时间：2022-11-23 11:39:14
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇基金规模论文，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
论文导读:：近年来国内金融市场上投资基金发展迅猛，但也存在了不少阻碍投资基金进一步前进的因素。面对中国金融结构下的开放式基金发展的现状以及存在缺陷，加强投资人的控制权、引入独立董事制度和改革激励机制将是提高国内投资基金内部治理绩效的关键。
论文关键词：金融结构，投资基金，内部治理
一、引言
在19世纪中后期产业革命的推动下，投资信托基金首次在英国出现。在接下来的一个世纪中，投资基金在国际市场，尤其是美国市场上蓬勃发展，目前美国共同基金总规模已增长近1000倍。基金业的迅猛发展成为国际金融市场上最显著的现象。
20世纪90年代初，我国也开始进行投资基金的尝试，逐渐形成了投资基金市场的雏形。截止至2008年12月31日，中国共有60家基金公司掌管了纳入统计的464只证券投资基金，资产净值共计18864.60亿元，份额规模共计24638.56亿份（不含QDII，以下数据均不含QDII）[①]。其中31只封闭式基金资产净值共计685.52亿元，占全部基金资产净值的3.63%投资基金，份额规模共计768.10亿份，占全部基金份额规模的3.12%。其中433只开放式基金资产净值共计18179.08亿元，占全部基金资产净值的96.37%，份额规模共计23870.46亿份，占全部基金份额规模的96.88%。[②]
根据美国2008年度行业统计报告，全美约有600家基金发起人管理8889支共同基金，总资产净值为9.601万亿美元，约占世界共同基金总资产净值19万亿美元的51%。综合1995～2008年的数据统计，共同基金占美国基金总资产净值的比重约在92%～96%之间。[③]
房地产业是市场经济国家或地区不可缺少的重要产业，作为资金高度密集型产业，其发展离不开强有力的金融支持。从我国房地产业发展的现状看，资金来源单一，主要是商业银行贷款，这使房地产业的产业风险容易过渡为银行的金融风险。因此，房地产业要发展就必须分散其风险，从多个渠道获得资金来源，而发展房地产投资信托基金（REITs）是国际上比较成熟而且运行比较成功的一种房地产直接融资方式。这种房地产融资模式在美国、澳大利亚、日本、新加坡等地较为流行，尤其在美国有较长的实践，在房地产行业中发挥着巨大的作用。合理借鉴国外经验发展REITs对我国房地产业的生存与发展、房地产企业与信托机构自身的机制改革、金融体制的改革、企业竞争力的增强都具有重要的理论意义和实践意义。本文就是要通过对我国房地产信托基金的发展研究，探索适合于我国国情的REITs发展模式。本文首先在系统地阐述REITs理论的基础上，介绍了国外（或地区）房地产投资信托基金（REITs）发展的成熟经验，并将各国（或地区）的REITs进行了比较分析，得出我国发展REITs的一些启示。在此基础上，介绍了我国的房地产信托产品和专项资产管理计划，重点对近几年房地产信托领域对REITs的尝试开发做了比较详细的分析，并将其与标准REITs进行了比较，指出其不足之处。在完成上述工作后，本文从多个方面系统探讨了我国REITs的发展策略，并对如何创造发展REITs的良好环境提出了相关建议。最后，对全文进行了总结，得出以下结论：在我国发展房地产投资信托基金（REITs）意义重大，目前国内环境已经基本具备了发展REITs的条件，我们应该积极克服不利因素，创造良好的发展环境，使REITs这种有活力的产品在我国得到很好的发展。
关键词：房地产投资信托基金发展策略中国化
AbstractRealestateindustryisanessentialindustryinmarketeconomycountryorregion.Asacapitalintensiveindustry,itwillnotdevelopdurablywithoutfinancialsupport.Now,theprimaryfinanceofChinarealestateisthebankloan,whichwillcausetheriskofrealestateindustryturntofinancialriskofbankeasily.Sorealestateindustryneedsexpandingitscapitalchannelstodecreaseitsriskanddevelopbetter.REITsisadirectfinanceproductwhichhasgotgreatsucceedintheworld.REITsisverypopularinAmerica,Australia,JapanandSingapore,etcandplaysaveryimportantroleinthesecountries,especiallyinAmerica.UsinginternationalexperienceasasourceofreferencetodevelopRETIsinChinaishelpfulforrealestateindustry’sgooddevelopment,trustinstitution’sandfinancialmechanism’sreformandenterprisecompetitivestrength’sincrease.TheaimofthispaperistoexplorethedevelopmentalpatternofREITswhichissuitableforChina.ByexpoundingREIT’stheoryandintroducinginternationalREIT’sdevelopexperience,thepapercomparesdifferentcountries’sdevelopmentalpatternsandeducessomeelicitation.Then,thepaperintroducesChina’strustgoodsinrealestateindustryandSpecificAssetManangementPlans.Afterthat,thepaperanalyzestheattempttoexploitREITsinChinaindetailinordertofindshortcoming.Ontopofthat,thepaperdiscussestheREITs’sstrategyofdevelopmentinChinaroundlyandputforwardrecommendationstocreatgoodconditionsfordevelopingREITs.Finally,ThepapercomestotheconclusionthatdevelopingREITsinChinaissignificativeandtherearemanyfavorablefactorsinChina,soweshouldconqueradversefactorsandcreatgoodconditionsothatREITswillgetagooddevelopmentinChina.
Keywords:REITsStrategyofdevelopmentSinicize
目录第一章绪论
1.1论文的研究背景
1.2论文研究的目的和意义
1.3论文的研究方法
1.4国内外研究的现状
1.5论文的结构
1.6论文的主要特色
第二章房地产投资信托基金(REITS)的相关理论
2.1REITS的内涵
2.2相关理论
4第三章国外（或地区）房地产投资信托基金（REITS）的发展状况和实例分析
3.1美国的房地产投资信托基金
3.2亚洲的房地产投资信托基金
3.3各国（地区）REITS的比较
第四章中国房地产投资信托基金（REITS）的现状和发展环境
4.1我国房地产信托发展的现状
4.2我国发展REITS的必要性和具备的发展条件
4.3我国发展REITS的制约因素
第五章中国房地产投资信托基金（REITS）的发展策略
5.1我国标准REITS的发展策略
5.2创造发展REITS的良好环境
第六章结论和展望
6.1结论
6.2本文的局限和有待进一步研究的问题
参考文献
第一章绪论
1.1论文的研究背景
房地产业作为国民经济的先导型产业，其健康发展对带动整个国民经济的发展具有非常重要的作用。目前，我国房地产业融资主要以银行信贷为主，其它方式如上市融资、债券融资、基金融资以及信托融资等比重较小，这导致我国房地产业融资渠道单一、风险集中。2007年9月27日，央行、银监会共同了《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》，对商业性房地产信贷政策进行了进一步的紧缩，这更加剧了房地产企业的资金紧张问题。因此解决好房地产业的融资问题已经迫在眉捷。在解决房地产业融资问题上，各界都对REITs寄予厚望。原中国人民银行副行长吴晓灵早在2005年就指出，当前用公开发行收益凭证的方式设立REITs，是房地产业直接融资的方向和可持续发展的模式，也是解决房屋租赁市场投资来源的重要融资方式。中国房地产业界特别是一些商业物业，希望通过REITs来缓解企业资金的压力，同时提升企业的品质和规模。2007年澳大利亚最大的投资银行，也是全球管理REITs规模最大的投行——麦格理集团副执行董事理查德·谢帕德（RichardSheppard）在悉尼总部接受记者采访时表示，建议中国尽快推出REITs[1]。在我国，从2002年下半年开始，随着“一法两规”的实施，经历了五次清理整顿后的信托公司获得了重生，信托公司依照央行的121号文件，针对房地产企业迫切希望得到融资的市场需要，积极开发房地产信托投资计划，我国的房地产信托从零开始，得到了一定的发展。然而我国的房地产信托产品还不是国外真正意义上的房地产投资信托基金（REITs）,只能称为准REITs。近年来，各大信托公司开始加大力度研究开发REITs产品。2007年4月10日，中国证监会房地产投资信托基金（REITs）专题研究小组正式成立。同年上半年中信信托、联华信托获得了REITs试点资格。据悉，两家公司均已上报有关REITs的设计方案，但至今仍未推出REITs产品。
1.2论文研究的目的和意义
REITs在美国自20世纪60年代开始，经历了迅速发展、衰落、复苏、稳定发-2-展的过程。随后REITs在澳大利亚、日本、新加坡和香港等地也都得到了良好的发展。REITs的全球发展经验表明，REITs是解决房地产融资的有效工具。研究探讨REITs的中国化发展有助于发展适合中国的REITs产品。这样，一方面可以解决我国房地产业缺乏有效融资渠道的问题，减轻银行系统的贷款压力；另一方面使我国日益上升的居民储蓄量和养老基金等有了更多的投资渠道。此外，REITs还有助于建立长期投资概念，减少房地产市场的投机行为，增强市场的透明度，吸引更多人投资于房地产市场。从长期来讲，建立REITs体系也可以帮助提高资本市场的流动性。鉴于发展REITs对我国社会经济发展的重大意义，本文将结合国外(或地区）REITs的发展经验，以及国内学者对REITs已做的研究，在已有产品的基础上，探讨适合中国的REITs发展策略，并针对目前REITs开发过程中存在的制约因素提出相关的政策建议。
1.3论文的研究方法
本文主要运用宏观经济学、微观经济学、统计学和经济法中的相关知识。运用比较研究、实例研究、静态和动态研究相结合的方法，以及经济学的一些基本理论和工具。通过介绍REITs的相关理论和基本特点，对世界各国（或地区）REITs的模式进行了比较分析。同时结合目前国内的房地产信托产品和专项资产管理计划，和联华信托、中信信托等机构对REITs产品试点开况，对我国房地产信托的发展现状和趋势进行了分析，在此基础上探讨我国REITs的发展策略并提出培育发展REITs良好环境的政策建议。
1.4国内外研究的现状
REITs在国外（特别是美国）已经发展得比较成熟，各国对REITs的研究文献也比较多，主要涉及到以下几个方面。
1．对REITs进行总体介绍美国的Apgar和Mahlon（1986）[2]、Block和RalphL.（1998）[3]和Garrigan、RichardT.和JohnF.C.Parsons（1998）[4]等都在各自的文章和著作中对REITs作了整体的介绍。
2．对REITs的税收政策的研究-3-Sanger等（1990）通过研究表明，美国1976年的税法改革以及1975年和1976年间对影响REITs的其它法律所作的修改，在有效地减少其与整个证券市场相关联的风险的同时，提高了其经营绩效[5]。美国Damodaran等（1997）通过对REITs的组织结构的研究，发现那些从REITs转变为有限公司结构的公司，是被分红政策和资产重构的灵活性优势所驱使，而公司从有限公司转变为REITs时，税收优惠通常是驱动力[6],等等。
3．对REITs的财务杠杆和分红政策的研究Brown和DavidT.(2000)研究结果表明，在20世纪80年代末和90年代初，较高的财务杠杆和所贷款物业所有权的特点，是导致一些抵押型REITs的业绩相当不理想和产生重大财务问题的主要原因[7]。McDonald等（2000）通过考察1995-1996年间在REITs分红公告前和后的买卖报价价差（Bid-askspread）的信息不对称成分后，发现分红越高，买卖报价价差就会越小，反之，买卖报价差就会越大[8]。
4．对REITs的价值衡量的研究美国的RichardImperiale（2002）提出用三种方法来衡量房地产投资信托的价值：(1)将房地产投资信托价格与其所持有的房地产净值进行比较。(2)比较REITs的收益率与十年期国债殖利率之间的差幅。(3)将REITs的本益比与标普500指数或罗素2000指数的本益比相比[9]。
5.对REITs投资理论的研究澳大利亚的Newell等(1996)以美国REITs相关研究为背景，对澳大利亚的LPT1的战略投资理论进行了研究[10]。在我国，REITs尚未真正推出，但已有这方面的研究。主要研究涉及REITs的可行性分析、模式探讨和相关政策分析等方面。
1．对我国发展REITs的模式进行研究王冉（2002）最早提出了我国REITs本土化策略。他认为，目前在中国比较可行的路径是先通过成立私募房地产投资信托把商业模式建立起来，发展到一定规模再通过相关立法和税收优惠转化为公募信托[11]。周泯非（2003）认为，我国目前的实际情况决定了只能采用私募的方式发行受益凭证和房地产基金股份募集资金，并且在起步阶段宜采用抵押型REITs的形式，以便降低投资风险，吸引1REITs在澳大利亚被称为LPT.-4-投资者[12]。2004年4月，深圳证券交易所综合研究所完成的《房地产投资信托基金研究》对我国发展REITs产品的可行性进行了研究，并提出了三种可能的模式，即信托计划模式、房地产上市公司模式和封闭式产业基金模式，并认为我国发展REITs最适合采用房地产上市公司模式。许南等（2006）指出我国现有的集合信托计划可以作为借鉴，我国发展房地产投资信托基金应该采用信托型、封闭式、信托期不低于30年、收益90%分配给投资人的模式[13]。
2．对我国发展REITs的必要性和可行性进行研究毛志荣（2004）认为大力推进我国REITs产品的开发，对完善我国证券市场的产品结构，满足投资者的不同投资需求，解决房地产业的银行外融资渠道，有着重要的现实意义[14]。孙靖（2005）指出我国房地产业的发展离不开资金支持，国内信托业经过5次整顿已具备发展REITs的基本条件，同时我国经济发展需要多样化的融资渠道，REITs刚好可以满足这一要求，因此其在国内的发展具有可行性[15]。
3．对我国发展REITs的障碍进行研究罗刚强等（2006）把我国发展REITs的障碍分宏观、中观、微观三个层面。宏观层面的障碍主要是现代企业制度的缺失、金融体制的不成熟和法律制度的不完善。中观层面的障碍是公司组织结构不适合REITs的发展以及没有国外REITs的税收优惠。微观层面的障碍就是投资主体的道德风险和专业人才的缺乏[16]。此外，还有很多文献对REITs的各个方面进行了分析和论述，包括REITs发展的前提条件、风险因素和风险度量等等。这些文献的共性是借鉴国外成功的REITs运作模式和经验，结合我国自身的特点设计符合我国国情的REITs运作模式，肯定了在我国发展REITs对金融业和房地产业的发展都具有重要的战略意义。
1.5论文的结构
本文结构安排上共分为六章，第一章是绪论，就论文的背景、研究目的和意义、研究方法、相关文献综述等内容做出系统的说明，并初步构建了论文的框架；第二章房地产投资信托基金（REITs）的相关理论，主要是REITs有关概念的介绍和相关理论的阐述，是本文的理论基础；第三章是国外（或地区）房地产投资信托基金（REITs）的发展状况和实例分析，主要对国外（或地区）发展REITs的背景和现状、发展的模式和相关政策进行了介绍，选取有代表性的REITs产品-5-进行实例分析，并对国外（或地区）的发展模式进行了比较；第四章中国房地产投资信托基金（REITs）的现状和发展环境，主要介绍了我国现有的房地产信托产品和专项资产管理计划，重点对近几年我国尝试开发REITs的情况进行了介绍，指出不足之处，同时对我国发展REITs的环境进行了分析；第五章中国房地产投资信托基金（REITs）的发展策略，系统地阐述了我国发展REITs的相关策略，并对如何创造发展REITs的良好环境提出了建议；第六章结论与展望，对本文进行了总结并指出论文研究中存在的不足之处以及今后进一步研究的方向。
1986年我国正式成立了国家自然科学基金委员会,确定了科学基金制在我国基础研究资助体系的主体地位。此后,科学基金制在我国迅速发展。目前,除西藏、四川、青海等部分省份外,我国其他省(地区)陆续建立了多种类型的科学基金及其组织。现代基础研究正朝着规模更大、成本更高的方向发展[1]。近年来,各省(地区)逐渐加大了对自然科学基金的投入力度,2009年我国省级自然科学基金总额达到54041.7万元①,较2008年增长了9.32%、2007年增长了24.63%。2009年省级自然科学基金投入最多的是江苏,为7000万元,最少的是海南,为200万元。国家和地方政府对基础研究投入逐渐增大,这种投入所产生的效力、效率备受各方面的关注[2]。
随着省级自然科学基金管理与运作的规范化、科学化和法制化程度进一步提高,自然科学基金绩效评估逐渐成为自然科学基金管理工作中的重要内容[3]。省级自然科学基金效率评估的研究已引起国内学者的广泛重视。冯鸿雁、肖广岭等在省级自然科学基金目标定位的基础上提出了效率评估的指标体系,突出对财政支出管理,把科学基金作为一个整体来评价[4];孟步瀛、魏艳湘、赵奇胜提出了管理科学基金项目成果的评价指标体系[5];凌建、宣勇、宣晓冬对自然科学基金绩效评估的内容、方法、评估、原则及实施中应注意的问题进行了探讨,构建了地方自然科学基金绩效评估的框架[3];马强、陈建新将数量、质量和效率作为对科学基金项目进行绩效评估的指标[6]。马茜采用层次分析法和群决策向量方向合成法来确定评价指标的权重,并应用模糊综合评价理论和判断矩阵评价算法对基金项目进行了评价[7];基于科学计量法理论,宁平运用BP神经网络对自然科学基金项目完在进行DEA分析时,决策单元的选择应满足如下要求:一是决策单元为同类型的且具有可比性;二是决策单元的数量须大于或等于输入指标与输出指标和的两倍。
3指标的建立和数据来源说明
3.1省级自然科学基金效率评价指标体系的建立科技绩效评估指标体系一般有投入指标和结果指标组成。投入指标是科研活动的管理者或执行者为完成研究而投入的资源,一般包括人员和经费指标;结果指标是指评估对象的科研活动所创造出的新的理论、方法(主要表现形式为发表的各类论文、专着、专利等)、研究型人才的培养(表现为培养出的硕士、博士研究生)以及研究结果的具体应用(表现为技术成果市场成交量)等。评估的对象、目的不同,评价指标也会有很大的差异[23]。考虑到我国省级自然科学基金的目标和功能定位,构建如下效率评估指标体系:省级自然科学基金投入指标的选取。在总结前人对科技效率评价指标体系研究的基础上,初步确定输入指标为人力指标与财力指标。具体包括:省级自然科学基金年度资助金额、年度资助项目数和年度资助总人数。省级自然科学基金产出指标的选取。在吴彤、李正风、曾国屏、葛朝阳等学者的研究基础上,从省级自然科学基金成果对促进地方知识发展、原始创新能力提升和人才培育三个方面构建产出指标体系。由于基础研究是以认识自然、阐述自然现象、特征和规律,科技论文和实验报告是衡量其成果的主要形式[24]。
专利是应用研究和试验发展的重要成果,也是衡量基础研究主要的创新成果;考虑到省自然科学基金对国家自然科学基金的“育种”作用选择争取国家自然科学基金项目数作为衡量省级自然科学基金对于地方创新能力提升的指标,该项指标同时也是省自然科学基金对创新项目和人才培育的重要体现。在人才培育方面,主要从省级自然科学基金对于硕士、博士等高端人才培养方面来衡量。因此,产出指标主要包括项目结题时发表科技论文数、发明专利授权数、硕士、博士人才培养数量和本地区争取到的国家自然科学基金项目数量。综上所述,建立省级自然科学基金评估指标体系如表3.2数据来源说明本文所有指标,除各省争取国家自然科学基金的项目数据来自于国家自然科学基金网站①的统计外,其余指标均来自各省基金委、基金管理部门提供的原始数据。各省基金管理部门对基础研究成果的统计主要是根据项目承担者提交的项目报告和结题材料来进行的,故本文产出指标数据均采用的是省自然科学基金项目结题时的科技产出。从各省自然科学基金项目资助情况来看,基金项目的资助周期大都在3~4年。考虑到各省(地区)自然科学基金资助的差异性和各种主、客观因素对项目投入、结题的影响,仅以某年的投入和产出的数据作为输入和输出数据是不客观和全面的。为消除各种因素对投入和产出的影响,将2004~2005年省(地区)自然科学基金投入的均值作为输入数据,以3年作为资助周期,以2007~2008年②省(地区)自然科学基金科技产出的均值为输出数据。调查期间共发出问卷25份③,回收问卷20份,回收率为80%。其中有效问卷16份,有效率为64%。无效的4个地区是上海、重庆、湖北和新疆,目前尚没有开展对省自然科学基金科技产出方面的统计工作。
4模型计算和结果分析
4.1综合效率评定以16个省(地区)的自然科学基金作为决策单元,采用Win4Deap软件进行求解计算,各地区的DEA值如表2。(1)广东、江苏、陕西等省自然科学基金的效率值等于1,综合效率达到最佳。表明这些地区的省自然科学基金经费、人员都得到了充分的利用,取得了可能的最大产出。从DEA评价有效的10个地区来看,广东、江苏有良好的经济基础,一定程度上保证了地区财政对自然科学基金投入。宽松的经济环境也吸引了大量的科技研究人才向这些地区流动。说明经济发达的地区在促进产业结构优化升级的过程中,较为注重本地区原始创新能力的提升;安徽、陕西、湖南三省基础研究能力雄厚,这与中央驻皖、陕、湘的高校、科研机构中有相当一部分科技力量从事基础研究是分不开的。而甘肃、内蒙古、宁夏、海南经济相对落后的地区,单从它们的投入、产出的各项指标来看,远低于浙江、山东这些经济和科技较为发达的地区。但却以较小的投入获得足够的产出,保证了自然科学基金投入的有效性,说明基础研究资源在这些地区得到合理的配置。(2)广西、贵州、黑龙江等6个省(地区)自然科学基金的DEA值小于1,意味着近四成的省(地区)自然科学基金效率是无效的。DEA评价无效的6个省中,仅福建省的DEA值接近于1,为0.954,说明福建省是边缘非效率单位,即只要在投入或产出方面稍作调整,即可达到效率值为1的水平;其他5个省(地区)的评价值均低于DEA平均值0.874(小于0.9),为明显非效率单位。表明这些省的自然科学基金经营不善,要提高自然科学基金整体的投入产出效率相对困难,可能需要在较长时间内同时调整投入、产出两个方面的多项指标。
4.2模型结果分项分析
(1)技术有效性分析技术效率是由纯技术效率和规模效率组成。BCC模型假设规模报酬变动,在计算中将组织效率中的规模因素剔除,单纯测算短期内DMUj0技术效率是否最佳,如果=1且S-=0,表明DMUj0纯技术效率最佳,否则纯技术效率无效。纯技术效率有效说明除去规模效率的影响,各部门对自然科学基金的人力、财务资源进行了有效的运用,达到了产出最大化。其值越接近于1表示对资源的使用效率越高。模型计算结果显示,综合效率无效地区中的广西、贵州、黑龙江和山东是技术效率无效单位,它们的纯技术效率值都低于均值0.917。表明这些地区的自然科学基金管理水平相对低下,投入、产出转化率低。综合效率无效的浙江和福建两省,纯技术效率值为1。意味着这两个地区对自然科学基金的管理是有效的,即浙江和福建综合技术效率无效全部是由规模效率无效引起的。
(2)规模有效性及规模效益分析模型结果表明,规模效率无效的地区有6个。其中浙江、福建、广西、黑龙江和山东的自然科学基金处于规模递
减区间,这些地区应控制好自然科学基金的资助规模,不应盲目扩大。贵州省自然科学基金则处于规模递增区间要适当地增加自然科学基金的资助规模来提升效率。
(3)无效决策单元投影分析为找出6个省自然科学基金DEA无效的具体原因和改进方向,利用“投影”理论从产出角度对DEA无效的决策单元做进一步的差额变量分析。结果见表3。 表3结果显示:6个DEA评价无效的省自然科学基金科技产出都存在产出严重不足。其中科技论文产出不足率最低,6省均值为75.96%,发明专利授权量产出不足率最高,均值达到148.63%。说明省级自然科学基金科技产出中缺乏原始创新性成果,在促进本地区原始创新能力的提升方面任重道远。除浙江省自然科学基金外,其余5个DEA评价无效省份,至少有一项科技产出的不足率超过了100%。其中福建省和黑龙江省的发明专利授权量产出不足率分别为227.76%、132.49%,广西省在争取国家自然科学基金项目方面的产出不足率为209.67%,山东省在硕士、博士人才培养方面的产出不足率则达到164.36%。而贵州省自然科学基金各项科技产出存在严重不足,其中科技产出中的发明专利授权量的产出不足率高达445.87%。
5对策建议
分析发现造成省级自然科学基金DEA无效的主要原因是科技产出不足,其中发明专利、硕博人才培养、争取国家自然科学基金项目等方面的产出尤为不足。针对省级自然科学基金存在的问题,提出以下对策建议:
[关键词]光盘版电子期刊；医学；影响力；现状
电子期刊是以数字代码方式将信息存储在电子媒介上并以电子媒介为发行载体的连续型电子出版物，具有信息容量大，集图像、文字、声音、视频等为一体的特点，不仅丰富了电子期刊的内容和形式，还给期刊信息的传送和使用带来便利。随着科技的进步和人们阅读习惯的改变，电子期刊在学科交流和建设方面的作用愈加明显。2004年我国第1本医学电子期刊，由国家卫生健康委员会主管，中华医学会主办的《中华医学超声杂志（电子版）》创刊，以DVD-ROM为载体发行，截止到2018年底，中华医学会主办的电子杂志有40种，其中核心期刊22种[1]。本文分析10种医学核心电子期刊的期刊评价指标，评价其学术影响力和发展现状，探讨其发展面临的问题和挑战。
一、10种医学核心电子期刊的基本情况
2017、2018年版《中国科技期刊引证报告（核心版）》显示[1-2]，中华医学会主办的医学核心电子期刊共22种，依据创刊时间先后，选取创刊时间最长的10种电子期刊。其中，《中华医学超声杂志（电子版）》创刊时间最早，《中华危重症医学杂志（电子版）》最晚。《中华医学超声杂志（电子版）》为月刊，《中华移植杂志（电子版）》为季刊，其余均为双月刊。
二、10种医学核心电子期刊的学术影响力不断提高
（一）10种医学核心电子期刊的引用指标表1显示10种电子期刊的引用指标，大多数期刊的期刊评价总分、核心影响因子、核心总被引频次稳中有上升趋势，说明期刊的影响力不断增强。但是，10种期刊的核心总被引频次均低于同类期刊同年的均值，5种期刊的影响因子低于同类期刊同年的均值，反映出电子期刊虽然逐渐被认可，但其学术影响力依然较低。截至2018年底，仅有《中华医学超声杂志（电子版）》被《中文核心期刊要目总览》收录。
（二）10种医学核心电子期刊基金论文比基金论文往往代表了某研究领域的新趋势、“制高点”，很大程度上反映学科的研究方向和重点内容，发挥科研导向作用，同时有利于提高期刊的知名度[3]。基金论文比是衡量期刊学术水平的重要指标，专业期刊对资金论文的吸纳能力在一定程度上反映了刊物的学术价值及影响［4］。表2显示电子期刊基金论文比的情况，2016至2018年，10种医学核心电子期刊基金论文平均值略有上升，比北京、上海市医学核心期刊平均基金论文比高[5]，更是浙江省医学期刊平均基金论文比（0.21）的2.62倍[6]。同时，10种期刊国家级基金论文比也呈上升趋势，《中华口腔医学研究杂志（电子版）》国家级基金论文比3年均超过0.58。以上结果反映出，通过多年来各期刊专家和出版人员的努力，很多作者愿意在电子期刊上发表科研成果，刊登文章的科研价值及在本学科科学研究中的关注程度越来越高，提高了期刊的学术影响力和影响范围，同时促使期刊评价总分、核心影响因子、核心总被引频次不断上升，期刊的受关注度和认可度越来越高。
三、10种医学核心电子期刊视频刊出率较低
相较于传统纸版期刊，电子期刊可以集图像、文字、声音、视频等为一体，这也是其优势的体现。视频能够生动、直观地呈现先进的手术技术和复杂的实验流程，优秀的学术会议视频和专家讲座能促进医学研究成果的传播[7]。利用视频类栏目可以加强期刊与作者、读者间的交流，扩大期刊的影响力。通过中华医学期刊网各杂志的官方网站和CNKI全文数据库查看杂志的原版目录页，发现10种期刊均将视频设为常态化栏目，均刊载视频，2017年后视频栏目重视程度增大、视频数量增多。2016至2018年，10种期刊共刊载192期，3280篇文章（不包含稿约、简讯、读者作者等非学术论文），刊载视频共170期283个，视频刊出比例占总刊出文章数的8.63%。刊出率前3位的期刊分别为《中华腔镜泌尿外科杂志（电子版）》（92个，28.75%）、《中华普通外科学文献（电子版）》（37个，11.28%）和《中华乳腺病杂志（电子版）》（30个，11.15%）。排在后2位的为《中华口腔医学研究杂志（电子版）》（9个，3.96%）和《中华移植杂志（电子版）》（9个，6.62%）。刊出率低于10%的期刊有8种。此外，视频内容主要为会议报告和专家讲座，手术视频少，视频内容有待进一步丰富。其中《中华腔镜泌尿外科杂志（电子版）》刊载了较多的手术类视频，共43个，占其刊载总视频数的46.74%。
四、电子期刊发展面临的问题和挑战
目前光盘版电子期刊有了一定的学术影响力，但同时其发展面临很多问题和挑战。
（一）认可度不高医学电子期刊未被列入学术期刊名单，被认定为连续型电子出版物，因此，在一些省市的高校和医院，职称评审或成果结题时不被认可，在一定程度上影响稿源的数量和质量，优质论文流失较为严重。
（二）期刊质量有待进一步提高10种期刊的核心总被引频次均低于同类期刊同年的均值，5种期刊的影响因子低于同类期刊同年的均值。科技核心期刊占55%，截至2018年底，仅有《中华医学超声杂志（电子版）》被《中文核心期刊要目总览》收录。
（三）出版周期长电子期刊起步较晚，来稿量相对较少，为保证期刊的质量，大多数光盘版电子期刊为双月刊或季刊，出版周期比很多传统纸质期刊长，未能充分体现电子期刊快速传播的优势。
（四）缺少电子期刊的质量评估体系及审读办法目前各信息研究所采用传统的期刊评价指标，主要是影响因子、高被引频次、学科扩散指标等来评价电子期刊，视频、动态图等优势项目并未纳入评价体系。并且，职称晋升或成果结题时，作者需要纸刊，因此，目前绝大多数期刊仍以纸质期刊的编排规范进行编校工作，对视频的约稿、编校工作缺乏重视，从而一定程度影响视频的刊出数量。
（五）编辑队伍综合素质需要提高医学编辑为医学专业毕业，有医学背景知识，学科职业素养较高。从事编辑行业以后，通过不断参加编辑业务培训，编辑能力不断提高。在当前新媒体时代的背景下，原有的出版思维模式已不能适应新的出版形势，要求医学编辑要不断提高信息捕捉和整合、期刊运营方面的能力，而目前编辑参加此类培训相对较少。
（六）缺乏专业的数字化出版人员拍摄高质量的视频尤其是手术类视频，对设备、拍摄人员的专业水平要求较高，需要较大的资金和精力投入，且视频后期需要专业的数字化出版人员进行编校。而目前电子期刊编辑部均各自为营，经费及能力受限。
（七）新兴媒体发展的冲击随着多媒体的发展，人们更多通过iPad、手机等移动终端阅读；很多电脑也不再必备光驱。此外，网络期刊发展迅速，这些都给光盘版电子期刊带来很大冲击。光盘版电子期刊向网刊转型是未来发展的趋势。
五、对策
（一）整合期刊资源，加强集约化、加大规模化管理以学科专业内容成立的期刊群是解决科技期刊规模小、影响力低、品牌弱等问题的重要途径，也是科技期刊未来发展的方向[8]。中华医学会杂志社搭建的专业性期刊集约化出版平台中华医学期刊网，集结了包含中华医学会主办的190余种医学期刊。网站采用统一的远程稿件管理系统，作者可向网站内所有期刊投稿。期刊网平台可提供复合采编、数字加工、期刊、期刊销售、医学会议服务平台等，可降低光盘版电子期刊编辑部的运营成本、提高效率，可加大期刊宣传，提高影响力。
（二）重视视频类稿件的策划中华医学会电子音像出版社搭建了中华医学教育在线平台，用于存储视频；为各电子期刊生成视频二维码，在期刊纸质导读本视频内容简介的页面印上二维码，方便读者通过扫描随时观看。平台的搭建为视频稿件的策划提供契机，期刊应加大视频策划和约稿的力度，鼓励作者投稿，完善约稿中视频投稿的要求。目前大多数期刊有微信公众号，可链接中华医学教育在线平台网址，加大视频的传播力度。同时还应培养技术型编辑，加强其对新媒体的使用能力。
关键词:出版制度 学术书评认定制度 学术著作出版基金制度
好的出版制度应具备基本的六个条件[1]:扬善抑恶、激发原创、持续增长、鼓励敬业、无为而为。我以为这六条很好,每条设想,都是针对现行制度弊端的反制构想。《我国现行出版制度的弊端及其影响》所反映的问题,一是属实,二是严重,三是根子深,非写写文章所能奏效。甚至,大多数基层从业人员不得不无奈应对,而且难以预料什么具体时间可以解决。但就本质而言,是必须解决、也一定会解决的。出于这种认知,每个有责任心、有良知的出版从业者都应为之鼓与呼。
1、打破“高度的行业垄断”
高度行业垄断的表现[1]是:“目前,出版权力都垄断于各种以利润最大化为唯一目标的出版机构（出版社和杂志社）,国家将书号分配给各出版社后出版社就直接高价卖给作者,再加上出版社强行要求著者由出版社安排进行设计、排版和印刷等附加服务（强制消费）而形成的费用。”历史形成的出版社、杂志社,作为出版的龙头机构还是必要的。打破垄断,不是自由出版,而是建立新闻总署与读者上下交叉的监管机制并对出版业有效实施监管。书号作为出版物经营许可标识,它反映的是“本品在新闻总署控制之下”。发放标识的新闻总署对作者是进行行政管理,而非商品交换。此外,新闻总署也并未因为控制书号发放而获得收益并缴纳所得税金。新闻总署对下属出版社的权钱交易不轨行为负有失察之责,当在取缔之列。“出版社强行要求著者由出版社安排进行设计、排版和印刷等附加服务”等项活动中又的确存在为了统一、增强出版物价值的合理编辑成分,应该通过编辑作业程序与著作者通过平等协商、沟通解决。“强制消费”,本质上是欺行霸市行为,为严肃市场秩序,亦当在取缔之列。
“版面费”问题的是与非,学界早有争论,这里不再赘述,本人认为要区分对待:
(1)基金项目含有费用者,收取版面费是合理的。
(2)非基金项目,经论文评审具有发表、出版价值的作品,免收版面费。
(3)非基金项目,经论文评审认为价值不大,作者希望发表,酌情收取适当版面费。
版面费问题,在操作层面,应属“独立编审”之作业事项。
“论文凑数”[1]。“只看数量不看质量的职称评定制度”是“论文凑数”的渊源。“论文凑数”的现象,已经涉及“学术腐败”是其根源[2]。要消除“凑数论文”,根本是改革现行职称评定制度。职称评定制度,本也清清楚楚,做事的能力和忠诚心是根本,再西化、量化之类看似新颖,实则舍本求末的制度演变中弄得面目全非。症结的根本是:与职称挂钩的好处太多。名为尊重知识和人才,实则驱赶千军万马挤独木桥。这个问题不解决,“论文凑数”就会如影随形。这是一个社会大问题,本文不再展开讨论。
2、出版业一行两制
商业性出版物是私人物品,商业性出版物有消费需求和市场,按照市场法则来提供,实行市场化运作。商业性出版物可以按照市场法则由私人来提供。商业性出版物（如小说、保健书、艺术作品集等）可以作为一种私人的精神消费品;可以按照非零价格由私人付费来实现交易;或由私人单独通过付费购买的方式排他性地作为精神粮食来消费。
非商业性出版物是公共物品,非商业性出版物不存在市场或市场极小以至于无法通过市场来实现其价值（如学术著作）,非商业性出版物则只能按照非市场法则即行政法则来提供,实行国营计划运作。
出版行业原本就存在两种情况,一种是商业性出版,另一种是公益性出版。出版物的消费目标不同,制作过程不同,资金运行特征不同。实行一种制度],本就不适宜,削足适履、滋生弊端,在所难免。
出版业实行两种制度,事业与产业分离,商业性出版产业按市场机制运行,出版产业在市场机制中除接受党和国家文化产业政策约束之外,自由出版,在市场运作中争得繁荣;公益性出版事业则按公益制度视国家财力投入规模运行,在可能的条件下,国家财政资金重点支持学术出版,当国家资金不足时甚至有条件地引入民间资本,做大做强,促进学术思想的进步和学术创新的发展。能如此,才是回归了“制度”约束不正当与鼓励正当行为的本意:制订行为之“度”,不可或缺,不可超越。
商业性出版制度与非商业性出版制度分立,实行出版一个行业,商业性出版与非商业性出版两种制度,简称“一行两制”。
3、独立编审
版面费问题,在操作层面,应属“独立编审”的作业事项。编审作业之一是判定送审文稿的出版价值,建立学术著作出版基金制度（略）以支持独立编审。完善并实施学术书评认定制度,创建或完善新制度,改革已造成弊端的旧制度,是大势所趋,亦是业界共识。
4、重倡“科学发展观”
社会公正的责任在于奖勤罚懒、鼓励“清白做人、老实做事”,“需要数十年的学习、研究能力训练、等待时间、机会、检索、资料、撰稿、调查、实验、个人天赋和辛勤劳动”[1]是诚实的著作者本俱的才赋。如今这种本俱的高尚品质被边缘化,有制度漏洞、有较长时期的社会风气熏染的宏观原因,也有“无数劫以来”贪嗔痴慢傻习气造业的微观原因。我们不能不看到它的严重性。这只是事情的一个方面,还有另一个方面,几十年与几千年相比,微不足道。中华文化是经过了历史考验、并在考验中积淀着精华:诚实的劳动和献身精神创造财富、推动社会进步。“沉舟侧畔千帆过,病树前头万木春”,“科学发展观”的核心是什么？走提高生产效率、共同富裕之路[6]。重倡科学发展观,在“以人为本、和谐、可持续发展、共同富裕”为特征的社会教育环境中,普通人的良心都要回归,诚实著作人本俱才赋肯定会复位核心。
参考文献
[1] 何其多.我国现行出版制度的弊端及其影响.省略/m/? Source= ShowArticle|1|301720|0|4|1.
（一）农村养老保险发展现状评述。1992年《县级农村社会养老保险基本方案》在全国范围内开始推广，经过十多年的发展，无论在理论上还是在实践上都取得了一定的成就，但与此同时，在实施过程中，也出现了一系列值得关注的问题。
1、农村社会养老保险的覆盖范围小，存在很大的发展空间。据国家统计局最新数据，截至2006年底，全国参加各类农村社会养老保险人数为5，374万人，其中东部地区的农村社会养老保险制度的覆盖面已超过60%。参保人数比2002年的5，462万人有所下降。目前，全国农村社会养老保险基金滚存结余310亿元，分散在1，905个县市。
2、传统的家庭养老保险功能正在不断削弱，家庭养老面临挑战。主要问题：一是农村家庭规模缩小、核心家庭增多、家庭养老功能弱化。二是农村大量的年轻人进城打工，代际不平衡严重。迫于岗位的竞争压力，忙于工作和事业，这些人无暇顾及老人；同时，这些青年夫妇较重视子女的教育和成长问题，有限的时间、精力和财力都向独子或独女倾斜，产生了“重幼轻老现象”，对老年父母的心理健康和实际的生活质量都产生了负面影响。三是老年人平均寿命延长，患病率、伤残率上升，自理能力下降。这一切必将加大家庭的负担，也必将加剧年轻人消极赡养老人现象的增加。
3、农村养老难于完全依赖土地保障，但土地对于多数农民来说仍然是重要的生产资料。调查显示，目前农民家庭经营收入中，大约40%来自第二产业与第三产业，1/4左右来自劳动收入，来自转移性与财产性的收入约占纯收入的5.7%。由此可见，来自土地的农业收入已难以保证农民的基本生活，以致养老更是奢望。而且现在土地对于多数农民来说仍然是很重要的生产资料。城市化的迅猛推进使得许多农民的承包地被大量征用，农民所得到的只是极少的土地补偿费。所以，完全依靠土地来养老的选择也是不可行的。
4、老龄化加快。随着城市化步伐的加快和农村劳动力的输出，越来越多的农村青壮年人口进入城市，年龄结构出现“两头大、中间小”的局面。随着计划生育政策的实施，我国农村已出现家庭小型化倾向，农民养老问题日益严峻。据2005年底开展的全国1%人口抽样调查统计，全国65岁及以上的人口为10，045万人，其中农村约占老龄总人口的68%；中国农村平均家庭户规模降到3.27人。
(二)早期农村养老保险试点地区改革。截至2006年底，全国1，905个县，5，374多万农民参保，还不到应该参保农民总数的8%，仅有310多万参保的农民领取了养老金。积累保险基金310亿元，这些农保总体上属于早期农保性质。总的来说，早期农保试点工作不成功，陷入僵局，主要表现在三个方面：
一是覆盖范围小，发展严重不平衡。已经筹集的农保资金主要集中在少数几个发达省市，多数地区难以为继。从基金规模上看，排在前五位的是江苏、山东、上海、浙江和北京，这五个省市的基金共计221亿元，占全国农保基金总额的71.3%。
二是管理体制不顺，“民政不管，社保不接”。尤其是在中西部大多数省份，农保管理体制至今仍没有理顺，运作也困难重重，处于进退两难的境地。在全国1，905个农保试点县中，多数地方的农保机构还在民政部门，农保在省级已经移交而市县没有移交，依然处于“民政不管，社保不接”的局面。与此同时，很多内地和西部省份“清理整顿”的一个通行的做法是简单退保。
论文关键词：农村养老保险；研究；改革；模式；制度
论文提要：我国农村正处于剧烈的社会转型期，农村原有的养老保障体系正在被打破，而新的保障体系尚未形成。本文在此前提下设计和建立农村社会保险基本制度框架，特别是建立农保可转换为城保的通道和机制，对早期农村养老保障制度进行根本性改革。
我国农村正处于剧烈的社会转型期，农村原有的养老保障体系正在被打破，而新的保障体系尚未形成，农村大部分老年人正面临着前所未有的生存困境，他们成为整个社会中最边缘化和最弱势的群体之一，这个群体的规模越来越大，已经开始影响农村社会的稳定和整个国家经济、社会的和谐发展。
一、我国农村社会养老保险制度的发展
（一）农村养老保险发展现状评述。1992年《县级农村社会养老保险基本方案》在全国范围内开始推广，经过十多年的发展，无论在理论上还是在实践上都取得了一定的成就，但与此同时，在实施过程中，也出现了一系列值得关注的问题。
1、农村社会养老保险的覆盖范围小，存在很大的发展空间。据国家统计局最新数据，截至2006年底，全国参加各类农村社会养老保险人数为5，374万人，其中东部地区的农村社会养老保险制度的覆盖面已超过60%。参保人数比2002年的5，462万人有所下降。目前，全国农村社会养老保险基金滚存结余310亿元，分散在1，905个县市。
2、传统的家庭养老保险功能正在不断削弱，家庭养老面临挑战。主要问题：一是农村家庭规模缩小、核心家庭增多、家庭养老功能弱化。二是农村大量的年轻人进城打工，代际不平衡严重。迫于岗位的竞争压力，忙于工作和事业，这些人无暇顾及老人；同时，这些青年夫妇较重视子女的教育和成长问题，有限的时间、精力和财力都向独子或独女倾斜，产生了“重幼轻老现象”，对老年父母的心理健康和实际的生活质量都产生了负面影响。三是老年人平均寿命延长，患病率、伤残率上升，自理能力下降。这一切必将加大家庭的负担，也必将加剧年轻人消极赡养老人现象的增加。
3、农村养老难于完全依赖土地保障，但土地对于多数农民来说仍然是重要的生产资料。调查显示，目前农民家庭经营收入中，大约40%来自第二产业与第三产业，1/4左右来自劳动收入，来自转移性与财产性的收入约占纯收入的5.7%。由此可见，来自土地的农业收入已难以保证农民的基本生活，以致养老更是奢望。而且现在土地对于多数农民来说仍然是很重要的生产资料。城市化的迅猛推进使得许多农民的承包地被大量征用，农民所得到的只是极少的土地补偿费。所以，完全依靠土地来养老的选择也是不可行的。
4、老龄化加快。随着城市化步伐的加快和农村劳动力的输出，越来越多的农村青壮年人口进入城市，年龄结构出现“两头大、中间小”的局面。随着计划生育政策的实施，我国农村已出现家庭小型化倾向，农民养老问题日益严峻。据2005年底开展的全国1%人口抽样调查统计，全国65岁及以上的人口为10，045万人，其中农村约占老龄总人口的68%；中国农村平均家庭户规模降到3.27人。
(二)早期农村养老保险试点地区改革。截至2006年底，全国1，905个县，5，374多万农民参保，还不到应该参保农民总数的8%，仅有310多万参保的农民领取了养老金。积累保险基金310亿元，这些农保总体上属于早期农保性质。总的来说，早期农保试点工作不成功，陷入僵局，主要表现在三个方面：
一是覆盖范围小，发展严重不平衡。已经筹集的农保资金主要集中在少数几个发达省市，多数地区难以为继。从基金规模上看，排在前五位的是江苏、山东、上海、浙江和北京，这五个省市的基金共计221亿元，占全国农保基金总额的71.3%。
二是管理体制不顺，“民政不管，社保不接”。尤其是在中西部大多数省份，农保管理体制至今仍没有理顺，运作也困难重重，处于进退两难的境地。在全国1，905个农保试点县中，多数地方的农保机构还在民政部门，农保在省级已经移交而市县没有移交，依然处于“民政不管，社保不接”的局面。与此同时，很多内地和西部省份“清理整顿”的一个通行的做法是简单退保。
三是基金分散，管理存在流失和损耗现象。目前，全国310亿元农保基金分散在1，905个县市。由于管理体制不顺，全国清理整顿农保后，农保机构和人员的办公经费、工资多数没有纳入财政预算，挪用农保基金发工资的事情相当普遍。据劳动和社会保障部统计，2005年全国31个省份中，涉及1，905个县、2.6万个乡镇，农保系统大约有干部近1万多人。
四是老年受益保障不能兑现，保障水平低。很多参加早期农保的农民在年龄达到60岁后，每月领取以前规定的养老金的承诺不能兑现。
二、建立新型农村社会养老保险
新型农村社会养老保险制度，是采取个人、集体和国家等多方出资筹集养老基金并为老年人提供经济帮助和服务、保障其基本生活的一项制度，并且随着人们生活水平的提高，养老金还会相应增加。该制度的新颖性，首先在于各级政府和村集体逐步加大对农村社会养老保险工作的支持和投入力度，每年安排专项资金对参保农民进行补贴，建立农民参保补贴制度。本文以成都为例，鉴于目前成都各区、市、县经济发展水准不一样、政府财政负担能力不一样、农民基本生活水平也不一样的状况，成都于是按照一二三圈层分类划档逐步推进全市农村养老保险。
（一）从远郊区县——都江堰和金堂县来分析。金堂县从2007年6月1日最先按规定开始在三个乡镇进行农民养老保险试点，9月1日在全县全面推开农民养老保险。2007年全县GDP为79.1亿元。农民人均纯收入为4，690元。都江堰市从2007年8月初开始，分别选取了胥家镇、崇义镇各两个村进行农民养老保险试点。2007年全市实现地区生产总值（GDP）116.2亿元，农民人均收入从2001年的3，096元增加到2007年的5，300元。两地属于成都市第三圈层，经济实力偏小。
（二）从近郊区县——双流县和温江区来分析。2007年双流县GDP为282.2亿元，财政收入17.6亿元，农村人均纯收入5，000元。双流县是四川唯一进入全国百强县的县，在整个西部排名第二位。2008年全县农民共计参保8，788人，其中从业年龄人员参保4，599人，非从业年龄人员参保4，189人，征收资金约1，200万元。
1自然基金申请与资助情况
基础研究是高新技术发展的重要源泉，也是培育创新人才的摇篮，因此综合国力的竞争已明显前移至基础研究［2］。自然基金是我国基础研究的主要资助项目之一，近年来，我院不断加大对自然基金申报工作的支持和管理力度，“十一五”期间共申报基金441项，获得资助70项，经费达1235万元。无论是申请数、获批数还是经费数与“十五”相比，都有明显增加。
1.1获批项目数和资助金额持续增长
从表1可以看出，2001年至2010年是我院获自然基金资助情况发生重大变化的关键时期。获批项目数和经费数变化呈现基本相同的趋势———“十五”初期出现明显增长后，一直保持相对稳定，“十一五”末期，又出现快速增长。特别是2010年，无论是项数和经费都实现了迅猛增长，分别从2001年的2项和26万元增加到2010年的24项和705万元。基金项目大幅度增长，一方面是由于国家高度重视基础研究，不断加大对自然基金的财政投入力度，另一方面也体现了我院对基金申报工作的高度重视，有针对性地制定和实施了一系列措施，为提高申报质量提供了有效保证。
1.2资助类型和学科分布较为集中
我院自然基金资助类型主要为面上项目和青年基金，项数分别占总数的47.62%和39.05%;经费分别占总数的40.78%和40%(表2)。此外，国际合作与交流项目也占有较大比例，而重点项目、重大研究计划面上项目、主任基金各有1项。按照我院中长期发展规划确定的渔业科技六大关键领域，基金项目主要分布在育种、资源环境以及养殖等领域，项数和经费分别占全部的71.43%和88.76%(表3)，充分体现了我院的优势研究领域和产业型研究院的发展定位。在保持传统学科优势的同时，我院也注意不断拓展研究领域，发展新的研究方向，近年来在质量安全、海洋活性物质开发与利用，渔用新材料等若干新兴学科实现零的突破，而且多为青年基金，表现出很大的发展潜力。
1.3项目负责人结构日趋合理
从基金项目负责人的专业技术职称看，研究员占44.23%，副研究员占26.92%，助理研究员27.88%(表4)。值得注意的是，“十五”期间，助理研究员作为项目负责人仅有2个项目，而“十一五”期间则有27人成为项目负责人，增长约12.5倍，同时研究员占项目负责人的比例稳步下降。以上数据说明，近年来我院加强青年人才培养工作已初见成效，逐步形成了以知名专家和学术带头人为核心，以优秀中青年研究人员为骨干的基础研究团队。
2自然基金资助有效提升了我院基础研究水平
2.1发表SCI论文明显增加
我院在2001年时基础研究较为薄弱，重要表现就是SCI论文不足10篇。在自然基金的资助下，“十一五”期间，全院共6014篇，较“十五”增长了96.34%。其中，SCI论文492篇，较“十五”增长了303.27%。
2.2取得了一批高水平研究成果
自然基金充分发挥了激励原创和培育科技制高点的战略引导作用，不少科研人员通过承担自然基金，提高了科研能力和素质，在此基础上承担了“973”计划、“863”计划等国家科研项目，取得了一批重要成果。“十一五”期间通过自然基金资助，我院获得省部级以上奖励40余项。其中，在“半滑舌鳎种质资源及分子标记”、“半滑舌鳎性别特异基因筛选与性别决定机制的研究”等五个基金项目的资助下，“半滑舌鳎苗种规模化繁育及健康养殖技术开发与应用”成果于2010年获国家科技进步二等奖。
2.3提升了学科建设水平
学科是科学研究和人才培养的重要依托，学科均衡协调可持续发展是实现科学技术重点突破与跨越发展的重要基础［3］。基金项目的支持使我院强势学科优势更加明显，弱势学科得到了及时扶持和引导，新兴学科增强了发展后劲，各学科在更高水平上实现均衡协调可持续发展。此外，国际合作与交流项目提升了我院的学术知名度，提升了国际科技合作的深度和广度，为充分利用国内外创新资源，加快国际一流学科建设步伐奠定了坚实的基础。
3管理经验
3.1凝练研究方向，搭建高水平科研平台
为帮助科研人员凝练研究方向，提高申报质量，我院制定了分类指导的方针。对于基础研究水平较高的科学家和创新团队，着力申报重点项目;对申报积极性高但成功率较低的科研人员，重点开展集中预评;对新进科研人员，组织专家进行一对一、面对面的申报技能培训。以上措施有效提高了申报成功率。近年来，我院注意将凝练研究方向与搭建创新平台有机结合，逐渐形成平台建设与基础研究良性互动，通过凝练方向为平台建设明确目标，以各类创新平台为基础研究提供强有力的条件支撑，而高水平的基础研究成果又进一步提高了各类平台的学术影响力和知名度，促进了平台条件和研究实力的提升。
3.2加大青年人才培养力度，增强科研发展后劲
2006年起国家设立了“公益性科研院所基本科研业务费专项资金”(以下简称基本科研业务费)，主要资助40岁以下青年科技人员开展储备性和孵化性研究［4，5］。针对自然基金对前期研究积累的要求，以基本科研业务费对新进科研人员予以启动资金支持，对青年人才的成长和自然基金的申报起到了积极的推动作用，特别是青年基金申报取得明显进步。青年基金在自然基金委专门针对青年创新人才设立的一类项目［6，7］。“十一五”期间我院共获批青年基金36项，经费752万元，分别为“十五”的6.2倍和12倍。据统计，我院获得青年基金资助的研究人员全部得到过基本科研业务费支持，充分显示了其在青年人才培养方面的重要作用。
3.3实施激励机制，切实调动积极性
由于自然基金申请难度较大，竞争激烈，而且经费管理相对严格，我院一些科研人员不重视、不愿意申报自然基金。为有效解决这一问题，提高研究人员从事基础研究工作的积极性和主动性，我院制定了一系列科研奖励政策，不仅对获得自然基金的人员给予一定的物质奖励，还在工作职位、职称评定、绩效考核等诸多方面对基金项目负责人给予倾斜。申报数和获批数的快速增长(分别从“十五”的184项和37项增加到“十一五”的441项和70项)充分反映了广大科研人员对自然基金的高度认可，也反映了我院制定的各种激励制度有效地发挥了引导作用，提高了科研人员申报的积极性。
4问题与建议
4.1加强统筹规划，改善全院科研布局
我院各所自然基金申报成效差距很大。“十五”期间黄海所承担自然基金项数和经费占全院的75.68%和81.78%，“十一五”占全院的71.43%和61.83%。而中国农业科学研究院所属单位中，立项数额超过10项的有6个研究所，项目经费超过100万元的有15个研究所，没有一个研究所立项数或经费超过全院的15%，科研布局结构明显优于我院。今后要按照全院一盘棋的思想，提高对基础研究较弱单位的指导和帮扶力度，有效整合全院资源，实现优势互补，提升整体科研创新能力。同时根据国家、行业发展需求的变化，不断拓展科研领域，积极寻找新的科技增长点，充分发挥后发优势，努力实现弱势单位的跨越式发展。
4.2优化管理机制，提高项目申报质量
2010年农科院与我院基金资助情况统计如表6所示。从资助总规模看，农科院项目数和经费分别为我院的6.68倍和6.46倍;从申报质量看，农科院资助率比我院高55.06%;从科研人员人均经费看，农科院比我院高103%，由此可见两院在自然基金申报方面的差距很大。今后要抓住宣传动员、申报培训、重点辅导等关键环节，做好项目预研和选题建议，将申报工作的重心前移，努力提高申请书质量，激励和保护科研人员的申请积极性;要准确把握科学前沿发展趋势，发挥优势特色、加强交叉协作，努力提高申请规模和档次，力争“十二五”自然基金争取工作实现新突破。
4.3加强学科交叉，增强承担重大项目能力
关键词：经济转轨 社会保障制度 完善 养老保险基金 筹集
随着计划经济向市场经济的转变，市场在国民经济生活中的作用也不断的增加。随着我国的国民经济的发展和市场、社会以及政府作用的改变，原有的以国家为主导的社会保障制度也越来越不适应经济和社会发展的需要。建立适应现阶段国情的社会保障制已经显得极为迫切。
养老保险基金的筹集历来包含有很多历史现实问题，也是受到市场因素干扰最大的社保模块之一。本文正是选取了养老保险基金筹集这一角度，浅谈经济转轨过程中社会保障适度的完善。
一、我国养老保险基金筹集模式的概况
1 我国养老保险基金筹集模式的建立与现状
1991年国务院颁布的《关于企业职工养老保险制度改革的决定》，确定改变养老保险完全由国家、企业包下来的办法，实行国家、企业、个人三方共同负担，职工个人也要缴纳一定的费用。之后，养老保险经过了多次改革和试点，在1997年7月，国务院《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》确定个人账户规模为本人工资的11％。其中，个人缴费部分全部记入个人账户(由目前的5％逐步增至8％)。其余部分由企业缴费划入。待遇支付分为两部分：―是基础养老金，相当于社会平均工资的20％左右；二是个人账户养老金，月支付标准为个人账户累计储存额除以120。养老保险最终确定为现收现付制的社会统筹部分和基金积累制的个人账户部分相结合的混合筹资模式。自1997年逐步建立起统一的企业职工养老保险制度，保障了企业离退休职工的基本生活，推动了养老保险基金征集模式由国家包揽向社会化保障的新模式的转换，对促进改革发展和维护社会稳定发挥了积极的作用，但是，随着我国“老龄化”社会的到来和国企改革在结构调整过程中力度的加大，职工养老保险基金筹集与发放的矛盾日益凸现，究其根源，除受企业离退休人员总量的变化、企业自身积累、历史遗留等因素制约外，最根本的就是来自现行养老保险体制和政策方面的制度。因此，在新旧征集模式转换中，如何准确界定政府、企业、个人各自的责任和使命，妥善消化模式转换运行成本，已是一个事关能否构筑一个适合中国国情的养老保险制度的瓶颈问题。
2 经济危机形势下，失业人数增多，基金筹集总量减少
奥肯法则描述了GDP变化和失业率变化之间存在的一种相当稳定的关系。这一定律认为，GDP每降低2%，失业率大约增加1个百分点。我国的GDP在经济危机之后虽然仍然保持较高水平，但是GDP仍然有较明显的下降。
由下图（图一）可知，我国的GDP水平已经下降近4个百分点。这就意味我国的失业率数增加近2个百分点。我国的养老保险基金的筹集方式单一，主要依靠企业和职工个人缴费，国家的责任仅体现在允许企业和个人缴费在税前列支。基金入不敷出时，平衡收支的唯一办法是随退休费用的逐年增长而不断提高企业缴费率。筹集方式的单一造成了企业缴费率上升，过高的缴费加上近几年多数企业处于回缓、低迷、不景气的阶段性状态，导致了养老保险基金实缴数额下降，相对较高的收缴比例不仅造成了许多企业拖缴、欠缴养老保险基金，而且加重了企业的负担，影响了企业的生存，阻碍了企业的发展。企业破产频多，失业人口的增加，在职人员的减少，企业经济效益的下滑等实质性问题，均可能导致社保基金筹集的困难和总量的减少。
二、我国养老保险基金筹集过程中所存在的问题
1.从历史原因来看，隐含债务严重
“统账结合” 的新制度实施前已退休的 “老人” 实行按现收现付老办法继续发放养老金, 已参加工作的 “中人” 除了统筹养老金和个人账户养老金外, 还有按工龄系数计算的过渡性养老金。 但是, 实施 “统账结合” 的新制度之后, 给 “老人” 发养老金和给 “中人” 发过渡性养老金已没有相应的筹资途径, 从而形成了隐含债务, 也就是转制成本。据测算, 隐含债务多达4 万亿元。
同时很多“被老龄化”人群，即提前退休群体或称内退人员，其养老保险个人账户并未做事，也出现了严重的隐含债务问题。
2 从操作层面来看，基金收缴困难
我国的社保基金收缴困难。目前我国部分企业效益比较差，缴费率过高，导致负担较重。针对养老保险缴费,国外一般都不超过20 % ,如美国为13. 4 % ,英国为19. 5 %,日本为 11. 3 %～13. 6 % ,德国、法国都为20 % ,而我国平均费率在27 %左右。如此之高的缴费比例,即使效益最好的企业也难以长期承受。另外，中国社会科学院于 2008 年12月16日的《社会蓝皮书》 ，称中国城镇失业率攀升到了 9.4%，已经超过了7%的国际警戒线。在严峻的经济形势下，我国失业率的提高，导致在职员工的减少，就极有可能致使基金的征缴困难。
3 从筹资主题来看，筹资渠道单一
从补充保险的覆盖率看，2008年，全国企业年金总规模达到1911亿元，2006年到2008年更是每年增长超过400亿，但是企业年金覆盖的人数仅占参加基本养老保险人数的4.74%（数据来源于中证网）。而加拿大、美国等一些发达国家已经达到了30%，甚至40%。从相对复旦来看，公共年金的替代率，美国为40%，加拿大仅25%,日本不到60%，而我国则达到70%以上。
三、完善养老保险基金的筹集模式
通过以上分析，我们可以得出结论：开辟多种途径扩大养老保险基金的来源渠道，提高社保立法水平、降低企业缴费率减轻企业负担、提高基金的保障功能、提高养老老保险统筹层次，已成为目前的当务之急。
1促进农村养老保险的发展
我国的乡村人口占全国总人口的54%（如表二），但是在2008年末全国参加城镇基本养老保险人数为21891万人，参加基本养老保险的农民工人数为2416万人，全国参加农村养老保险人数为5595万人。全年城镇基本养老保险基金总收入9740亿元，而农村养老保险基金累计结存499亿元。（数据来源于2008年度人力资源和社会保障事业发展统计公报，人力资源社会保障部、国家统计局）无论是从参保人数还是从基金积累数量，城乡之间都有着很大的不平衡。因此，扩大农村养老保险的覆盖面，是扩大养老保险基金来源最主要的方式。
2健全法规法制，提高社会保障法的立法水平
目前，在养老保险基金的筹集、支付、运营管理等领诸多环节缺乏统一的适用法律，这是导致社会保险覆盖面狭小、资金严重被挤占挪用的重要原因，即使1999年国务院颁布的《社会保险费征缴暂行条例》的具体条文中，也缺乏明确的执法权限划分和与之相配套的法律责任。当今社会保障制度比较健全且实施较好的国家，其社会保障的立法程度都比较高。社会保障立法由我国最高的权利机关进行制定且要细化社会保障制度执行的环节，加强监督的作用。立法是为了保证有法可依，但也有保证执法必严基础上，社会保障制度才能更好的执行，因此，如何在立法环节构筑起适合我国社会主义市场经济发展需要的社会保险法律体系并在具体法律实践中加以全面实施，是一个能否最大限度地降低养老金风险的关键问题，简方之，只有法律保障的到位才会有整个社会养老保险基金体系在筹集和拨付两个层面上的平稳运行。
3加强养老保险的社会化运作，提高基金收益，减轻企业负担
养老保险基金的筹集即使要来源截留，提高基金筹集水平。在这一方面，智利的经验值得我们借鉴。我国的养老保险基金基数大，从而也就意味着更大的风险。但是如果能在基金的运作中，提高收益率，就可以降低基金征缴的压力。可以采用智力养老保险基金私营化的方式，即通过政府委托机构规定收益率的方法，提高养老基金的收益。因此，可以在养老保险的运作中，提高社会化运作部分。从图三可知，我国的养老保险基金社会化运作还是有很大的空间的。
4发展多支柱多层次养老保险
国家可以通过增加税收优惠政策，促进企业年金的建立。鼓励商业保险和个人储蓄的发展，提过国民应对风险的能力。根据统计数据，2007年底，我国企业年金规模接近1500亿元。我国5家获得资质的养老保险公司企业年金客户数在2007年底达到了5677家，比年初增加5400多家，增长了21倍。（保监会政策研究室处长阎波，新浪财经）。但是根据市场预测，2010年我国企业年金将达到1万余元，2030年有8万亿元的市场规模，所以虽然现在的企业年金有一定的增长，但是还远远低于市场预期。通过国家税收政策的鼓励支持，发展多支柱的养老保险计划，才能降低风险，保证养老保险的可持续发展。
5通过财政补足转制成本，国企利润反哺民众，减轻企业压力
根据国际提供的经验, 转制成本由政府财政负担, 有利于新制度的一步到位, 但我国的转制方案是通过加大企业统筹费率的办法来逐步消除隐含债务。这就使企业既要为新制度下的在职职工积累养老金, 又要为老制度承担隐含债务[]。因此，我国财政应当负担转轨成本，降低企业成本。
同时大型国有企业具有很强的优势，其创造的产值和利润也较为丰厚，利用国企利润反哺民众，减轻中小企业和个人的负担具有现实性和可行性。
6 适当推迟退休年龄，缩小男女退休年龄差距，增加就业人数
我国的员工的退休年龄在世界范围来看偏低，男女退休年龄差别较大。根据对全世界228个国家和地区的统计中，有167个国家和地区规定了法定退休年龄，由于人口老龄化的发展，很多国家都在适当推迟退休年龄。适当推迟退休年龄，缩小男女退休年龄的差距，有利于增加在职就业人数，增加养老保险基金筹集主体的规模，减轻养老保险基金的压力。
四、小结
养老保险基金的筹集是养老保险能够发挥作用的前提条件。我国的养老保险基金的筹集应当从我国国情出发，以人口年龄的发展趋势以及现阶段的社会经济发展状况为依据，确定合适的制度规则和方式方法。通过扩大养老保险覆盖面，加强养老保险的社会化运作，国家财政补足隐形债务，国企利润反哺民众，推迟退休年龄，缩小男女退休年龄的差距，发展多支柱养老保险以及建立健全法规等措施，可以减轻基金筹集的压力，更好的应对现在和未来的风险和压力，促进养老保险可持续发展，促进国家经济和人民生活水平持续稳步提高。社会保障制度是一个相对独立却又和其他制度密切联系的制度。只有建立拥有稳定基础的社会保障制度，才能更好的发展经济和社会，才能更好的提高人民的生活水平。也只有建立起符合本国实情和民众需要的社会保障制度才能更好的促进国家的繁荣昌盛。
参考文献：
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4 曾祖耀，《养老基金筹集与我国隐性养老金债务偿还研究》，载中国知网优秀硕士生论文,2004年
【论文摘要】随着我国证券基金规模的迅猛发展,基金公司的风险管理问题已经凸现出来。本文分析基金公司的风险管理问题并提出相应对策。
从1998年我国开始出现基金以来,就呈现了飞速发展的态势,1998年我国基金公司刚开始成立时只有六家,到2005年年末已经增加到了52家,目前已有59家基金公司,其增长速度令人瞩目。基金在高速发展的同时也暴露了其巨大的风险,这种风险极有可能侵害投资人的利益,并威胁基金公司的发展
1我国证券投资基金公司风险管理现状及存在问题
国内基金由于发展时间很短,各项法律法规还不健全,加上证券市场的不完善,以及我国市场经济体制的不完善和国情的特殊性,我国基金风险管理存在许多问题和不足。
1.1证券市场的不完善,使基金公司的风险管理基础不牢固由于我国证券市场的定位一开始即把支持国企改革作为基点,而并非作为丰富金融市场的一种重要金融工具,导致证券市场实际上成为了国企筹资解困的重要途径,资本市场的资源配置市场化功能被置于次要地位,必然导致证券市场失灵,不能反映证券的实际价值。而且我国的基金基本都是投资于股票市场,基本为股票基金,后果是投资者无法在理性基础上正确展开价值判断,这给基金投资者的价值判断带来困难,加大了基金投资的风险。
1.2对基金机构监管不力、法律法规不健全,基金公司运作存在不规范现象①相关的投资比例限制模糊,可操作性不强。比如虽然规定单支基金持有一家上市公司的股票不得超过基金资产净值的10%,与同一基金管理人管理的基金持有一家公司发行的证券总和不得超过该证券的10%。②很少召开基金持有人现场大会,缺乏对基金管理人、基金托管人演变成了基金管理人的人,这种错位导致基金托管人基于自身利益考虑,往往放弃了托管监督和委托管理的责任,形成基金管理人和基金托管人事实上的利益趋同,基金持有人利益往往不能放在最优先位置,极易诱发基金管理人和托管人的道德风险。③缺少外部对基金管理人的监督机制,我国基金行业在对基金管理人行为方面的约束机制较少。④基金管理机构的市场准入、退出机制不尽完善,基金管理人的风险管理动力不足。
1.3基金管理机构内部治理有缺陷、风险衡量技术不足,形成基金公司的主要风险来源之一①现代风险管理越来越重视定量分析,大量运用数理统计模型来识别、测量、评估和监测风险,从国内基金公司的情况来看定量分析明显缺乏,从而使得风险管理的客观性、科学性和有效性都大打折扣,而且风险管理丧失了最重要的可度量性和可预测性。②最高决策层对风险管理认识不足,董事、独立董事长监事由大股东和高管提名选任,薪酬由董事会决定,这种利益关联格局很难保证他们的独立性。③投资基金投资策略不透明,运作规则不完善。证券投资基金在进行投资过程中完全自主,投资者只是将资产交由基金公司托管,并不了解基金公司的投资策略,因此,其收益完全没法预测,只能看基金管理人的个人选股能力以及基金公司的管理资产能力。
2证券投资基金风险管理办法
2.1资产组合法马克维茨的资产组合模型研究的是投资者应该选择何种资产作为其投资对象,以及各种资产的投资数量应该占投资总额多大的比重。马克维茨就通过简化的数学推导,得出了他着名的资产组合理论模型。其证明了分散化投资组合能够降低风险。一般,对于有多种证券情况下,由许多种证券投资组合,哪一种最好呢?马柯维茨的有效投资组合给出了答案,其是指在各种风险水平下能够提供最大预期收益或在各种预期收益水平下能够提供最喜爱风险的投资组合,所有有效组合的集合就构成了投资机会的有效边界,有效组合集合求出效率边界后,投资者即可根据由其收益——风险偏好程度决定的无差异曲线来选择自己的最优投资组合。
2.2风险预警系统有效的风险预警系统能够及时预警证券投资基金公司所面临的风险类型、大小及对风险防范措施有重要意义。证券投资基金公司应能够建立风险预警系统,及时识别风险,根据公司风险偏好和承受能力,确定公司可接受的风险规模,制定公司风险管理策略,建立风险预警指标,提高公司风险管理能力。证券投资基金公司的风险预警主要包括操作风险预警体系、决策风险预警体系、财务风险预警体系和信息风险预警体系。
2.3VaR以及压力测试VaR是一种风险度量方法,它可以预测将在多大的置信水平上遭受最可能的经济损失,在多长的时间内不会超过多大概率。VaR通常只能测度与市场整体行为相关联的交易价值的变动,而不能测度不与市场行为相关联的交易价值风险变化。同时VaR也需要大量的历史数据,只能计算数量化的风险,所以VaR使用的同时一般配合使用压力测试,以求更准确的结果。以下为压力测试方法:①情景分析:使用可能的未来经济情景来衡量它们对资产组合损益的影响。②历史模拟:把真实的历史事件相关数据运用到目前的资产组合上来。所选用的历史事件可以是发生在一天或者一个更长的时段内的价格波动。③ VaR压力测试:即对影响VaR的那些参数加以改变,然后考察这些改变使VaR的计算发生了什么样的变化。④系统压力测试:创建一系列易于理解的情景,用其中的一个或一组来测试资产组合中的主要风险因素。
2.4敏感性分析敏感性分析可以分析各个因素的变化对基金风险变化的影响大小,通过敏感性分析,找出最敏感的因素,从而能够很好的控制风险大小。影响基金风险的因素很多,如:利率、系统风险、管理风险、政策风险等,通过敏感性分析,找出最敏感因素,即对风险变化影响最大的方面,从而有效控制风险。
1开放存取期刊集成平台的期刊遴选
DOAJ是国际知名且具有代表性的开放存取期刊集成平台，DOAJ收录期刊有其原则和标准，而期刊被DOAJ收录不仅能够扩大传播范围、提高可见度和利用率，也是对期刊学术影响力及对学术研究参考价值的肯定[2]。GoOA是国内科技界、学术界为应对开放存取趋势而建设的开放存取期刊平台，被北京大学、清华大学等多所大学纳入图书馆资源建设与服务体系[3]。
2开放存取期刊论文
APC资助的期刊遴选为更好地推动学术成果在商业出版模式下实现高质量的开放存取，康奈尔大学、达特茅斯学院、哈佛大学、麻省理工学院、加州大学伯克利分校于2009年9月联合倡议签署开放存取出版公平契约（CompactforOpen-AccessPublishingEquity，简称“COPE”，区别于前文的COPE）[14]，构建长久有效的基金管理机制以支持即时开放存取出版模式与基于订阅的期刊出版模式进行更高层次的公平竞争。“COPE”资助本机构研究人员在开放存取期刊上所需的合理费用，如论文处理费（ArticleProcessingCharges，APC）。截至2017年6月，COPE有20个签名机构和33个虽未签名但已经设立符合COPE原则的开放存取出版基金的机构，前者如杜克大学、巴塞罗那大学、欧洲核能研究中心，后者如隆德大学、佛罗里达大学、爱荷华大学。研究资助机构、科学研究机构、图书馆等对APC资助的期刊进行管理与运营、强调信誉与质量，有助于减少甚至避免部分不道德的出版商以开放存取的方式收取较高处理费而发表过分低质量的论文。
3开放存取期刊遴选原则及其特点
从理论上说，任何学术期刊（包括传统订阅模式和开放存取出版模式）的创刊、管理及运营都应有相应的标准与规范，尤其在新媒体环境下，以“数字化出版”为代表的出版新形态消除了传统出版对出版主体严格的准入门槛，因此对开放存取期刊的管理进行规范更有其必要性。作为学术期刊，开放存取期刊应发表原创性研究论文、综述等与学术相关的内容，且应有适当规模的高水平专家学者组成的主编及编辑委员会；作为连续出版物，开放存取期刊应有稳定的出版周期；作为商业出版物（大部分），开放存取期刊应有可持续的资金来源与运维能力。（1）学术社群/行业联盟的约束力。比如，DOAJ是开放存取期刊领域最具国际知名度和认可度的平台，OASPA是开放存取学术出版领域具有很高参与度、认可度的联盟，COPE是世界范围内拥有10000多个不同学术领域成员的出版伦理委员会。DOAJ、OASPA、COPE等本身具有严格准入标准，相互之间互为标准，同时又被其他组织机构当作标准，体现了学术社群及行业协会/联盟类组织在开放存取期刊遴选中所具有的公信度和约束力，反映出高水平学术社群及行业协会/联盟在信誉保障、质量控制方面的独特作用。（2）图书馆的多重角色参与。在开放存取期刊遴选过程中，国内外的学术图书馆发挥了不可或缺的作用。一方面，众多图书馆及图书馆联盟以成员身份参与其中，如哥本哈根大学图书馆、西交-利物浦大学图书馆、昆士兰州立图书馆等是DOAJ的成员，荷兰乌特勒支大学图书馆是OASPA的创始成员，而匹兹堡大学图书馆系统、隆德大学图书馆、荷兰国家图书馆等是OASPA的非营利性组织成员。另一方面，大学图书馆在开放出版资助费用的提供或管理方面发挥重要作用，如前文所述的杜克大学、麻省理工学院、隆德大学、卡耐基梅隆大学等的图书馆负责管理或提供本校的资助基金。（3）开放存取期刊遴选是开放学术出版生态系统的重要一环。开放存取期刊的遴选问题不仅仅关乎图书馆和其他主体以何种标准进行选择，更关乎标准是否建立以及标准的可信度、应用广度等，向上涉及期刊出版主体的信誉与口碑、出版过程的透明与规范，向下涉及期刊的版权与许可、保存与获取、利用与评价等，因此开放存取期刊遴选也是影响整个开放存取学术出版生态系统的重要环节。
开放存取期刊的遴选以“质量”为根本依据，“质量”从上至下可表现为期刊出版资格的合法性、出版主体的信誉度、管理与运营的规范性、与作者/读者/评审者相关的出版信息的透明性、版权/许可政策的合理性、保存/获取/利用政策的公开性、期刊学术质量控制方式、处理学术不端行为的有效性等。开放存取期刊集成平台对期刊的遴选及后续收录，不仅能提高该刊的可见度，更是对其当前学术影响力的肯定，并且对其未来学术影响力的提升也具有积极作用，因此开放存取期刊集成平台的期刊遴选环节更应科学而严谨；开放存取期刊论文APC资助对期刊的遴选，直接涉及作者的声誉和利益，在很大程度上对作者起到了投稿导向作用，并因此可能影响期刊的发展，因此遴选标准一方面应尽可能确保公平、公正和公开，另一方面也应尽可能科学、严谨、明确而具有可操作性。
论文关键词：年金投资管理；原则；途径；建议
企业年金即企业补充养老保险，2000年在国务院颁布的《关于完善城镇社会保障体系的试点方案》中，将其更名为企业年金。企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，按照自愿、量力的原则，自主建立的补充养老保险制度。企业年金是多层次养老保险体系重要组成部分，是企业补充养老保险的延续和发展 。我国从1991年开始建立企业年金制度，20年来许多企业陆续都实行了企业年金制度，企业年金规模发展迅速，因此，加强对企业年金投资的管理、规范企业年金投资行为、降低企业年金投资风险具有重要意义。
一、企业年金基金投资管理的意义
1.加强企业年金基金的投资管理可以实现基金资产的保值增值，有效抵御通货膨胀的影响，提高企业年金未来的支付能力，保障退休职工的生活水平，维持社会稳定
由于企业年金缴费期长达几十年，在积累期间一直会受到通货膨胀的影响，因此能否保证基金资产的保值增值是企业年金管理成败的关键。企业年金的性质决定了基金的运营风险不再由国家承担，而是由企业和职工个人来承担。因此，企业年金基金的投资收益对企业和职工都是十分重要的。从近来发达国家的实践证明来看，将企业年金通过市场化的管理体系进行投资运作，有效地实现了企业年金基金的保值增值，保障了职工退休以后的生活水平，维持了社会稳定。
2.加强企业年金基金的投资管理有助于加强企业年金基金规模的积累，减轻国家、企业和职工的负担
从国家方面来看，虽然我国的财政收入不断提高，但相比巨大的养老保障缺口，仍然没有能力和实力承担全部的养老金费用；从企业方面看，目前我国还有相当部分的企业经营不善，盈利水平较低，甚至长期亏损，如果采用很高的企业年金缴费率，会加重企业的负担，影响企业的长远发展，造成降低企业年金基金基础的不良后果；从职工方面来看，我国企业的职工工资远远低于国际平均水平，特别是在房价居高不下、通货膨胀严重的情况下，职工的生活负担沉重，很少有富裕的资金用于未来养老。因此，通过对企业年金基金进行科学有效的投资管理，以获取合理丰厚的投资收益，从而加快企业年金基金的积累，提高未来的支付能力，减轻国家、企业和职工的负担。而且，随着企业年金基金投资收益率的提高，可以使职工享受到社会发展与经济增长的成果，从而能够起到收入再分配的作用。
二、企业年金基金投资管理的原则
1.安全性原则
企业年金主要是为了保障职工退休后的生活水平，因此又被退休职工叫作“养老钱”、“救命钱”，安全性是企业年金基金投资管理的基本原则。因此要求企业年金基金既要保持资产的保值增值，又要规避市场风险，避免资产亏损，以保证未来退休金的支付。在制定投资策略和投资方案时，必须小心谨慎，并通过科学严谨的风险控制体系进行风险管理，保证企业年金基金的保值增值，保护职工的权益。
2.收益性原则
职工一般只有在退休后才能提取企业年金基金，在退休之前几十年的时间里通货膨胀会直接导致基金资产的贬值，需要用投资收益来补偿通货膨胀风险，这就需要企业年金基金在投资过程中必须遵循收益性原则，即在控制风险的前提下，提高投资收益率，增加基金资产，战胜通货膨胀，维持货币的实际购买力。
3.分散性原则
企业年金基金进行分散性投资是降低风险、获得较高收益的合理选择。单一的投资既不能很好的分散风险，也不能保证基金资产的安全性。因此，应更加重视企业年金基金分散性投资。
4.长期性原则
作为养老保险的一部分，企业年金基金采取完全积累制。通常情况下，职工在年轻时缴费，退休时领取年金，具有远期支付的特点，这造成企业年金基金投资具有长期性，需要对基金资产进行长期战略配置，以获得合理收益和安全保障。首先，中长期投资有利于企业年金的投资管理人根据资本市场和宏观经济周期性变化规律，制定和实施中长期投资战略，以获得长期稳定的投资收益。其次，企业年金基金投资管理应注重各种投资工具的内在价值。
5.独立性原则
在投资管理过程中，企业年金基金必须从企业和受托资产中分离出来，由投资管理人独立投资运作，缴费企业和职工对基金资产不能行使支配权，也不可收回，受托人同样不能用企业年金基金为自己的债务抵押。
6.流动性原则
流动性是指投资资产是在没有损失情况下的变现能力，对于企业年金基金而言，保持一定的流动性是为了满足企业年金计划中帐户转移/权益支付等情况。在投资运作过程中，企业年金基金必须结合未来的收入和支出情况以及其他具体因素，确定合理的流动性水平，并且需要动态调整投资策略，以满足基金资产与负债在规模和现金流上相匹配。在实践中，为了保证企业年金基金的流动性，通常会把一定比例的基金资产投资于流动性较强的金融工具，此外还要避免投资过于集中。
三、加强企业年金基金投资管理的有效途径
1.制定投资政策
制定投资政策是企业年金投资管理的起点，企业年金基金的委托人首先应该根据国内政策法规的规定，结合企业的经营状况、企业年金基金的预期收支情况、职工特点和风险收益偏好等因素，制定企业年金投资管理的基本政策或者原则，以指导投资实践。这些政策和原则可能比较详细具体，也可能比较简单抽象，并且会随着金融市场和经济形式的发展不断作出科学合理的调整。
2.选择投资战略
企业年金基金的投资管理人需要根据各种投资工具的风险收益特征以及流动性，选择该企业年金基金最合适的投资工具；另一方面各种新的投资战略层出不穷，投资管理人需要综合考虑企业年金基金委托人的意愿和自己的投资能力与投资优势，选择合适的投资战略。 3.制定资产配置方案
资产配置可以运用经验和判断，也可以采用量化的优化模型，对每类资产进行甄选。资产配置是一个动态过程，投资管理人需要随着资本市场和经济发展的变化而不断重新评估和调整资产配置方案。
4.构建投资组合
投资管理人应该遵循价值投资理念，采用“自上而下与自下而上”相结合的研究方法，首先选择符合国家产业政策、发展前景广阔的行业，然后在该行业中选出经营管理和发展战略优秀并且估值合理的公司进行重点投资。
5.投资业绩评价
投资业绩评价就是计算和评估投资管理人在一定期间内取得的基金收益，可以从绝对收益、相对业绩和风险调整后收益三方面进行考察。
6.风险管理
企业年金这种特殊的资金性质决定了安全性是投资管理首先要考虑的问题，因此企业年金基金的风险管理就成为投资过程中最重要的环节之一。随着理论和实践的发展，风险管理在制度、系统、方法、指标等各个方面不断成熟和完善，成功的风险管理应该贯穿于整个投资过程，包括投资政策、战略等，而不应停留在投资组合方面。
四、加强电力企业年金基金投资管理的几点建议
1.建立企业年金的决策和执行系统，建立起规范的企业年金治理结构
组建电力企业年金管理中心，建立健全决策机制。其职责是审议决定企业年金筹资方案、在国家规定的范围内选择托管人和投资管理人、决定基金委托投资计划、收益分配方案及管理费预决算等重大事项。
2.建立基金的托管机制
在委托投资中引入托管机制，有利于资产的独立性和安全性，是确保基金安全、便利监管的重要手段。因此，电力企业年金管理中心应严格按照国家有关规定和电力企业年金理事会的决议，选择基金的托管银行，并按照法律程序要求，同基金的托管银行签署《委托管理合同》。选择最优秀的投资管理机构运营基金资产，从而实现年金基金资产收益增值与风险控制的最优化。
3.建立基金的委托投资运营机制
基金的委托投资运营是企业年金管理工作中的关键环节，电力企业年金管理中心应严格按照国家有关法律法规和电力企业年金理事会的有关决议审慎选择投资管理人，并依照法律法规规定同其签署《委托投资管理合同》，委托投资管理人投资运营企业年金基金。为了保护职工利益，提高年金基金资产投资的最优化配置，根据参加企业年金计划职工的情况，建立与职工情况相对应的投资策略，特别是对临近退休的职工，应将其年金资产转为货币型或债券型投资组合，缩短投资期限，与到期支付的时间相匹配。对投资管理人所运作的年金资产的分配，逐步建立一套适合年金资产投资管理特点的评估系统，评价各类投资组合的表现，计算投资收益率、投资风险等，根据评价结果，调整各投资管理人所管理资产的比例，实行末位淘汰制。使基金资产向投资表现好、风险控制优的投资管理人倾斜，形成年金资产优化配置，合理控制风险的投资管理格局。
4.建立基金运营的风险控制机制
论文关键词：中间业务，发展创新，4P
一、 我国商业银行中间业务概述
根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，商业银行中间业务可定义为：是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。并进一步细分为支付结算类、银行卡类、类、担保类、承诺类、交易类、基金托管类、咨询顾问类和其他类共九大类。
二、我国商业银行中间业务发展现状
表1 国内外商业银行中间业务发展现状
国外商业银行中间业务
我国商业银行中间业务
规模
不断扩大
增长明显
效益
中间业务收入占总收入比重大大提高
不高，中间业务收入在总收入中所占比重偏低
品种
已达2万多种
260多个品种
客户服务
