时间：2023-02-01 17:03:44
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇证券培训总结，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院：
《中华人民共和国证券法》（以下简称证券法）将自1999年7月1日起实施。为了保证证券法的统一正确实施，特通知如下：
一、充分认识证券法实施的重大意义。证券法是加强监管、规范证券发行和证券交易、切实保护投资者合法权益的一部重要法律。它的实施，是我国证券市场法制建设中的重要里程碑，必将有利于深化金融改革、整顿金融秩序、防范和化解金融风险，保证证券市场安全、高效、健康运行，确保国家的经济安全。证券法的实施，为人民法院公正审判证券纠纷案件，发挥审判职能作用，推动经济改革和发展，提供了更加明确统一的法律根据。
二、高度重视、精心组织证券法的学习。各级人民法院要把认真组织学习证券法作为提高法院审判队伍素质的一项重要举措，要利用各种形式对审判人员进行业务培训，逐章、逐条认真学习，深刻领会，密切联系审判工作实际，真正做到融会贯通。
三、人民法院在审理证券纠纷案件时，对证券法实施后的证券行为，应一律适用证券法；对1999年7月1日以前的证券行为，要适用行为当时的有关规定，当时没有规定的，可以参照适用证券法的有关规定。
四、最高人民法院将在调查研究的基础上，抓紧起草适用证券法的司法解释。各高级人民法院在学习和适用证券法的过程中，应当认真总结审判经验，深入调查研究，注意搜集典型案例和法律适用问题，及时报告我院。
第一次见到日信证券信息技术中心总经理王占祥，是在2008年年底的一次技术大会的高峰对话上。个头不高、台下话语不多的王占祥，一上台却滔滔不绝。这种巨大的反差，吸引了不少人的注意。
2009年伊始，在国际金融危机巨大阴影的笼罩下，中国的证券市场也在谷底挣扎着。股市火的时候，系统压力大，证券公司的IT投资也就大; 股市不好了，证券公司的IT建设又该何去何从？
带着这些疑问，本报记者采访了从事证券业IT工作长达12年的王占祥。
目标:
多、快、好、省
今年年初，公司领导给王占祥布置了一项任务: 寻找成本控制与系统安全运行的平衡点，提高系统的适用性。这个任务让王占祥有些头疼，但他却非常理解。他记得，证券市场发展早期，IT仅停留在技术层面，IT系统建设全部由IT部门一手操办，过度追求“高、精、尖”，这不仅忽略了业务发展的需要，也让公司忽略了投入产出比这个基本的商业准则。
为了完成这个任务，王占祥决定从软硬件两方面着手。一方面，考虑采用适合自身规模的应用系统，比如OA系统，就不必花费像大型证券公司那样多的钱，而是考虑简化版的产品; 在硬件上，则要精打细算，既要保证系统安全稳定地运行，还要具备一定的先进性，满足一定时期内的规模扩大的需要。“未来几年，我们公司的网点还将继续增加，IT也必须相应地打好基础，确保IT不拖后腿。”王占祥表示。
从2001年到2005年，中国股市经历了4年的熊市。经过熊市洗礼的证券公司，也意识到投入产出比的重要性，“多、快、好、省”顺理成章地成为证券公司IT系统建设的重要原则。
在中国107家证券公司中，日信证券的规模并不算大。它的前身是2002年4月成立的内蒙古日信证券经纪有限责任公司，目前只在北京市和拥有几个营业网点。规模虽小，日信证券的IT工作却并不“简单”，“麻雀虽小，五脏俱全”是王占祥的深刻体会。
原因很简单，日信证券具有齐全的业务线，有经纪业务、自营业务、投行、投资咨询等。出于业务开展和主管部门监管的需要，很多信息系统的建设都是必不可少的，比如集中交易系统、网上交易系统、开放式基金代销系统、合规监控系统、财务系统、网站系统、电子邮箱系统等。
“最典型的就是第三方存管系统。为了满足客户资金存取的需要，大的证券公司需要与十几家银行的信息系统实现对接，小的证券公司同样需要与十几家银行连接。”王占祥说。
这种情况下，信息系统的摊薄成本较高、远未达到规模效益，也就成为日信证券IT建设的鲜明特点。日信证券只有几个营业网点，而公司的设备、网络和信息系统却能支持十几个营业网点的运营需要，这导致单个网点分摊的IT建设成本特别高。
这就是为何公司要追求“多、快、好、省”的主要原因。
在熊市下练内功
“证券行业有一个特点，行情一旦火爆，系统瞬间峰值会达到很高，IT必须保证系统能够承受峰值的考验。所以，牛市下，证券公司的系统压力都非常大，纷纷进行投资扩容，行情不好的时候，则处于系统维持期。”王占祥说。
从1990年12月上海证券交易所和深圳证券交易所相继开业起，中国的证券市场就在熊市与牛市中交替前进。股市行情直接影响着证券公司的经营状况和IT投资。
如今，熊市仍在持续，证券公司应该如何建设IT？王占祥有自己的思考: “熊市正是大家反思、苦练内功的时候。”他认为，熊市下，两个方面的IT投入是不会减少的。一是IT基础设施的投入: “因为证券公司没有厂房和有形的产品，所提供的服务靠的就是IT网络和人才，无论行业是否景气，信息系统都要正常运转”; 二是为未来发展打基础的IT投入，比如那些能够帮助公司削减成本的项目、数据挖掘等能够帮助公司产生更大效益的项目等。
抱着这种信念，日信证券的IT建设从未止步。2008年，公司的视频会议系统建成并投入使用，在公司的培训、会议中发挥了很大作用，节省了差旅和会议费。这一年，日信证券的网站也实现了全新的改版。2009年，日信证券还计划投资建设OA系统、资产管理系统等。
最近两年，数据整合、分析和挖掘成为证券公司IT建设的一个热门话题。走出去、加强服务，成为证券公司的内在需求。王占祥还记得，1996年他刚刚进入证券公司时，正是中国证券市场快速发展的时候，营业部开户都要排队，没有十万八万元的资金，营业部甚至不愿意给开户，一个营业部的系统改造也动辄花费上百万、上千万元。
如今，等客户上门的情形一去不返，证券公司也要在吸引客户、留住客户方面下功夫。不过，数据挖掘暂时还处于雷声大、雨点小的阶段，真正操作起来的公司非常少，目前仅停留在建设CRM系统等浅层次挖掘的水平上。未来，数据挖掘有望成为证券公司IT投入的一大热点。
爱技术也爱文字
证券公司的IT人员天天都处于高度紧张的状态。前两年股市特别火爆的时候，每个交易日，从早上九点到下午三点，IT人员哪儿都不敢去，随时待命，就连证监会召集会议也会特别避开这个时段。
但是，从1996年就开始从事证券公司IT工作的王占祥发现: “证券公司80%的系统故障都可以通过运维工作避免。我们必须加强信息系统的运维工作，并且通过流程来保证制度的有效落实”。
日信证券中心机房有十几个应用系统，每天，值班人员都要检查和开启几十个程序。2006年，有一次，值班人员漏开了一个程序，导致一个市场的委托不能正常发送，本应9点15分开始报单的系统，直到9点20分才正常运行。这件事让王占祥认识到，只有管理和制度都跟上，才能避免类似的事情再发生。后来，日信证券就采取了一个人开程序、另一个人复核的方法。
搞技术的人一般都不爱写东西，而王占祥恰恰是一个爱写东西的CIO。《如何正确面对信息系统的故障、事故和问题》、《关于拓宽思路、高效工作的几点建议》、《信息技术中心工作思路》等都出自他的笔端。思考多了之后，王占祥摸索总结出了信息系统运维工作的“四化”论: 经验知识化、知识标准化、标准流程化、流程最优化。爱写东西，其实是王占祥重视制度建设、重视IT流程管理的一个体现。
关键词：证券投资学；教学改革
一、引言
2015年的中国资本市场，注定将载入史册。这是令所有投资者毕生难忘的一年。从牛市起步到漫天飞舞的疯牛;从千股涨停到千股跌停进而引发流动性丧失;从监管层积极出手救市，到别有用心的做空队伍的集体缴械……随着全民炒股热潮的掀起，《证券投资学》作为阐述证券投资的核心课程，被越来越多的人关注。证券投资学集应用性、实践性和操作性于一体，是理论与实际的有机结合。完善这门课程的教学模式，提高教学效果，是培养理论与实践相结合的创新型专业人才的需要，更是一个教学工作者必须思考的问题。显然作为一门实践性极强的课程，传统的以教师为中心、以书本为主体的静态教学模式变得不再适合。
二、传统教学模式中存在的问题
传统教学模式下，教师在授课过程中照本宣科、注重理论知识讲解，忽视实践操作，使得证券投资学课程在教学过程中存在以下问题：
1.重理论，轻实践
教师在讲授证券投资学这门课程的过程中，通常花很大的篇幅来讲述相关的投资理论、基本原理及概念，而对具体的证券投资实践，比如如何操盘、盯盘及操作分析规则讲解较少，即使有所涉及也多是通过PPT向学生演示，这样的教学效果远不如直接通过交易软件进行演示形象。以至于很多学生在学习这门课程之后，根本不会使用股票交易软件，或是对操作流程比较模糊。另外，近年来有很多财经网站和证券机构会在全国范围内开展模拟炒股竞赛，这可以作为一个很好的教学实践平台，让学生参与进去，身临其境，其效果将远远超过教师在课堂上声嘶力竭的喊话。
2.教材内容陈旧
教材内容陈旧，缺乏时效性，跟不上证券市场的改革与创新步伐。具体表现有：一、教材内容滞后于证券投资实际的发展。国内证券投资学教材内容更新的速度远不及市场变化的速度，比如很少有教材内容涉及融资融券、股指期货、个股期权、FOF、新三板市场等。另外，近两年金融改革推出的一些举措更是不曾出现在教材中，比如沪港通、沪港基金互认、股指熔断、注册制改革等。新知识、新理论的不断涌现，都要求我们必须不断更新证券投资学的教学内容。
3.学生缺乏积极性
要想把握好证券投资这项专业技能，所涉及到的领域多，覆盖面广，时效性强。而教学实践中，教师在教授这门课的过程中，通常以静态的理论讲授为主，跟学生缺乏互动，甚至连课堂提问的次数都屈指可数。在这样的教学模式之下，既不利于教师对学生知识把握程度的摸底，也难以调动学生学习的积极性。而证券投资学作为一门时效性极强的课程，需要学生积极主动的去关注当下国内外的时事动态，在实践中去验证相关理论及方法。
三、《证券投资学》教学改革建议
1.选取富有时效的教材
为加强证券投资学课程的实践意义，在选取教材时，应选择那些内容丰富、知识更新快的教材。高校在安排教学大纲时，应跟学科发展动态紧密联系，并及时跟进。教师在教学时，教学内容应根据最新的法规准则进行补充，扩充学生的信息量；面对一些实践性强的章节，如操盘、盯盘及操作分析规则等，应适当增加课时，以提高学生的实操能力。
2情境教学
情境教学法是指在教学过程中，教师有目的地引入或创设具有一定情感色彩的、以形象为主体的生动具体的场景，以引起学生一定的情感体验，从而帮助学生理解教材，并使学生的心理机能能得到发展的教学方法。针对证券投资学中一些与现实密切联系的问题，可采取情境教学的方法，让学生在所设情境中进行角色模拟，切身感受和发现问题，并及时进行归纳总结，寻找解决方法。通过情境教学，将理论与现实经验和问题联系起来，加深学生对于知识的理解和把握。
3.案例教学
案例教学，是一种开放式、互动式的新型教学方式。通过案例教学，组织学生应用投资理论对当下一些证券投资热点问题开展讨论，反复互动与交流，通过各种信息、知识、经验、观点的碰撞，从而达到启迪思维、深化理论理解的目的。具体步骤如下：首先，进行理论讲解，预先将案例分析中涉及的理论知识和技能要求向学生进行讲授；其次，精心准备案例材料，选取符合当下实情的案例故事；第三，引导学生对案例进行分析并及时归纳总结。比如本门课程开篇讲述的就是对证券市场及其投资工具的认识，教师可在完成基本知识点讲解后，通过沪深两市上市券种，对比分析国内外投资工具的异同，并对不同类型的市场进行直观对比。
4.实践教学
建立校内实训基地，进行证券模拟交易，加强学生的实际操作技能。在模拟实训中，通过互联网接入证券实时行情，对交易进行动态观察，作出分析和判断，以验证所学理论知识。同时，加强学校与当地券商的合作，建立校外实训基地，定期输送学生到证券公司进行校外实训，让学生在具体岗位参与培训，加深对理论知识的理解与领会。最后，还可以鼓励学生积极参与从业资格考试，将教学和职业技能培养结合起来，既可以为学生以后的就业添砖加瓦，又能够调动学生学习知识的热情，总之，我们希望通过教学改革，将证券投资学这门课程的理论与实践联系起来，使学生能够学以致用，在学习中实践，在实践中学习，提升教学效果。
作者:陈亚男 单位:华南理工大学广州学院
参考文献：
但不可否认，在通货膨胀和负利率背景下，各类理财产品收益率明显高于存款，且风险相对较小，与股票、基金相比，有明显优势。对于有着巨大理财需求的汹涌资金洪流，“8号文”意味着拧紧了一个水笼头，需要另外的出口释放。结果可能是造成资金在不同金融机构“池子”间的流转。而在巨大利益的驱使下，没有哪家金融机构会轻易放弃。
日前，新华信托一位高管向《财经国家周刊》记者表示，“是通过创新，绕开新规，还是利用政策漏洞，打‘球’？各类金融机构的选择不同，但可以肯定，都已在积极行动”。
围堵通道业务
“8号文”有两项重要规定：“商业银行理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限”；“商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。”
据国泰君安统计，截至2012年末，行业理财产品余额为7.1万亿，意味着监管机构可容许2.45万亿“非标债权”投资，另外大约还有3500亿元“非标准债”需银行处置。摆明的处置方式有两种：发行大约1万亿元的不含“非标债权”投资的理财产品将其摊薄比例；或出售超出规定部分的“非标准债”回表。
发行1万亿不含“非标准债”理财产品已属不可能的任务，因此如何把超出规定的“非标准债”转移出资产负债表，再次成为拥有较大规模资金池的各家银行面临的当务之急。
值得注意的是，银监会“8号文”颁布后，记者从多家券商、基金了解到，“8号文”后证监会已经叫停了通道业务。
“本来，‘8号文’出来后，银行还可以通过券商成立小集合的方式对接信托贷款，通过券商通道买断‘非标债’项目，使超规的非标债项目再次出表，但现在很多公司这类业务也都暂停了。这也是证监会对券商、基金等机构从事通道业务首次亮明态度――不能接盘与银行资金池对接的信托贷款项目。”近日，多家券商、基金公司向记者表示。
一夜之间，如火如荼的通道业务、资金池业务似乎都偃旗息鼓了。
某行业里排名前5的基金公司机构部经理向记者如此描述“8号文”前后公司的变化：“之前子公司股权投资基金业务做得好，只是从信托、银行挖了几个有经验的人，加上财务、法律的，不到10个人，对接银行资金池一年间规模就达到了我们公募规模的一半。他们的项目设立方式很灵活，而且不需要市场披露，盈利也非常可观，银行投资方也很欢迎。这真的让我们很迷茫，感觉公募基金已经没落了。但是‘8号文’一经，公司暂停了所有定向业务，现在一切似乎又回到了过去。”
某城商行的同业部经理则表示，从江浙、广东传来消息，民间信贷利率已经开始上浮。原本通过信托贷款融资方的成本和银行信贷的成本相差不多，只需要付出不到0.1%的通道费，总体成本不超过8%；但是“8号文”后，如果企业到银行资金池融资，需再对接券商小集合，融资成本起码不低于13%。而且，现在证监会对券商通道业务也叫停了。
因此，现在手里还有信托额度的小银行资金池业务近期在市场很受欢迎。
资金池限定政策三级跳
其实，这已经不是银监会第一次针对资金池问题出台限定政策。
资料显示，银行理财业务自2004年起不断壮大，尤其是2005年牛市来临，促使银行通过和信托合作开展融资类项目，提高固定收益类理财产品的收益率，随即以“银行+信托”模式发展起来的银行资金池规模逐渐壮大，至2011年底，理财产品余额已达4.57万亿元。
由于银监会通过银行的存款准备金率和资产负债表的存贷比指标，实现对信贷规模的严格管控，而存在银行资产负债表外的资金池业务开展的融资类项目，却不受这些管控手段影响。出于担忧变相“信托贷款”积聚的风险，银监会开始针对资金池问题出台限定性政策。
2010年8月，银监会《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》，规定融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%，并要求商业银行在2011年底以前将银信合作表外业务转入表内。
政策一出，银信合作规模应声回落，从2010年7月2.08万亿元下降到年末1.66万亿元。
然而，面对银监会对银信理财合作的封堵，银信合作开始通过银行资金池之间的融资产品“对敲”绕开监管，即A银行资金池和B银行资金池相互购买对方成立在信托计划中的融资项目来规避风险。
2011年年初，银监会再次《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》，敦促各商业银行在2011年年底前将银信理财合作业务表外资产转入表内，并要求原则上银信合作贷款余额应当按照每季至少25%的比例予以压缩，而且将银信合作发放信托贷款，受让信贷资产和票据资产业务的风险资本系数设定为10.5%，而一般的业务风险资本系数仅为1.5%左右。
银监会希望通过加大银信合作对信托公司净资本的消耗，迫使信托公司放弃此类业务。
然而，融资项目巨大的利润却驱使金融机构以巨大的“创新”热情，不断发展出新的模式规避监管政策的制约。
尤其是2012年5月“券商创新大会”后，证监会公布了11条推进证券公司创新发展的措施，将券商集合资产管理计划由“审批制”改为“备案制”，并扩大券商理财产品的投资范围，这给券商取代信托成为银行资金池的通道提供了可能性，也使证券公司以全新的通道代言人形象搭上了银行资金池的顺风车，终结了银信合作的传统模式。
“非标”资产标准化
多位受访的业内人士表示，随着监管趋严，银行腾挪表外的工具大幅减少，为资产证券化的迅速发展提供了契机。
所谓资产证券化，是指将预期能产生现金流的资产或资产组合，转变为可在资本市场上转让和流动的证券，这些证券能够公开进行认购，并由特定机构登记托管并交易，还可以引入中介机构参与。这些资产包括企业应收款、信贷资产、信托受益权、基础设施收益权等财产权利，商业物业等不动产财产等等。资产证券化的过程中，资产所产生的现金流作为偿付支持，并通过结构化方式进行信用增级。
“现在我们的通道业务都已经停了，主要精力都放在了信贷资产支持证券化产品上。证监会也很支持信贷资产支持证券化这些金融创新的品种，目前还有专项资金管理计划对接信贷资产支持证券化产品方案上报证监会审核。”国泰君安从事创新业务的人士表示。
5月3日，隧道股份（600820.SH）公告称，证监会核准其设立BOT项目专项资产管理计划。这单信贷资产证券化专项资产管理计划正是通过上海国泰君安资管公司发起设立融资。
据公告显示，本期拟资产证券化的基础资产为“大连路隧道专营权文件”约定的2012年10月20日至2016年7月20日间每年约定日期（每季度一次）应收专营权收入扣除隧道运营费用户的合同债权及其从权利。发行规模不超过人民币5亿元，期限不超过4年。项目计划综合融资成本不高于项目公司同期银行贷款利率。筹措的资金拟提前归还项目公司部分大连路工程项目款。
据国泰君安该人士表示，这个由券商发起专项资产管理计划信贷资产支持证券化项目早在去年4月就已经开始运作，直至今年5月才得到证监会核准，这也是专项资产管理对接信贷资产证券化的业内首例。目前已经有其他券商开始上报此类项目了。
“该项目无疑会是银行资金池表外非标准化债权合规的一个重要手段，如果项目推广开来，券商取代信托通道已经完全成为可能。”某银行同业部人士如此评价国泰君安该项目。
过去，银行通过信托、券商、基金子公司等通道进行融资类项目主要是通过理财计划购买实际融资方的应收账款、收益权等各种非标准债券，表面上看这类从银行资产负债表里转移到表外的非信贷融资已经和银行无关，但实际上由于没有第三方信用评级，有银行的隐性担保，银行承担的风险并没有减少。
尤其是通过表外对接地方政府债务的信托贷款可能积聚的风险，是银监会不愿看到的。据业内的不完全统计，隐藏在表外的非标债权资产大约12万亿，多数最终债务人是政府支持的融资平台和房地产企业，非标债权阳光化是大势所趋。信贷资产证券化正是化解这种风险、解决非标准债权问题的首选。
除了国泰君安外，记者还从中信证券了解到，中信证券的一款名为“欢乐谷主题公园入院凭证的专项资产管理计划”也在等待证监会审批。
此外，专项对接信托受益权，再对口信贷资产的创新信贷资产证券化方案也有券商上报，目前也在论证中。
“其实，之前银信合作的融资类项目基本已经有了资产支持筹资的雏形，在技术层面上，可证券化资产的实质就是能产生可预期的稳定的未来收益的流动性较差的现金流，信贷资产包产生的现金流就是此类概念。但是这些类资产证券化项目缺少最后一步――设立融资公司，找到资信评估机构授予融资公司尽可能高的信用等级，并把项目未来收益权转让给融资公司，最后，项目融资公司在市场上发行债券筹集项目建设资金。最后这一步看似很简单，但由于缺乏具有操作经验的熟练人才，目前不管是从券商操作资产证券化项目、监管层审批资产证券化项目，甚至上市后市场的接受程度各方面都在磨合。”宏源证券新业务负责人表示。
证监会机构部副主任王欧也坦言，现在会里接到的关于资产证券化的咨询多，但实际上报的项目少；业界组织的培训多，实战操作资产证券化业务的少，其中最主要的原因之一是人才不足。
4月22日，深交所了《深圳交易所资产证券化业务指引》；4月23日，深交所又召集各大机构进行为期三天的资产证券化培训。业界也有传闻说，深交所在开发配合信贷资产支持证券化产品发行的新型交易品种。
王欧也表示证监会鼓励证券公司开展资产证券化等创新业务。证监会下一步将开展相关培训；完善案例总结，定期将成熟的案例总结汇编；不断优化审批流程，区分成熟产品与创新产品，简化成熟产品审批流程。
我是2014年8月正式加入银河证券的，回首这半年来的工作，我在上级的正确领导下，认真贯彻落实公司的经营指导思想和各项方针政策，我始终把忠于职守、勇于创新作为自己的基本工作要求。在上级领导的支持和有关同事的配合下，较好的完成了自己所承担的工作任务，取得良好的业绩。
一、2014年的工作业绩和做法
1、招聘工作。现在招聘的客户经理有6人，开户6户，有效户5户，网上营业厅156个，银河99基金销售10万。
2、开发银行网点。首先，我打印了一个建行所有网点地址的表，然后去找那些没驻点的银行的大堂经理。通过她们找到网点经理，谈合作的事情。然后和网点主任谈我们的业务刚发展到这个地方，再说说能带给他们带来的效益等。截止12月，我开发的银行网点共个。
3、新人培训。通过培训，提高了他们的沟通能力、协调能力、团队合作精神和学习能力以及专业的证券知识和客户销售经验及市场开拓意识。
4、对客户经理的日常考核。制定了客户经理日常工作考核评价表，对他们的常规工作进行考核，促进他们对公司新产品、新业务的推广，宣传活动和组织新客户“投资报告会”和组织各种客户联谊活动，参与营业部各种客户回访活动，参加公司、营业部及驻点银行组织的各种培训等方面的工作。
5、管理团队。自加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更大的财富。加强以严格考勤、定制管理为重点的工作秩序治理工作。严格落实考勤和三会制度，让员工保持良好的工作状态，杜绝思想出现松懈。坚持每周召开总结讲评会，对主要工作进行点评，对存在问题的员工及时进行谈话督促。组织员工结合本岗位工作职责查找在业务操作流程方面、执行制度方面存在的问题和不足，及时进行整改。注重与员工交流沟通，及时将重点工作贯彻落实到每一名员工。要求员工通过积极寻找客户资源，调动自身的综合潜力，努力提高自身执行力水平，力所能及地完成自己份内的工作任务，促进员工在思想和行动上与该行保持一致，加强团队的凝聚力。利用各种机会和条件同业务员直接见面和交流。以姐妹般的身份和亲情对待业务员，向他们传承公司的文化、观念和发展前景。
二、2015年的工作计划
(一)及时做好各项重点工作
2015年即将到来，在新的一年中，我仍将全力以赴，不断发展壮大，不断自我超越，继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏精神，勇攀高峰，不辜负上级对我的信任和期望，为公司事业的发展贡献自己的力量。继续解放思想、转变观念，从实际出发，创新思维，针对工作的急、难问题，制定针对性强、可操作性强的措施，切实解决工作中的实际问题。及时做好信息统计工作，为领导、同事提供全面准确无误的经营信息。紧密围绕公司的经营目标，发挥好区域经理的作用。做好招聘、开发银行网点、新人培训、对客户经理的日常考核、管理团队等工作。
(二)2014年工作虽取得了一些效果，但还存在很多不足
1、证券业务还有待深入全面了解。
2、对网络方面知识和动手能力有待加强。
3、在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的不断更新。
(三)整改措施
1、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长
2、加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。
3、在工作中善于总结，对典型、要害问题解决注重整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。
4、主动争取新业务工程测试和实施机会，在实践中学习。
5、加强和各们的沟通。
证券期货业解决计算机2000年问题自测自改、联测自改工作已按原计划如期结束。为进一步深入解决计算机2000年问题，现将有关工作部署通知如下：
一、全面总结系统自测和联网测试的工作情况，填写“解决计算机2000年问题承诺书”，并于8月10日前将工作总结和承诺书报送中国证监会。具体报送办法如下：
（一）各证券、期货交易所的承诺书（见附件一）和工作总结报送中国证监会。
（二）各证券经营机构和基金管理公司（含老基金）的承诺书（见证监信息字〔1999〕7号文件）和工作总结（见附件三），报送总部所在地的中国证监会派出机构。
（三）各期货经营机构的承诺书（见附件二）和工作总结（见附件三）报送总部所在地的中国证监会派出机构。
二、认真查找隐患，加大工作力度。1999年下半年是证券、期货业解决计算机2000年问题的攻坚阶段，中国证监会将积极督促，严格检查，进一步推进全行业计算机2000年问题的解决。
（一）各证券、期货交易所和证券、期货经营机构应组织专门人员，对系统源程序进行逐行复查，拾遗补缺，消除隐患，完善技术管理，巩固前一阶段的工作成果。
（二）全面开始应急计划和应急方案的制定。各法人单位要明确应急计划的组织落实和技术落实，设立应急指挥中心和总指挥，于9月30日前完成本法人单位范围内的演习，切实防患于未然。同时，在制定应急计划时，必须向当地银行、电力、电信部门提出应急需求，并提交与其相关部分的应急方案，以便共同承担意外风险。
（三）为确保系统稳定与安全，中国证监会决定9月30日为各单位核心系统冻结日，无特殊原因，不得再进行与解决计算机2000年问题无关的核心系统升级和变动，系统冻结日之后，交易所将适时组织行业性应急演习（含联网测试）。
（四）经与中国人民银行初步协商，证券期货业与银行业的联合测试时间原则上定在9－10月份，不晚于10月底。为了最大限度地防范跨行业测试的技术风险，证券期货业与银行业之间不搞全行业统一测试，拟采取以法人单位为主、分别与结算银行联合测试的方式，具体事宜另行通知。
（五）自10月份开始，中国证监会将组织检查证券、期货行业计算机2000年问题解决情况，对确有问题的机构采取果断措施。
（六）11月1日至12月31日各单位应依据中国证监会制定的信息披露指引，准备信息披露内容，向社会公布，并报备各地证监会派出机构。
（七）12月31日下午不开市，各单位一律不得关闭系统，主要领导、相关业务部门和技术人员不得放假，交易所将组织全行业计算机2000年问题世纪测试，时间为：1999年12月31日晚－2000年1月2日上午。2000年1月2日下午恢复系统，准备1月4日的正常交易。
三、正在分业或重组的证券、期货经营机构必须实行法人代表负责制，加强对电脑中心的领导，保持技术人员的相对稳定，坚守工作岗位，未经中国证监会批准，不得擅自调离总部和营业部的技术人员。如因分业或重组贻误解决计算机2000年问题和《规范》落实工作，中国证监会将追究公司法人代表的责任。
四、证监会派出机构要积极督促辖区内证券期货经营机构、基金管理公司抓紧填写《承诺书》，认真完成工作总结，按时报送；对已收到的报送材料，要组织深入分析和研究，对表现突出的公司要在核实后予以表扬；注意列出有问题公司的清单，及时与中国证监会沟通，以便进行有的放矢的检查。同时，还要做好与当地银行、电信、供电等部门的协调工作。
请证监会派出机构将本通知转发至辖区内所有证券、期货经营机构和基金管理公司遵照执行，并督促其克服盲目轻敌和疲劳厌战情绪，充分估计到解决计算机2000年问题的艰巨性和复杂性，周密安排各项工作，确保2000年平稳过渡。
附件一：证券、期货交易所解决计算机2000年问题承诺书附件二：期货经营机构解决计算机2000年问题承诺书附件三：证券、期货经营机构和基金公司解决计算机2000年问题工作总结标准格式附件一：证券、期货交易所解决计算机2000年问题承诺书为有效解决计算机2000年问题，切实防范和化解系统风险，保护投资者利益，本交易所郑重承诺：
一、确保解决计算机2000问题所必需的人员与资金，在自测自改的基础上，指定专人，对全部业务核心系统和相关系统源程序进行细致的逐行复查、修改和测试，对源程序与现行系统不一致或源程序缺失的应用系统，要采取周密的测试、升级、替换等措施，完善、建立源程序和有关技术文档，并对嵌入式系统进行一次清理、复查。认真做好测试、修改和复查记录，消除隐患，发现问题，及时解决。
二、建立解决计算机2000年问题应急指挥中心和总指挥制度，负责总体协调和处理2000年问题突发事件的现场决策；保证解决计算机2000年问题工作小组和主要技术人员的相对稳定；在应急计划的制定、演习、实施过程中，统一组织、统一安排、统一行动。
三、由于人员、资金、措施等原因导致本所（包括结算公司、通信公司）没有解决计算机2000年问题的责任由本所法定代表人承担。
四、本承诺书自签字之日起生效。
单 位：
法定代表人签名：
日 期：
附件二：期货经营机构解决计算机2000年问题承诺书
为有效解决计算机2000年问题，切实防范和化解系统风险，保护公司和投资者利益，本公司郑重承诺：
一、保证解决计算机2000年问题所必需的人员、资金、措施到位，依照中国证监会统一部署，按时完成计算机2000年问题检查、测试和应急计划制定、演习工作。
二、建立解决计算机2000年问题应急指挥中心和总指挥制度，负责总体协调和处理2000年问题突发事件的现场决策；保证解决计算机2000年问题工作小组和主要技术人员的相对稳定；在应急计划的制定、演习、实施过程中，统一组织、统一安排、统一行动。
三、保证在公司重组或申请增资扩股过程中，与有关合作方就解决计算机2000年问题充分协商，做出具体安排，保证解决计算机2000年工作正常进行。
四、由于人员、资金、措施等原因导致本公司没有解决计算机2000年问题的责任由本公司法定代表人承担。
五、本承诺书自签字之日起生效。
单 位：
法定代表人签名：
日 期：
附件三：证券、期货经营机构和基金管理公司计算机2000年问题工作总结标准格式
一、组织落实
一）公司解决计算机2000年问题组织机构；
二）公司解决计算机2000年问题所花费用及还需要的费用；
三）公司在技术力量、经费等方面是否存在困难？
二、自查自改
一）公司是否进行过总部及营业部信息系统、嵌入式系统等的全面清查，列出了所有可能存在2000年问题的系统、设备的清单？
二）是否对业务系统尤其是核心业务系统应用源程序进行过逐行检查？
三）是否就各种系统、设备的2000年问题情况与提供此设备的有关计算机公司、证券通信公司、信息公司等进行过确认、验证？对清单中就绪状况不明确的系统、设备，采取了何种措施？
四）如果解决2000年问题工作是通过承包等方式由外单位协助解决，是否指定专人并有工作计划，定期检查工作进展？
五）公司目前工作进展情况？是否有2000年问题就绪定义？何时能完成解决计算机2000年问题工作？
六）其他需说明的情况。
三、联网测试
一）说明公司及所有营业部参加2000年问题联网测试情况，是否总部及每个营业部都至少参加了一次联网测试？
二）是否业务人员也参与测试计划的制定并参加了测试？每次测试前是否有详细的数据备份、恢复和应急计划？
三）测试中是否进行了认真的测试流程记录并有档可查？
四）公司所属各营业部测试中发现了哪些问题？请提供这些问题的详细情况。
五）是否对测试中发现的问题都进行了改正？是否对系统的修改进行了验证、记录、存档保存？
六）是否对中国证券业联网测试以外的所有2000年敏感日期都自行组织了测试？如没有，准备何时进行？
七）是否有解决公司历史数据文件存在的计算机2000年问题的工作计划？
八）其他需说明的情况。
四、应急计划
一）是否有应急计划制定小组？负责人是谁？应急总指挥是谁？
二）是否已制定了应急计划？应急计划内容是否包括业务系统、数据备份、机房环境、楼宇、外界关联单位（如银行、电信、电力等）出现问题时的紧急处理措施？
三）应急计划是否经公司主要负责人批准？谁有权启动应急计划？是否考虑到应急措施涉及的行政、法律等方面的问题，确保应急措施能有效发挥作用？是否有应急计划的培训、演习、修改计划？
四）制定应急计划有哪些困难？对中国证券期货业计算机2000年问题工作小组、交易所、结算公司、通信公司、银行、电信、电力有哪些具体需求？
一、不良资产证券化的意义
资产证券化作为国际上不良资产处置的重要方式，在金融市场上发挥着越来越重要的作用。不良资产证券化是以不良资产的产权所有人作为发起人，以不良资产的处置收益作为偿本付息的担保，并以此担保发行证券进行融资的过程。当前，我国银行的巨额不良资产已经对金融稳定和社会发展造成了不良影响，严重影响了商业银行的健康发展。当前金融资产管理公司全面实施不良资产证券化业务，对于化解金融风险，维护金融市场的稳定，引领融资方式的变革，促进资本市场的有序发展具有重要意义。
1.盘活金融资产管理公司资产，增强抵御风险的能力
不良资产证券化为金融资产管理公司开辟了新的融资渠道，在不增加现有负债的情况下提前收回贷款资金，加速了资金回笼速度，提高了流动性水平。另外，缓解了金融资产管理公司资产增加过快带来的筹资成本的压力，有助于增强商业银行抵御风险的能力。
2.提升不良资产的处置速度，加强流动性管理
不良资产证券化能够将不良资产转化成流动性较强的现金或者债券，将金融风险大大分散和转移，增强了不良资产的流动性，拓宽了不良资产处置的资金来源，实现的发行收入可以缓解金融资产管理公司的现金流量压力，进而增强了金融资产管理公司处置不良资产的积极性，也有利于进行流动性管理。在资产证券化的过程中，不良资产的处置具有透明性和公开化，可以使金融资产管理公司规避道德风险。
3.促进资源优化配置，加快国有企业改革
不良资产证券化是金融市场上的一种创新工具，不良资产证券化对于改善当前市场结构，满足投资者日益正常的多样化的需求，提升市场的运行效率，进而达到优化资源配置的目的都具有重要意义。不良资产证券化的实施，能够大大减轻了国有企业的债务负担，对于加快国有企业的改革，加快建立现代企业制度，增强国有企业的竞争力具有重要意义。
二、当前不良资产资产证券化存在的问题
1.不良资产证券化相关法律法规不健全
近年来，我国的法律法规体系不断完善，为不良资产证券化的实施提供了法律保障。但是，不良资产证券化作为金融市场的新鲜事物，在实施的过程中还存在着较多的法律障碍。特设交易载体（SPV）作为证券化交易的中介，其特点是不需要较大的资金投入，对经营场所也没有严格限制，造成了有些公司基于成本的考虑，投入较少形成了“空壳公司”，对于这种实体，我国《公司法》及相关法律没有明确的规定。目前，不良资产证券化缺乏相关的法律法规作为保障，有些法律法规缺乏可操作性的细则，甚至有些规定还会阻碍不良资产证券化的顺利进行。
2.无法组建合规的资产池
当前我国金融资产管理公司持有的不良资产与国外用于证券化的资产质量相比差距太远。我国的金融资产管理公司持有的不良资产是真正意义的不良资产，未来获取稳定现金流的不确定性风险较高。因此，当前我国不良资产证券化的标的资产池中资产“良莠不齐”，使得开展资产证券化的效果大打折扣，因此，当前要对金融资产管理公司的不良资产要进行适当的分类，剔除获取未来现金流较小可能性的不良资产，只将很有可能获取未来收益的不良资产作为不良资产证券化的标的，从而建立符合证券化要求的资产池。
3.SPV缺位，缺乏规范的金融中介机构
SPV作为资产证券化的核心机构，在资产证券化中起着举足轻重的作用，是资产证券化顺利运行的根本保障。但目前我国还没有具有SPV功能的机构，现行的法律法规下设立SPV还存在不少的问题，也没有具有操作细则的实施方案。另外，在资产证券化实施过程中，一般要进行初始评级和发行评级两次信用评级。但目前我国还没有从事信用评级的高资质的专业机构，现有的资产评估事务所、会计师事务所对于资产证券化方面的评级问题也缺乏一定的运作规范，造成了资产证券化业务很难满足透明、客观、公正等要求。
4.资产证券化市场有效需求不足，缺乏复合型人才
资产证券化作为一种新兴的融资方式，需要有稳定的资金供给和资金来源，但目前中国资本市场上稳定、持续、大量的长期资金较为缺乏，影响了对资产证券化的稳定需求。由于资产证券化业务的复杂性，个人投资者进行投资缺乏专业知识，风险防范能力较弱，无法根据市场变化及时调整策略，因此，资产证券化往往是机构投资者在进行投资。不良资产证券化程序复杂，专业化水平高，技术性较强，在操作过程中会涉及经济、法律等方方面面。但目前，金融资产管理公司这种复合型的人才比较匮乏，这也是造成资产证券化开展缓慢的重要原因。
三、完善金融资产管理公司不良资产证券化的策略
1.完善法律法规体系，为资产证券化提供法律保障
当前，继续推进金融资产管理公司不良资产证券化工作的前提和保障是完善法律法规体系，解决我国资产证券化的诸多法律障碍。根据资产证券化发展的实际情况，可以分阶段，分步骤的进行资产证券化的立法，完善法律法规环境，提高政策的透明度，为资产证券化的实施提供保障。SPV作为资产证券化的核心机构，要进一步明确该机构的法律地位，并对其性质、发行、流通转让等相关制度做出具有可操作性的规定。另外，要加强体制建设，对各类资产证券化业务，包括与资产证券化相关的会计、评估等制度和政策做出明确规定，降低资产证券化的不确定性和交易成本，更好的保护投资者的利益，推动资本市场的发展。
2.规范金融中介，营造良好信用环境
当前，我国的信用体系尚未完全建立，政府担保在市场中扮演着重要角色，专业的金融担保公司出现不久，也不太规范，伴随着不良资产证券化的不断推进，政府在其中的监管者的角色也越来越重要。目前，我国还没有权威性的信用评级机构，政府要积极成立担保机构，通过政府为抵押贷款提供保险，利用外部信用增级手段推动金融创新。从国外的经验来看，资产证券化初期，政府担保等在推进资产证券化方面起到了重要作用，但采用政府担保作为信用增级的手段交易成本较高，因此，随着市场化进程的不断加快，外部信用增级的手段在减弱，利用国外成功资产证券化总结出的内部增级方法是大势所趋。
3.改善交易结构，完善资产市场和定价机制
当前，我国证券市场发展还不成熟，一个良好的交易结构对于降低产品的流动性溢价，增加产品的可交易性，提高产品的竞争力具有重要意义。在不良资产证券化交易过程中可以适当增加提前赎回，产品质押等功能，增强流动性，吸引更多的投资者。另外，资产证券化还需要良好的市场环境来配合。要建立起高效的投资制度，强化内外部评估结合，建立合理、规范、有效的定价机制。最后，随着市场化进程的不断加快，市场化的定价原则要逐步引入到不良资产处置中来，金融资产管理公司要要按照公正、合理的原则具体评估方式，根??项目的具体情况，谈判情况，综合确定资产处置的价格。
4.培养专业复合型人才，丰富理论和实践经验
资产证券化是金融领域的创新，涉及到证券、评估、会计、税务、法律等很多学科和专业，既需要扎实的理论知识，又需要丰富的实践经验，其复杂程度对专业人才的素质提出了很高的要求，目前国内金融资产管理公司缺乏具备高素质的复合型专业人才。今后，在人才培养方面要注重人才的选拔和培训：一是要广泛引进人才，可以从发达国家和地区引进不良资产处置方面的专家，将他们的理论知识和实践经验带入到实践中，二是加大对现有专业人才培养的力度，领导要重视对现有人才的培训力度，着力打造一支专业素养高的人才队伍。另外，资产证券化的参与主体除了金融资产管理公司，还包括中介机构、投资者、监管机构等，这些机构也需要相应的提高各自人才的素质，形成合力才能为不良资产处置打下良好基础。
本文通过对长春地区几家大型证券公司的现状的调查，总结了一些证券公司在发展中的所遇见的问题。为了让长春地区的证券市场发展的更加顺利，提出了相应的几点对策来解决在发展中遇到的问题。
【关键词】
吉林省；证券公司；调查
1 长春地区证券公司发展过程中遇到的问题
1.1 员工知识结构、专业水准不同
1990年，证券市场建立，长春地区也陆续有证券公司来到这里扎根，为了筹备公司，各个证券公司努力增员，只要有意向并对证券感兴趣的人员经过面试，通过对他们集体培训后，就让他们上岗。他们的文化水平差距很大，但在后来的证券市场改革下，证监会要求证券从业人员必须取得相应的从业资格，才能够上岗工作，之后大批的工作人员开始参加考试，取得就业资格，提升自己的业务能力与专业能力。但是在中国证券市场处于牛市的时期时，由于大量的市民开始炒股，成为新时代的股民，证券公司又开始大量的增员，这时虽然有相关专业的毕业生从事该行业，但在这个行业中还是有很多没有从业资格的人参与其中。
1.2 营销策略不能被广大群众所接受
长春地区的证券公司的营销策略主要有以下几种问题：
1）证券公司的营销人员对营销的误营销是一种现代经营思想，其核心是以消费者需求为导向，消费者或客户需求什么就生产销售什么。销售主要是以固有产品或服务来吸引、寻找顾客，与营销相比，恰恰相反是一种由内向外的思维方式。销售更看重结果，实施中追求的是效率，所以为人、技巧、经验、机遇占成功的极大比例。由于销售的这种特性，很容易导致，从事销售的人失去长远的目光。这和现在证券公司的所谓的“客户经理”们的想法不谋而合，只顾着眼前的利益，忽略了长期的发展。但营销人员更善于分析研究市场，并做出相应对策；市场营销的一个重要的要素，即‘整合’，也就是将公司现有的各种要素及公司想要达到的目标，与市场需求有机结合起来，并密切关注竞争者的情况和可能采取的措施。而在这个过程中，长春地区的各证券公司的业务人员并没有意识上去，只是追求自己的短期利益最大化，而忽略了公司的长远利益和自己的长远利益。
2）产品的宣传手段单一，缺乏新意
每当有新的产品开发出来后，各证券公司都会将自己公司的老客户召集起来，开个所谓的投资者联谊会，介绍一下公司的新产品，领取一些所谓的公司福利——各种礼品，一次两次投资者们还觉得挺新鲜的，但是时间一长，他们就会觉得厌烦，就不会去公司听这种讲座，也就会导致越来越少的人了解公司最近的新的金融产品，错失了好的理财的机会，同时也错失了公司的盈利机会。另一种促销方式既是，买理财产品送礼品，礼品大概都是投资者在日常生活中可以用到的，比如豆油，乐扣等等。但这两种宣传方式被广泛应用了之后，就会造成不同公司的投资者会互相攀比礼品，这就会对公司的形象造成影响，而且不利于与其他证券公司的竞争。
2 长春地区证券公司的发展策略
2.1 提高员工素质，增强公司实力
第一，组织团队学习，不定期进行考核。每个部门都由几个团队构成，团队中有团队长。每天由团队长带领大家学习相关的业务知识，和大家分享在实践过程中遇到的问题与解决方法。和组员讨论他们在与客户交流的过程中，遇到了哪些问题，一同解决。每天都学点新知识，并把它运用在日常的工作当中去，这才是学习的目的。而不定期的考核则是督促组员们，不要认为学过就可以了。奖惩结合，效果会更好。
第二，组织管理干部学习，加强内部管理。古人云：“强将手下无弱兵”，只有将领的技艺高，才能培养出杰出的兵。在公司的日常运营中也是一样，只有主管们以身作则，努力学习，职员们才会信服。所以主管们更要努力的学习，为手下的“兵”，做好榜样，也能快速提高自己的管理能力。
2.2 加强竞争管理
第一，找准市场定位实现差异化、特色化的经营。总体看长春地区的证券公司的模式大体相同，同质化的格局没有改变，不能满足证券市场投资者的需求。专业化的分工决定了我国的证券业的发展应该是多层次、多元化，面对千差万别的客户情况，不尽相同的基础条件和客观环境，证券公司需要改变粗放经营的模式，根据自身的经营特点和优势，按照客户需求和市场发展的需要，构建自我风格的客户营销体系和服务体系。
第二，推动证券经营业务转型，加强和改善客户服务，做精做细证券经纪业务。这是证券公司最传统、最核心的业务，过去单一的通道服务，难以满足市场的发展和投资者需要的变化。经纪业务的转型成为证券公司做优做强的迫切需要，逐步实现由通道模式项服务模式的转变，建立客户服务管理的长效机制。
【参考文献】
[1]杨昕.吴凌志.对新建证券营业部发展策略的探讨[J] .技术经济与管理研究.2010.（2）
[2]沈芬珠.戴志敏.提升证券营业部竞争力的思考[J] .经济论坛.2011.（1）
工作主要成绩如下：
⒈年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、系统、银证产品方面维护；银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满足需求。总之，在人员紧缺的情况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。
⒉顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。
⒊完成了联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，终于比较顺利地完成了任务。
⒋完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。
⒌完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。
⒍成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。
⒎顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。
⒏顺利完成了南五与南八中路营（更多精彩文章来自“秘书不求人”）业部的数据集中工作。
⒐抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。
从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力，项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解；对其它、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。
成绩的取得究其原因，主要是因为：
⒈在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出问题出现原因。
⒉银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作，比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。
⒊数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。
⒋正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题能力，并有信心把它完成好。
在工作中存在问题与不足：
⒌技术业务还有待深入全面了解。
⒍对网络方面知识和动手能力有待加强。
⒎在维护或工程实施中，没注重对关键问题总结，并形成文档，这样便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。
⒏在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的更新。
改进措施：
⒐平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。
⒑加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。
⒈在工作中善于总结，对典型、关键问题解决注意整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。
⒉主动争取新业务工程实施机会，在实践中学习。
⒊对公司推出的新产品及时了解。
年工作计划：
⒋争取维护工作做得更加细致、更加有特色。
⒌个人技术水平通过在具体的工作实践中有更大幅度的提高。
⒍在工程实施过程中，争取保质保量完成同时，加强沟通、协调能力。
部门及公司下一步发展的建议
部门：
⒎加强部门维护、工程方面的管理，加强管理监督，有始有终。
⒏对工程、加班情况能形成制度，进行串休。
⒐部门能有一个值班手机。
公司：
多提供一些培训机会给大家。
【关键词】演示教学法；证券投资学；理论教学
随着中国资本市场的快速发展，全社会对金融证券类复合型人才的需求日益增加，对证券投资理财知识的需求也日益迫切。这些需求推动了《证券投资学》理论与实践的大发展，也使这门课程成为高校经管类专业的必修课和非经济管理类专业一门重要的选修课。诸多教师同行已经就如何提高这门课程的教学水平和学生的学习兴趣，进行了多方研究论证。笔者在本文结合自己的教学实践，仅就如何应用演示法进行《证券投资学》课堂理论教学，谈一点心得体会。
1.演示教学法的含义及其在《证券投资学》理论教学中运用的必要性
1.1 演示教学法的含义
演示教学法即教师借助某种道具或多媒体，把生活中一些具体事例通过简单明了的演示方法展示给学生，从而把一些抽象的知识、原理简明化、形象化，帮助学生加深对知识、原理的认识和理解。演示教学法直观、鲜明、生动、真实，集合了案例教学、情景教学、实践教学等教学模式的诸多优点。其对于提高学生的学习兴趣、培养学生的实践操作能力，达到学以致用、寓学于乐、寓教于乐的教学效果很有帮助，因此在物理、化学、体育、信息等学科教学上被广泛采用。它同样也可以适用于《证券投资学》的课堂理论教学。
1.2 演示法在《证券投资学》理论教学中运用的必要性
《证券投资学》是一门理论性和实践性都很强的金融学专业课，其教学内容包括资本资产定价理论（如CAPM模型）、证券投资的基本面分析和技术面分析、一些技术分析工具的使用与理解（如K线及其组合分析、波浪理论、KDJ、RSI、PSY等技术分析指标的应用）等等。对于没有股票、期货等证券投资实战经验的大多数本科学生来说，很抽象很难理解，而他们对这些知识又有很强的求知欲。
我们当前使用的PPT教学软件信息容量相对有限，其教学内容、信息多是静态的、过去式的，与证券投资实时、动态的特征很不相适应。这使得传统的《证券投资学》PPT教学法很难摆脱灌输式教学的厄运，教学内容还是理论对理论，老师讲的口干舌燥，学生听的昏昏欲睡。教学效果不佳，还可能扼杀了学生的好奇心和学习兴趣。演示教学法则是通过证券公司的网上交易系统，把实时的股票、期货行情直观的展现在学生面前，涨跌、盈亏一目了然。教师再把本课程的相关知识点逐一落实在当前的行情中进行讲解，给学生演示银证转账、选股择时、委托下单、操作查询、投资分析查看等交易流程，由易到难、由直观到抽象。根据笔者本人的教学经验看，演示教学法极大的提高了学生的学习积极性、活跃了课堂气氛。教学效果与单一的PPT教学不可同日而语。
现在经管类专业报名参加证券、期货、基金从业资格考试的学生很多，《证券投资学》的教学实际上也是一项职业技能培训。从学生就业和未来发展的角度看，这门课程的教学应更多的引入职业培训的教学元素，应更多的侧重于实践、使理论具体化，而演示教学法则很好的适应了这些要求。同时，由于经费原因，许多高校不具备建设金融模拟实验室的硬件条件，则教师的演示法教学就是一种低成本、高效率的教学模式，应该进行广泛的推广。
2.《证券投资学》采取演示法教学应具备的软硬件条件
演示法教学与传统的教学方式相比，对授课教师的整体素质、对课堂教学所需的多媒体、网络、模拟软件等软硬件条件都有了更高的要求。授课教师还要对课堂的节奏、场景、气氛进行系统的安排、设计和把握，才能达到预期的教学效果。
2.1 提高授课教师在证券投资上的实战经验
有丰富的理论知识、而没有证券投资（如炒股）实战经历的授课教师，是很难上好这门课的，这是显而易见的道理。在早期学院式教学模式下，高校教师的学习实践大多在学校完成，这使得许多老师在具备丰富理论知识的同时，实战经验却不足。受证券投资高风险、以及资金、时间、个人兴趣等因素的影响，有些《证券投资学》的授课教师甚至连炒股的经历都没有，或参与很少，这必然会影响演示法教学的效果。例如，在解释PSY（心理线）技术指标的运用法则时，教科书上的理论解释是PSY指标在25-75之间为常态分布；>75时进入超买区，应提高警惕，少买多卖；＜25时进入超卖区，是很好的买入时机。但这种解释很显然不适合实战投资中风格不同的投资者，会对他们形成误导，因为PSY指标也反映了整个市场或某只股票某一时点的人气状况。有长期实战经验的教师在解释这个技术指标会这么说，PSY指标>75时，虽然进入了超买的高风险区，但也反映了该股现阶段人气旺，所以也存在短线的投机机会，适合于习惯快进快出的短线投资者；而当PSY指标＜25时，虽然进入超卖的低风险区，但缺乏人气，短线机会不大，只适合耐得住寂寞的中长线投资者。授课老师还可通过实时行情系统，选择若干只股票的PSY指标及其对应的股价和趋势来验证他的观点。显然后一种的解释与演示，比前一种干巴巴理论讲解的效果要好的多，而只有有着长期实战经历的老师才具备这种能力。
所以，授课教师有无证券投资的实战经验，对于本学科演示法教学的展开很重要。要提高老师的实战能力，可以从以下三方面进行：一是授课教师要有意识的去“炒股”，去研究股票、研究投资。这不仅是老师个人的投资理财行为，也是搞好《证券投资学》演示法教学的前提和关键；二是“走出去”策略，学校可以讲一些青年教师送到证券公司等金融机构进行实践性学习，使其在较短时间里完成理论与实务的对接；使用证券投资模拟软件进行课堂教学的学校，要对授课老师进行前期的软件使用培训。
2.2 为授课老师提供流畅的网络环境
在《证券投资学》课堂理论教学中，演示法教学所需的道具主要是畅通的网络环境、证券公司的网上交易系统或证券交易模拟软件、以及多媒体教学平台。其中，畅通的网络环境最重要。如果上课用电脑不联网，则证券公司等金融机构的网上交易系统无法下载，股票、期货等实时行情就没法向学生展示，投资交易模拟、投资分析演示也就没法进行。多媒体的教学平台目前国内的所有高校都已具备，而金融证券投资模拟实验室和相关的证券交易模拟软件，由于其高昂的建设费用，许多院系望而却步，这更需要为授课老师提供成本低廉的教学网络环境。
3.《证券投资学》演示法教学的具体内容
演示法教学的目的主要有三点：一是让学生能直观的了解证券投资交易的一般流程，掌握基本的交易规则和买卖技巧；二是让学生认识到科学的证券投资分析的重要性，培养其通过有效的投资分析去把握短期买卖时机和股市中长期发展趋势的能力；三是培养学生的风险和风险管理的意识，以及其对资本市场的敬畏心理，使其未来从事该职业或个人理财时少走弯路。因此，结合《证券投资学》课堂演示法教学的目的，根据该学科的理论知识体系和实际运用状况，可以从以下几个方面进行演示法教学。
3.1 证券交易的演示
下载证券公司网上交易系统，授课教师可专门为教学开一个证券账户并存入少量资金，以满足教学演示的需要。然后通过该账户进行各种交易操作的演示，让学生熟悉证券交易从开户、委托、竞价成交、清算交割到过户的整个流程，熟悉交易过程中的各种费用，了解现阶段国内证券市场已经提供的证券种类、交易品种以及它们的盈利模式（如权证、融资融券、股指期货、ETF基金、债券等），熟练掌握各种证券的交易方式和买卖技巧。
3.2 证券投资基本分析法的演示
通常所说的证券投资分析，不管是专家还是普通投资者，不外乎是基本面分析与技术面分析、宏观分析与微观分析。分析方法总结起来就是两种：（1）基本分析法；（2）技术分析法。基本面分析法的演示，侧重于提高学生对宏观经济政策的敏感性，通过对当前宏观经济运行状况的正确分析和判断，来把握证券市场未来中长期的发展趋势。同时，课堂基本面分析演示的目的还在于提高学生的行业敏感性和对上市公司微观信息的分析和判断能力。因此，要让学生观察在学习期内宏观、行业、公司这三方面因素发生变化时，大盘和个股的变化。特别关注国家重大财政、货币政策的调整，以及利率、货币供应量、通货膨胀等主要经济指标的变化对证券市场的影响；根据经济、行业发展的周期性变化和我国浓厚的区域经济特征，来掌握证券市场的板块轮动效应，及时把握当前市场的热点行业和热点区域；使学生学会通过了解公司的财务状况、人力资源、高管素质、创新能力、分红能力等基本信息，来选择个股并判断其走势。
3.3 证券投资技术分析法的演示
技术分析法是根据股票市场的当前行为或过去循环的轨迹来分析股票价格未来变动趋势的方法。它实际上是趋势分析和经验分析法的综合体。该分析法课堂演示的目的是让学生学会识别、运用主要的技术分析图形（如K线及其组合、各种整理和反转形态）、技术指标，掌握看盘技巧，能对个股或大盘的短期行情做出基本判断。例如波浪理论的技术分析演示，教师可调出上证指数2005年6月998.23点―2007年7月6124.03点―2008年9月1664.93点的K线图，这一阶段的大盘走势就较充分的显示了证券市场中长期走势八浪循环的特点。
《证券投资学》演示法教学的具体内容还有很多，如风险管理的演示、组合投资的演示等等。授课老师应根据金融证券市场不断发展、金融理论、工具不断创新的需要，经常性的调整和更新课堂演示的对象与内容，设计出更为合理的课堂演示过程。当然，演示教学法只是《证券投资学》多元教学方法中的其中一个，要充分发挥其在课堂理论教学中的优越性，还需要其他教学方法和工具的很好配合，还需要教师同仁的继续实践、创新和交流。
参考文献
[1]霍文文.证券投资学[M].北京:高等教育出版社,2010.
[2]焦霖,焦萍.关于模拟股市教学法在《证券投资学》课程中应用的几点思考[J].管理观察,2009(1).
[3]于丽红,兰庆高.基于学生能力培养的“证券投资学”教学模式探讨[J].中国电力教育,2011(19).
[4]梁朝晖.关于《证券投资学》教学方法改革的初探[J].经济研究导刊,2010(23).
关键词：证券公司；经纪业务；创新；全面风险管理
一、前言
我国证券经纪业务创新是证券公司之间避免恶性竞争、寻求创新发展的重要手段，也是新时期证券公司持续发展的最佳选择。但是，经纪业务创新所带来的新的风险因素，需要认真识别并加强管理。近年来，已有文献对证券经纪业务风险管理机制进行了研究：杨淑琴（2007）基于目标分析的BPR（企业流程再造）模型在证券经纪业风险管理模式变革中的应用，这种新方法为我国证券经纪业务风险管理模式变革提供了可行思路，为改善我国证券经纪业风险管理提供了有益建议[1]。徐欢（2007）基于CRO（首席风险官）视角从证券公司风险控制活动、信息与沟通、监督三个方面着手探讨CRO机制下证券公司经纪业务的风险管理[2]。彭辉（2010）对证券公司经纪业务风险形式及其成因进行分析与总结，联系实际案例，结合国内外风险防范风险管理的理念方法和经验，对我国证券公司经纪业务的风险管理提出相应的建议[3]。对我国证券公司经纪业务风险管理研究的文献有很多，主要是从技术、管理模式、道德信用以及经营环境等层面来研究证券经纪业务的风险管理，而本文是从我国证券公司经纪业务创新过程来探讨证券经纪业务全面风险管理的内在机理。
二、我国证券公司经纪业务创新的主要模式
（一）由同质化的营业部经营管理模式向差异化的模式转变
我国证券公司大部分营业部主要以提供相对单纯的交易通道服务为主，以证券投资、销售各类证券基金产品及证券公司的集合理财计划为辅[4]，营业部经营模式仍然以围绕抢占市场份额、赚取佣金收入手段为主[5]。截至2012年，证券经纪、承销保荐、证券自营等三大传统业务约占总收入的80%，其中经纪业务收入占45%左右，2012年券商平均佣金费率约为0.076%，较2011年下降近5%，产品同质化经营、低水平竞争问题仍较为突出，在监管部门的推动以及市场行情的倒逼下，券商经纪业务开始全面探索为客户提供投资咨询、财富管理为依托的综合金融服务模式，营业部经营模式开始由同质化向差异化转变。目前，已有证券公司营业部开始针对多层次多样化的客户提供差异化服务，客户可以按照自己的资产状况和投资需求，自愿选择相应的服务级别，营业部则组织各种资源，来提供相应的服务，并通过考核、反馈与控制等途径来保证服务的质[6]。
（二）由相对单纯的物理网点数量竞争向“物理网点+虚拟化网点+人员”数量合理匹配的竞争转变
2012年12月初和2013年2月初，证券监管部门相继制订了一系列政策措施为券商开设营业网点“松绑”。券商营业部网点的建设周期短，证券公司为了扩宽市场份额提高竞争优势可能进行网点扩张，但由于最近几年证券经纪业行情持续低迷，业内新设的营业部很多都处于亏损状态，这促使证券公司由物理网点向虚拟化网点扩张转移。利用互联网的虚拟化网点只需要IT投入和通道维护相关成本，成本相对而言较低，网点审批政策放松使得非现场开户业务迅速扩张。因此，证券公司更倾向于虚拟网点的扩张，从而加速网点转型，推进网点轻型化和业务多元化。证券公司营业部网点转型，是从物理形式、业务内容、人才结构上的全面转型，高素质从业人才需求与“物理网点+虚拟网点”数量合理匹配，高速、高效率的“物理网点+虚拟化网点+人员”的组合降低了成本，提高了服务和营销的深度和广度。
（三）由相对简单的通道服务平台向理财中心、销售平台和综合业务平台转变
证券公司开展经纪业务为客户所提供的核心服务是证券交易通道服务，满足客户完成证券交易的核心需求，目前的证券交易通道包括证券营业网点柜台服务、网上交易通道和电话委托自助式交易通道服务等，证券公司提供通道服务并收取交易佣金。近年来，随着行业竞争的加剧，佣金费率步入低谷，过度依赖通道服务的经营模式使得佣金率一降再降，通道业务已难以支撑营业部的经营，营业部经营模式转型势在必行。未来证券经纪业务盈利模式改革将由传统通道业务向高附加值咨询业务和新型买方业务方向发展，经纪业务由单一通道服务模式向提供全方位服务的财富管理转型。营业部由通道服务平台向理财中心、销售平台和综合业务平台转变；收入模式逐步转型为以佣金收入为基础，以增值服务收入、利息收入、金融产品销售收入、IB业务收入、融资融券业务收入、投行、资管等的中间收入为增长点的多形式、多渠道的收入结构。
（四）由相对单纯的价格竞争向“价格+增值服务”竞争转变
近年来，证券公司营业网点增设市场化，营业部快速增加，券商竞争日趋激烈，佣金价格战愈演愈烈，单纯的价格竞争使得证券经纪业务佣金率步入低谷。业内一直有消息称“佣金下限或将取消”，一旦真的取消佣金下限或者佣金完全自由化将很可能再度引起佣金价格大战。为了防止券商再陷入佣金价格战，经纪业务的竞争模式必须由价格竞争向“价格+增值服务”模式竞争过渡。在新形势下，随着客户需求趋于复杂化、个性化，券商对客户进行系统化的研究，开发出佣金与增值服务的组合产品，改善了客户服务水平、提高了客户的价值和忠诚度，使得创新产品真正体现“物有所值” [7]。
（五）竞争模式由相对独立的经纪业务竞争向公司综合实力竞争转变
证券经纪业务是证券公司最为基础和核心的业务，在行业发展过程中有着其他业务无可代替和举足轻重的作用。我国证券经纪业务在证券公司的盈利模式决定了证券经纪业务在证券公司市场竞争中处于相对独立的地位。我国现在的证券经纪业所处的产业环境并不乐观，行业内部强调相对竞争，完全市场化运作。随着证券经纪业务竞争的白热化，证券经纪业务盈利模式的雷同性和证券公司竞争策略的单一性使得证券公司越来越难以生存和发展。在新形势下，证券市场正处于重要的转型十字路口，证券公司的竞争模式由相对独立的经纪业务竞争向公司综合实力竞争转型。证券公司在提高公司综合实力竞争转型过程中牢固保持着自己独特的优势和不可替代的地位，在同业竞争中强强联合或以强并弱实现同业重组，使公司资本将实现跨越式的扩张，形成相对稳定的实力领先集团。
三、我国证券公司经纪业务创新的全面风险管理机理
（一）链式风险管理机理
我国证券经纪业务创新模式是从单一通道服务模式向提供全方位服务的财富管理模式转型，逐渐形成以为客户提供投资咨询、财富管理为依托的综合金融服务模式。由此可见，证券经纪业务不再是单一的通道服务模式，它向金融服务产业全面扩展，形成一个包括通道服务与资产管理、投行业务融合的综合金融服务产业链。从业务性质上看，传统的通道业务与资产管理、投资咨询、投行业务融合程度和相互渗透不断加深，各业务之间的边界进一步模糊，由此带来了业务交叉的风险和金融业务链的链式风险。因此，必须从整个业务链条和业务相互交融的角度来管理风险。
经纪业务链式风险主要来自于分散模式下的市场风险、信用风险、操作风险等，在链式风险管理中，风险管理的主要对象是证券公司内部的上下部门、各业务部门以及公司各部门的客户管理。因此，证券公司在全面的风险管理过程中建立了有效的审批制度，确保上游部门能够有效控制下属部门；加强了各业务部门之间的沟通和协作，确保业务部门及时向风险管理部门反馈各业务部门交易和协作中发现的问题；对客户服务管理做到定期、定向跟踪调查，确保及时反馈客户信用风险以及取得客户信赖。证券公司在内部设立了相应的风险管理岗位，保证风险的垂直管理和纵向管理，随时监控业务链中出现的各项风险，满足客户的风险管理需求。
（二）平台化风险管理机理
证券经纪业务创新从相对单纯的通道服务向理财中心、销售平台和综合业务平台的转变，使风险的发生不再是限于单纯的通道业务中，而是发生在综合的平台之中，由此产生一系列的业务平台风险、信息系统平台风险和客户服务平台风险，形成“平台化”的全面风险，而这种“平台化风险”也需要全面的风险管理。
理财中心、销售平台和综合业务平台的全面风险管理主要表现在三个方面：首先，对业务平台风险管理，证券公司构建起公司内部风险管理体系，建立健全公司风险管理基本制度，完善风险管理组织架构，从管理制度上杜绝业务风险发生的可能；其次，对信息系统平台风险管理，证券公司运用了成熟的计算机信息技术系统，建立了风险事件数据库，提高信息数据的准确性和时效性，加强对风险识别、评估、预警；再次，对客户服务平台风险管理，证券公司共享其他金融服务机构客户信用档案，防止客户信息泄露和被窃取，加强客户VIP优质服务平台建设，以取得客户信赖。
（三）虚拟化风险管理机理
由于从传统相对单纯的物理网点向虚拟网点的变化，比如网上开户、轻型营业部虚拟载体等，从经纪业务载体上看，证券经纪业务虚拟化增加了风险控制的难度，风险比传统通道业务更加密集，而且涉及面更广，诸如信息部门、财务部门、营销和客户开发部门等在虚拟载体中承担的责任更大，因此需要全面的风险管理。
虚拟化全面风险管理关键在于技术层面，证券公司除了构建信息安全的虚拟化数据中心外，还组建了一支信息技术娴熟和经验丰富的专业管理团队，专门进行虚拟化系统的建设和管理。信息部门、财务部门面临虚拟化带来的风险更大，如系统出现漏洞、设备故障后恢复能力、被黑客攻击等等，针对这些风险证券公司往往会进行信息技术革新（如云计算被广泛运用于证券行业），推动新系统上线，使得风险较高的部门在风险管理中处于最为关注和技术领先的地位。此外，由于新技术不断发展创新，安全环境在不断变化，虚拟化带来的风险也在不断变化，证券公司对虚拟化风险管理也在不断变化过程中。
（四）全员化风险管理机理
全员化模式是将原本与券商为委托关系的经纪人转变为正式员工，利用营销人员管理的范式，通过绩效和指标考核体系来激励和规范员工，着重企业文化建设和人员激励（邹二海，2012）[8]，较为典型的有爱德华·琼斯IR模式。随着我国对证券公司营业部审批程序的放松以及经纪人制度的完善，全员化要求全员参与的程度业更高，经纪人制度下的风险扩散速度和程度比传统经纪业务更高，因此，经纪业务创新条件下，“人人都是风险管理官”成为风险管理的基本理念。
全员化风险主要表现两个方面，一是因为员工人为性和操作性造成的：员工的故意行为可能导致公司遭受风险损失，或者员工责任心不强致使公司遭受风险损失，即道德风险；由于员工日常操作行为失当或者因交易、管理系统操作不当而导致风险损失，即操作风险。二是因为公司行为造成的：企业在实行全员化经纪人模式时可能因为企业文化错误导向导致企业员工好大喜功、盲目跟风，或者因为公司行政僵化，导致公司遭受风险损失。此外，还有可能因为证券市场不景气，券商辞退正式员工而遭受的损失。因此，全员化全面风险管理主要集中在两个方面，一是对员工的培训和教育，二是对企业文化和制度的建设。
参考文献：
[1]杨淑琴. 基于目标分析的BPR模型在证券经纪业风险管理模式变革中的应用[J]. 昆明理工大学学报（理工版），2007（4） ： 96-101.
[2]徐欢. 证券公司经纪业务风险管理机制的创新——基于CRO视角的证券公司内部控制优化[J]. 消费导刊， 2007（12） ： 97-98.
[3]彭辉. 证券公司经纪业务的风险管理研究[J]. 社科纵横，2010（2） ： 99-100.
[4]裴正国， 石桥. 中国证券行业经纪业务模式探讨[J]. 中国证券期货，2012（11） ： 35-35.
[5]钟建辉. 我国券商营业部经营管理模式转型研究[D]. 沈阳： 吉林大学， 2010.
[6]付林虎. 国内证券经纪业务转型研究[J]. 现代经济信息， 2011（18）： 230-230.
一、工作职责
1、新员工学习培训，熟悉公司制度和工作流程
2、参加培训、学习提升专业知识和客户服务能力
3、银行三方存管业务对接及开户
二、KPI指标达成（如有）
2018年度业绩完成情况分析 (须列明与全年目标值比对的实际完成比例)。
三、关键工作举措与成果（主岗位）
1、新员工学习培训。
积极按公司要求完成学习任务，了解了公司文化和规章制度；学习并掌握公司开户及交易软件使用方法；了解并掌握了公司常见理财产品类别、特点及购买方法；不断地学习了解公司各项工作流程。
2、参加培训、学习提升专业知识和客户服务能力
主动学习报考各类职业资格，经过努力，于2018年11月通过了基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范及证券投资基金基础知识两门科目，于2018年11月通过了期货从业资格考试期货法律法规科目；积极参加公司的培训会议，阅读专业技能书籍及行业研报，提升自己的专业知识和客户服务能力。
3、银行三方存管业务对接及开户
按照公司要求与农行木垒支行及昌吉市支行对接三方存管业务，在公司与农行开门红方案的支持和公司领导的指导下，共开户1062户，其中有效户316户。
四、关键工作举措与成果（兼岗岗位，如有）
包括业务兼岗或党、工、团等行政工作，重点阐述2018年所兼任工作岗位的关键工作举措与成果。
五、主要不足或遗憾，下一步改善措施或对策
1、未能通过期货从业资格考试期货基础知识科目和证券投资顾问资格考试，下一步将加强学习，尽快通过相应考试，获得相应职业资格。
2、专业知识技能和客户服务能力还很薄弱，需要加强学习提升。
六、2019年重点工作计划
1、努力完成各项KPI指标。
2、继续加强学习，通过期货执业资格、证券投顾资格、期货投顾资格考试。
