时间：2023-01-08 00:43:11
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇行政事业审计工作总结，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
XX市审计局：,
在市委、市政府和上级审计机关的正确领导下，经过全局同志的共同努力，我局在过去四年里，认真贯彻市十次党代会精神，紧紧围绕市委、市政府的中心工作开展审计业务，发挥审计机关的特殊职能作用，不断加大审计执法力度，拓宽审计监督的范围，积极主动地完成市委和市政府交办的各项任务，重视抓好上级审计机关授权的审计项目，较好地完成了各项工作任务。现将对过去四年的工作总结和对XXXX年工作的安排及未来五年工作的设想报告如下：
一、XXXX—XXXX年的工作总结
XXXX—XXXX年，我局以深入贯彻《中华人民共和国审计法》和市十次党代会精神为重点，以本级预算执行审计和其他各项专业审计工作为突破口，密切联系我市经济发展的实际需要，积极主动完成交办任务，在维护我市财经秩序、推进廉政建设、促进经济快速发展等方面，发挥了重要作用。
四年间共审计278个单位，其中1998年62个，1999年76个，2000年68个，2001年1—10月份72个；累计查出违纪资金6137万元，经审计处理，上缴财政202万元。
1、逐步深化本级预算执行审计。
从XXX年起，我局开始了对本级财政预算执行情况的审计，逐步探索出了一条深化本级预算执行情况审计的有效途径，为市委宏观决策、为市人大审查和监督财政预算工作、为市政府加强预算管理提供了可靠依据和切实可行的建议，起到了参谋作用。
在本级预算执行审计工作中，我们在对财政机关、税务机关进行审计的同时，还延伸审计了相关的重点部门和单位，并对农业综合开发资金、水利建设资金、养老保险资金等重点资金进行了审计。在审计的深度和力度上，坚持面上收缩，点上深入，注重实效，提高质量，一切为财政增收节支服务；在审计方法上，坚持以资金为主线，从银行帐户入手，从源头上摸清预算内、预算外资金的底数和总体运作情况，注意发现财政预算管理的隐性问题。对审计中查出的截留、挤占、坐支财政收入；虚列支出，转移资金；违规调整预算支出等问题，提出了有针对性的意见。通过几年的实践，我市的本级预算执行情况审计收到了较好成效。引起了市委、市人大、市政府的重视，也受到上级审计机关的表扬。近年来，我局先后两次在省审计厅召开的会议上，专门介绍了分层次规范化全面加强本级预算执行情况审计的经验，受到一致好评。
2、加强对重点企业的审计。
企业审计工作，一直是我们审计工作的一个重点。搞好企业审计，对全面落实市委、市政府的中心工作目标至关重要。四年来我们坚持以经济建设为中心的指导思想，不断加强和改进企业审计工作。针对我市企业的实际情况，我们抓住影响我市经济的重点企业这个关键，对商贸流通领域中的粮食仓储企业、工交领域中的矿产企业等加强了审计。通过审查企业财务收支是否真实合法，成本核算是否真实、收益分配是否合理、国有资产是否保值增值等情况，在监督中服务，在服务中监督。对在审计中发现的漏提漏缴税金、成本核算不真实，收益分配不合理、经营成果不实、内控制度不健全等问题，我们坚持以“三个有利于”为根本标准，坚持严格执法和坚持实事求是相结合的原则，注意根据具体情况进行审计处理处罚。对各种违反财经法纪问题，有的责令被审单位自行纠正；有的按照有关法规做了处理；有的向主管部门做了反映和汇报；有的即使进行处罚，也充分尊重被审单位领导意见和经济承受能力，为企业健康发展创造了必要的条件。
根据我市实际，近年来，我局克服人员不足的困难，相对集中力量，对掌握资金分配使用权和具有罚没权的重点行政事业单位进行了审计监督；对应缴财政的行政性收费、罚没款物、社保基金、民政资金等进行了专项审计。对一些行政事业单位漏提漏缴财政分成、新建或装潢办公楼及更新车辆漏税、公款私存逃避监管等问题，分别给予查处。比如，经审计，XXXX年X月至XXX年X月，我市公安系统罚没总收入867,632.00元，坐支罚没款200,620.54元，针对上述审查出的问题和公安机关办案经费严重不足的实际情况，我们根据《XX省收费罚款没收财务管理条例》和《国务院关于加强预算外资金管理的决定》，给予了适当处理，并向市政府做了汇报。
4、积极主动完成市委、市政府交办的各项工作任务。
随着改革的深入和经济的发展，市委、市政府对审计工作越来越重视，临时交办的各项工作任务也逐年增多。XXXX年以前，每年只有一两件，以后逐年增加。特别是XXXX年X已达十二项，涉及被审计单位近百个，审计年限最长的达十年之久。
我们认为，交办任务的增加，体现了市委、市政府对我局的重视和信任，必须积极、认真、及时地完成。因此，对交办任务，我们都是领导亲自挂帅，抽调得力干部，精心组织实施，确保万无一失。四年来的各项交办任务，都能按上级要求的标准，按时完成。比如，今年市委安排我们对老金厂和夹皮沟两个镇资产负债情况的审计调查、撤并机构资产负债审计等都得到了市领导的肯定。
5、努力完成上级审计机关交办或授权的审计项目。
XXXX年，按国家的统一部署，对粮食企业进行全面审计。省厅安排进行跨地区交叉审计，这是一次意义重大、责任重大的工作，也是对我们审计队伍的一次大检验。我局派副局长XXX带领五名业务骨干，赴XX市工作了近八个月，调查分析了粮食企业，机制转换滞后，管理不善等造成亏损增加的原因，还积极帮助粮食企业清欠，收回占用粮食资金430万元，受到XX市几大班子的好评，多次受到省厅、市局领导的表扬。在全省召开的粮食审计总结表彰大会上，我局获得粮食审计先进集体的荣誉称号，三名同志被评为先进个人。
对国家审计署、省审计厅、吉林市审计局授权我局进行审计的项目，比如，对部分金融保险企业的审计，对城乡电网改造项目、电力行业、烟草行业审计等。我局都高度重视，认真审计、及时上报、慎重处理，收到了效好效果。
6、加强学习，强化队伍建设
为了加强队伍建设，我局领导班子坚持带头学习，从自身做起，常抓不懈，使整个审计部门队伍的政治和业务素质不断提高。
XXXX年，我局抓住中层干部竞争上岗试点的机遇，经过资格审查、笔试答卷、面试答辩、民主测评、组织考核、班子研究任命等步骤，正式选任了四名中层干部。试点的过程，也是一次学习和受教育的过程、队伍检验的过程，对我局加强队伍建设起到了良好的推动作用。
几年来，省厅、市局、市委、市政府也给予我局很大的荣誉，我局连续四年被市局评为先进集体，先后八次受到受到省厅单项表彰，连续五年被市委评为一类班子，局长XXX同志两次被省厅评为先进个人。
7、我们工作中的一些不足。
应该指出，在取得上述成绩的同时，我们的工作中还存在一些问题和不足，需要今后认真研究解决。主要有以下几方面：
一是因为近年来上级交办任务较多，较集中，时间和质量要求又比较高，所以人力紧张，正常的计划内审计项目往往受到冲击，有时不得不打乱仗，搞突击。今后，我们要加强统筹协调，防止顾此失彼。
二是由于近年我市的经济发展总量不够、质量不高，财政状况紧张，导致审计容易处理难，执法不到位。
三是重审计，轻调查；重查处，轻报告。对审计成果的报告、通报、信息等做得不够，影响了审计成果的综合运用。今后要注意把审计监督、审计调查、审计情况反映和审计信息等方面工作结合起来，扩大审计工作的影响和对违纪行为的威慑作用。
四是因为资金不足等原因制约，审计工作基础设施落后。现在我局的办公设施，多是近十几年前建局之初购置的，已经不能适应现代化办公需要。特别是计算机审计的问题，已经迫切需要解决了。今后要积极筹集资金，创造条件，逐步更新和尽快配置。
五是干部队伍建设还需加强。因个别干部素质较差，在一定程度上影响了审计形象。
二、XXXX—XXXX年的工作设想
今后五年是我市实现跨越式发展和建设中等城市的重要时期。在这一时期，审计工作肩负重要的历史使命。我们工作的总体指导思想是：认真贯彻市十一次党代会精神，继续深入落实《审计法》，加大执法力度，增强服务意识，拓宽监督范围，提高审计质量，加强队伍建设，为促进经济快速发展和中等城市建设而奋斗。
1、牢固树立以经济建设为中心的思想，一切从培育经济增长点和税收增长源出发，围绕经济总量增长和财政收入增加这个总目标开展工作。要认真落实“三个代表”重要思想和市委市政府为发展桦甸经济所制定的一系列方针政策，以及我局各项整改措施和制度，按照市十一次党代会确定的战略目标，扎实工作，锐意进取，以崭新的工作思路和工作方法，承担起审计机关在全面推进跨越式发展和中等城市建设中的重担。
2、进一步拓宽审计工作领域。在继续搞好常规审计的基础上，学习和接受国际上先进的审计思想、审计方法。有选择的对经济、效率、效果审计和适当性、环境性审计等新的审计领域进行尝试和探索，使审计工作更贴近经济发展，增强审计对经济工作的直接影响力。试行计算机辅助审计，提高审计工作现代化程度。同时，配合组织部门，逐步完善乡局级领导干部经济责任审计制度，发挥审计机关在廉政建设方面的职能作用。
3、继续加强干部队伍建设，全面提高审计队伍素质。经过这次机构改革，我们的干部队伍更精干了，年龄结构也有了很大改善。我们要巩固这次改革的成果，巩固“三讲”和“三个代表”学习教育活动的成果，加强廉政教育，严肃工作纪律，严格执行审计职业道德规范。同时，加强业务培训考核。除今年组织参加好国家审计署统一组织的岗位任职资格考试以外，还要按年龄确定不同的培训计划。即在三年以内，部分年轻同志必须通过计算机任职资格考试和外语任职资格考试。对逾期不能通过考试取得任职资格的，一律停止工作，待岗培训。
4、加强基础设施建设，改善办公条件。鉴于计算机审计已经势在必行，我局要积极筹集资金，实现各科室都配备计算机，有条件的科室要先行开展计算机审计。争取在五年内实现局内联网和无纸化办公。同时，还要积极创造条件，从各方面更新和补充办公设施，为完成审计机关担负的繁重任务做好物质上的准备。
5、依据《中华人民共和国审计法》、各项审计准则、职业道德规范、各种廉政建设规定等上级文件和规定，结合本局工作实践，逐步建立起一整套符合本地实际，操作性强，又便于监督控制的审计工作规范和内部规章制度。要形成完整的制度体系，实行规范化管理，杜绝审计工作的随意性。保证审计工作逐步走上法制化、规范化、制度化的轨道。
三、XXXX年的工作安排
XXXX年是我市全面推进经济跨越式发展和中等城市建设的关键一年。做好明年的工作对实现市十一次党代会确定的战略目标具有决定性作用。根据上述今后五年的工作设想，在XXXX年我们要以市十一次党代会精神为指导，深入宣传贯彻落实《审计法》及其《实施条例》，围绕市十一次党代会确定的中心开展工作，全面履行审计监督职责，继续深化本级预算执行情况审计和其它各项审计工作，重点检查和分析资金的使用情况，在监督国有资产保值增值，促进改善经营管理，提高经济效益等方面发挥更大的作用，实现我市审计工作的新突破。
1、提高认识，加强领导，采取措施，认真完成市委、市政府交办的各项工作任务。我们要认真总结近年来完成上级交办任务的经验，列入审计工作中的议事日程，坚持领导亲自抓，精心安排力量，认真组织实施，保证及时高效完成，不辜负市委、市政府对我们的信任。
2、统筹安排，超前部署，责任落实，全面完成国家审计署、省审计厅、XX市审计局的统一安排的审计项目计划以及本市的审计项目计划。
3、以“内强素质，外树形象”为目标，加强干部思想政治工作，努力建设一支认真执法、廉洁从政、爱岗敬业的审计队伍。在今年年末参加国家审计署统一组织的岗位任职资格考试的基础上，抓好继续教育，保证全员达标。
4、深入贯彻执行审计法规，增强执法意识。要通过对违法违纪行为的处理处罚，帮助被审单位改进工作，共同维护法律和法规的严肃性。要严厉查处截留、挤占、坐支财政收入和虚列、转移、违规扩大财政支出等问题，维护正常的经济秩序，从而保证我市经济建设的稳定发展。
5、加强审计信息工作，扩大审计的社会影响，提高审计工作的知名度，发挥审计监督对违纪行为的威慑预防作用，为市委、市政府等领导机关提供及时有效的参考资料和积极的建议。
6、加强审计工作的基础建设，促进审计工作整体水平的提高。严格执行审计程序，注意防范审计风险。
7、牢固树立审计为经济建设服务的思想，全面履行审计监督职能。要加强对行政事业性收费、罚款、集资的专项审计，切实减轻企业负担，为经济发展保驾护航，充分发挥审计在维护经济秩序和反腐倡廉等方面的作用。
首先，部分高校管理人员对内部审计工作的认识不足。一些高校管理人员对内部审计不够重视，认为内部审计只是程序性的工作，导致内部审计工作流于形式。其次，部分高校内部审计内容不清晰、重点不突出。高校由于涉及职能处室、教辅单位、附属院所，及后勤产业等多种类型并存的复杂经济体系，需要合理的内部审计指标参考体系，对其工作进行客观评价，但现在大部分内部审计工作仍停留在财务审计的层面。最后，高校内部审计手段落后、单一。高校内部审计仍然停留在以查阅财务凭证、账簿及财务资料为主，对于高校的整体发展情况、内部控制建设情况、重大事项的决策情况、涉及经济方面的诸多情况、执行上级政策情况等，学校发展的高层次、整体性问题鲜少触及。
二、风险导向内部审计概述
1.风险导向内部审计的内涵风险导向内部审计是指审计人员以被审计单位的重大错报风险为导向，对被审计单位可能引起重大错报的内外部风险进行识别和评估，以风险的高低来确定审计的重点和范围，并根据评估结果设计和实施恰当审计程序的审计模式。2.高校引入风险导向内部审计的意义2018年审计署第11号令规定，“对本单位及所属单位内部控制及风险管理情况进行审计”。高校内部审计引入风险导向内部审计理念，可以从风险评估的角度确定内部审计工作重点，选择内部审计的切入点，将高校自身的风险管理与审计人员的审计风险结合起来，使两者产生协同效应；在关注审计风险的同时，更加注重对组织发展的规划分析、制度建设、内控评价。
三、如何做好风险导向内部审计工作
风险导向内部审计是以组织的发展战略为出发点，对整个组织的风险进行评估与改善为最终目的的一种审计理念。其实施基础就是建立完善的高校内部控制体系。1.内部控制的定义及目标2014年我国行政事业单位实施的《行政事业单位内部控制规范（试行）》中指出，内部控制是指单位为实现控制目标，通过制定制度、实施措施和执行程序，对经济活动的风险进行防范和管控。内部控制的目标主要是合理保证单位经济活动合法合规、单位资产安全和使用有效、单位财务信息真实完整、有效防范舞弊和预防腐败、提高公共服务的效率和效果。2.内部审计方法针对内部审计来讲，其主要方法有四种，分别是顺差法、逆查法、抽查法与审阅法。①顺差法主要是根据高校经济活动的实际情况、发生时间，以及发生过程，对会计凭证等相关信息进行检查，了解经济活动的实际状况；②逆差法则是先行对会计报表进行检查，对可能出现问题的部分进行会计报表与会计凭证的一一对应，发现记账过程中是否存在错漏；③抽查法则是运用等距抽样等抽样方式，在被查单位的整体数据中抽取相关部分进行审查，以部分研究整体进行相关真实性的判断；④审阅法是对高校相关经济活动进行违规等方面的检查判断，研究其会计报表的编制以及其他数据是否按照会计准则标准进行。此外，审阅法还会对相关数据的真实性进行检查，研究其数据报表是否存在后期被涂改的痕迹。3.内部审计发展趋势近几年来，随着我国内部审计的逐步发展，内部审计的发展趋势也逐渐走向管理型审计。高校通过内部审计的手段和方式对高校的管理手段与综合能力进行鞭策及检查，利用相关监督使工作职能进一步提升。此外，通常在进行审计的过程中会使用相关信息化以及数字化设施加以辅助，利用系统自动生成相关数据报表，进而对高校披露信息的真实性进行检查。与此同时，内部审计越来越重视数据的安全性，在进行审计的基础上，应保证资料的信息公开，提升相关部门对资料使用的便利性，进一步规范审计程序，提高审计工作效率。除此之外，内部审计开始向集中型管理进行转变，使内部审计的管理形式以及审计方式更具有实用性，能够对资源进行合理配置，确保内部审计的作用充分实现。同时，现阶段内部审计的独立性逐渐提升，进一步降低了管理层对审计结果的干预，有利于保证内部审计结果的公平、公正。4.高校内部控制建设情况2016年全面开展高校内部控制评价工作，初步建立高校内部风险评估机制，梳理高校各业务的管控流程，明确业务风险点及相应的内部控制措施，初步形成学校内部控制体系。按照内部控制要素将高校内部控制分成单位层面内部控制和业务层面内部控制。通过内部控制测试和风险评估，来了解单位内部控制实施的有效性，揭示相关内部控制的缺陷。当前，高校内部控制缺陷主要体现在以下两个层面。（1）单位层面。高校单位层面的风险集中体现在学校领导对于内部控制建设和内部控制有效性的评价、监督的重视程度。其风险主要存在于以下几个方面：学校领导对内控的重视程度不足；内部控制组织架构尚未完全建立；制度管理机制尚未完善；岗位设置与职责管理需要完善；关键岗位设置与管理有待完善；经济活动风险评估工作尚未全面开展；内部控制有效性评价机制有待完善；审计处管理职能需要优化完善；后勤处、基建处职能与职责需要优化完善；招标与采购职能与职责需要优化完善。（2）业务层面。业务层面的内部控制活动内容比较多，业务层面的控制活动主要包括：预决算管理、收支管理、资产管理、采购管理、工程项目管理、科研项目管理、财政专项项目管理等具体业务。高校普遍存在内部控制缺陷，主要包括以下几个方面：①预决算管理方面，预算执行进度管控待加强，预算执行对账工作不完善，预算管理绩效评价不到位；②收支管理方面，收入完整性监督存在风险，收入管理制度需要完善，票据管理制度、监督需要完善；③资产管理方面，固定资产使用效益评价不完善，固定资产折旧管理有待规范；④合同管理方面，合同订立、执行监督不到位，合同信息系统待建立；⑤采购管理方面，采购归口管理工作有待规范，未建立供应商管理制度；⑥工程项目管理方面，建设项目规划管理工作不完善，未建立工程项目信息化系统；⑦科研项目管理方面，科研项目过程管理需要完善；⑧财政专项项目管理，财政专项项目管理不完善。5.明确审计的难点与重点通过对高校风险点的梳理，可以促进内审人员在整个审计过程中，始终坚持以风险为导向，对风险进行识别和评估，确定科学合理的审计范围，明确审计的难点与重点，运用信息化技术，开展审计工作，编制合理的审计报告，发挥风险审计的主要功能，实现高校资金使用合规安全的目标。此外，对于审计工作来讲，一旦出现审计错误，则会对目标单位的纳税、运营等方面产生影响，阻碍单位未来的发展。因此，审计工作人员一定要尽可能降低误差，保证审计结果真实、有效。还要确保相关审计程序的正确实施，进一步推动审计符合相关标准。审计工作也要注意防范风险，在查阅资料后得知，审计存在的风险主要有以下几点：首先，判断内部控制是否有效，在进行经济业务监督时，要注重对于风险的评估，通过控制测试等方式降低风险；其次，注重高校资产的完整性，充分发挥审计工作的作用；最后，关注财务人员的情况，很多财务问题就是由于财务人员没有按照会计准则执行，出现了制造假账的情况。因此，为了降低这种情况出现的可能，高校也要在日常工作中对财务人员的工作进行定期检查及监督，以保证经济活动记录的准确性和真实性。
四、高校风险导向内部审计的强化措施
通过对近年内部审计理论的学习，将现代风险导向内部审计理念运用到内部审计实践中，以内部控制评价情况及风险评估情况作为内部审计开展的基础，结合现代信息技术，实施多种审计方法对数据进行筛查、提炼、对比、分析，从而获得审计证据，形成审计报告。1.对被审计单位内部控制建设情况进行整体评价对内部控制建设的审计，可以通过查阅相关高校人员分工、岗位职责、工作计划、工作总结、党政联席会议记录、廉政建设情况等相关资料，实地与高校教职工及学生调查询问、座谈并结合调查问卷等形式，对高校的内部控制建设情况进行评估，获得内部控制建设情况及高校事业发展等方面的整体评价。2.制定合理的审计策略结合内部控制建设情况，根据测定的风险点及风险评估结果，制定适当的审计策略。通过实施包括：个别访谈、调查问卷、比较分析、穿行测试等内部控制测试，寻找审计线索，运用计算机审计技术，对财务数据及相关数据、资料等进行筛查、提炼、对比、分析，找出存在问题，获取审计证据并形成审计意见。3.提出合理建议审计发现问题中，既有财务方面的问题，如虚假发票、往来款项结算不及时等；也有内部控制建设方面的问题，如党政联席会议制度不健全，相关管理规章制度不健全；通过对高校固定资产状况分析，指出高校教学仪器设备存在严重老化，不利于学科发展和学生能力的培养。我们坚持用数据量化分析来说话，即指出问题，也积极提出整改意见。4.重视审计报告的运用通过走访被审计单位对审计报告的意见，进一步了解被审计单位的情况，帮助其更好地了解国家、学校政策及规章制度等，指导完成符合单位实际的、切实可行的整改落实措施，限期进行整改，并提交审计整改报告，促进审计成果的落实，提升学校整体的科学治理水平，促进学校高效健康发展。把风险导向内部审计模式应用到高校内部审计中是大势所趋，是高校依法治校的体现，也是高校承担传播新知识、新理念过程中应尽的义务，更主要的是可以有效防范审计风险，提高高校内部审计的工作质量和效率。5.加强审计监督内部审计不仅要对财务报表等进行检查，还要在高校进行决策时全程参与，以高校制定相关合同为例，内容起草与合同签订分别由两个部门管辖，部门之间独立存在，虽然符合整体的利益需求，但难以从整体的角度对其进行把控与管理，因此很容易出现的现象，所以内部审计在其中起到了非常重要的作用，要将内部审计和内部控制贯穿整个工作环节，帮助高校对相关工作进行更有效的监督及控制，避免出现影响高校经济效益的情况出现，进一步对工作人员的工作效率及办事能力进行监督，相关制度要在管理层及审计人员确定之后方可执行。6.落实岗位责任，加强宏观控制第一，落实高校相关部门的岗位职责，对相关工作职能进行细化，公开工作人员相关责任的落实情况，以便管理人员进行监督检查。此外，针对内部审计来讲，审计结果是极其重要的，一定要保证审计结果的真实性，审计人员要对审计结果承担责任。同时，审计结果也要与审计人员的工作绩效相联系，对于审计结果公正公平、相关细节处理较好的人员要及时给予奖励，而对于相关结果处理并不真实的人员要及时加以惩处。与此同时，要进一步加强对管理人员工作的监督管理，确保相关制度的出台合理、规范，还要建立完善的责任问责体系，防止工作过程中出现徇私枉法的情况，保证审计结果的真实性。此外，还要利用相关政策对高校管理人员及财务人员进行工作能力、综合道德素养进行管理，高校也要加强对管理人员的管理及控制，帮助管理人员发现自身存在的问题。高校要进一步加强对监管人员的综合素质水平及责任意识的管理，及时提升内部审计的综合水平。第二，要促进高校内部的宏观调控管理，在进行日常审计工作时，要对制度进行有效管理，认真对相关制度的落实情况进行监督及分析。由于学校是为社会培养专业人才的重要基地，因此，一定要避免出现资金方面的问题，才能更好地为学生营造良好的学习氛围。此外，在进行内部审计时，要加强对高校财务收支的检查，及时对财务报表进行核对，高校的相关经济活动也必须经过内部审计部门的检查，进一步保障高校内部经济活动的规范化和合理性。
参考文献
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4.谢志华，崔学刚.风险导向内部审计：机理与运用.会计研究，2006（07）.
关于医院财务工作总结范文最新 在院党委、院领导和同事们的关心帮助下，我认真履行职责，勤奋工作，积极进取，圆满完成了各项工作任务。
一、完成的主要工作
1、较快地进入了角色。初到学院报到时，院领导就提出了要熟悉相关情况，从熟悉人、熟悉事、熟悉业务入手，尽快进入状态。我也是按照院领导的要求做的，从认识财务科及学院机关人员入手，由认识到熟悉再到了解，一步步地进入状态。同时认真学习学院相关文件，了解和掌握办事流程，在较短的时间内就进入了角色。
2、积极协调处理各种关系。由于学院与医院实行“院院合一”的管理模式，人员成份相对比较复杂，有仅当老师做教学的，有仅在医院工作做医疗的，有二者兼顾的。业务种类也较多较杂，与学校机关、校内各单位及校外业务部门均有业务往来。针对这种特点，我充分发挥机关的协调作用，利用自己在大学机关工作过，熟悉学校及校内相关单位机关人员的优势，积极协调了诸如学院本部、原南校区人员超劳补贴发放的审批，学院在南方医院相关经费的结算，国库支付资金的结转等，提高了单位资金的流通速度，保证了相关经费及时足额到位。
3、顺利完成相关帐务移交。学校财务与资产管理处根据学院、医院“院院合一”的特点，本着给医院充分财经管理自主权的原则，决定在医院独立法人证尚未办理的情况下，相关帐务逐步移交。分别于xxxx年3月将医院帐务、xxxx年9月将原南校区综合食堂、南校区幼儿园帐务由财务与资产管理处移交医院财务科管理。为此，我与原帐务负责人充分沟通协调，并到经费管理使用部门征求意见和建议，做到了移交帐务清楚，移交单位、接交单位和经费管理使用部门满意，保证了经费供应保障的顺畅。
4、调研兄弟医院财经管理经验。为了做好医院财经管理工作，我带领医院财务人员赴广东省人民医院、南方医院、江都医院、广州市中西医结合医院等单位调研。通过调研，了解了相关医院财务机构、人员设置，以及经费保障管理制度等内容，从中学到了不少有利于医院财经管理、经费保障的好经验。
5、完成医院xxxx年预算编制及经费保障工作。医院xxxx年情况比较特殊，住院部投入使用的时间几经调整，住院部科室展开方案也与原计划有较大变动，准确编制预算难度较大。我到医院报到时，医院预算初稿已编制，后随住院部投入使用时间以及展开科室的变化作了调整，住院部正式投入使用后，门诊量、住院病人与预期又有大出入。根据实际情况，财务科与医务科一起，反复沟通，重新测算医院收入，前后共作了7次调整，方形成医院xxxx年预算方案提交院党委审议。
由于医院前期专业技术人员的招聘是按照三甲医院的规模，住院部科室全面展开配备的，住院部投入使用后医院效益与预期相去甚远，在医院业务收入增幅不大的情况下，人员成本比例相对过高，医院经费供需矛盾较为突出。为了把有限的经费管理好、使用好，我及时向院领导通报相关情况，相方设法做好资金调剂，在医院经费紧张的情况下，保证了人员生活待遇和医院正常运转经费需求。
6、加强财务制度建设。完善规范的财经管理制度是做好单位财经管理工作的重要保证，在兄弟医院调研的基础上，我牵头起草制订相关财经管理规章制度，目前已下发《南方医科大学中西医结合医院借款、经费报销暂行规定》，并已起草了《南方医科大学中西医结合医院财务会计内部控制制度》、《南方医科大学中西医结合医院工程、设备质量保证金管理暂行办法》等制度、文件，为科学、规范财经管理打下良好基础。
二、新年度工作计划
20xx年，是医院住院部投入使用后的第一个年度，也是医院发展投入的关键年，随着医院法人证的办理，传统疗法中心、体检中心的投入使用以及专科设备陆续到位，医疗业务收入将有大的`增幅，医院迎来跨跃式发展年。财经工作将紧紧围绕医院党委工作意图展开，积极筹措资金，一保生活，二保运转，三保重点，做好医院财经管理、经费服务保障工作。
1、科学编制医院xxxx年决算和20xx年预算。科学编制xxxx年决算和20xx年预算，既是对xxxx年医院财经工作的总结，也是对20xx年医院财经工作的预期，只有做好这两项工作，才能总结过去，展望未来，切实做好医院财经管理工作。20xx年预算编制，将在参考xxxx年经费收支情况，特别是住院部投入使用后业务收入的基础上，结合传统疗法中心、体检中心展开时间，充分征求业务科室意见，科学编制，做到保生活、保运转、保重点、保发展。
2、合理调剂资金，做好服务保障工作。20xx年是医院的发展年，需要大量经费投入，经费供需矛盾仍将比较突出。财务科将在保证人员基本生活、基本公用支出的前提下，合理调剂资金，保证医院重点发展资金需求，做好经费服务保障工作。
3、办理医院相关财务证照。医院法人证办理后，我们将抓紧办理开设医院银行基本帐户、银行贷款卡手续，及时办理《税务登记证》、《票据领购证》等财务相关证照，为医院经费完全独立运作打下基础。
4、完善财务规章制度。在前期起草制度、文件的基础上，完善修订相关财务规章制度，规范医院的财经管理程序、制度，做到管理有章可循，科学、合理、规范。
5、财务人员配置及岗位调整。按照《医院财务管理办法》“财会人员编制”规定，参考兄弟医院情况，结合医院实际，提出医院财务人员配置方案，适当引进财务、审计专业人员，对现有财务人员定岗定位，充分发挥财会人员当家理财的职能。
总之，结合一年来的工作情况，觉得本人能够胜任财务科长长岗位职责，新年度，将总结上年度工作经验的基础上，发扬成绩，克服不足，努力做好医院财经工作，为医院又好又快发展贡献自己一份力量。
关于医院财务工作总结范文最新
转眼，送走了20××年，迎来了20××年，过去的一年里，财务部人员结构有较大的调整，基本上都是新人、新岗位，感到自己的担子重了，压力大了，在领导正确引导和各部门的大力支持下，凭着责任心和敬业精神，我扎扎实实地开展完成了各项工作，下面，我就20××年度各方面的工作情况作简单的总结和汇报。
一、执行财务管理规范化。
通过对财务管理细则的学习、讨论，把各项条款逐一与实际业务联系在一起，找问题找漏洞，并反复消化、严格把关。在出纳环节中，坚持原则、不讲人情，把一些不合理的借款和费用报销拒之门外，严格执行财务人员应遵守的职业道德，在凭证审核环节中，认真审核每一张凭证，不把问题带到下个环节。
二、认真落实固定资产录入。
依照检查标准按时、认真、客观公正地对各处室彻底地进行了清查，在资产清查中存在的问题，及时向有关部门负责人进行了反馈;以物对账、以账查物，查清资产来源、去向和管理情况，并登记资产的完好程度，做到
见物就点，是账就清，不重不漏，对有账无物、有物无账的资产分别登记，汇总分类。
三、协助配合外审工作。
为了更好的与部门沟通，在完成本职工作的同时，我积极配合xxxx顺利完成了xxxx年xxxx的工作，为随后xxxxxx年审做好了铺垫。为了配合xxx部门的录入费用，及时、准确地编制会计凭证并做好凭证传递、汇总工作，以便更好地核算医院的盈亏，为医院完成年度计划提供依据。
四、加强对日常工作内容的管理。
1、圆满完成20××年度财务决算工作，实施报表年报的审计;
2、完成20××年度医院所得税的汇缴工作;
3、顺利实施了20××年会计账目的初始化工作，并保质保量的完成20××年度正常的会计核算和税务申报工作;
4、根据医院管理要求，进行成本测算，并编报相关报表及分析材料;
5、按时并准确填报各类对外统计月报表;
6、积极办理其他各项涉税事务。
7、进一步加强了财务工作内容安全性的管理8、进一步加强了会计基础工作的建设力针对当前的经济环境，积极推动医院内控管理工作，加强内部审计工作。20××年工作重点是：积极推进内控制度建设;积极开展以经济责任、基建及设备引进等为审计对象的内部专项审计工作。
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20XX年xx医院财务工作注重学习和提升财务服务能力，积极探索和推进医院财务管理由规范走向科学的整体改革，坚持“服务、效率、和谐、廉洁”的管理理念，紧紧围绕医院XX年事业发展需要，合理安排财力，加强预算管理，理顺业务流程，强化基础工作，努力增收节支，为医院事业发展提供了较好的财力保障。以下是今年的'财务工作总结。
一、进一步明确了加强学习
财务科通过多种形式认真学习，增强了财务人员的凝聚力、战斗力和奉献精神。尽管同其他医院相比，我院财务人员数量少，工作量大，但是科里的每一位同志都能够做到以医院利益为重，积极为做好财务工作献计献策，工作中不讲条件、不谈个人困难，经常加班加点，有力保障了医院财务工作的顺利进行。
二、明确了医院财务工作
组织领导责任和经济责任，在有效执行预算的过程中坚持节俭意识、廉洁意识，注重借款风险，提高了医院资金营运能力和抗风险能力。进一步加强了财务管理制度建设，理顺业务流程，为提高财务服务质量提供了制度保障。财务科按以往积累的经验进行适当调整，支出一起；统计，核算，收帐，调拨放到一起减少了不必要的环节，给医院财务工作打开了一项新局面。
三、做好医院专项资金管理工作
在积极调研论证、多方协调的基础上，医院进一步明确了项目经费是解决发展问题的主要经费来源，是项目实施单位为完成事业发展目标，在基本支出之外通过编报专项资金预算申请的财政专项资金。为了加强医院项目经费管理，保证专项资金项目顺利实施并使专项资金发挥效益，医院提高了服务质量，技术水平，进行医院人才的技术培训，吸引广大参合农民来我院就诊，充分体现了新型农村合作医疗的惠民，利民政策。
四、认真完成了医院“收支两条线”管理规定
财务工作年终总结范本【1】 财务部紧紧围绕集团公司的发展方向，在为全公司提供服务的同时，认真组织会计核算，规范各项财务基础工作。站在财务管理和战略管理的角度，以成本为中心、资金为纽带，不断提高财务服务质量。在20xx年做了大量细致的工作：
一、严格遵守财务管理制度和税收法规，认真履行职责，组织会计核算
财务部的主要职责是做好财务核算，进行会计监督。财务部全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规、集团总公司的财务制度及国家其他财经法律法规，认真履行财务部的工作职责。从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安排，到各项资金的统一调拨、支付等等，每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨、努力做好本职工作，认真执行企业会计制度，实现了会计信息收集、处理和传递的及时性、准确性。
二、以实施ERP软件为契机，规范各项财务基础工作用
在经过两个月的ERP项目的筹建和准备工作后，财务部按新企业会计制度的要求、结合集团公司实际情况着手进行了ERP项目销售管理、采购管理、合同管理、库存管理各模块的初始化工作。对供应商、客户、存货、部门等基础资料的设置均根据实际的业务流程，并针对平时统计和销售时发现的问题和不足进行了改进和完善。如：设置存货调价单，使油品的销售价格按照即定的流程规范操作;设置普通采购订单和特殊采购订单，规范普通采购业务和特殊采购业务的操作流程;在配合资产部实物管理部门对所有实物资产进行全面清理的基础上，将各项实物资产分为9大类，并在此基础上，完成了ERP系统库存管理模块的初始化工作。在8月初正式运行ERP系统，并于10月初结束了原统计软件同时运行的局面。目前已将财务会计模块升级到ERP系统中并且运行良好。
三、制订财务成本核算体系，严格控制成本费用
根据集团年初下达的企业经济责任指标，财务部对相关经济责任指标进行了分解，制订了成本核算方案，合理确认各项收入额，统一了成本和费用支出的核算标准，进行了医院的科室成本核算工作，对科室进行了绩效考核。在财务执行过程中，严格控制费用。财务部每月度汇总收入、成本与费用的执行情况，每月中旬到各责任单位分析经营情况和指标的完成情况，协助各责任单位负责人加强经营管理，提高经济效益。
四、资金调控有序，合理控制集团总体资金规模。
由于原材料市场的价格不稳定，销售市场也变化不定，在油品生产与销售方面需要占用大量的资金。为此，财务部一方面及时与客户对账，加强销售货款的及时回笼，在资金安排上，做到公正、透明，先急后缓;另一方面，根据集团公司经营方针与计划，合理地配合资金部安排融资进度与额度，通过以资金为纽带的综合调控，促进了整个集团生产经营发展的有序进行。
五、加强财务管理制度建设，提高财务信息质量
财务部根据公司原制定的《财务收支管理细则》的实际执行情况，为进一步规范本集团的财务工作、提高会计信息的质量，财务部比较全面的制定了财务管理制度体系，包括：财务部组织机构和岗位职责、财务核算制度、内部控制制度、ERP管理制度、预算管理制度通过对财务人员的职责分工，对各公司的会计核算到会计报表从报送时间及时性、数据准确性、报表格式规范化、完整性等方面做了比较系统的规定，从而逐步提高会计信息的质量，为领导决策和管理者进行财务分析提供了可靠、有用的信息。
平时财务部通过开展定期或不定期的交流会，解决前期工作中出现的问题，布置后期的主要工作，逐步规范各项财务行为，使财务工作的各个环节按一定的财务规则、程序有效地运行和控制。
六、开展了以涉税业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动
为了规范财务行为，配合年终与明年年初的汇算清缴的稽查与审计工作，财务部组织了在本集团公司内的20xx年年终财务决算的财务自查活动，在年终决算之前清理了关联企业的往来款项，检查在建工程未作处理的项目，对已支付的财务利息费用及时追踪开具了发票等等一系列的财务自查活动。骋请了税务师事务所对07年的帐务处理做了预审，对审计和自查中发现的问题及时地进行了整改，降低了涉税风险。
七、组织财务人员培训，提高团队凝聚力
财务部组织了两批财务人员培训与经验交流会，对整个财务系统做了工作总结和预期的工作计划展望，将财务人员分成会计、出纳和统计、收费两组进行了分组讨论，及时解决实际工作中存的问题。通过南峰会计师事务所对内部控制和税务风险的专题讲座，丰富了财务人员税务知识。邀请了审计部、资金部、资产部和财务人员做了深入的交流。增强了整个财务链各部门工作的协作性，强化了各岗位会计人员的责任感，促进了各岗位的交流、合作与团结。
八、提出了全面预算管理方案，建立集团公司全面预算管理模式
根据20xx年经营目标和各项成本核算指标的实现情况，财务部提出了全面预算管理的方案，全面预算管理按照企业制定的经营目标、发展目标，层层分解于企业各个经济责任单位，以一系列预算、控制、协调、考核为内容建立起一整套科学完整的指标管理控制系统。在20xx年数据和以前年度各项经营数据的基础上制定了20xx年度各单位的成本费用预算、销售额预算、人员预算、目标利润预算等一系列预算指标，希望通过分散权力，集中监督来有效配置企业资源，提高管理效果，实现企业目标。
20xx年，为实现本集团公司的全面预算管理和总体发展目标，财务部的工作任重而道远。为此，需要在以下几个方面继续做好工作：
1、做好上半年和第一季度的所得税汇算清缴工作，合理地降低各项税务风险
2、根据全面预算管理制度和预算管理指标跟踪预算的执行情况，监控预算费用的执行和超预算费用的初步审核，按月准确及时地提供预算执行情况的汇总分析，为实现本集团和各单位的预算指标提出可行性措施或建议。
3、配合集团总部进行收入、成本、费用的专项检查，加强非生产费用和可控费用的控制、执行力度，不能超支的绝不超支。
4、加强资金管理，统一调配，根据集团总部资金部的工作计划安排，调控好各项经营用资金。
5、继续完善各项财务管理制度和内部控制制度，如财务核算管理制度、销售与收款、采购与付款内控制度、会计、统计、收费、出纳等财务人员岗位考评办法等。
6、加强财务人员的业务知识、企业会计制度和国家有关财经法规的ѧϰ，结合财务人员考评办法，逐步提高财务人员的专业知识、技能和职业判断能力。
财务工作年终总结范本【2】 20xx年，在领导及同事们的帮助指导下，通过自身的努力，我个人无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到进一步提高，并取得了一定的工作成绩，现将本人一年以来的个人工作总结报告如下：
一、在学习上，注重提升个人修养
1、通过杂志报刊、电脑网络和电视新闻等媒体，认真学习贯彻党的路线、方针、政策，不断提高了政治理论水平，加强政治思想和品德修养。
2、认真学习财经、廉政方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。
3、努力钻研业务知识，积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训，严格按照勤于学习、善于创造、乐于奉献的要求，坚持讲学习、讲政治、讲正气，始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础;始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地工作。
4、不断改进学习方法，讲求学习效果，在工作中学习，在学习中工作， 坚持学以致用，注重融会贯通，理论联系实际，用新的知识、新的思维和新的启示，巩固和丰富综合知识、让知识伴随年龄增长，使自身综合能力不断得到提高。
5、全力融入单位组织开展的各项业务技能活动，在领导的带领和同事们的帮助下挖掘了自己的潜力，增长了业务知识，开阔了自己的视野，提升了政治业务能力。
二、在思想上，认真履行廉政建设
作为一名财务工作者，我在工作中能认真履行岗位职责，坚守工作岗位，遵守工作制度和职业道德，做好财务工作计划，乐于接受安排的常规和临时任务，如完成单位领导离任审计、廉政专项治理、自查自纠情况报告及清房相关事项等。
三、在工作上，扎实做好本职工作
一年来，本人以高度的责任感和事业心，自觉服从组织和领导的安排，努力做好各项工作，较好地完成了各项工作任务。由于财会工作繁事、杂事多，其工作都具有事务性和突发性的特点，在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。对待来报账的同志，能够做到一视同仁，热情服务、耐心讲解，做好会计法律法规的宣传工作。在工作过程中，不刁难同志、不拖延报账时间：对真实、合法的凭证，及时给予报销;对不合规的凭证，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服务质量，以高效、优质的服务，保障单位的后勤财务工作顺利开展。
四、下一步工作思考
(一)经过这次全面总结，让自己又一次认识到自身在工作中、意识上存在许多不足。基于这个目的，回想这一年工作，再和其他单位财务人员相比，还存在一下几个的问题，希望在14年的工作中能够不断改进，不断提高。
1、财务工作距财务管理的要求还有很大的差距。单位财务工作更多的还是会计工作，目前财务仅仅停留在事中记帐、事后算帐，对事务发展的预见性不够，不能将工作做在前面，往往是碰到问题解决问题，而不能做到防患于未然。
2、会计工作中仍有许多待改进之处。今年财政局组织我们学习了财政部《会计工作基础规范》及《行政事业单位财务制度》对财务制度中新的变化做出了调整和指导，也对我们的会计工作提出了具体的要求。但在实际工作中还存在许多不足之处，尤其在一些小问题的执行上不够坚决，在对一些已形成习惯做法的问题处理上，改变起来还有一定困难。
3、管理工作的形式化、表面化。有很多的日常管理工作作的还不够细致、深化，往往只拘于形式或停留在表面，没有起到真正的管理作用，对照制度的要求，还存在问题，针对这种管理中存在的问题如何将管理工作做细作深，应是今后工作中的又一重点。
4、缺乏沟通，对相关信息掌握不到位。财务工作是对单位经济活动的反映、监督，对本股室以外的信息应及时了解，而目前就是对财务暂时没用或是不相关的信息、知识没有主动与其他g股室进行沟通、了解;另外和领导的沟通还存在问题，对领导的工作思路及对财务工作的要求还不能完全掌握，以至于使自己的工作有时很被动。
五、鉴于以上问题以及个人的一些想法，计划在16年的工作中重点应在以下问题几个方面进行改进、提高：
1、在做好日常会计核算工作的基础上，还是要不断学习业务知识，针对自己的薄弱环节有的放失;同时向其他单位做的好的财务人员学习好的经验，提高自身的综合业务能力。另外，认真做好财务计划工作，保持与领导及时沟通，确保所有事项顺利进行。
2、力求会计核算工作的规范化、制度化
按照财政部《会计工作基础规范》和《财务管理制度》的要求，做好日常会计核算工作。只有按照《工作规范》、《财务制度》做好日常会计核算工作，做好财务工作分析的基础工作，才能为领导提供真实有效的、具有参考价值的财务分析及决策依据。
3、做深、做细日常财务管理工作
农村经营管理工作（以下简称农经工作）是当前农村工作的重要组成部分，其工作质量的好坏事关农村社会稳定全局。今年以来，我县农经工作在县委、县政府的正确领导下，在市局农经科的悉心指导下，在局领导的精心带领下，全站同志拧成一股绳，劲往一处使，团结协作，勤勉工作，建制度、促落实、抓规范、强管理，全面贯彻落实党的十七大精神，紧紧围绕建设现代农业这个中心任务，以维护农民的合法权益、促进农村发展和稳定为目标，推进农经工作全面发展，取得了比较满意的效果。
一、今年工作回顾
（一）农经总体工作安排部署方面
1、提出工作意见。我站在《__农经》第4期简报上印发了《关于做好20__年农村经济体制改革与农村经营管理工作的意见》，作为今年我县农经工作的纲领性文件，用以指导各乡镇开展农经工作，圆满完成各项目标任务。
2、编印《__农经》简报。借助于《__农经》工作简报，为全县广大农经工作者提供一个学习法律、宣传政策、增长业务、浏览信息、交流经验、激励先进、鞭策落后以及营造一个百家争鸣的工作平台。截至目前，我局农经站已印发《__农经》17期次，起到了很好的宣传指导作用。
（二）农村土地承包管理方面
1、扎实开展农村土地政策落实自查自纠工作，并将之作为今年我县农经工作的重点内容之一。
（1）成立机构。根据省、市、县强农惠农政策落实情况监督检查工作的统一部署和要求，我站在局农村土地政策督查协调组的基础上单独设立农村土地政策落实情况指导组，负责对全县农村土地政策落实情况监督检查工作的组织协调、业务培训和政策指导。
（2）制定方案。为指导全县农村土地政策落实自查自纠工作的顺利进行，制定并印发了《__县农业局开展强农惠农政策落实情况监督检查工作实施方案》。
（3）下发表格。为切实开展农村土地政策落实自查自纠工作，根据省、市的部署并结合本县实际，制定并下发了《农村土地政策落实情况自查自纠登记表》（一）、（二）、（三）。
（4）开展培训。为确保我县农村土地政策落实自查自纠工作的规范运作，在全县强农惠农政策落实情况监督检查工作动员大会暨业务培训班上，我站安排人员就农村土地政策落实监督检查工作目的、要点、我县农村土地政策落实中存在的问题、本次监督检查工作步骤、自查自纠登记表的填报等事项作了详细讲解，收到了满意效果。
（5）督查指导。为避免农村土地政策落实自查自纠工作出现“轰轰烈烈搞动员，扎扎实实走过场”现象，我站先后2次组织开展了对全县各乡镇农村土地政策落实自查自纠工作的监督检查与整改指导，有效地促进了工作进度和提升了工作效果。
（6）督促整改。为督促各乡镇制定切实可行整改措施并抓好落实，确保农村土地承包政策落到实处，我站在做好及时反馈的基础上，以县人民政府办公室的名义拟订责任状，逐一下发整改通知，要求将督查中发现的涉及7个大方面，其中权证、合同、表册填写中存在的36个不规范以及督查未发现但可能存在的其他方面情况等问题限期整改到位。
（7）认真汇总。各乡镇农村土地政策落实自查自纠工作结束后，我站及时将各乡镇上报的自查自纠登记表进行审核汇总上报。
（8）及时总结。为正确指导下一步工作的开展，我站及时对全县农村土地政策落实自查自纠工作的开展情况、工作措施、经验做法、存在问题进行了总结，明确了下步工作努力的方向，有针对性地提出了咨询意见。
（9）按时汇报。为及时反映动态、研究措施、制定办法、推动工作，我站坚持在自查自纠期间每星期五向市农村土地政策督查协调组、县强农惠农政策落实情况监督检查工作领导小组办公室汇报我县农村土地政策落实自查自纠工作进展情况，截至到今年7月上旬，共汇报工作13次。
（10）调解纠纷。农村土地政策落实自查自纠工作开展之前，我县已有3起农村土地承包纠纷至省、市农业部门。这3起案件由于情况较为复杂，涉及的时间段又较长，所以一直未能调解到位。我站正是抓住开展这次强农惠农政策落实情况监督检查工作的大好契机，有力地督促乡村落实属地管理责任，按政策规定合理调处纠纷，依法保护群众利益。到今年6月初，这3起省、市转办下来的群众件已全部调处落实到位。
2、大力宣传省实施《中华人民共和国农村土地承包法》办法，积极推进我县农村土地政策落实自查自纠工作。为便于各乡镇贯彻落实省实施办法，促进农村土地承包政策的落实，我站在《__农经》第5期简报上全文编发了省实施办法，供各乡镇组织学习和抓好落实。
3、组织开展农村土地流转情况专题调研活动，逐步规范农村土地流转行为，减少直至消除农村土地承包纠纷隐患。农村土地流转不规范是引发农村土地承包纠纷较大的隐患之一。为规范农村土地流转行为，减少直至消除农村土地承包纠纷隐患，根据省、市农业部门的部署和要求，我站拟发了《关于组织开展农村土地流转情况专题调研工作的通知》，掀起了我县农村土地流转专题调研活动的，并在《__农经》第8期简报上编发了《农村土地承包经营权流转合同》格式范文，指导各乡村规范签订农村土地承包经营权流转合同。
（三）农民负担监督管理方面
1、进一步坚持和完善了减轻农民负担
党政主要领导亲自抓、负总责的领导责任制和“谁主管、谁负责”的专项治理部门责任制，下发了《关于切实做好当前减轻农民负担工作的通知》文件，落实了《__市农民负担监督管理工作考核办法》，通过考核促进农民负担政策的落实。2、进一步加强了对农村行政事业性收费、经营服务性收费和
村级组织收费行为的监督，加大了对农民补助补偿和村级补助资金落实的监管力度，同时，将各部门对农民专业合作社的收费项目纳入了农民负担监管范畴。
3、大力宣传《__省农民负担监督管理条例》（以下简称《条例》），促进广大农村基层干部依法行政，依法办事，切实维护农民合法权益。为方便乡村干部全面理解和掌握《条例》的精神实质，切实减轻农民负担，我站在《__农经》第16期简报上全文编发了《条例》，供各乡镇组织学习宣传和抓好贯彻实施。
4、组织开展农民负担工作大检查。为全面摸清我县农民负担的现状和各项强农惠农政策的落实情况，及时发现和解决当前农民负担领域出现的新情况、新问题，进一步完善农民负担监管制度，进一步提高农村基层干部对减负工作重要性的认识，切实减轻农民负担，维护农民的合法权益，促进农村社会和谐稳定，我站组织开展了一次全县农民负担工作大检查，有力地推动了各项减负惠农政策的贯彻落实。
5、进一步健全了农民负担接待、受理、督办、查处、反馈制度，确保了专人接待，督办有力，处理到位，反馈及时。
（四）农民专业合作社建设方面
1、继续做好抓点示范工作。为充分发挥示范带动效应，今年
已确定3家农民专业合作社建设示范点，目前已进入较为规范的运作阶段。抓点示范的目的是培育一批依法经营、实力较强、辐射带动能力强的农民专业合作社，带动全县农民专业合作社快速健康发展。
2、认真做好农民专业合作组织统计监测分析工作。为给各级领导及有关部门决策提供科学依据，我站严格按照上级要求，认真布置农民专业合作组织统计监测分析上报工作，及时完成了我县24家农民专业合作组织情况统计信息的网上上报工作。
3、积极筹划农民专业合作社财务会计制度培训工作。为规范农民专业合作社的会计核算与财务管理工作，根据省、市农经部门的部署和要求，我站结合县里的实际情况制定了农民专业合作社负责人、财会人员以及乡、村农民专业合作社业务指导员培训计划，定于今年底举办2期农民专业合作社财务会计制度培训班。
（五）农村财务管理方面
1、总结试点工作经验。我站及时总结去年村级财务管理规范化试点工作经验，切实查找问题，进一步扩大试点工作面，下发20__年村级财务管理规范化试点工作方案，推进我县村级财务管理规范化工作进程。
2、开展村级运转调研活动。我站积极组织开展村级组织运转有关情况调研活动，认真剖解和分析当前制约农村改革发展的深层次矛盾和突出问题，为纵深推进农村综合改革和做好村级公益事业一事一议奖补试点及化解村级债务工作提供参考。
3、制订业务培训计划。今年是村级换届选举年，为切实提高村级财会人员的综合素养并保持工作水平的长期稳定与不断巩固，大力推进我县村级财务管理规范化建设进程，维护农民群众的合法权益，逐步消除直至消灭因村级财务管理混乱等影响农村社会和谐稳定的不安定因素，我站据实制订了村级财会人员20__年至20__年3年业务培训计划，并着手计划的逐步落实。
4、组织开展村（居）委会干部任期和离任经济责任专项审计工作。为进一步加强村级干部党风廉政建设和农村基层组织建设，客观公正地评价村（居）委会干部任期内的功过是非，帮助选民选出作风正派、廉洁公正、为民办实事的好干部，维护集体经济组织和农民的利益，推进和完善村务公开和民主管理制度，根据市村级换届选举工作会议精神以及我县第七届村（居）委会换届选举工作的统一部署和要求，我站组织开展了对全县141个村（居）委会干部的任期和离任经济责任专项审计工作，培训审计人员34人，共审计村（居）委会财务收入6290.6万元，财务支出5738.7万元。
5、健全和完善村级财务管理制度。为进一步规范村级财务管理，建立村级财务长效管理机制，我站已在《__农经》第2期、第14期分别印发了《__县村集体经济组织财务收支预决算制度》、《__县村集体经济组织货币资金管理制度》，并以县政府办的名义下发《__县村级财务管理责任追究办法》，同时在今后的工作简报中将继续印发村级财务管理相关制度，以推动村级财务管理走向规范化、程序化、制度化。
二、存在的主要问题
（一）农村土地承包管理方面
1、属地管理责任落实不够到位。一是仍然有部分村目前还未成立农村土地承包纠纷案件接待受理机构，对群众土地承包件调处不力，存在踢皮球的现象；二是个别乡镇把农村土地承包纠纷调解工作看作是农经部门的事情，对此项工作的重要性认识不够；三是有的乡镇面对农村土地承包工作中出现的问题研究不深，办法不多，甚至出现畏难情绪；四是有的乡镇没有深刻领会和掌握农村土地承包法律法规政策精神，工作指导不力。
2、土地流转不够规范。大多数乡、村、组农户流转承包土地只履行口头协议，未签订书面流转合同，缺乏规范管理，埋下农村土地承包纠纷隐患。
3、土地承包档案保管不够规范。有的乡镇由于电脑通用，基础数据库安全性差，甚至由于人动丢失软件安装光盘等；大多数村农村土地承包档案保管不规范、不完整，有待进一步清理整顿。
4、部分村干部工作上有着抵触情绪。有的村干部对落实农村土地承包政策存有抵触情绪，工作开展欠积极主动，协调配合不到位。
5、土地承包管理工作经费
缺乏保障。目前农村土地承包管理工作经费还未列入各级财政预算，经费没有保障，开展工作缺乏活力，难以开创工作新局面。（二）农民负担监督管理方面
1、少数农村基层领导、基层干部开始放松对减负工作重要性的认识，已经出现麻痹松懈思想。这些思想的存在，不利于减负惠农政策的贯彻落实，很有可能因工作上的松弛出现农民负担反弹的苗头。
2、减负工作的组织协调、调查摸底和案件的查处难度加大。具体表现在以下几个方面：一是农民负担实质上的减轻，有很大一部分人认为减负办不再那么重要；二是农民负担监督管理领导小组成员单位多，减负工作牵涉的部门又广，如果从部门利益的角度出发，确实难以协调平衡好相互间的关系；三是减负办查处问题受单位性质的制约，缺乏强有力的后盾保障，措施不硬，难以奏效。
3、对农民建房收取的一些费用可能与中央、省、市减负政策规定相违背。主要体现在以下两个方面：一是乡（镇）规划所对圩镇规划区建房户收取规划费、公共设施费、环卫费、规划押金等，用于规划及公共设施配套建设方面；二是乡（镇）国土所对公路沿线规划区内建房户收取新建、拆建费用。
4、一些农村中小学校组织对学生统一收取平安保险费、城镇医疗保险费、补课费等。
5、个别村组在修桥铺路时不按照预算筹资（组织捐资）施工验收结算的正常程序进行，而是边施工边组织捐资或者先施工后组织捐资，由此可能导致因修桥铺路款项筹集不足而拖欠部分工程款，成为影响农村社会稳定的安全隐患。
（三）农民专业合作社建设方面
1、缺乏高素质的农民专业合作社管理人才，导致合作社内部运作不够规范，表现为：一是组织机构不很健全，各自作用发挥不充分；二是管理制度不很完善，可操作性不强；三是决策不很民主，会员很少参与管理；四是风险防范意识不很强，会员只图利益不愿担风险；五是农户合作的甜头尚小，参与合作意向不强。
2、一些农民专业合作社由乡镇政府牵头创办，章程、规章制度都是乡镇政府部门制订，没有农民群众的积极参与，合作社很难真正运作起来。
（四）农村财务管理方面
1、财务收支预决算制度执行不到位，支出随意性较大，缺乏控制与监督。
2、白条列支现象严重，占支出票据的95％以上，不利于实施有效的财务监督。
3、有的村财务收支入账不及时，经手、证明、验收、审批手续不全，民主理财监督不到位。甚至存在个别村主要领导直接插手管理现金，严重违反财经制度。
4、有的村会议费、招待费超标准超范围开支，金额较大，缺乏监督约束。
5、有的村现金赤字现象较为严重，甚至年年赤字。究其原因：一是村干部垫支款项未及时挂账；二是欠付款项未作应付款核算而是直接列支；三是截留瞒报了部分收入。
6、大多数村负债依然严重，除村干部工资福利债务化解有所进展外，其他债务难以有效化解；债权虽大，但多为无效债权，很难催收到位。
7、有的村财务公开内容过于简单，甚至公开不及时。
8、有的村财会人员业务素质较差，工作上存在许多纰漏，甚至埋下了一些隐患。
（五）农经机构及队伍建设方面
1、农经部门设置为一般事业单位，在很大程度上束缚了其行政管理、行政监督、行政执法职能的履行与工作效能的发挥。
2、乡镇农经工作人员过少，只有2名以下农经工作人员的乡镇占乡镇总数的90％，且全部兼职乡镇其他各项中心工作，造成基层农经工作难以全面推开。
3、乡镇农经工作经费没有列入财政预算/:请记住我站域名/，日常工作经费的紧张，导致：一是布置工作仅限于下发文件或者口头通知，不能真正深入基层、深入村组进行督促、检查、指导、落实；二是举办业务培训班难，且时间短、内容简单；三是很少安排专业人员下村组进行业务指导。
三、明年工作思路
（一）农村土地承包管理方面。一是继续抓好农村土地政策落实自查自纠工作，并进一步结合今年县内自查中已发现但尚未完全纠正过来的问题，制定切实措施，坚决整改到位；二是重点加强乡村属地管理责任的落实，积极调解群众土地承包纠纷，确保将矛盾化解在基层，保障我县农村社会的和谐稳定。
（二）农民负担监督管理方面。一是加强对各乡镇开展涉农收费和强农惠农政策落实情况检查的监督，切实维护群众权益，减轻农民负担；二是重点开展对以其他方式向农民筹资筹劳行为的专项检查，规范和完善农村一事一议筹资筹劳管理制度。
（三）农民专业合作社建设方面。一是继续扩大试点示范范围，实现预定工作目标；二是严格落实农民专业合作社财务会计制度，指导和规范农民专业合作社财务处理程序与核算方式，维护成员权益，保障农民专业合作社健康快速发展。
今年以来，全县信用社在县联社的正确领导下，经过全体员工的共同努力，组织资金开门红竞赛活动首战告捷。总结一、二月份组织资金工作，主要有以下几个方面特点：
（一）竞赛业绩实现五个超历史。一是总量实现超历史。截至2月末，全县信用社各项存款余额达38.46亿元，新增达59896万元，占全县金融机构市场份额的45.75%，比去年同期增4.16个百分点。二是人平增存超历史。截至2月底，全县信用社人均增存近200万元，湖中、建湖、蒋营信用社、联社营业部等单位人均增存突破300万元。三是同比增存超历史。截至2月末，全县信用社有14个单位各项存款实现超同期，裴刘、辛庄、冈东等单位均实现了较大的突破。四是全县飘红超历史。截至2月末。全县信用社除了公司业务中心由于多方面原因，未能完成开门红任务，其他所有单位都完成和超额完成了开门红组织资金竞赛任务，裴刘、蒋营、湖中、辛庄、直属网点、高作、沿河、恒济信用社等单位提前完成了全年组织资金任务，充分发挥了榜样作用。五是新增储蓄存款超历史。截至2月底，全县信用社新增储蓄存款48971万元，比去年同期多增8000多万元，占比81.76%，占全县金融机构储蓄存款市场份额的21.17％，其中，定期储蓄存款新增37861万元，比去年同期多增14498万元，占全县金融机构市场份额39.63％。
（二）涌现出一大批先进典型。在今年开门红竞赛活动中，全县信用社涌现出一大批先进集体和个人。裴刘、沿河、蒋营、建阳、辛庄、高作等信用社组织资金工作一直走在全县前列；在先进个人中，今年新提拔的几位主管主任，如裴刘信用社陈杰、辛庄信用社祁建春、建阳信用社高静等同志用出色的业绩向县联社党委交上了满意的答卷，还有工农分社的戴功波、冈东信用社孙洪凯主任带病坚持工作，等等，他们的事迹非常感人，在竞赛活动中充分发挥了榜样作用，为全县信用社竞赛任务的完成作出了积极的贡献。
（三）展示了良好的团队合作精神。今年开门红竞赛活动还充分展示了我县联社从领导干部到普通员工良好的团队合作精神。在整个节日期间，机关大部分同志没有休息，与基层联系点联手互动，造声势，挖储源，抓督导，整现金，掀起开门红竞赛活动一个又一个热潮；最难能可贵的是基层的同志，任务面前不言重，压力面前不言苦，大家思想统一，目标一致，团结一心，充分展示了建湖联社员工的拼搏精神和顽强斗志。县联社个私管理部每天公布全县组织资金进度，办公室专门在《内部信息》开辟“迎新春、开门红”竞赛专栏，大力宣传在开门红竞赛活动中涌现出来的先进单位和个人，先进经验和做法，发挥了较好的鼓劲、鼓动和推动作用。事实证明，我们建湖联社的干部员工是一支特别能战斗、特别能吃苦的队伍，是一支充满活力、豪气冲天的队伍，是一支敢打硬仗、善打硬仗的队伍。在这里，我首先代表县联社向出席今天会议的全体同志，并通过你们向全县信用社广大员工表示衷心的感谢！
在看到成绩的同时，我们也清醒地看到在组织资金开门红竞赛活动中存在的不足，与往年相比，主要有三个不正常：一是大社不如小社，二是环境好的不如环境差的，三是工作经验丰富的不如今年新提拔的。相关单位一定要认真分析原因，找出问题所在，在下一阶段工作中努力加以改进，力争改变落后面貌，取得新的突破。
二、认清形势，提高认识，切实增强加强信贷营销的紧迫感
去年，我县联社信贷营销工作在国家宏观调控的新形势下，把握机遇，以“百千万”工程为龙头，加大拓展力度，取得较好的业绩，占全县金融机构市场占比117%，但今年形势不容乐观，首季度已过去两个月，全县大多数信用社贷款营销还没有“出水”，和其他商业银行的竞争处于劣势。因此全县信用社一定要认清形势，提高对更加复杂的经营环境的认识，充分考虑可能遇到的矛盾和困难，切实增强信贷营销工作的超前性和预见性。
从外部分析：一是宏观调控使得客户的理性投资逐步成熟。由于宏观调控，利率不断调高，且根据形势分析，今年仍有上调利率的可能，企业投资的成本不断加大，不少客户从成本角度考虑，投资需求远没有以前强烈。需求市场的减少，必定为我社信贷营销带来难度。二是国有商业银行拓展市场力度不断加大。今年以来，我县国有商业银行拓展信贷市场的力度明显加大，且行动快速，部分金融机构还将拓展的目标盯住我社客户，采取利率优惠、减低准入条件等手段加大拓展力度，使得我社部分客户转投他行，目前，已有国威机械、成华纺织、永胜内燃机等多个企业转投他行。三是农业银行发展势头迅猛。这点我们已经从今年农行组织资金工作上看出了变化，其信贷营销工作的力度将比组织资金的力度更大。今年全市农行信贷营销的目标是20亿元，加上森达集团的8个亿，今年全市农行信贷营销的总盘子达到了28亿元，创历史新高。建湖农行是全市农行系统的标兵，在总需求固定的情况下，农行信贷营销力度的加大，必将为我社信贷营销带来压力。另外，农发行、邮储以及新成立的农村合作经济组织的不断渗透，都使得我们的信贷营销面临严峻的挑战。
从内部分析：年初，县联社从案件专项治理和风险防范出发，结合公开竞聘上岗，对全县中层管理人员和普通员工岗位作了较大幅度的调整，特别是对在某一岗位连续工作多年的员工基本都进行了变动，既达到了规避风险的目标，又有效激发了全员的工作激情和内在动力。但辩证分析，由于较大幅度的人员变动，使得信用社最大的人熟、地熟、情况熟的优势受到了一定的影响，不少员工，特别是主任、外勤人员，由于刚刚调到新的单位，对客户的熟悉程度不如以前，在一定程度上，为主动营销带来了难度。同时，根据监管部门要求，我县联社尚有近1亿元超比例大户贷款需压降，压降部分必须用增量进行补充，因此，从内部分析，今年的信贷营销形势也是十分严峻的。另外，从全市信用社系统内部看，截至2月末，全市农村合作金融机构各项贷款已新增11.67亿元，其中，东台、市区新增已分别达4.22亿元和3.71亿元，我社的压力显而易见。因此，全县信用社必须充分认识我们所面临的严峻形势，提高认识，切实增强加强信贷营销工作的紧迫感。
三、四轮齐转，快速出击，努力抢占信贷营销市场的制高点
总体来说，今年的信贷营销形势是严峻的，但我们也要看到我们的优势，和其他金融机构相比，我们有灵活的信贷审批和利率定价机制，有快捷方便的流程，有去年深入建档授信的基础，只要我们坚持公司、个私、仓储、信用社“四轮齐转”，发挥优势，硬化措施，强势推进，就一定能够抢占全县信贷营销市场的制高点。
1、细分市场，寻求八个突破。
从全县总体情况看，今年信贷营销工作要着重在以下八个方面寻求突破。
一要在“一区三园”寻求突破。县开发区、高新技术产业园、民营科技工业园、上冈民营科技园“一区三园”是我县金融资源最丰富的区域，也是我县金融同业竞争最激烈的领域。总体看，和其他金融机构相比，我县联社在“一园三区”的市场业务、客户数量和市场占比占有一定的份额，但未占到绝对优势，对此，公司中心、上冈信用社等单位要进一步加大对“一园三区”的拓展力度，改进业务流程，完善劳动组合，确保有足够的力量来开发“一园三区”。要在产品创新和应用上下功夫，凡是我们推出的新产品，都要在“一园三区”积极应用，凡是“一园三区”客户提出的我门还没有的新型产品需求，都要积极向县联社提出产品开发建议，力争在双赢的基础上满足客户需求。
二要在支柱产业上寻求突破。我县石油机械、节能灯、皮鞋、纺织、花炮、化工等“六大支柱产业”在全市较有特色，是支撑我们发展的重要基础，“六大支柱产业”中，尤其石油机械、节能灯特色最为明显，对全县经济发展的拉动作用也最大，各相关单位要特别重视在支柱产业上求突破，对这些产业集群式客户推行链式营销，将优质客户的上下游和关联性群体都纳入拓展视野，以核心客户带动其他客户，以核心产品推动其他产品。
三要在百强企业寻求突破。目前，全县50强企业与我社有信贷关系的有26家，年末要力争达到35家。今年要扩大拓展的范围，进一步加大对全县100强企业、200强企业的攻关力度，要认真排队分析，筛选目标客户，努力提高百强企业的市场占有率。
四要在个体大户贷款上寻求突破。要把各类种养加个体经济大户和个体工商户作为拓展的重点，既要在总量上求突破，又要在质量上求突破。在拓展个体商铺上，要加大县城和上冈镇门面房的抵押，同时，还要在拓展个体商铺的经营品种上求突破，在巩固品牌服装专卖店等经营品种的基础上，拓展其他品种，在风险可控的前提下，努力提高个体贷款的覆盖率。
五要在仓储贷款上寻求突破。仓储贷款是我县联社的特色产品，是区别他行的一大优势，要继续发挥这一优势，在做大做强上做文章。要研究增加仓储质押产品的种类，在做好钢材、空调、棉花等产品质押的同时，尝试开发产成品、半成品以及户外仓储等其它质押产品，只要风险可控，都要进行尝试，努力使这一优势更加明显。
六要在银票贴现上寻求突破。前几天，武进农商行来我县联社考察，介绍了该行的做法，2007年银票贴现收入占各项总收入的50%以上，达10个亿，全年贴现额达200个亿。因此，我们要充分看到这一巨大市场，把银票贴现作为信贷营销的重要补充，真正跑出去，实行灵活的价格政策，运用市场化手段进行运作，力争取得新的突破。风险管理部要尽快出台捆绑式敞口银行承兑汇票暂行规定，努力提高银票贡献率。
七要在农户自然人贷款上求突破。沭阳农合行贷款授信总户数达24万户，授信面达77%，这是一个了不起的数字，在当地经济欠发达的环境下，难度可想而知。因此，我们一定要坚持既抱西瓜，又捡芝麻，在抓好大户贷款的同时，树立长远观念，发展观念，认真抓好辖区内农户自然人贷款的“阳光授信”工作，要严格按照县联社自然人贷款“阳光授信”的要求，踏踏实实抓好农户小额贷款的拓展工作，既满足最基层广大农户的贷款需求，又实现培育潜在客户和优质信贷市场的目的，为未来发展奠定基础。
八要在收入稳定群体寻求突破。公务员、教师等行政事业单位工作人员各项收入比较稳定，要在这一群体寻求突破。在拓展方式上，要集中授信，阳光授信；在信贷品种上，主要拓展购房等消费贷款。但在拓展过程中，要严控风险，防止垒大户或个人贷集体用等现象发生。
2、做实基础，锁定目标客户。
我县联社要实现长期稳定发展，必须具备数量充足的客户群体和梯度、均衡、循环更新的客户结构。全社上下要牢固树立经营客户理念，按照“拓新、扩优、稳存、劣汰”作为基本要求，做实基础，锁定目标客户。
一要积极拓展新客户。要将建档授信作为今年信贷营销的切入点，在去年建档授信的基础上，继续对辖区内的公司客户、各类个体经济大户、农户、公务员、事业单位人员、专业合作组织、各类经纪人等，进行地毯式、拉网式建档。公司类客户要到工商部门采集资料，百强企业、纳税大户要到税务部门采集资料，公务员、企事业单位要逐户登门，确保资料的真实性，严禁假建档，假授信，做假事。要扎实开展辖区企业“家家到”活动和个私客户“阳光授信”活动，要把这两项活动作为今年信贷营销的突破口，认真研究目标客户的金融服务需求，采取针对性的营销措施，认真制定科学的营销预案，设计切实可行的营销方式，变粗放营销为为精细营销，力争新增客户取得实质性突破。
二要加强存量优质客户维护。现有的优质客户和基本客户是我们当前盈利的基本来源，必须加强维护。对重点客户要深化业务合作，对资产实力强、发展前景好的客户，给予信贷倾斜，同时进行各种存款产品、融资工具、结算手段、理财产品、中间业务等全方位的合作，在取得效果后进一步推广，努力锁定这一优质客户群体。要认真探索客户维护责任制度，深入分析客户主动退出的原因，对由于他行政策优势导致客户流失的，要及时调整竞争策略；对由于服务工作不到位，导致客户流失的，要严肃追究相关人员和管理人员的责任。3月份，全县信用社存量公司客户要授信结束，个私客户“阳光授信”每个信用社至少2个村，以后分批开展，分时段推进，确保全年授信结束。
三要积极竞争他行优质客户。最好的防守是进攻。要改变目前市场竞争比较被动的局面，把主动出击竞争他行优质客户作为快速提升市场占比的重要途径。各相关单位要对辖区内他行优质客户进行一次全面的梳理，排出目标客户进行挂牌营销，要采取多种措施确保取得重要突破。特别是对资源相对丰富的城区，业务拓展部和公司、个私中心更要加大对他行优质客户的竞争力度，努力提高市场占比。
四要主动退出风险大、贷款超比例客户。坚定不移地实行有保有压、有进有退的客户战略。对国家宏观调控严禁进入的行业、劣质客户和风险客户，坚决实行市场退出；对超比例的大户贷款要确保压降到位。加强贷后检查工作，关注类以下贷款要逐步退出；对有可能损失的贷款，要及时采取保全措施，努力减少损失。
3、完善机制，激发营销动力。
一是在考核上推进。各基层单位要将开门红信贷营销任务和全任务按照时间进度，落实到具体责任人。要将总体建档授信和营销目标落实到具体小组和个人，按月或按季考核。在营销目标的制定上，如营销的户数、新增贷款的数量、贷款余额以及完成的时间等一定要明确化、具体化、数字化。贷款营销的质量同样要明确化、数字化、具体化，如担保率、抵押率、优质客户率等。各单位在制定本单位业绩评价和考核办法时一定要防止“大而化之，笼而统之”，要坚决打破平均主义，一直考核到每个客户经理服务的区域、户数、完成的时间等，要通过考核，引导客户经理在业务拓展过程中，既要有量的扩张，又要有质的提高。在考核分配问题上，县联社态度非常明确，越是资源紧张，越要敢于拉开分配差距，要在内部充分引入竞争机制，该奖就奖，该罚就罚，以考核鉴别人，以奖励激励人，只有这样，才能调动那些想干事、能干事的员工努力工作，创造效益。今年，县联社将对全县客户经理按去年利息收入实绩，核发电话费和差旅费；对基层银票贴现的利息收入全额核算给各单位。
二是在组织活动上推进。下一阶段，各单位班子要把推进信贷营销工作作为首要任务，主管主任就是首席客户经理，大部分精力和时间要用在信贷营销和具体的组织实施上；主办信贷的全部精力要用在深入市场、深入客户、深入基层，建档授信和信贷营销上。县联社机关公司管理部、个私管理部、业务拓展部等业务部门和联系点部室要强化督查，每天关注基层单位的业务变化；每周要跟踪一条线或联系点信贷拓展进展情况；每月都要组织信贷营销工作通报；每个季度都要召开主管主任、主办信贷座谈会，了解一线反应，掌握市场动态和业务拓展情况。基层各单位主管主任除了自己带头营销外，每天都要听取客户经理的汇报，检查建档授信和信贷营销情况，加强组织推动；每周都要进行建档授信和信贷营销工作总结，检查建档授信和信贷营销进度；要按月拿出目标客户清单，实行动态管理；每个季度都要以镇或村为单位，进行一次较大规模的建档授信或主题营销活动，造浓声势。要指导各个外勤人员把建档授信、信贷营销和存量客户的维护工作细化落实到每天、每周、每月的工作上。要加大机关对基层的推进力度，3月份，机关联系点成员要参加联系单位辖区企业“家家到”活动建档授信不少于10户，自然人贷款“阳光授信”至少1个村。
三是在服务上推进。要规范信贷操作流程，尽量节约客户时间，基层单位授权内的贷款，要严格按照县联社公开服务承诺的时间办结每笔贷款；需联社审批的贷款，联社贷审会原则上在每周星期四进行会办，各相关部门必须在规定时间内处理完份内流程。要加强营销队伍建设，特别要强化信贷人员的道德教育。在去年县“双评”活动中，不少客户对信用社的尖锐的意见，如吃饭不办事、要吃要喝要包烟、服务态度恶劣等，县优化办已经将这些意见反馈到县联社，曹理事长已经批示给公司和个私部门进行整改处理。虽然这些行为发生在少数单位和个别人的身上，但严重损害了全县信用社的社会形象。因此，对服务质量问题必须下猛药、用重典，实行综合治理，凡再发生类似行为，经举报调查属实的，坚决严肃处理，决不姑息迁就。
四是在产品创新上推进。沭阳农合行的住房按揭贷款给了我们很大的启示。要针对我县房地产市场需求，积极尝试办理按揭贷款，力争今年有较大的突破；要针对仓储贷款需求，积极开发收单、动产质押等新产品，实现仓储贷款新的突破；要针对当前利率较高的实际，针对拟介入企业实际，从注册企业资产规模、实入库税收以及对信用社贡献度等方面，制定优质客户敞口银行承兑汇票暂行规定，适度签发敞口银票。
五是科技保障上推进。科技建设是我县联社的一个弱点，今年要重视加强信贷业务的科技保障能力建设，加快客户信息、授信审批的电子化进程，积极开发专门的信贷电子化业务操作系统，尝试与人行合作开发客户评级程序，努力提高科技保障能力和对业务发展的贡献率。
4、迅速行动，力夺“开门红”。
从目前实绩看，我社“开门红”信贷营销工作已经明显落后于他行他社，全县信用社一定要统一思想，树立时不我待的意识，迅速行动，确保完成开门红信贷营销任务。
一要统一思想。信贷是效益的源头。信贷营销工作能否抓出最大成效，从小处说，关系到全县信用社400名员工在2008年能否吃饱饭、吃好饭，从大处说，关系到县联社的风险拨备水平以及登A级和申报银行等重大目标在2008年能否实现。因此，必须统一全员思想，形成营销共识，从早抓起，迅捷行动，要通过召开多种层次的宣传发动会和信贷营销现场会，在全县形成浩大的转换工作中心声势，使人人明确自身在转换工作中心中的角色，人人有明确的奋斗目标，人人有具体的工作举措。
二要鼓足士气。前一阶段，全社上下一直忙于开门红组织资金竞赛，工作紧张忙碌，一个战役还没有结束，另一个战役又打响了，希望各部门经理、主管主任认真学习沭阳农合行干部员工敢争第一、不甘落后的意识和“黑夜当作白天干、雨天当作晴天干”的精神，坚决克服一切“疲劳症”、和“畏难症”，牢固确立完成任务舍我其谁的豪情，增强负重前行的承受力和勇争第一的进取心，带头完成任务、挑担子，把单位的工作目标化作个人的内在要求，前移指挥，下沉服务，分片包干抓落实，将自己的组织领导水平、用心尽责程度和拓展市场的能力发挥到极致。
三要强化责任。县联社对今年信贷营销工作将继续实行考核评比活动，表彰奖励先进集体和先进个人，实行营销实绩和工资奖励挂钩政策。同时，对信贷营销中组织不力、措施不力、营销不力、始终不能打开工作局面、拖全社后腿的单位，对其班子成员将采取诫勉谈话。各单位务必要准确把握县联社的考核要求，结合自身实际，采取计价、奖励和处罚等一切行之有效的措施，在激励考核上见真章，求实效，是干部员工时时感到压力在肩责任在肩，让“开门红”信贷营销成为衡量单位、部门工作成败的“方向标”和个人能力的“试金石”。
四要合力推进。公司、个私管理部等相关单位的指导、引导要跟上，要通过培训使每一个客户经理都能掌握建档授信的操作流程，真正达到会授信、真授信、有效果的目的；基层各单位完成任务目标的定位要跟上，要放在如何覆盖优质客户、培植优质客户上；风险管理部、公司管理部、个私管理部等业务部门推进信贷营销的办法、制度要跟上；各联系点、单位考核、督查要跟上；科技信息部的计算机后勤保障要跟上；办公室的典型宣传推动要跟上等。
五要处理好关系。一是处理好近期实绩与全年效益的关系。近期实绩关系到全年效益目标的实现，要迅捷行动，在各类公司、个私大户和短、平、快项目上做文章，力争3月末各项贷款比年初净增要达到4亿元，余额突破30亿元。二是处理好强化营销与加强管理的关系。强化信贷营销不等于放松管理，总的要求是“严授信、宽用信”，要严格按照客户准入条件筛选客户，实行“阳光授信”，深入事前调查，完备相关资料，杜绝暗箱操作，对违反操作流程的行为，不论是否造成损失都要严肃追究责任。三是处理好信贷营销与退出、压降的关系。在加大信贷营销力度的同时，对超比例大户贷款、劣质客户，该压降的要坚决压降到位，该退出的，坚决实行市场退出。四是处理好完成任务与市场定位的关系。强化信贷营销不仅仅是为了完成任务，要看是否覆盖了辖区内的信贷服务需求，要把信贷营销的重点放在市场需求覆盖率上，努力使辖区内信贷服务需求得到最大满足。
四、统筹兼顾，全面推进，一着不让抓好其他各项工作
当前，信贷营销的任务比较繁重，各单位、相关部门在抓好信贷营销工作的同时，要统筹兼顾，一着不让抓好其他各项工作，确保齐头并进。
1、力度不降，巩固组织资金成果。截至2月末，全县信用社各项存款比年初净增超6亿元，特别是储蓄存款比年初上升了近5个亿，取得了历史性突破。但近几天各项存款下降的幅度较大，这里面既有月末冲刺的因素，也有其他方面的原因。各单位要在思想上高度重视，力度不减，努力巩固组织资金竞赛成果，任务完成得差的，要力争迎头赶上，任务完成得好的，要继续努力，提高贡献率。力争3月末全县信用社各项存款余额突破40亿元。一要切实提高对公存款的竞争力。要加强分析研究，找准对公存款业务新的突破口。要继续加强财税、国土等系统以及没有信贷业务的企事业单位的公关；要结合3月份开展的“家家到”活动，了解辖区内企业的基本情况，有针对性地开展存款攻关，力争有所突破；要结合公司客户授信活动，加强贷款客户存款归社的硬约束，与授信额度、贷款利率挂钩，切实提高公司客户存款归社率。二要继续加强储蓄存款的拓展。要把储蓄存款拓展的突破口放在其他金融机构，既要巩固好现有存款储蓄，确保转存率，又要充分发挥我社的奖励政策等优势，加大宣传力度，增强对他行储蓄存款客户的吸引力，力争赢得更大的市场份额。
2、强化责任，加大清非盘活力度。截至2月末,全县信用社清收盘活不良资产59.88万元，占任务20.65%，其中：清收不良贷款53.68万元，清收利息及诉讼费4.2万元，清收置换不良贷款2万元，只有清非大队和公司业务中心才完成任务的50%，其余14个单位完成得均不理想，个别单位的清收实绩还是零。清收实绩与时序差距较大，主要原因，一是忽视清收工作，怕影响组织资金；二是责任落实不到位，导致清收实绩不理想；三是外勤人员登门吸储与清收不良贷款未能同步。3月份，各单位要认真排找不足和差距，制定切实可行措施，确保完成“迎新春，开门红”清收不良贷款任务。一要细化分解任务。对现有不良贷款逐笔进行过堂，逐笔制定清收方案，落实到现有清收责任人，并签订责任书；二要严格考核兑现。将各人清收进度及时公布上墙，严格考核兑现；三要领导重视。主管主任和主办信贷要挑重担，对“钉子户”、“赖皮户”，要主动上门清收；四要强化依法清收。联社计划在3月中旬利用1周时间，对欠债不还的“钉子户”和“赖皮户”进行集中执行，在全县造浓清收氛围。各单位要对已诉讼到执行程序的案件，主动与联社配合，对诉讼已判决的和已进入执行程序的要逐户将明细清单报资产保全部，由资产全部与法院执行局进行沟通。五要严控新的不良贷款反弹。今年至2月末，全县信用社新发生不良贷款达450万元，数字之高，全县上下必须高度重视，采取切实措施尽快压降下来。
3、科学认定，确保贷款质量全面见底。按五级分类，截至2007年末，我县联社不良贷款占比21%。贷款五级分类是国际通行的贷款分类方法，是现行实践证明最科学的分类方式，能有效防范信贷风险。目前，我县联社虽然在表象上对存量贷款进行了五级分类，但是否严格按照五级分类的要求分类、分类是否精确、是否科学，是否能真正有效防范信贷风险，还很难说。县联社决定今年对全县信用社存量贷款全面见底。风险管理部门已经发文要求，相关单位要加强信贷人员培训，抓紧实施。这次质量认定的指导思想在于摸清真实家底，落实责任，各单位在实施过程中，一定要实事求是，科学认定，确保分类准确。在认定过程中，对产生不良的要进行问责。资产保全部、稽核审计部要抓紧对不良贷款的责任认定；风险管理部、稽核审计部要抓紧对2007年新发生的逾期贷款进行问责处理。
4、规范运作，强化各项内部管理。没有合规来保障发展，这样的发展其实是走向灭亡。在沭阳农合行学习，该行严格的内部管理给大家留下了深刻的印象。特别是“漏盖一个章，罚款一万二（6个责任人每人2000元）”和发放违规贷款2万元一律解除劳动合同，说明了该行内部管理的力度之大。今年是我县联社基础管理年。各部门要尽快修订完善各项规章制度，出台各项业务操作流程，联社办公室要尽快编印下发。各单位要组织员工认真学习，指导员工严格按流程操作各项业务。机关业务部门和联系部室要重点抓督查，抓规章制度的执行，抓操作流程的实施。全县信用社要紧紧围绕提高执行力这个主线，努力营造“遵章守纪、令行禁止”的合规文化氛围。要强化检查整改和稽核审计工作，稽核部门要按照计划扎实细致的做好序时后续稽核、全面稽核和专项稽核工作；监察保卫部、风险管理部、科技信息部、公司管理部、个私管理部等部门要扎实抓好各项检查，要及时发现安全保卫和业务经营中的违规违纪问题，并给予重罚严处。对在工作中缺位，该检查出的问题未能及时发现而在上级检查中发现的，要严肃追究相关责任人责任。要严厉打击弄虚作假行为，严惩违规违纪行为，凡是对信用社造成经济损失和不良影响的，一律加重处理，坚决不搞下不为例。昨天上午，银监会召开全国合作金融机构案件专项治理会议，蒋定之副主席指出，合作金融机构还是案件高发单位，内部人作案还是主要案发源，利用职务之便是主要方式，职工的道德风险压力还很大。银监会提出更高的要求，今年案件专项治理工作中心将从标本兼治向治本转化，双
5、注重效果，加大培训力度。业务经营、内部管理、制度执行关键靠人，要切实把员工培训教育抓上手，通过提升全体员工的思想道德素质和业务素质，促进业务经营发展和内部管理水平的提高。近年来，县联社对员工培训教育十分重视，在培训的内容和方式上，也逐步完善。在培训的时间上，明确每周一、四晚为业务理论、技能学习日；在培训的内容上，有制度办法，有流程操作，有业务技能等，且每年都出台员工年度学习计划；在培训方式上，有专题培训，有以会代训，有内部人授课，有外部专家讲座，有现代远程教育等等。但从培训的效果看，不是很理想，究其原因，主要是员工的学习态度不够端正，学习的效果未能充分运用。今年，县联社在考核办法上，把每年一度的员工业务理论技能测试和基本工资进行了挂钩。各单位要高度重视员工的学习培训教育，机关联系部门要认真抓督查，办公室、科技信息部要尽快将视频系统调试到位，提高培训的科技保障能力，相关业务部门要按照年度培训计划，抓好一条线人员的培训，努力提高培训的效果。近期要突出抓好信贷人员业务培训，要开展大面积的培训，使每一个信贷人员都明确公司客户和自然人“阳光授信”的操作流程，用培训推动当前信贷营销工作。
