都充满怀疑，如何改变这种局面，重新找回客户的信赖，让银保合作回到健康发展轨道，本文提出如下建议：
（一）合作模式建议：合作要坚持三原则
1.坚持必须合作原则。不离不弃，不能因噎废食。银行方手续费收入比经营本业的存贷差，获利快，风险小。保险方利用广布局的银行网点资源成本低，资源足。谁放弃这种“联姻”都不是明智之举。这也是国际的通行做法，要正确面对现实中存在的问题，在合作危机中找到机会，要探讨新的合作模式，以战略高度加强合作。2.坚持诚信为先原则。银行方在选择合作公司时不能单纯以价格和关系为导向，更应注意公司的诚信度指标，因为不诚信的伙伴对自身的伤害也是致命性，必定诚信为天。3.坚持互利共赢原则。追求自身利益最大化，同时追求双赢，不能让对方无利或负利。单赢合作是短及一时不能长久。合作方式一是继续实行协议，坚持数量每个网点最多三家原则，这种既可对产品和服务进行比较，也可以防止因产品过多造成选择困难；二是高端引入合资模式，银行和保险公司合资成立独立的法人机构，共享保险公司的生产能力和银行的销售能力，合资双方按股分红。
（二）产品模式建议
1.个性突出。既然是保险，就应该主题突出，防止不伦不类，既不像保险产品，又不像银行产品。2.不能具有类比性。不能让客户拿保险类产品和储蓄产品直接比较。3.防止同质化。各保险公司的产品要注意差异化，防止客户比价。4.尝试联合开发。通过合作双方人才，打造极具吸引力的银保产品。
（三）激励模式建议
柜面柜员是销售源，保险方和银行方要联手激励，使其有足够动力做销售产品的动作，同时要争取政策使奖励合法性。
（四）监管模式建议
保监会要保证保险领域和银行领域业务健康增长。既要制定各险种手续费限价，防止过度挤压保险公司，又要防止各种各类销售误导行为发生。
（五）服务模式建议
银行方对保单要制定出单负责制原则，出单者负责客户的全程服务，防止只管新单业物获取佣金，对问题保单一推了之的做法，从根本上杜绝误导销售行为。
（六）培训模式建议
时间过得真快，一段时间的工作已经告一段落了，回首这段不平凡的时间，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，让我们好好总结下，并记录在工作总结里。工作总结怎么写才能发挥它最大的作用呢?下面是小编为大家整理的保险公司个人工作总结，希望能够帮助到大家!
保险公司个人工作总结1眨眼间，忙碌和充实的工作也让我忘却了时间的流逝，日子在一天天的结束，工作也在一个个的完成，能力也在一点点的提升，为了自己之后可以更好的成长，更加优秀的完成公司的工作，我对自己之前的工作作出总结，更有利于自己之后在公司的发展，以及工作的完成，也希望自己可以一直延续现在的热情和积极去用心的完成工作当中的每一件事情。
作为一名保险公司的业务员，最需要的就是对自己的产品有所了解之后对自己所销售的产品或是业务有自己的理解，更是自身选择去相信公司，对自己开展业务有更好的方式，所以在我进入公司的时候，我第一时间并不是去促成自己的业绩，完成自己的任务，而是第一时间去了解公司所有的的产品，对所有的保险业务有一定的熟知，在销售的过程当中，我也注重自己在工作当中的方式和细节，从与客户交流的过程当中积攒更多的经验，每次业务结束之后，不论业务是否促成，我都会及时的去回想自己与客户的交流，总结自己的工作，更好的发现自己好的地方，以及自己所存在的不足和缺陷，并且及时的去改正和完善，所以从我第一次完成订单的时候，我就懂得了信任的重要，想要自己更好的促成合作，更好的将公司的保险推荐给更多的人，首先最需要的就是让别人相信你，只有相信自己这个人，我才有机会去给他们推荐合适他们的保险单，也正是这样，我们才更加的要注意自己在工作当中的态度和方式，其次，也需要我们业务员对公司的业务极其的了解，才能更好的去给客户推荐，更让客户体验到我们的专业性，相信我们的同时也选择相信我们的产品，所以作为一名销售，一名业务员，在为人处事方面是非常的重要的。
这段时间的工作也让我学会了很多，尽管自己在工作的时候也出现了很多的挫折和阻碍，但是我也顺利的坚持下来了，在自己的工作上也很好的去完成了自己的业务，虽说我只是一个新来的，工作的能力也没有那么的强，订单也不算太多，但是我依旧在尽心尽力的完成自己的工作，我也相信自己的努力是公司所有的人都有目共睹，未来我也会继续在自己的工作岗位上尽职尽责，将自己的业务发展的更加的顺利，提高自己的工作效率，实现自己工作的更大价值，保证自己不会给公司的发展以及所有成员拖后腿，和公司，和所有的同事一起共同进步，一起奋斗。
保险公司个人工作总结2一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：
一、员工管理、业务学习工作：
1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。
2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订___年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
二、意外险方面工作：
学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将___万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。
企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在___万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。
三、寿险业务方面工作：
在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。
四、进度：
今年在总公司的指导下从营销部招募了___人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费___万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。
五、建议：
一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。
六、明年工作思路
1、做好学平险收费前的各项工作。
2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。
3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。
4、开拓财险市场，尝试职场营销。
5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。
6、加强对团险业务员队伍的建设。
保险公司个人工作总结3一年来，___部在上级公司的领导下，在我公司全体员工的不懈努力下，公司业务取得了突破性进展，各项工作也在健康顺利的进展。下面谈谈我这一年来的工作经历与不足之处：
一、工作思想
积极贯彻落实分公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部门员工，紧紧围绕“承保有利润
，发展有效益”的战略方针，进一步转变观念，改革创新，面对竞争日趋激烈的胶南保险市场，强化核心竞争力，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为公司的可持续性发展做了一个良好的铺垫。
全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导者，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责和使命。公司的经营方针政策需要我去贯彻落实，因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养，注重用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。
不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平，一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和各部门一起实施有针对性的'培训，加强领导班子和员工队伍的建设。
二、业务管理
“没有规矩，不成方圆”要想使一个公司稳步发展，必须制定规范的管理制度
1、根据分公司下发的全年保费任务及考核办法，制定各部门的月、季度、年的保费任务和考核办法，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部门的目标计划顺利完成。
2、作为一名机构负责人来讲，十分注重各部门的团队建设，注重各部门成员的思想和业务素质教育。
一年来，多次组织各部门员工开展各项业务培训会，理赔研讨会，组织大家学知识，找经验，提高员工的全面素质，为公司的持续稳定发展打下扎实的基础。
3、全面推进薪酬制度的创新，不断夯实公司的基础管理工作，建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革，充分激发员工工作的积极性和创造性。
三、工作中的不足
由于工作千头万绪，加上管理经验的不足，有时难免出错，有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量，使得处理一些工作关系时还不能得心应手。
总之，一年来，我严于律己，克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工认识，在行动上用严格的制度规范。在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值至上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新规范运作，取得了很大的成绩。
新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐提升公司品牌及市场份额。新的一年，我将以饱满的激情，以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级领导的正确领导下，在全体员工的共同努力下，在社会各界同仁的支持下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!
保险公司个人工作总结4随着夏季的到来我们上半年的工作也已经告一段落了，在这样的时机我们也要准备开始下半年的工作安排了。随着时间的流逝，我对于岗位上的事情也越发的得心应手，工作经验的增强是我能够腾出更多的时间来学习不同的知识，对于保险行业的了解也更加深入。在上半年的工作中，我还是有些自己的想法，想要将其总结出来，便于在下半年的工作中不会发生同样的错误。
在日常工作中积极地参与每周的例会，将领导下达的指示努力的完成好，和同事一起探讨在工作中出现的问题，从哪里可以改进，以及将自己的任务例出表格，根据完成任务的重要性规划好时间，在整个任务的过程中不让自己出现错误。
保险的业务工作还是要靠我们到外面去跑，但是由于现在各类新闻比较多，人们对于保险的信任感不高，很多事情就需要花费一番功夫做事情，才能够取得顾客的信任，将业务完成。
在上半年里，我觉得自己的工作方向好像是有一点问题，在我们推销业务的过程中还是以前的词汇，对于办保险有什么具体的好处放到说不出一个一二三出来。意识到自己的十五之后，我加紧了这方面的学习，尤其是对于保险内容的了解，以及办完保险之后我们能够有什么承诺。保险其实就是一个预防，对于未来的事情的一个预防，尤其是世界上的事情变化多端，万一出了什么事情，心里能够有一个安慰，我是这样想的，但是更深层次还需要我去挖掘。
工作上和学习上的繁忙让我晕头转向，这么多的内容又是也会让我觉得很累，对于工作上面就有一些懈怠，然后就容易出现问题，发生错误。我有很多次的小失误就是在这样走神的情况下发生的，因此在下半年的计划中我想要改变这一点，尤其是在怎么提高自己的工作积极性上面，还需要有更高的追求。
总而言之，保险公司的工作已经成为了我生活中的一部分，我习惯这样的工作，也一直保持着对于工作的激情，也认为自己在工作上面有缺陷，一直在进步着，为公司的发展创造条件。在下半年的工作中，我也会一直保持这样的状态，同时懂得如何调节自己的心态，努力向这优秀的同时靠拢，弥补和他们之间的差距，努力提升自己的工作能力。
保险公司个人工作总结520__年__月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%。此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识的学习，也提升了客户服务部的服务质量。
一、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展
为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业务发展提供坚强保障，客户服务部对于分公司筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集，并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计划，定期组织客服人员通过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得;根据测试及检查情况，要求各相关岗位撰写整改报告。从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。
二、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结合
我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿"1+N"服务计划。旨在通过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实施各相关工作。提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。并通过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工作提供了很好的基础，也为加强我司与代理单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。
三、从服务的本身出发，"一切为了客户着想"，不断创新服务内容
1、积极配合分公司做好VIP客户工作为了进一步构建公司VIP客户服务体系，为VIP客户提供附加值服务工作，分公司开展了面向全区VIP客户提供特约商家优惠服务的活动，通过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象起到了一个良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理赔部把"上门送赔款"工作做细做新，积极为学生险业务拓展工作做铺垫，继续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度，真正体现公司人性化的理赔服务。
繁忙的工作，有成绩也有不足，在做好总结的同时，要不断改进，现就不足与差距结合20__年的工作如何进行改进做如下安排：
(一)抓紧分公司下发的各类业管相关文件的落实及执行工作，继续做好客户服务部人员特别是新人的专业知识及技能的培训，提高服务人员的整体综合素质。
针对客户服务部今年以来人员调整的客观原因，客户服务部新入人员对专业知识及业务技能的缺乏，20__年，我部将继续采取多种方式及途径，对所辖员工进行定期与不定期的培训，从本职工作做起，对于相关岗位技能进行专门培训，加强所辖人员的职业道德教育，有针对性地组织和开展业务知识及服务礼仪培训，对于分公司下发的业管文件及时进行传达及学习，真正领会其操作要领，将其运用到实际操作中。通过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。
(二)配合公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展，更好地对业务发展提供强有力的业务支持及后援保障积极配合公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地发展。
(三)以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作紧密结合，全面诠释国寿"1+N"服务内涵
1、配合分公司在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，保证此项目的顺利实施。
2、保证"两鸿"满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺利进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力促进转保，为20__年开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增强客户对公司的满意度。
3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓励员工不断提高自身综合素质。
总之，客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理办法为后盾，以教育训练为基础，积极推进柜面职场标准化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机制，提高客户满意度，提升柜面运营能力，防范经营风险，树立中国人寿热情、真诚的服务形象，使柜面真正承担起中国人寿品牌载体的重任。
客户服务工作是一项长期的工作，如何在激烈的服务竞争中处于不败之地，真正把对客户的服务做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一个人一朝一夕能够完成的，而是公司每一个部门整体的工作，人人都是公司客户服务链的一个关键环节，我们只有把客户服务各项工作及活动的开展与日常业务处理和服务工作结合起来，全员服务，营造良好的服务氛围，国寿"1+N"服务需要我们每一个客户服务人员去全面诠释，良好的客户关系需要我们每一个国寿员工去共同增进，客户的满意度与国寿品牌知名度及形象的提升将是我们每一个国寿人的责任与骄傲!
一、现行保险的营销模式
我国保险营销体制经过多年的改革发展，已形成了多元化的营销格局。目前的保险营销渠道主要包括:保险公司直销、保险兼业、保险营销员、保险公司、保险经纪公司和电话、网络营销等渠道。其中保险兼业人和保险营销员所占比重最大。据统计，2010年这两条渠道实现保费收入10146.5亿元，占总保费的70%，其中实现寿险保费9560亿，占寿险总保费的91%。对于客户来说，保险兼业人和保险营销员行为都是客户评价其所在保险公司的标准。由于现行保险营销体制准人门槛低、法律身份不明晰等弊端，易发一些低素质的保险兼业人和营销员为了追求高额的手续费和佣金，而对顾客进行欺骗和误导。同时，现行的保险营销体制也导致近年来营销队伍增员难、稳定性差、整体素质低和兼业销售渠道成本高、保险公司自主性差等矛盾日渐突出，并逐渐成为制约我国保险市场持续稳健发展的不利因素。
二、保险超市及其制度优势
保险超市即保险实体经营店未来的营销模式，变上门推销产品为客户自主进人保险门店选购保险产品。保险超市可以模仿银行网点的经营方式，通过购租店面配置自动柜员机，由柜员机自动显示各种保险产品和产品说明、投保提示等相关内容，供客户自行浏览、比较和选择，客户可以自行查询保险产品的相关信息。每个保险超市配有若干名保险公司专业人员，为客户提供保险业务的支持和帮助。客户若在柜员机上选定需要的保险产品，可以直接在保险公司专业人员处投保。该模式具有如下优势:
(一)提升客户的投保意识，变被动购买保险为主动选购。传统的保险营销模式是保险营销员为了开发潜在客户而采用的劳力模式，而保险超市模式则把保险销售从硬性推广转变到让客户自由选择。保险超市能满足客户独立选购其认为有需求的保险产品，消除了被保险兼业人或营销员利益驱动下的误导风险，摆脱了客户不愿意被“被推销”，担心“被接触”，不希望在无法了解足够信息前“被购买”的现象。同时，也有利于建立保险公司稳定的客户群，提升客户对保险公司的认识度和忠诚度，进而树立优质的保险品牌。
(二)降低营销成本，增强服务客户能力。传统的保险营销模式是通过兼业人或营销员销售保险产品，其与客户之间的沟通与交流存在工作量大、耗时长、费用高、效率低等问题。许多保险公司耗费了大量的人力、精力和财力用于粗放式“人海战术”的传统营销上，不是用在为客户服务，让客户更多享受到优质的服务和价格优惠上。而保险超市则能使客户更加直接、方便、快捷、全面了解和选购保险产品。一方面，可以让保险公司将更多的精力投入到提升保险兼业人和营销业务人员的自身素质及业务能力上，从而使得客户得到更为专业、细致和实惠的服务;另一方面，保险公司可以节省兼业人和营销员的培训资金、手续费及佣金，用于产品营销和提升效益。
(三)有效提升保险业的声誉，树立保险公司的品牌。随着保险超市的普及与推广和保险公司对营销渠道垂直控制力的加强，必定更加有利于客户增强自主选择保险产品的能力，发生骗保和误导的现象将得到抑制，减少传统保险营销模式带来的负面影响。因此，保险超市营销模式能够从根本上转变人们对传统保险营销方式的负面印象，增强人们的保险保障意识。同时，保险超市还可在处理保险合同纠纷上进行有效的尝试，增加保险客户的合法权益救济途径。目前，信诚人寿保险公司已经开始实践保险超市这种突破性的保险营销模式。
三、保险超市的不足之处
(一)前期的投人较大，经营成本较高。虽然保险超市经营成本较传统的保险营销模式要低，但其能否成为主流营销模式尚需考证。由于保险属于一种无形的产品，因此在人流量大的市区或商业区设立大型保险超市的可行性并不大。此外，中国保险业仍处于初级发展阶段，民众的保险意识不强，大型保险超市能带来的影响非常有限。在目前保险业务尚未达到一定规模时，在人流量大的商业区布设网点并投入大量的资金购置柜员机等设备和配置专业人员，这一方案势必会增加保险公司前期投人的成本。
(二)客户保险知识有限，自主投保能力弱。保险作为一种专业的金融产品，需要客户具备一定的专业知识。而缺乏保险知识的客户在保险超市自主选购保险产品时，可能无法自行作出选择，或是误解条款内容，以至于续期过程中与保险公司产生纠纷，给日后的理赔留下隐患。
(三)可能形成客户对保险公司的逆向选择风险。保险超市的存在可以消除保险兼业人和营销员的误导风险，却可能增加客户逆向选择及不完全告知的风险发生概率。如，客户在柜员机投保时可能有意隐瞒重大疾病史和个人健康状况等重要信息，从而给保险公司造成损失。
四、保险超市的案例分析
(一)日本LifeplazaHoldings株式会社(以下简称“LPH”)。LPH公司成立于1995年，注册资本金为6.2亿日元(约折合人民币4800万元)。目前该公司拥有直营店107家，特许经营店66家。2010年实现销售额达62亿日元(约合人民币5亿元)，其中人寿险53亿日元、财产险9亿日元，销售利润为6.6亿日元。下属子公司LPP公司实现销售额达37.7亿日元，占集团公司总销售额的61%，其中人寿险32亿日元、财产险5.7亿日元。LPH属于保险公司，并非真正意义上的保险公司。作为一家保险超市，其能够适时更新并调整经营策略，针对客户需求，在最短的时间及时调整产品结构，以求达到完美的保险服务。2010年LPH公司对来访保险超市的客户群进行调查发现，32%的客户选择保险超市的理由是“因为可以听到中立的意见”;22%的客户认为“因为咨询是免费的”;12%的客户认为“销售的保险产品较丰富”。调查还发现，48%的来访客户是第1次购买保险;36%的客户是考虑重新调整投保结构;14%的客户是为了确认已经投保的保险所具有保障功能。受访者以20一40岁的人群为主，占80%。由此可见，年轻人和中年人具有较强的投保意识，并具有一定的保险知识。LPH保险超市的成功运作，对未来的保险营销模式将产生积极影响，使保险超市逐步成为主流营销模式变为可能。
(二)中国的中联信保险销售服务有限公司。中联信在国内首次创立了一种独特的全新商业模式，打造实体经营门店、电子商务和电话服务中心“三位一体”的交易与服务平台，实现保险产品的自主选择、集中交易。首先，由第三方机构聚集各家保险销售主体，通过强大的电子商务和物理门店平台，吸引消费者上门，消费者如有购买需求即能前往咨询。其次，在门店里，消费者与各家保险公司面对面沟通，直接了解各家公司信息，自行选择所需产品。这种模式让消费者不再依靠传统的中介渠道和业务人员，消除了客户与保险公司之间的障碍，打破了以往保险“一对一”销售的局限性，满足了消费者主动选择的需求。再次，第三方机构通过开发保险需求分析专业信息系统，以帮助消费者自主选择保险产品，从技术上为消费者主动选择提供了专业支持。借鉴日本廿H和国内中联信的成功案例，保险超市不仅能满足客户自主选择保险产品的需求，而且能从根本上加强保险公司对销售环节上的管控，减少骗保和误导等人为因素，对保险业的良性发展和提升保险业的信誉具有积极作用。随着人们投保意识的逐渐增强，保险需求将越来越大，保险超市这一全新的营销模式将给保险业注人新的动力和活力。在一定时期内，这种全新的营销模式将与其他各种营销模式并存互补，形成多层次、多文化、全方位的保险营销体系，并推动保险业进人一个全新的由客户主导的“黄金”时代。
五、我国发展保险超市的设想
(一)根据营销结构统筹兼顾，加大投人。保险超市的经营成本主要本来自店面的租购和先期系统开发、设备配置，系统维护和业务人员费用等仅只占小部分。因此，创办保险超市初期的资金投人是关键。如果保险公司经费不足，可选择在人口集中、经济发达、民众保险意识和需求较强的区域，分层次、分区域、分阶段进行布局。待时机成熟后再逐步扩大推广。据20ro年度全国保险业结算数据报告显示，2010年全国保险业兼业人和营销员手续费、佣金及培训教育经费三项合计支出1054亿元，若将以上部分支出转换为保险超市实体经营店的前期资金投人，则基本可以解决保险超市的前期经费投人问题。
(二)配置专业人员，为客户解释条款。各保险超市可配备4一5名具有较高职业操守和专业知识的业务人员，在客户自主选购保险产品时，为客户详细介绍产品和保险条款内容。除此以外，柜员机上必须对保险产品不可保风险、免责条款及需要特别说明的内容给予提示。针对那些缺乏保险知识或对自己保险需求模糊的客户，保险公司可通过研发专业的信息系统，如，在柜员机上设置自主选择和需求匹配两种选项模式，让顾客先输人个人的年龄、收入状况和疾病史等个人信息，然后由系统发出指令选择出最优的一种或者几种产品供客户挑选。
(三)组建上门服务的专业小团队开展营销。针对一些保险产品的续期业务，保险公司可组建上门服务的专业小团队进行营销，通过系统科学的管理，确保客户在保险超市完成首次投保后，其所有后续服务都依靠小团队来完成。此举不仅能大大节省保险公司的营销费用，效益也非常明显。
今年以来，公司经理室继续以抓业务发展及内务管理并重，实现两手抓，齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋进，客服管理工作取得了一定的成绩，客服水平也有了一些根本的提高。公司通过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提升服务水平，创造客户价值，积极承担社会责任，为公司永续经营打下坚实的基础。客户服务部紧紧围绕公司总体发展目标，在做好本职工作的同时做好服务创新，体现在以下几个方面。
一、在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理工作，进一步完善相关管理制度
1、主要从"内强素质、外树形象"着手，通过狠抓公司各岗位人员素质，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。
一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍，今年以来，我部着重从完善制度着手，通过加大制度的执行力不断加大服务考核力度，以进一步提高客服人员综合素质。
针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性，并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方面对客户服务人员做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场指导，并予以相应处罚。通过一系列的措施，使柜面人员加大了操作的规范性，服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用。
年6月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%.此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识的学习，也提升了客户服务部的服务质量。
二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展
为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业务发展提供坚强保障，客户服务部对于分公司筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集，并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计划，定期组织客服人员通过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得；根据测试及检查情况，要求各相关岗位撰写整改报告。从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。
三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结合
我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿"1+N"服务计划。旨在通过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实施各相关工作。提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。并通过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工作提供了很好的基础，也为加强我司与单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。
四、从服务的本身出发，"一切为了客户着想",不断创新服务内容
1、积极配合分公司做好VIP客户工作
为了进一步构建公司VIP客户服务体系，为VIP客户提供附加值服务工作，分公司开展了面向全区VIP客户提供特约商家优惠服务的活动，通过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象起到了一个良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理赔部把"上门送赔款"工作做细做新，积极为学生险业务拓展工作做铺垫，继续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度，真正体现公司人性化的理赔服务。
繁忙的工作，有成绩也有不足，在做好总结的同时，要不断改进，现就不足与差距结合年的工作如何进行改进做如下安排：
一、抓紧分公司下发的各类业管相关文件的落实及执行工作，继续做好客户服务部人员特别是新人的专业知识及技能的培训，提高服务人员的整体综合素质。
针对客户服务部今年以来人员调整的客观原因，客户服务部新入人员对专业知识及业务技能的缺乏，年，我部将继续采取多种方式及途径，对所辖员工进行定期与不定期的培训，从本职工作做起，对于相关岗位技能进行专门培训，加强所辖人员的职业道德教育，有针对性地组织和开展业务知识及服务礼仪培训，对于分公司下发的业管文件及时进行传达及学习，真正领会其操作要领，将其运用到实际操作中。通过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。
二、配合公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展，更好地对业务发展提供强有力的业务支持及后援保障
积极配合公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地发展。
三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作紧密结合，全面诠释国寿"1+N"服务内涵
1、配合分公司在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，保证此项目的顺利实施。
2、保证"两鸿"满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺利进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力促进转保，为年开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增强客户对公司的满意度。
3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓励员工不断提高自身综合素质。
总之，客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理办法为后盾，以教育训练为基础，积极推进柜面职场标准化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机制，提高客户满意度，提升柜面运营能力，防范经营风险，树立中国人寿热情、真诚的服务形象，使柜面真正承担起中国人寿品牌载体的重任。
客户服务工作是一项长期的工作，如何在激烈的服务竞争中处于不败之地，真正把对客户的服务做"好"、做"永久"、做到"深入人心",并非一个人一朝一夕能够完成的，而是公司每一个部门整体的工作，人人都是公司客户服务链的一个关键环节，我们只有把客户服务各项工作及活动的开展与日常业务处理和服务工作结合起来，全员服务，营造良好的服务氛围，
票号，系经营汇票得名，由山西人创办并经营，故称“山西票号”。山西票号始办于道光三年（1823）年，首家票号为日升昌。当时，平遥、京师间货款靠起镖运现，既费时费力，又担风险。于是，票号大掌柜学习京师商号和商人兼营汇票的经验，萌生了在京晋山西商人间用拨兑法代替运现的想法，并付诸实践。山西票号在中国历史上存续了一百多年，后因战乱趋于衰落。作为一种新的行业，票号能够存续这么久，必然有其独特的优势，即操作系统，也就是我们现在所说的企业内部控制。
知古鉴今，以COSO委员会所制定的内部控制框架来研究山西票号，对于分析和规避财务舞弊，完善内部控制研究和健全企业内部控制制度，具有重大的借鉴意义。
控制环境
山西票号由东家或者财东（指出资者，相当于公司的股东）出资，聘任大掌柜（票号的经营管理者，相当于公司的总经理）进行经营。财东聘任大掌柜之前，对其进行严格的考核，大掌柜必须“德才兼备、多谋善断、能守能攻”。山西票号一直延续着尊重儒学的传统，在商业活动中引入儒家的“克己、忠义、仁爱、诚信”，使其在经营中能够做到舍利取义、舍小利取大利、舍眼前利益而得长远利益。同时，山西票号非常重视员工的道德教育，要求员工“重信义、除虚伪、节、敦品行、贵忠诚、鄙利己、奉博爱、薄嫉恨、幸辛苦、戒奢华”；身处金钱货利场所，却不见利忘义，坚持“仁中取利、义中求财”。
就管理哲学而言，山西票号的一切业务管理、职业待遇、经营纪律都由规章制度来进行规范，总结为16个字“经商之道，首在得人，振兴各庄，端赖铺章”。“铺章”就是号规。财东聘任大掌柜负责全面的日常经营，财东对大掌柜给予充分的信任。“用人不疑，疑人不用”，大掌柜在票号内有无上的权力，实行高度的集权制度。
风险评估
作业层级风险首先，从总号到每个分号，都有专人用毛笔书写汇票，并将书写人的字体报给总号及各个分号，预留备案。这样，所有在号人员都能够根据预留的备案识别真假。如果需要更换书写人员，更换后必须立即将字体报告给总号及各个分号，并预留备案。
其次，汇票写完后，需要加盖印鉴，印鉴正中有人物像，周边刻有小字，以防假冒。同时，汇票的金额、时间均设有暗号。只有票号的人才能识别，持票人不知道，这就是所谓的“认票不认人”。山西票号在经营汇兑的过程中，还创造了以汉字作为汇票签发日期和银两数目代码的暗号，机密度极高。汇票的印刷用麻纸，内加水印，每家票号的用纸、款式、水印都不同，只有各家票号的人才能识别，这样汇票就很难被伪造。
最后，山西票号还制定了“见票三五日兑付”和兑付后“汇票即焚”制度。这个制度的意思是票号在见票之后，要无偿占用顾客款项3到5天，一方面使票号在见票后有时间准备款项，另一方面也是为了安全保险。对于持有汇票的人，见票即付当然好，但是若是汇票被盗窃或者遗失，来不及挂失就会被取走。而“见票三五日兑付”为持票人挂失腾出了时间，同时“汇票即焚”又做到了票号的绝对保密，维护了票号的信誉。
这样一套系统、行之有效的风险控制措施保证了票号与客户双方的利益，在山西票号存在的一百多年的时间里，很少发生汇票骗领事件。
资金风险山西票号分号很多，但是由于各个地区经济状况不同，各个票号的现金盈亏、行市好坏亦不相同。有的票号现金盈余，款项放不出去，资金闲置；有的票号现金短缺，利率上升却无款可放。于是，山西票号运用“酌盈济虚、抽疲转快”的方法有效地解决了这一矛盾。分号之间资金余缺调剂、灵活调拨，一方面保证存、放、汇的顺利进行，同时又做到了资金的充分利用。
经营风险
山西票号根据经营成本的变化对存贷款利率和汇水（票号运作的收入为汇费，也就是汇水）水平进行适时的升降。例如，逢镖过节利息上升，汇兑存放要谨慎，不宜大额贪做；分号开设时一般只做汇兑，等熟悉市面后再做存放；根据时局对规模和网点进行调整。八国联军侵华时，日升昌的大掌柜适时撤销了成都、重庆、广州、汉口、张家口、开封等地的分号并且辞退员工，避免了因战乱导致的更大损失。
控制活动
山西票号实行一体化的经营管理准则，总号要求各个分号必须通盘考虑、密切配合。如果为了赚钱使其他分号遭受损害，要受到总号的处罚。由于山西票号实行的是“总号大掌柜独裁制”；必须得到总号的指示，分号才能运营。
总的来说，山西票号实行三级上下负责的权力结构：大掌柜对财东负责，受财东监督和管理；票号员工对大掌柜负责，受大掌柜的全权监督和管理。财东与大掌柜、大掌柜与员工的责、权、利划分具体如下。
财东对大掌柜“用人莫疑、疑人莫用”。大掌柜在票号内有无上的权利，实行高度集权制度，人事和业务都由大掌柜一人定夺，财东不干涉票号的日常经营管理；大掌柜每年年终向财东汇报盈亏决算，财东根据业绩对大掌柜进行奖惩，如果成绩显著，则加股加薪，如果不称职则减股减薪甚至辞退。
财东负责裁定票号的“业务扩充、赏罚同仁、处置红利”，财东对票号负无限责任。如果票号倒闭，全部负债由财东负责偿还。
山西票号的员工聘任及分工都是由大掌柜定夺。在大掌柜的精心策划下，总号和分号的机构都非常精干，员工各司其职，各付其责，根本没有多余的人员或者因人设事的现象。
信息沟通
山西票号非常注重信息沟通。在交通不发达的情况下，总号与分号之间、分号与分号之间通过书信往来；电报业务开通后，分号对于总号，时有信件，报告营业状况及当地行市；平时用信件，急时用专信，电报通了用电报；同时并将营业情况及行市向各分号互报，以互通消息，互相救济。
监督
山西票号实行严密的监督管理制度。设有对人员监督的一系列详尽的记事账簿，记录伙友情况，作为考核奖惩的依据。例如设有承包账（承保亲友、商号名称）、进号账（工作人员进号日期）、衣资账（记载工作人员供职与休假时间）等。此外，还设立了与之配套的人员监管制度，如休假制度、财产考核制度、财务制度等。
20__年2月被公司任命为人力资源部副部长，主抓工资与保险这两项工作。首先：勤于学习与沟通努力做好人资工作
对此我加强了与各业部门之间的沟通和交流，对不懂不明的问题虚心请教，认真揣摩，拓展思路；注重与各业务部门之间的相互配合，做到工资、保险每月核对无误，与财务部门随时沟通解决问题。
第二：为公司失业人员办理失业金缓领工作
股份公司为了响应政府的号召，为社会安排一批下岗失业人员。由于这些人员享受政府失业补贴，但因为已经再次就业，不再享受失业金的补贴，面对这个问题我与公司领导反映此情况，在公司领导的指示下，我与区劳动局有关部门多方面联系，最后达成共识，让这类人员签订一份失业金缓领协议，如果与股份公司解除劳动关系可以继续享受政府的这项补贴，这项协议共签订39份。
第三：招聘工作
为了满足公司长远发展和对人才的需要，上半年我们人力资源部开展了对文字秘书、预算员、导购员、收银员等岗位招聘工作。根据公司的用人标准和各种人才的特点，在报刊上刊出招聘广告四次，拣选人才。通过这几次的招聘，我们共收到报名表八十余份，组织面试（5）次。在对应聘人员进行综合评鉴后，我们本着宁缺毋滥的原则留用了（10）名同志，充实到公司各部门。而且我们在这一段时间的招聘工作中已总结出了一定的工作经验，目前的招聘工作已经开展得更有针对性、更有效率。
第四：落实保险参保情况、办理社保补贴事宜；
为了认真贯彻落实好《养老保险扩面工作会议》中沈阳市所有劳动者都要参加养老保险，一个也不能落下的会议精神，我人力资源部在年初时对所下属公司、部门的所有员工（包含临时工）进行一次摸底调查，保险缴纳情况基本如下表：（表附后）从此表的数据可以体现出我公司非常重视保险的缴纳，使其在公司工作的员工有一份养老保障。
此外，根据税务及社保部门的规定，对安排下岗人员就业的企事业单位可享受三年社保补贴的优惠政策。在了解清楚这一情况后，我根据股份公司下属XXX城一、二期、油漆涂料市场及钧城物业的实际情况，认真的准备了所有的材料。经过多次与劳动部门、社保部门沟通协调。并向他们介绍股份公司一直在以安排下岗职工再就业、减轻政府负担为己任，多年来先后安排下岗就业人员七百余人，是市一级的下岗再就业人员安置基地。当我说明了这些年来股份公司在安置下岗再就业人员所做出的贡献后，这两个部门的领导都表示，对于向我们这样的能积极响应政府号召、主动为政府排忧解难的企业一定会在政策上给予最大的支持。经过多方面努力，终于办理完享受政府减免费优惠政策及社保政府补贴政策。现在这笔款项已进入到股份公司账户。
最后：为聘用人员缴纳医疗保险
为了加强股份公司的福利政策，经过总经理办公会决定为聘用人员缴纳医疗保险，人力资源部接到指示后。为了不影响公司的减免税的政策，人力资部与财务经过研讨与分析，最后决定由人力资源部代扣、代缴的方式为其缴纳医疗保险。
二、任职于XXXX物业管理有限公司办公室负责人
20__年9月15日XXXX股份公司成功的收购了荣达橱柜城，同时我被派遣到橱柜城办公室工作，由于管理体制的不同，导致工作方法不同。为让原有荣达员工尽快投入到工作，进入工作状态，结合橱柜城、物业大厦自身的特点，为了体现人性化管理，我与办公室全体员工共同努力制定一整套的各项规章制度。
第一、加强服务、注重协调与细节努力提高部门的工作水平
办公室是集中综合、沟通协调、服务与一体的特殊部门。在工作中我一直坚持从基础工作入手，以身作则，抓实抓细，坚持从小事做出。要求办公室人加强协作，根据工作需要做到有分有合，分工不分家。日常工作能独立完成的要独立完成；重大活动、重要任务，则由大家共同完成。在今年橱柜城与领秀家居同期开业间，在张总的领导下，办公室人员各司其责，通过合作，较好地完成协调保障工作。
第二、努力提高员工队伍素质
要做好办公室工作，必须有一支高素质的队伍，要带好队伍，领导必须做好表率。坚持正确认识自己的工作职责，树立埋头苦干的精神，全力配合领导开展工作，遇到问题及时请示 汇报，积极维护集体意识和决策，在思想和行动上与公司保持高度一致，自觉以自己的一言一行维护办公室的形象，正确认识自身的工作性质，正确处理个人利益与集体利益。
第三、员工食堂的管理
在XXX公司员工食堂归由办公室管理，对于食堂的管理主要侧重二个方面。
第一：保证安全、食品卫生、环境卫生。食堂是消防安全的重点部位。因此，对于食堂每日用液化气、油、明火等都制定了相关的操作规程及使用办法，杜绝一切安全隐患。在食品卫生方面做到不能长期存放的蔬菜食品每日采购、可长期存放的食品定期采购，食堂内的工作人员着装统一，对出每日产生的垃圾杂物日产日清随时打扫。
第二：伙食标准，在伙食补助及个人承担伙食费数额有限的情况下做到粗粮细做，并要求食堂管理员制定出每日的菜谱，做到菜肴天天翻新，并根据不同人的口味要求进行合理的调整，食堂开始供餐的近三个月时间以来，公司上下全体员工（尤其是原荣达员工）都称赞现在食堂的伙食不但菜肴经常变换而且味道也可口了。
总结我这一年的工作，我觉得有得有失，不足之处：
1、要提高工作水平，增强工作的预见性
2、防止对待工作操之过急，
新政出台之前――一个驻点销售者的故事
24岁的李华是一位大学毕业两年，口齿伶俐，形象气质俱佳的女孩，在云南某寿险公司一个普通的业务部门工作。2010年9月底，就在她忙于奔赴各小区散发资料寻找客户，辛勤地开展工作的时候，一桩好事落在了她身上――领导给了她一份上级部门的通知，她被调入公司一个新的部门，从10月份开始到“银行”上班。
李华很快弄清楚，原来她新加入的是公司的“银保”部门。实际上，每当公司与银行达成合作协议后，公司就会派发员工驻点到该银行的某一网点，在银行网点里进行保险销售，此类职务即“银保客服”。
进驻银行作客服专员，并非李华想象的那样简单。首先得参加公司提供的银行业务知识培训，包括银行业务流程和简单的操作规范，例如金融工具、理财产品、柜面业务等相关知识都得学习。凭着自己的勤学，李华顺利完成了培训并通过相关考试，成为一名准合格的银保客服人员。
李华至今还清楚的记得自己第一天到银行上班的情景。当时，进驻该银行的只有李华所在的保险公司，不过并非李华一人，还有另外一个经验老道的同事。李华看到同事在银行大厅和办公室间来回穿梭，俨然一名银行职员。通过细心观察，李华很快看出了同事在银行销售保险的门道。
原来，同事的忙并非毫无目的，而是有备而为。比如，当有储户在排队等待存取钱的时候，同事会很热情的帮助储户取好，“顺便”把一些保险产品宣传资料送到储户手中，温和而礼貌的告诉储户一些相关保险知识。而这样做，大多时候非但没有受到储户的拒绝和反感，反而还会引起部分储户的重视。有些储户甚至主动要求同事对保险理财产品详细介绍，而这时候，同事会将这类储户引入银行提供的办公室里面谈。
有时候是银行柜面人员直接向同事推荐客户。也就是在储户存钱的时候，银行柜面人员就会根据储户的储存情况，“顺便”向储户推荐理财产品，当然这主要包括准许在银行销售的银保产品，比如万能险、分红险等。而像那些不需要急着用钱、打算把钱作长期定期存储的客户，往往是银行柜台人员向其推荐保险理财产品的重点人群。定期存储并不会获得太多的利息，而购买理财产品似乎更有好处，基于这样的想法，不少原想作定期存储的客户都会接受柜台人员的推荐，转向和同事了解保险理财产品。而同事因此成功签下保单的几率也就很大。
对于同事之所以成功签下保单的原因，李华指出其中三点隐情：首先，在整个签单过程中，消费者容易将同事当成了银行职员，并没有意识到同事是保险销售者。特别是从信息的录入到最终签单，整个过程都在银行进行，这更容易给消费者误导。其次，很多时候，消费者并没有意识到自己签的是保单，还以为在购买银行理财产品，而这种保单其实与银行没有多大关系。李华后来才进一步了解到，就算两者有一定的关系，那也无非是每当同事签下一笔保单，保险公司需要向银行支付一定的酬金，如此而已。最后一点就是，出于对银行的信任，很多签单者虽明知是保险产品，但由于对保险产品没有深入了解，往往只看到投保所获得保障和丰厚的分红利润的好处，却不知投保需要承担的责任，就爽快签单。
在银行上班短短十多天的所见所闻，使李华脑海里开始一番激烈的思想斗争。她心里很矛盾，在她看来，驻点销售保险工作相比起自己以前的工作，少了一份四处奔波的辛劳，但同时又让她多了一份莫名的担忧。使性格直率的她，对“银保客服工作”提不起热情来。李华心里想，若要像同事那样“签单”成功，需要在销售过程中运用一些“技巧”，甚至需要主动伪装成一名银行职员，而这是她所不愿意做的。
后来，李华终于告别了那段令她内心充满纠结的银保客户工作。事实上，正如李华所察觉到的，驻点银行保险销售容易引发了众多误导消费者的行下，李华离开了让她“纠结”的银保客服工作为，甚而诟病过多。为维护良好的保险市场秩序，中国银监会于2010年11月1日，向各商业银行下发《关于进一步加强商业银行保险业务合规销售与风险管理的通知》（以下简称《通知》）后，李华所在的银行网点解除了与其公司的合作协议，主动要求撤离这个驻点。如今，李华又重新回到原来的工作岗位上班。
新政出台之后――是否真能让“驻点热”退烧？
按照《通知》规定：商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点，每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展银保合作等。
对于“1对3”的规定，一保险业内人士指出，这对大的保险公司冲击不大，而对于小型保险公司则可能面临重新洗牌。因为大的保险公司在《通知》出台前就与银行保持着较好的合作，而小的保险公司要进驻银行网点却会因此而困难重重。
但一商业银行银保业务负责人却持相反观点，他表示，“1对3的限制，实际上对银保业务影响不大，比如，我们可以签10家保险公司，但不一定都在1家网点卖。同时，也不是所有的网点都对所有保险公司开放。选择权在总行。”
另外，根据《通知》规定，在商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员应是持有保险从业人员资格证书的银行销售人员。这就意味着离开了保险公司专门派驻的银保客户专员，并不影响银行销售保险产品。而这样的结局，无疑给银行职员增添一个销售保险的机会。因为只要拿到保险从业资格证，银行职员是可以名正言顺的销售保险的，这不会违背有关规定。
在某家银行上班的银行职员王磊就是一例，现在他正拿出“备站高考”的热情，抓紧时间复习，迎接“大考”。他的目标就是考取保险人员从业资格证，以便在未来的工作中赢得更多的机会。
同时，相关负责人还指出，《通知》并不反对保险公司有专门的银保专管员为商业银行提供业务培训、单证交换、协助保单满期给付、协助期缴业务续期收费、共同做好投诉与争议的处理等相关服务。这样，又让一直从事着驻点销售的保险公司人员保留着对银保客服这一职务的信心。
由于工作竞争激烈，为了满足社会的生产力，不得不提高工作效率，与此同时工作的步伐就加快了，为了不影响正常的秩序，这时就得提出一种计划。下面是小编为大家整理的职工职业工作计划安排2022，希望能帮助到大家!
职工职业工作计划安排1一、加强内控制度建设，防范风险的发生
1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;
组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。
二、加强会计核算工作，提高工作质量
1、继续执行柜员绩效考核机制，绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。
2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。
促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。
3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。
三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力
1、制定出培训计划，我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。
及时让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。
2、加强与其他各部门之间的联系，在业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。
3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任务。
4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。
职工职业工作计划安排2一、以客户为中心，做好结算服务工作
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质
员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍：
1、把好进人用人关。
银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
职工职业工作计划安排3一、指导思想
认真贯彻党的精神，以重要思想和科学发展观为指导，紧紧围绕金融改革、发展，深入开展金融法制教育，为维护全辖金融业发展创造良好的.法制环境。
二、目标要求
(一)通过普法学习宣传教育，培养广大干部职工树立权利义务对等的现代法制观信念，法律意识与法律素质进一步提高。
(二)领导干部、金融监管部门和其他金融执法部门工作人员依法监管、依法行政意识和水平有较大提高，能熟练掌握和运用与本职工作相关的法律、法规和规章，逐步实现金融管理由注重行政手段向注重法律的规范化、程序化转变。
三、主要内容
(一)深入学习《宪法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《行政诉讼法》、《合同法》、《公司法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行中间业务暂行规定》、《网上银行业务管理暂行办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》以及今年新颁布的金融法律、法规和规章。其中，《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《金融违法行为处罚办法》以及今年新颁布的金融法律、法规和规章是普法学习的重点。
(二)以《中国人民银行干部法律知识读本》、《中国人民银行行政执法指南》为基本教材，重点学习金融监管法律制度、中国人民银行依法行政等内容。
四、组织实施
(一)明确职责分工。学教活动由办公室负责督促、检查和指导，组织征订有关普法教材。各业务部门负责有关金融规章的普及学习和宣传教育。
(二)明确普法重点对象。今年普法的重点对象是各部门负责人、监管部门工作人员。要抓好重点对象金融法律知识的培训，结合人民银行系统岗位任职资格培训，建立学法考核登记制度。
(三)充分发挥大众传媒作用。利用电视、报纸、广播等向社会各界广泛宣传《中国人民银行法》等有关金融法律法规，增强社会公众的金融意识和金融法制意识。
(四)开展“12?4”全国法制宣传日活动，利用多种形式向干部职工宣传宪法及有关与职工工作、生活密切相关的基本法律制度，增强遵纪守法、维护自身合法权益和民主参与、民主监督的意识。
(五)开展金融法律知识培训，包括以会代训，提高监管职能部门的依法监管水平。
(六)开辟金融法律宣传专栏，分析和探讨金融热点法律问题。
(七)完善行政处罚法律审核制度，组织开展金融执法监督大检查，进一步规范行政执法行为。
职工职业工作计划安排4一、总体目标
通过去乡镇进行汽车销售巡展和发宣传单活动，一是扩大汽车销售市场，从城区扩展到乡镇，使乡镇具备购车能力的客户，可以在家门口买到称心满意的汽车，从而增加公司经济效益。二是扩大公司声誉，不仅使城区客户知道我们公司，也使乡镇客户知道我们公司，在扩大公司声誉的同时，提升公司经济效益。三切实提高自己与整个销售团队的服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，从而助推我们公司汽车销售业务平稳较快发展，为公司创造良好经济效益。
二、汽车销售巡展
去乡镇汽车销售巡展时间定为个月，即从月起至月止，做到每个乡镇开展一次汽车销售巡展，大的乡镇汽车销售巡展时间为7-10天，小的乡镇汽车销售巡展时间为3-5天。积极与当地政府和相关部门联系，确保汽车销售巡展顺利进行。在汽车销售巡展中，挂横幅、树彩旗，营造一定声势，吸引众多客户前来观看、洽谈、购买，突出我们公司“方便、快捷、优质”的经营服务理念，让广大乡镇客户对我们公司有更为直观的认识，真正把公司品牌驶入广大乡镇客户的心中。
三、发宣传单活动
在去乡镇汽车销售巡展中，要抓住一切场合和有利时机，开展发宣传单活动，把宣传单发放给广大乡镇客户，做到边发放边宣传。在发宣传单活动中，着重提高客户认知度，扩大我们公司的汽车消费群体，增强公司品牌影响力。同时树立优良服务意识，认真细致为客户做好全方位服务，积极向客户讲解汽车相关知识以及使用特点，使越来越多的客户了解我们公司，愿意到我们公司购买汽车，成为我们公司的合作伙伴。
四、树立信心，排除万难，全面完成任务
当前国内汽车市场竞争激烈，充满机遇和挑战。去乡镇进行汽车销售巡展和发宣传单活动肯定会遇到许多困难，我要树立信心，坚决执行公司的各项工作决定与工作措施，想方设法，排除万难，争取完成汽车销售巡展和发宣传单活动任务，力争取得优异成绩。
五、加强团队建设，确保活动顺利
搞好汽车销售巡展和发宣传单活动，团队建设是根本。在实际工作中，我要牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取大家的意见与建议，充分调动每个人的工作积极性，做到全体人员同呼吸，共命运，团结一致，齐心协力，认真努力做好汽车销售巡展和发宣传单活动。在活动中，健全完善各项规章制度，加强管理，规范工作，强化措施，不出现以外事故，确保活动顺利开展，圆满完成，取得实际成效。
职工职业工作计划安排5一、销售工作策略、方针和重点
为确保销售工作具有明确的行动方向，保证销售工作计划的顺利开展和进行，销售部门特制定了相应策略和方针，用以指导全年销售工作的开展。
1.销售部门工作策略：
要事为先，步步为营;优势合作，机制推动。
要事为先：分清问题轻重缓急，首先解决目前销售工作中最重要、最紧急的事情;
步步为营：在解决重要问题的同时，充分考虑到公司的战略规划，在解决目前迫在眉睫的问题同时，做好长远规划和安排，做到有计划的层层推进。
优势合作：充分发挥每个销售人员的能力，利用每个销售人员的能力优势为团队做贡献;
机制推动：逐步建立解决问题和日常工作的常态机制，通过机制推动能力养成、管理改善和绩效提高。
2.销售部门工作方针：
以提高销售人员综合能力为基础，逐渐形成销售工作常态机制，并最终提高销售人员和部门门的工作绩效。
3.销售部门工作重点：
1)规划和实施销售技能培训：强化销售人员培训，并逐步形成销售人员成长机制。
2)强化销售规划和策略能力：注重销售的策略性和销售的针对性(每接待一个客户都需要策略、。
3)规范日常销售管理：强化销售日常管理，帮助销售人员进行时间管理，提高员工销售积极性和效率。
4)完善激励与考核：制定销售部门日常行为流程绩效考核。
5)强化人才和队伍建设：将团队分组，组长固定化，垂直管理，并通过组长的形式逐步发觉团队中的管理人才。
二、销售部门工作计划
1.建立一支熟悉业务而相对稳定的销售团队
一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本呢，在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。
2.完善销售制度，建立一套明确的业务管理办法。
完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。因此不能单凭业绩来考核为尺度，应该从以下几方面：
(1)(出勤率、展厅5S点检处罚率、客户投诉率、工装统一等。
(2)业务熟练程度和完成度，销售出错率。业务熟练程度能反映销售人员知识水平，以此为考核能促进员工学习，创新，把销售部门打造成一支学习型的团队。
(3)工作态度，“态度决定一切”如果一个人能力越强，太对不正确，那么能力越强危险就越大。有再大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。
(4)KPI指标的完成度。例如留档率，试乘试驾率，成交率等
3.培养销售人员发现问题，总结问题。
不断自我提高的习惯
培养销售人员发现问题，总结问题目的`在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题，总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次
4.建立新的销售模式与渠道。
把握好制定好保险与装潢的销售模式，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好店内销售与电话销售、邀约销售、车展销售等之间的配合
5.专职专业，强化对拓展客户资源的利用率。
广西养老保险实施细则：广西降低社保费率为企业减负 养老保险减负12亿广西壮族自治区人力资源和社会保障厅20xx年推出多项社会保险红利，降低相关费率为企业减负服务经济稳增长。仅降低企业职工基本养老保险单位缴费比例一项，就为企业减负12.1亿元。
据介绍，根据相关安排，自治区人社厅制定了降低企业职工基本养老保险单位缴费费率的有关政策，对于区域内所有企业，单位缴费比例全部由20%降至19%;对于执行阶段性降低基本养老保险费率至14%的自治区重点产业园区企业和降至16%的其他园区企业，取消了要求企业全员参保且没有历史拖欠的条件限制，让更多的企业享受自治区优惠政策。享受企业降费比例至14%的产业园区也由原来的29家增至36家。
广西人社部门统计，截至20xx年12月底，广西已有1108家园区企业享受基本养老保险费率降费至16%，有4543家园区企业享受降费至14%，其他企业降费至19%，降低企业职工基本养老保险单位缴费比例为企业减负12.1亿元。失业保险、工伤保险、生育保险等全部都降低了费率。
广西养老保险实施细则：资源养老保险刷脸认证4月20日，资源县梅溪镇戈洞坪村村民闫峻国一大早来到镇劳保所，进行20xx年度养老保险金的资格认证。今年的资格认证只需把脸往工作人员手机前一刷就可以了，整个认证过程只需几秒钟。
人脸识别即利用计算机图像处理技术，从拍摄的人脸照片中提取人像特征，建立个人电子信息档案。目前，资源县各乡镇劳保所全面实行了人脸识别认证系统，该县还将组织培训一批村屯级的资格认证员，上门帮助行动不便、信息不通的老人进行资格认证。
广西养老保险实施细则：开展315消费者权益保护宣传活动根据《中国保监会关于印发20xx 年315保险消费者权益保护系列活动方案的通知》(保监厅发〔20xx〕18号)相关要求，为贯彻落实20xx 年全国保险监管工作会议精神，进一步推进保险消费者权益保护工作，树立保险业良好社会形象，监管及公司深入开展了保险消费者权益保护系列活动。平安养老保险股份有限公司广西分公司在3.15期间开展了一系列消费者权益保护宣传活动。
一是加强会议宣导，强化服务理念。在3月活动期间，我司积极响应保协关于315消费者权益保护宣传活动的号召，在公司早会和各宣导会上组织开展了形式多样的宣传活动。仅半个月时间就开展了3场相关内容的宣导会，参与客户人数达372人。通过会议和宣传活动的开展加强了公司内部员工对3.15主题活动的重视，了解总公司对天天3.15 日日公众日的工作安排对于后期工作的意义。多场会议的宣导也让参与宣导会的客户对自身权益知识的了解，最重要的是让客户懂得了如何维护自身的保险权益，如何正确的行使自身的保险合法权益。
二是发放教育普及宣传材料。3月10号养老广西分公司配合3.15活动重新对职场装扮，为体现3.15维权意识，通过在柜面悬挂横幅、粘贴投诉流程海报、摆放宣传折页等方式普及保险知识，提高客户维权理念。客户在柜面办理业务的同时可以抬头就看到宣传，伸手就拿到权益。本次共刊印200份保险消费宣传提示折页，截止目前实际发放了121份，柜面服务人员也通过实际案例向临柜客户宣传保险的重要性、如何购买保险、保险条款中需重点关注的内容进行了讲解，让客户懂得了如何维权如何更好的保护自己。
三是组织参加保监微课堂保险知识有奖竞赛。分公司客服组织分公司全体员工参加保监会开展的保监微课堂保险知识有奖竞赛，做到人人参与，共同提高保险意识，对客户权益保护的了解更为深刻，能更好地结合自身工作参与到3.15消费者权益保护的活动中。
