时间：2022-07-08 06:56:33
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇寿险培训总结，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
1.现状及存在的问题
1.1核保人员
平安人寿寿险核保作业部现行人员专业构成不合理,临床医学的人员只占到51%,医学院其他专业占39%,非医学院专业的占10%。寿险核保部门作为专业性很强的部门,平常作业中不仅会用到保险学知识,更多的是用到医学知识,然而平安人寿寿险核保作业部寿险核保现有人员专业素质偏低,寿险核保专业人员缺乏,并因此为公司带来了资源浪费,增加公司经营风险的问题。
1.2核保依据
现在我国大多数寿险公司使用的瑞士再保险公司的《寿险核保评点指引》为1996年翻译版。该书是瑞士再保险公司收集其主要业务所在国家的健康资料,根据其公司的核保人员的知识结构,核保水平而编制的,所以该指引的针对性很强的,并不完全适用我国的寿险市场的核保工作。其次,经过14年的发展,经济水平不断提高,医疗技术水平也有了突飞猛进的发展,很多疾病已经不再是不可攻克的难题,治愈率也大大提高。同时也有新的疾病出现,面对这些新的疾病,核保人员往往无从下手。第三,瑞士再保险公司的《寿险核保评点指引》中仅有寿险和重疾险的评点指南,而对于医疗险和意外险没有评点指南。
1.3核保辅助人员
辅助核保岗作为为人工核保提供数据依据的岗位,但是由于核保辅助岗人员录入的数据常常会出现错误,或者遗漏异常数据,可能影响核保判断,因此,为了避免错误,核保人员通常选择直接看原始单证,降低了核保人员的工作效率。
2.原因分析
2.1核保人员专业要求高,人才培养存在难度
核保涉及的知识范围较广,包括金融、法律、保险、医学,其中对医学专业知识的要求比较高,而现在的核保人员很多来自非临床专业,这些人员在的绝大多数在很大程度上缺乏临床专业知识。平安人寿寿险核保作业部临床医学专业的人员只占到51%,医学院校非临床专业占39%,非医学院校专业的占10%。由于医学知识涵盖的内容广泛,记忆难度大等特点,学习起来需要花费大量的时间,而没有大量的医学知识的积累,要准确理解各种检查结果的内在含义、判断疾病预后情况是很困难的。
2.2核保手册制定存在难度
核保手册制作难度大。我国幅员辽阔,民族多样,各个地区经济发展水平差异大,医学技术也有很大差异,要制定一本切实可用的核保手册需要收集各个地区的基本情况,按照该地区的理赔经验数据来制定,所以必然会耗费大量的人力、物力、财力。
2.3辅助核保岗人均工作量大,数据准确度不高
平安人寿股份有限公司核保辅助岗达标量为140单/日,以每日有效工作时间是6.5小时,平均每单最多也只能花2.8分钟。辅助核保岗业务内容包括各类函件以及各种疾病问卷,项目多,录入费时,常常出现因时间紧而把数据录入错误,或者漏看异常项目的现象,导致核保人员依照错误或者不完整数据进行核保。
3.讨论与建议
3.1提高核保人员专业素质
第一,公司内部建立定期考试制度,将考试成绩与奖金挂钩,强制核保人员学习。第二,加强核保人员之间的交流,定时总结核保差错,对核保人员薄弱环节反复培训,以免反复犯错。第三,硬性规定培训时间,聘请专业核保师定期授课。第四,选择有医学背景的人员充实核保岗位以完成核保工作。
3.2制定适合中国实际情况的医务核保手册
在吸取国外经验的基础上,按照中国人口众多,分布广泛,人种等特点,以经济发展水平为基础,充分考虑我国现在医疗水平,加强国内各个保险公司的合作,汇集各个公司的理赔经验数据,聘请专业人员,有针对性的制定一本言简意赅、定义准确、实用性和可操作性较强的适合中国国情的医务核保手册,而且该核保手册,还应该包括医疗险和意外险,以填补在这方面核保手册的空白,为核保人员核保提供依据。
3.3提高数据准确性
加强核保及相关岗位人员之间的交流,定时总结核保差错,对辅助岗人员薄弱环节反复培训,更要加强与核保人员之间的交流,了解哪些是核保人员需要的重点,以更好的完成辅助岗工作,提高核保效率,提升核保质量,为数据的可靠性提供有效保障。
3.4完善“中国人身险从业人员考试”体系
自2006年“中国人身保险从业人员资格考试”的体系建立以来,保监会计划推动中国保险行业协会成立核保核赔工作组,推动行业出台标准的核保核赔制度,并考虑出台人身保险的核保核赔管理办法,推动建立核保师考试体系。各寿险公司应积极提供所需要的核保核赔经验数据,加速建立核保师考试体系,使核保师培训系统化,专业化,本土化。
参加工作的二十多年，由于各级组织的培养教育，领导和同志们的提携帮助，加之个人不懈努力虚心学习，我的政治觉悟、思想品德、工作能力、业务水平有了不断的提高，综合素质也有了长足的进步。按照总公司、省公司评聘经济专业技术职务的国寿发(2002)33号文件规定，比照相关条件，符合申报高级经济师专业职务的标准，现将相关情况总结如下：
一、从事经济工作的基本情况
我于1982年雁北商校财会毕业后参加工作以来，一直从事经济工作，曾任山西省阳高县政府办公室干事、县财委副主任、县外贸局长兼县外贸集团公司总经理。1997年调中国人寿保险公司市分公司后，历任办公室调研员、浑源县公司经理、市公司工会主任。经济专业出身，本人又热爱经济，1997年全国首次经济师专业考试踊跃参加，取得了金融经济职称，并被市分公司聘任。由于具备了相应的业务技术水平，使其组织管理能力得到很好发挥，不仅圆满完成了组织交给的各项工作任务，而且本人或所负责的单位也多次受到上级的表彰或奖励。(见资格审查表内的部分填写)
二、从事经济工作的学习情况
多年来，自己始终重视不断提高政治素质、业务素质，特别是经济管理的学习。原初始学历是中专，靠自学以优异成绩先后获得山西财经学院商业经济大专文凭，山西大学行政管理本科毕业证。近年来，更是多次参加学习培训、理论研讨，其中省级以上部门组织的就有：1996年7月山西省经委企业干部任职资格培训班;1997年9月中央党校十五大精神培训班;1998年5月中国人寿保险公司第18期县支公司经理培训班;中国人寿保险公司山西省公司省市县三级公司经理培训班;1989年4月山西省经济学年会;1996年5月中国金融理论与实践研讨会等，1997年6月山西省经济发展促进会理事会聘为理事。
三、在经济岗位上的理论成果
多年来，自己边工作，边学习，边实践，边总结，注意把学习思考所得结集出版，并有社科成果获奖。1999年编撰《人身保险投保指南》，促进了当地寿险业务;2000年结集《国寿保险实践的思考》13万字，赠送省内外同行参考，受到好评;2001年山西人民出版社出版《改革岁月建言集》30万字，新华书店发行。《山西财贸经济》撰稿人之一，《全国优秀经济论文选》等多部文集有文章收编。《人民日报》、《支部建设》等报刊发表过大量论文。其中《基层寿险公司面临的主要困惑及其对策》经中国改革实践与社会经济形势社科委员会审议鉴定，被评为1999年度中国改革实践与社会经济形势社科优秀成果。超级秘书网
四、在经济岗位上建言献策
我把学到的经济知识不仅运用在自己的具体工作中，而且还就宏观经济工作、寿险公司行业发展提出自己的见解，并得到相关部门和领导的表扬或肯定。1990年山西省人民政府群众建议征集部门授予重大建议奖并颁发奖金，1991年原雁北行署记一等功。近年来，我均就人寿保险发展向总公司提出自己的工作建议，副总经理苗复春回信予以鼓励。迎接wto挑战，国有寿险公司应树立全新的人才观等建言，总公司在内部刊物和网上发表;对2002年工作的建议，总公司摘要在《中国人寿》2002年第1期予以刊发。
此外，1997年我还情系下岗职工，编撰《下岗职工自谋职业七十二行》一书，自费印刷3000册无偿送给市下岗再就业服务中心、市妇联、工会、浑源县妇联等单位分发部分下岗职工或做培训参考资料。不仅受到方方面面的称赞，而且不少读者、下岗职工来信来电求教商讨或表示致谢。
一、前言
2006年1月,保监会了《寿险公司内部控制评价办法(试行)》,还设计了《寿险公司内部控制评估表一法人机构》和《寿险公司内部控制评估表一分支机构》作为《办法》的附件。保监会希望以此促进寿险公司加强内控建设,以提高竞争力。所谓内部控制是企业各项经营管理工作的制度基础,是企业持续健康发展的根本保证,企业的管理工作其实就是从建立健全内部控制体系开始的,企业的所有经营管理活动都无法游离于内部控制体系之外。一个健全合理有效的内部控制系统,是对企业相关业务财务活动进行组织、制约、考核和调节的重要手段,在企业经营管理中具有举足轻重的地位。作为从事特殊金融服务行业的寿险公司,本身就有风险的集中性、客户的广泛性、经营的长期性和管理的复杂性等经营特点,所以寿险公司的经营目标应当且必须将风险防范工作摆在突出重要的位置,而加强企业内部控制体系建设,提高企业内部控制的健全性、合理性和有效性又是防范寿险公司经营风险最直接有效的手段。
二、寿险公司经营环节的内部控制措施
1.加强销售控制。寿险公司要建立一支高素质的销售队伍。无论是采取人、经纪人销售的方式,还是运用公司的直销渠道,或是借助其他销售渠道,寿险公司都应该严格规定销售人员的职业资格和道德品质,还应完善现有的培训机制,对销售人员加强保险和金融理论等专业知识教育的同时,不可忽视提高其法律意识和职业道德,如开展《保险法》教育,讲清在销售过程中不遵从最大诚信原则的后果等。改变传统的强调话术和销售技巧的培训模式,应努力提高销售人员的综合素质,使其真正体会到销售保险实际是在散布保障幸福的安全网。此外,寿险公司还应为员工提供持续的教育机会,提倡对保险知识的自学与交流,鼓励他们参加保险方面的国内外专业资格考试。2.加强承保控制。核保人员自身要具备保险学、医学、法律基础知识,最好兼备丰富的社会常识和一定程度的心理学知识,要注意总结实践经验,具备强烈的风险防范意识,还要学会怀疑,但不是无根据的猜测,既要有职业道德,又要有责任心。例如,面对着大量的投保信息,核保人员在输入资料和核查信息时必须集中精神,不得偷工减料,使整个核保过程流于形式。同时,寿险公司应采用具有自我检查功能的计算机软件系统,软件应自动检查输入资料是否存在常识性错误如有无错别字等,并强制要求核保人员输入必须的信息,否则系统自动拒绝信息的保存。寿险公司核保人员应实行责任制,根据其专业原则和核保手册在相应的权限内做出核保决定,权限之外的应上报,绝对不能为了增加业务量而弄虚作假,降低承保标准。当保险金额超过—定额度时,需由核保主管决定或由主管会同负责医师、精算人员共同商榷。寿险公司还可设置专门的核保委员会,负责保险金额过于巨大或较为复杂、难以处理的保单的核保工作,核保委员会由公司的总经理、业务、财务、精算等部门经理和核保主管共同组成。3.加强理赔控制。理赔人员在调查索赔材料时应认真细致,重视细节问题。例如,对寿险业务的投保单内容要逐项核对;检查报案时间是否符合保险条款规定,是否超过索赔时效;属于附加险业务的,应注意主险是否有效;续保业务是否提供了上一个保险期间的保单副本;检查有效保额,扣除已发生的赔款。明确理赔人员的权限设置。对于预计赔付金额较大或社会影响较大的案件,理赔人员应尽快通知理赔主管,理赔主管要迅速决定是否启动理赔例外管理应急程序;对理赔权限之外或疑难的案件,理赔人员应及时通过理赔主管向上级理赔部门通报。寿险公司可临时抽调各部门的专家组建理赔决策小组,共同处理重大案件的理赔工作。除此之外,还要细化理赔岗位,明确分离不相容职务。核保和理赔岗位必须严格区分开,由不同的员工担任。在理赔过程中,调查案件情况和计算给付金额的岗位要分离,复核理赔结果和计算给付金额的岗位也要分离,查勘过程应由双人共同参与,互相监督。4.重视并落实预算控制。有效利用预算控制工具控制寿险公司资金的合理支出。预算控制是内部控制的一个重要方面,覆盖了保险的销售、费用、投资和融资等环节。寿险公司对各环节编制详细的预算和计划,并通过授权,由相关职能部门对预算和计划的执行情况进行控制。预算控制应抓好以下环节:设置预算委员会,组织、指导公司的预算工作;预算必须体现公司的经营管理目标,并在执行过程中,应按照审批程序进行适当调整,以便其更加切合实际;明确预算指标的下达以及相关部门的责任人对预 算的落实程序,并根据预算执行情况对责任人进行考核;进行总量控制,要求营业费用预算年度总额不得超支,各明细科目预算额也不得超支;监控预算的执行过程,对预算执行情况进行总结和评价,及时分析和控制预算差异,同时采取改进措施,确保下阶段预算的执行。5.完善财务监督体制。财务监督体制是指对寿险公司各个层次的财务会计活动的合法性、合理性和盈利情况进行分析和跟踪,保证财务数据真实准确,确保股东利益不受损害、公司资产得以保全、赢利能力得以保证。监督的重点在于持续性、系统性和有效性,并强调问责。完善财务监督体制应做到:对于监督人员进行授权,使其清楚自己监督权限的大小;从会计流程开始实施环环相扣的监督,即复核记账凭证的人员负责监督审核原始凭证和编制记账凭证的人员,汇总编制财务报表的人员负责监督复核记账凭证的人员,这样就能使会计工作人员之间紧密配合,形成相互制约的机制;审计部门应对财务部门的不同岗位进行定期或不定期的审计,及时发现问题,督促财务工作人员始终恪尽职守。6.保险资金运用控制。保险资金运用是指在经营过程中将聚集的保险资金部分用于投资使保险资金增值的业务活动。寿险公司必须审慎地依据相关规定确立符合公司风险承受能力的投资政策,严格遵守入市资金的比例限制。董事会和投资委员会应定期修正、检查和审批这种政策,以确保投资风险的控制。负责投资工作的员工要有遵守保险法规和执行公司规章制度的自觉意识,避免有法不依、有章不循的行为发生,不要使内部控制的具体措施形同虚设。内部审计部门可配备专门的员工负责监督整个投资控制的执行情况,还要与风险管理部门、投资部门加强沟通,及时发现问题、解决问题。另外,寿险公司还要严格区分保险资金运用涉及到的不相容职务,如投资计划制定,项目评审,投资决策,交易授权,交易执行,交易记录,资金支付,证券收发,财务核算和资产保管等均属于不相容的职务,不能由一人兼任多职。还要注意建立健全投资决策的授权制度,明确投资决策流程中各岗位对资金运用的权限大小。
三、结语
总之,随着我国寿险业的快速发展,我国寿险公司在内部控制体系建设方面已经取得了一定的成效,但从总体上我国寿险公司内部控制体系建设水平还远远不能适应自身业务迅猛发展的需要。新时期,我们必须不断提升寿险全行业的整体内部控制体系建设水平,最终目的在于维护寿险行业的安全与稳定,保护社会经济秩序与投保人、投资人的利益,从而使我国的寿险公司能够逐步建设成为资本充足、内控严密、运营安全、效益良好、服务先进的现代金融企业,带动我国寿险行业又好又快发展。
2006年，美国大都会集团携手上海联和投资有限公司，在上海启用MetLife品牌，并投资千万元在上海启动国际水准的“曼哈顿金领计划（Top Gun）”。同年底，“曼哈顿金领计划”被引入南京，至今已成功运作了三期。
2007年12月17日，江苏省第四届“保险之星”表彰大会在南京举行。受表彰的144位“保险之星”，是全省14万保险从业人员的杰出代表。其中有一位比较特别的“保险之星”，就是来自联泰大都会江苏分公司的黄慧。说她特别是因为她是从企业总经理改行“卖保险”的，而且一入保险行当，就创造了单周销售保单收入逾12万元的奇迹，是名符其实的“金领”。说起这一奇迹的背后，不得不提到保险业一个特别的人才培训计划――“曼哈顿金领计划”。
保险人说“金领”不单是“卖保单”
家装设计师程天蕾先后在某中资保险公司的人和联泰大都会的“曼哈顿金领”手中买过寿险保单。他告诉记者，以前他对保险、保险人都挺反感的，但通过与“曼哈顿金领”的接触，让他改变了看法。他说，“金领”们有两个特点比较明显。一个是学历高、阅历丰富，亲和力很强，不让人讨厌。第二个就是不是单纯“推销”保险，而是为客户负责，量身定做财务规划。
“比如说，接待我的姓郭的‘金领’详细问了我的年龄、职业、年收入、年开支、风险防范的具体要求等，然后做了方案给我。”程天蕾说，除了“金领”推荐的险种，他自己还提出要求想买另外的几款，但让他意想不到的是，对方居然拒绝了他，说并不适合其个人状况。“这点让我印象非常深，这才是负责的理财顾问的做法。”不知不觉，他居然与这些“卖保险”的处成了朋友。
保险之星从总经理改行“卖保险”
黄慧告诉记者，在成为“曼哈顿金领”之前，她曾任杭州西子奥的斯南京分公司总经理助理、上海芝普舒适家居江苏分公司总经理。长久以来，自己一直生活在所谓“女强人”的光圈里，也习惯了用金钱地位等来衡量一个人是否成功。
直到一个偶然的机会，听到“曼哈顿金领计划”介绍“成功的意义不在于你拥有多少财富，成就多少事业，而是你协助多少人梦想成真、你触动了多少人的心灵，丰富了他们的人生。”这句话使她陷入思索，并于2007年4月从总经理改行“卖保险”。
一开始她总是抹不开面子，无法跟人开口讲自己是卖保险的，后来还一度想放弃。而培训主管告诉她：“你要的不是放弃，而是放下。”这让她豁然开朗，并在实践中总结出“保单的销售，不是金钱与商品的交换，而是心与心的交流”的经验。接下来，她帮很多家庭进行了财务规划，最高的一周，单周保费收入达到120521元。
金领计划“顾问”收入远超平均水平
与时俱进，只争朝夕，为了更好的应对日趋激烈的保险业竞争，进一步扩大**部在**市寿险市场的竞争力，为公司更好、更快、更强的发展目标贡献自己的力量，我部坚决贯彻执行公司领导班子的会议精神，紧跟公司脚步，总结2009年上半年，展望2009下半年，制定了2009年下半年工作计划
团队管理
1、建立早会功能小组和训练功能小组确保早会质量
(1)、早会功能组
早会是寿险业务工作中重要的环节。如何经营好晨会，对一个团队的发展至关重要。早会经营要有计划性，内容不能空乏，要很好地发挥业务推动和激励的作用，基于这种情况我们决定成立早会功能组，让更多营销人员参与到早会经营中来，真正做到早会与市场衔接，切实帮助业务员解决日常工作中遇到的难题。定期召开会议，并且联合训练功能组，每天早上给大家进行专题训练，确实解决了早会上学不到东西的问题，未来我们更要进一步召开营销员座谈会，了解大家在早会经营方面还有哪些要求和建议，不断明确了早会经营的原则和程序，做到“四性、六声”的要求，即“感性、理性、计划性、实用性”和“歌声、笑声、掌声、欢呼声、业绩声、激励声”，使早会经营走上一条专业化，规范化的健康发展的道路，也使早会成为一天工作的加油站。
(2)、训练功能组
切实加强培训在经营中的作用，让培训也成为生产力。对于营服自己操作的衔接训练，新人进修培训，专题培训等等，都要根据实际做好详细的培训计划，目的就是让人马上采取行动，重点是自我学习意识的增强和培训风气的打造。利用训练功能组的小组成员在团队中的影响力，加强与各部门主管的沟通，已获取主管们的支持，让培训真正成为大家的事。也可以采取培训积分制，增强学员荣誉感，让他们感觉到培训的重要性和正规性。
2、基础管理
(1)出勤管理
寿险经营本质是会议经营，重点在早会，好的早会出勤不但能为早会带还了良好的氛围，更能将公司的工作指示更直接传达给每一位伙伴，为了能鼓励良好的出勤，**部在2009年下半年制定以下计划
从感官营造早会氛围，每个人进入职场必须着职业装
从纪律营造早会氛围，迟到、早退、早会期间随意走动、手机响等各种影响早会正常进行的行为采取适当方法给与约束和制止
用高质量的早会吸引出勤，特设立早会功能组，由各纵队轮流执行
制作出勤公示榜，保证出勤总监的值勤的公平
(2)会议管理
为了让所有伙伴在公司都能学到更好、更多、更新的知识，真正体现寿险会议经营的功能，**部在2009年下半年制定以下计划
主管早会：让每一位主管都能够参与到主早的经营中，把主早主持、专题都交由主管操作，组训辅导其主持、专题讲解能力
大早会：结合公司、部门的阶段性工作，根据业务员在实际工作中所遇到的问题，想业务员之所想，讲业务员之所需，真正把大早会打造成业务员的加油站、练兵场。
二次早会：二早是每支纵队解决个性问题的重要会议，高质量的二早在日常工作中的作用不可取代，提前辅导主管二早流程、注意事项，把开二早养成一种习惯，也是提升主管自主经营意识的不可或缺的会议。
(3)举绩管理
举绩率是团队经营的重要考核指标，同时高的举绩率也保证了季度考核质量，为了提高部门举绩率，**部在2009年下半年制定以下计划
要求主管月初率先举绩，起到良好的带头作用
每月10日以前要求50%的举绩率，同时要求主管做好追踪、辅导工作
力争20日以前达到70%的举绩率，对于每月下旬仍未举绩的伙伴，部门加大追踪力度，并根据情况召开夕会、破零会
对于当月未举绩的伙伴，部门根据实际情况适当惩罚
制作举绩榜，让所有人明晰部门举绩情况
(4)访量管理
在寿险行业，访量定江山，没有足够的访量，就没有很好的业绩，为了保证各项任务指标顺利达成，**部在访量管理方面制定以下计划
业务员每天填写活动日志，主管每天批阅
增加增员访量，为团队的发展做努力
部门不定期抽查，对于少访、假访，部门给予通报批评
(5)任务达成
全年任务指标是一个团队经营、发展的依据，一切活动、工作计划都围绕其展开，为了能更快完成公司下达的各项指标，**部在2009年下半年制定以下计划
部门将全年任务细分至每一支纵队，并由主管同部门签订责任状，每月公布序时进度，对成绩好的团队给与奖励
充分发挥精英的带头作用，部门采取季度、半年总结表彰的方式，对每个阶段、整体业绩突出的伙伴予以表彰，同时设立新人奖励，鼓励新人发展。
(6)职场管理
为更好的落实职场管理，**部制定2009年下半年职场管理计划
事假需提前一天写请假条，并由部经理签字。事假一天不扣款。2天(含)以上者每天扣款10元。部门不接受电话、短信及代请假。
病假需凭县级以上医院诊断证明及药费发票，病假3天(含)不扣款，请假3天以上者，每天扣款5元。重病住院者视情况而定。
迟到、早退每次乐捐2元。否则，月底扣款5元/次。带客户体检者凭体检报告单销假。
未履行请假手续而不出勤视为旷工，每天扣款20元，未穿职业装扣款5元/次;手机响乐捐2元
新入司人员前半年酌情考虑，半年以后严格执行该公约
公司特殊会议或培训统一执行部门要求，惩罚措施随机制定
每月10日之前全员举绩，当月未举绩者，扣款50元。(举绩标准：期交 ≥500元)
主管早会(周一至周五)7：30(冬季：7：40)、大早会8：00(冬季：8：10)准时开始
每天出勤情况由出勤总监于早会结束时公布，如有异议，现场核对，事后核对均视为无效。
所有假条由部经理签字，其他签字一律无效
婚嫁、丧嫁、产假等特殊假期直接向个险部请假，其他人无权准假
一增员
增员和销售是寿险行业健康发展的两条平行线，不能缺少其中的任何一条。尤其是在金融危机影响下的2009年下半年，增员工作显得更为重要，只有增员做好才能更好的完成公司下达的各项任务指标。公司领导高瞻远瞩，将增员工作作为2009下半年各项工作的重中之重反复强调。
**部严格按照公司领导要求，采取早会功能组和训练功能组相互配合的方法，利用早会时间，通过高质量的专题、增员话术的不断演练与宣导和日常追踪相结合，在日常工作中不断强化业务员危机意识，提升业务员增员技巧，将增员工作贯穿到工作的每一个细节当中，绝不让增员工作成为某个阶段性的活动竞赛，更不能蜻蜓点水。持续的增员不仅能给队伍注入新鲜的血液，更能最大程度提升保费规模，为了响为公司交一份满意的答卷，**部在2009年下半年制定以下计划。
1、早会经营
(1)通过早会训练业务员增员拒绝处理、增员转介绍等方面技巧
(2)通过早会专题提升业务员增员积极性
(3)通过学习基本法让大家明细主管利益所在
2、职场布置
(1)利用职场布置、公司实力介绍，增强业务员增员信息
(2)设立周、月、季度增员英雄榜，树立标杆，带动增员氛围
3、追踪督导
(1)提升增员访量，每天填写活动日志
(2)主管每天批阅活动日志，部门不定期检查并电话回访，重点检查增员访量
(3)主管每天下午追踪属员增员访量并向部门汇报
4、创业说明会
(1)部门定期召开创业说明会，
(2)做好会前约访、会后追踪，尽最大努力以最快速度让新人办理入司手续并参加岗前培训班和代资培训班
(3)对面试官进行集中辅导，并定期反馈面试遇到的问题，做好增员拒绝处理
5、教育培训：
(1)充分发挥训练功能组的作用，最大程度解决留存问题
(2)针对新人状况制作立志专题，提升新人积极心态。
(3)举办新人险种讲解比赛，提升新人险种讲解能力
(4)通过陪防、跟随见习、集体陌拜等方法提高新人沟通技巧及拒绝处理能力，提升展业技巧
(5) 积极鼓励新人增员，提高新人责任意识
三、加强完善追踪工作
追踪大于激励,在新的一年中，部门建立更加完善的立体式追踪体系，最终目的就是通过各种形式的追踪建设心态，开拓方法，给业务伙伴们建立信心，真正的去关心他们，让业务员感觉回到职场有家的感觉。为了更好的落实追踪工作，**部在2009年下半年制定以下计划
大早会数据通报追踪，业务竞赛数据追踪，制造业绩推动氛围;二早结束后，下发各纵队关键经营指标数据;
新人追踪，对新人进行辅导,辅导内容包括帮助业务员诊断,分析目前状况,确定工作目标,并进行定时的业绩追踪,从心理上加强他们对保险行业的从业信心;
电话追踪,从电话追踪中了解业务伙伴的各种状况,关心他们的生活状态,告诉他们如何才能达到竞赛标准等。
面谈追踪，每次早会结束后与主管沟通业绩、增员情况，灌输组织发展，增员利益化调动意愿，通过面谈对展业能力较弱的业务伙伴，每日进行电话追踪，关心他们在外情况和碰到的问题给以解决。
四、财务管理
**部按照公司下发《职场团队费用管理情况》，结合本部门实际情况，为了保证部门每一笔费用都能用于职场建设，在财务管理方面制定了一下计划
建立完善的台帐，对每一笔费用支出、入账都必须有详细记录，保证每一笔费用都有据可依，有据可查。
建立财务管理小组，下设出纳、会计和采购员，每一笔费用支出都要由出纳签字;对于大额支出要有部门经理和会计、出纳三人共同签字方可执行
对于每次购物凭证，都要有部门经理签字
费用情况实行周周清，月月清，并每月在早会做详细的流水账公布让所有伙伴明晰费用使用情况
关键词：个人保险人制度；现状；问题；对策
一、我国个人保险人的现状
按照1997年中国人民银行颁布的《保险人管理规定》的定义：保险人是指根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。
1992年，美国友邦保险公司落户上海，带来了寿险营销个人制。此后，个人保险人制度成为中国保险业10多年来高速发展的原动力之一。综观个人人制度在中国所经历的发展历程，大致可以分为以下三个阶段：
第一阶段：引入期（1992-1995年）。1992年，美国友邦保险公司在上海引进了个人人保险制度。到1994年底，友邦保险公司共招收保险营销员近5000人，业务量超过1亿元人民币。1995年美国友邦又获准在广州开展寿险业务，发展势头也相当惊人，当年公司营销队伍就发展到8000人，新单标准保费收入近3.88亿元人民币。
第二阶段：高速发展期（1996-1998年）。由于个人人制度能够面对面的与客户进行交流，并且在广大民众保险意识还不是很强的情况下，通过个人人展业，够传播和普及商业保险知识，发掘保险潜力。因此，中保人寿保险公司、新华人寿保险股份有限公司和泰康人寿保险股份有限公司等寿险公司纷纷采用了个人保险人制度，个人人制度在中国取得飞速发展。从1996年以来，中国寿险市场保费收入以平均每年40%的速度增长，这主要归根于寿险的个人营销。尽管近年来银行保险突飞猛进，但统计显示，个人销售仍处于市场主导地位。2002年，个人险仍占全部寿险保费收入的80%以上。2004年，全国的寿险人大军已扩充到了150多万人。
第三阶段：稳步发展期（1998年底至今）。由于受中国人民银行连续降息的影响，我国保险业的发展步入低谷，这也促使有识之士深入思考我国保险业的发展道路，个人人趋于减少。2000年，由于寿险新产品在全国范围内的快速推广，保险业的发展逐渐走出由于利率降低而带来的低谷，与之相适应，个人人数量稳步增长。据《2010年上半年保险中介市场报告》，截至2010年上半年，全国共有保险营销员3023612人，比上季度末增加了9.55万人。其中寿险营销员2632526人，产险营销员391086人。截至2010年上半年，保险营销员共实现保费收入2305.93亿元，占总保费收入的28.83%。
二、我国个人保险人制度存在的问题
（一）个人人的法律定位问题
在现行营销体制下，个人保险人与保险公司签订的是委托合同，两者之间是完全的关系。个人保险人并非公司正式员工，与保险公司没有劳动关系，无法享受公司的各种福利和社会保障；而许多保险公司却对个人保险人有许多制度规定，如对违规人实行处分等等。这种委托关系与劳动关系并存的现状，使人的法律定位模糊不清，极易助长人的短期行为。而要求一个自身权益得不到保障的人去主动维护公司的形象、树立长期服务理念是不现实的。作为缺乏归属感的保险公司的边缘人，人容易产生只重业务增长、不重业务品质及售后服务的短期行为。另外，由于现行保险法规定，个人人在保险人授权的范围内进行的合法行为与不合法行为所产生的法律后果均由保险人承担，这更加会诱使人产生短期行为，进而影响整个保险行业的形象，而且与保险公司的长期战略相悖。据了解，从中国人民银行监管到现在中国保险监督委员会举行的保险人资格考试，总共已有700多万人通过了人考试，但目前人实际只有140万左右。
（二）个人保险人的佣金提取机制不科学
人每卖出一份保单，即可拿一定比例的佣金。据有关人员透露，像寿险这样的分期交费业务的佣金，保险机构一般在3-5年内，提前、集中支付给营销人员。营销人员首期可以取得占首期保费总量5%-40%左右的佣金，以后逐年减少，一般到第5年止，几年时间内将佣金全部提完，客观上使人在转换保险公司时没有后顾之忧，长达二三十年之久的远期寿险因此其难保服务质量。但实际上，按总服务年限达到10-30年或者更长时间平摊起来，人费用实际只占总保费的4%左右。与发达国家相比较，我们的保险人佣金比例远远低于其他国家（东南亚一些国家长期险的首年佣金比例达到当年交保费的100%，有的国家已达到120%）。在我国，人一旦离开原公司，他就不能分享续单带来的利润。
业内人士指出，保监会、保险协会规定人的佣金分为两部分：直接佣金（工资）和附加佣金（奖金、养老保险、培训机会等），可很多时候因为保险公司的运营成本高，他们吃掉了附加佣金的一大半。为了实现展业，人要自己支付车旅费、餐饮费、礼品费之类的开支，而保险公司却不会为他们报销相关费用。
（三）从业人员素质问题
合格的保险人应具备文化水平、保险学、经济学知识要求，展业技能技巧，也应有敬业精神，职业道德要求等。当前，个人保险人主要有两类，第一类是国企改革的下岗职工，且以女性为主，有吃苦耐劳精神，但其中大多数文化水平偏低。第二类大中专毕业生。由于大中专毕业生不再包分配，于是许多毕业学生把从事保险营销作为一个过渡性的工作，做完了“亲戚单”、“人情单”之后，或者有了其他的发展机会之后，就一走了之，只有少部分人能坚持下去。正是因为现有个人人供给主体的综合素质和就业心理、职业水平较低，对保险知识、经济知识掌握不够，所以当寿险市场上不断推出新型产品，如与金融投资功能相结合的投资连接保险、分红保险、万能保险等，要求保险人了解更多金融投资方面的知识，为客户提供专业的服务时，专业知识贫乏的人就难以对客户的疑问提供准确圆满的解答。于是，缺乏正向激励机制的引导时，特别是个人保险人采取机会主义行为所获取的收益大于遵守规章行事的机会成本之时，在经济利益驱动下，各种误导客户消费、欺骗客户的现象时有发生。
三、完善个人保险人制度的对策
（一）完善有关个人保险人的法律制度体系
在法律法规上确立专业保险人在保险市场上的主体地位，并对其市场准入、职能及营业范围、手续费或佣金标准及支付方法等做出法律规定，给保险公司利用专业保险人开展保险营销或理赔、评估等业务创造空间。在政策上要加强与财政、税务、工商等部门的沟通，鉴于专业保险人的发展现状，给予政策扶持和适度的税费优惠。
（二）建立协调短期及长期行为的佣金激励机制
佣金制度是保险激励机制中的核心部分，保险激励机制主要体现为有关佣金数量和发放办法的契约。保险公司一般都将首期保费的较大比例作为佣金支付给个人人，其后各期的佣金比例逐年递减直至停止发放，佣金比例总体上呈“头重脚轻”的变化趋势。现行佣金制度是第一年佣金最高，最多可达到期所交保费的40%，一般为30%左右，第二年降为20%或15%左右，到了第六年开始，就不再有佣金，而只有约2%左右的“继续率”奖励。个人人在没有“底薪”以维持平稳生活条件的情况下，为了生存，为了每个月有足够的佣金收入，展业过程的误导行为也因此不断。所以，保险人应适度提高佣金率并根据不同的激励目的，采取递增型佣金率制度；而以首、续期佣金率适当均衡化并根据市场环境与风险态度适度调节为主要特征的全程式佣金制度，将妥善解决长短期行为之间的“两难”问题；通过确保人的续期佣金请求权为新激励机制的实施，创造良好的运行环境，从而激励个人人在不断招揽新业务的同时也提供优质的保全服务。
（三）加强个人保险人队伍管理，防范可能出现的风险和问题
要加大对保险营销渠道的投入和管理，强化对保险营销员的职业道德教育和专业知识培训，稳步提升保险营销员队伍素质。首先，可以学习和借鉴发达国家经验，坚持以市场换技术，以市场换人才，引进国外优秀人才，在获得我国监管部门的资格认证后，允许其与我国有相应从业资格的人才组建合伙制机构，通过交流学习加速培养我国保险的经营人才和管理人才，以带动和促进我国人才提高知识技能素质。其次，通过高等院校特别是高等职业技术学院提供保险专业教育，以培养有较高专业素质的增量人才队伍。最后，由保险业协会或学会组织，依靠社会专业的保险培训机构或保险公司培训部门整合、提升保险人存量资源，实行严格的准入制度，并进行定期的从业资格认证工作，实施人分类等级制度，从而刺激保险人主动吸取最新的保险专业知识，提高其素质与技能，解决存量人队伍素质提高的问题。从而使其能够为社会公众提供诚信、优质和高附加值的保险服务。
四、总结
本文在对我国个人保险人制度现状了解的基础上，根据存在的问题，包括个人人的法律定位问题、个人保险人的佣金提取机制不科学问题及从业人员素质问题，提出了相应的对策建议，希望为完善我国的个人保险人制度提供参考。
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6、吴清华.加强对个人保险人的监管[J].上海金融,1995(11).
关键词：寿险公司;战略管理;战略目标
战略管理是一组管理决策和行动，它决定了组织的长期绩效。战略制定与实施对公司的重要影响在现实生活中不乏成功或失败的典型案例。世界零售产业巨头沃尔玛以“让顾客满意”作为战略目标，据以实施一系列的战术，如为顾客提供“高品质服务”和“无条件退款”，并每周作关于顾客期望和反映的调查，及时更新商品的组合与摆放，通过建立独特的供应链条、配送中心、商用卫星，培养形成了自己的核心竞争力。公司通过实施战略管理，使发展战略有效指导日常经营活动，短中期规划与长远目标战略保持一致，最终实现公司愿景。各行业对战略有不同的要求和体现，对于我国保险公司，尤其寿险公司，实施战略管理是公司成长成熟的最佳途径，其建立战略计划、进行战略管理的必要性也较其他行业显得更为突出。
一、我国寿险公司战略管理的必要性
(一)公司产品的长期性和无形性要求寿险公司树立品牌，作好长远规划
首先，寿险公司为消费者提供的主要产品是人寿保险，从订立保险合同到合同终止往往历时几十年，作为先销售后生产的企业，保险公司能够持续经营是消费者得到应有保险保障的首要前提。虽然我国保险法对寿险公司一旦发生破产，如何保障投保人利益不受影响作出了明确规定，但试问一个连自己的持续经营都无法保障的公司如何承诺为客户提供终身、优质的服务？无疑保险公司的持续发展能力会构成消费者选择保险公司的重要因素。其次，从产品形态来分寿险产品作为一种保险保障服务，属于无形产品，消费者在购买时无法直接接触与鉴别，只是通过保险公司的品牌形象、产品介绍来进行比较判断，主观成分占很大比重。因此公司的诚信建设、文化理念不仅会影响到已有客户得到服务、实现自身权益的质量，更会成为吸引或失去潜在购买者的重要因素。同时，我国居民对保险的认识接受程度还很低，保险意识水平不高，推广产品必须先推广保险理念，居民对保险的品牌认知度也仅限于几家市场占有率高的公司，而树立保险品牌在保险销售中的重要意义为中小保险公司推广产品带来特别的挑战。
以上产品的特殊性要求寿险公司作好长远的规划，公司整体形象、整体水平的提高与公司业务的发展之前相互依赖、相互促进，而且这种依赖要强于一般企业。
(二)战略管理符合保险行业的特殊性
保险业恢复以来快速发展，具体来看，寿险保费收入2008年全国总计6658亿元，我国2008年保险密度达到736.74元，保险深度为3.25%，法律法规不断健全，监管体系逐步完善，市场主体从一家国有到21家中资、26家外资寿险公司，同时资产管理公司、保险中介公司也逐渐增多。但是，经过仅仅二十几年的发展，保险市场完善程度、保险公司管理水平及保险产品开发、核保核赔以及提供其他服务的各个环节都有待提高，发展中的问题仍然不断出现。在行业发展尚不成熟、变化较大的前提下，保险公司更应该有自己的发展战略、长远规划，保证在未来变化的形势下，公司有明确的发展目标，不会因外界变化而严重影响到公司的生存和正常发展。
(三)公司的不成熟需要战略管理的支持
保险公司一方面，因为整体行业的不成熟而处于探索发展阶段，另一方面，我国寿险公司自身成立时间短，经验不足，缺乏人才，如何面对未知的市场、应对变化的环境并在竞争中脱颖而出，形成自身竞争力对于保险公司，尤其是中小保险公司的生存和发展都至关重要。在当前的客观环境下，怎样分配资源，平衡各方面不足，集中力量创造自身优势，立足于中国保险市场，需要各公司有合理长远的规划。战略管理不同于普通管理，更能帮助公司实现当前发展和长远发展之前的协调和统一。
二、我国各寿险公司当前长远战略分析
(一)从企业愿景看公司战略
各寿险公司都纷纷提出公司所培养、秉承和追求的企业文化、企业使命及企业愿景。本文选择各公司所公开的长远发展目标按照构成要素的不同进行如下归类分析：
1.顾客
即寿险公司的目标客户群。大多数保险公司笼统表述为“客户”或是“中国客户”，泰康人寿则较明确提出其市场定位——“融入21世纪大众生活，为日益崛起的工薪白领提供高品质的寿险”。虽然寿险标的不及财产保险标的差异显著，但不同产品针对的需求群体在年龄、经济状况、生活负担等方面仍然有较大差别。对于中小保险公司，分析公司选择客户方面的优势，然后集中资源针对特定群体开发产品并全力经营，实现规模经济不仅是占领市场一席之地的当今策略，即使是长远战略考虑，中国特定群体的潜在保险需求都有很大开发空间，公司也可以在形成的客户资源、特定人群的品牌效应基础上进一步发掘满足保险需求，为凭借专业化经营、提供高品质服务和特色产品形成核心竞争力提供帮助。
2.产品和服务
根据公司的目标产品和服务，可以把我国寿险公司的战略目标分为两类。一类提供专业化高品质的保险保障服务，如招商信诺详细列出“我们的使命是为我们的客户提供国际级品质的、价格合理、购买便利的人寿、意外以及补充医疗保险和服务，为客户及其家庭提供意外或疾病情况下的财务保障。”最终目标产品定位于寿险的还有泰康人寿、华泰人寿、信德人寿、华夏人寿、中意人寿、中英人寿、友邦、海尔纽约等。另一类公司将同时提供保险保障和理财方案或进行全面理财规划作为目标，走综合化道路，如新华人寿的愿景是“在更广阔的领域为客户提供全面、优质的风险保障和投资理财服务”；合众人寿明确订立目标“2010年发展成为国内前七大人寿保险集团，2020年成为国内十大金融企业集团，最终发展成为一流的综合金融企业集团。”金盛目标“成为财务保障和资产管理公司中的领军力量”；信诚、光大永明、瑞泰人寿、中美大都会等都以提供全面的投资理财服务作为企业未来的发展愿景。产品和服务是公司存在的核心，一个公司产品的不同直接决定公司的整个运营体系的差别，同样保险公司不同的战略目标会影响当前公司发展的重心及业务发展中的战略合作伙伴的选择。
3.市场
即公司在哪些地区发展业务，可分国内和国际两种。外资公司多作为股东发展战略的一部分而定位于中国，中资公司中国寿股份“推进国际一流寿险公司进程，创建‘学习创新型、资源优化型、成长增值型’企业”是目标国际化的典范，而且公司当前发展进程也在一步步靠近该战略目标，太平人寿“成为中国寿险行业管理、流程和制度的标杆，使太平人寿进入国际A级企业，成为中国乃至世界的杰出品牌，并打造成为中国金融保险业中第一家真正意义上的‘百年老店’”。同样体现出走国际化道路的目标。其他中资公司多以发展成为国内一流公司为愿景，在当前公司实力状况下是切合实际的，国际市场的复杂是需要一定实力作为保障的。
4.技术
即公司的技术状况及对技术的追求。保险属于服务业，技术体现在专业人才上，不少公司尤其是合资公司提到“专业经营”、“专业服务”，其中中意人寿“创建知识型人寿保险公司”较有特色。产品开发、优质服务及公司治理上如果能形成核心优势将是保证公司持续发展、占领市场的重要技术。我国寿险技术较国际先进水平仍然落后，导致公司产品同质化严重，老百姓想买的产品买不到，同时保费高进一步加剧保险需求与供给之间的不平衡，在保险市场持续竞争发展的背景下，摈弃恶性竞争，产品的竞争、技术的竞争乃至人才的竞争才是未来保险发展的趋势。
5.对生存、成长和赢利的关注
中国人寿目标中包括“成长增值型”；平安“以价值最大化为导向”；民生人寿希望“把自己建设成为成长性强、富有特色的一流保险企业”；华泰“努力建设一家效益和品质最好的寿险公司”，太平洋安泰“以卓越的绩效，提供高品质的寿险服务，成为客户的最佳选择”；信泰“做稳健于世的百年金控蓝筹”；英大人寿“秉承‘专业规范、高效稳健’的经营理念”。可以看出，公司价值最大化是保险公司一致的追求，这符合公司的可持续发展，而不会因一味追求利润最大化或是盲目扩张市场损害公司的长远利益。从近年相关统计数据可以看到华泰人寿追求“效益”并将其定为战略目标对公司的经营指导作用显著，在业务质量、投资收益上都有较好的控制。gwyOO.
6.基本信念、价值观
泰康目标成为“最具亲和力、最受市场青睐”公司；生命人寿“秉持‘内诚于心，外信于行’的核心价值观”。除公司多提到诚信这个保险业的最基本最重要理念外，中资公司的价值观中加入不少中国传统文化的色彩。如合众人寿以“和合”为企业理念基石，在核心价值、企业文化中都予强调，并最终目标实现“和睦共生、和谐共事、和美共荣、‘司和万事兴’的完美境界”。基本信念、价值观是一个企业文化的核心，体现了公司经营、人员工作的共同信念，一个得到员工和客户认可的公司价值观可以加强公司凝聚力，树立公司良好形象。
7.定位
平安“以优秀的传统文化为基础”，联泰大都会“依托全球领先的专业技术和管理经验”。很多公司在战略表述中并没有指出自己的优势，但不代表它们缺乏优势，不同的背景下各公司正确定位可以帮助企业了解自身的优劣势，认识企业所处的环境，意识到自身的威胁识别出机会。比如根据股东及公司规模不同，表1分别选择中国人寿、民生人寿、友邦、中意人寿和太平洋安泰五家公司的优劣势进行粗略总结。
8.对公众形象、社会影响的关注
生命人寿肩负“携手提升生命价值”的企业使命，奉行“以人为本、尊重生命”的经营理念，英大人寿“发扬‘责任心’理念，服务客户、成就员工、回报股东、回馈社会，争取为中国保险业的繁荣和发展作出新的更大的贡献”。与品牌建设相一致，各公司积极投身社会公益事业，树立良好公众形象，这将是公司一直携带的标志，体现着各公司的价值观。公司利益和社会利益的矛盾与一致，社会责任的承担是保险公司必须面对平衡的难题，一味强调其一都会将公司下一步的发展置于困难境地。
9.对雇员的关注
正德人寿“为把正德人寿建设成为一家‘让消费者满意，股东放心，员工幸福’的一流寿险公司和百年老店而努力奋斗，为创造和谐社会做出应有贡献”。国华人寿将”力争成为国内领先、国际知名的最能为客户、员工、股东创造价值的金融保险集团”。中宏人寿“成为一家令客户、股东、人和员工信赖并为之骄傲的公司，为大众提供最佳保障产品和服务”。公司员工的忠诚度是公司长期储备人才的保障，人才的竞争又是公司竞争的核心，如何留住人才、培养人才是公司必须作出的战略规划。保险公司中一类特殊的人员是保险营销员，保险营销员的定位当前存在很多的不完善，致使营销员流动性大，出现大量孤儿保单，同时客户源也随营销员不断流失变化，不利于公司锁定目标群，且不利于公司进行长期培训。保险营销员需要相关法律法规的明确定位，同时保险公司也要重视营销员的长期稳定性。
各公司在制定公司战略时侧重点各有不同，如注重产品类型、关注市场开拓、看重股东雇员利益等，反映出公司在追求公司价值的过程中欲培养的核心竞争力上存在的差别。通过对我国寿险公司长远目标的分析，可以总结出以下特点：按照市场占有率区分，市场占有率高的公司（中国人寿、平安寿、太保寿、新华寿、泰康寿）更强调公司的向外发展，如向国际化看齐、综合服务平台、追求卓越等，中小公司更多强调提高客户满意度、树立品牌；按照公司性质分，外资公司更多强调提供专业性、高品质服务，中资公司则强调社会效应、传统文化的相对较多。
(二)实际问题体现
生活是一条河流，就算是表面上波澜不惊，但是水面之下依然是暗流涌动。2001年、2002年连续两届太平洋寿险全国冠军姚旭凯现在已经是广州太平洋分公司个险部的掌门人，下辖五个营业部数百人马。
当问及对保险生活化发展模式的看法时，他也是感慨颇多。从姚旭凯在保险行业摸爬滚打近十年的心理历程和亲身经历中，我们不难看出生活化的发展之路对他保险事业的影响是何其之大。满桌的书籍和同时开着的一台手提和一台台式电脑这些细节中，使我感觉到了他日常工作的忙碌和紧张。
这位个险掌门人令我印痕最深的三句话是：保险事业的成功没有固定的模式，但是你的发展道路必须明确；夺冠军难，保冠军更难，冠军靠保是保不住的，要把自己放在普通的位置去争冠军、去夺冠军，你才有希望成功；如果你选择进入保险行业，那么业务这块工作就永远不应该放手。
寓生活于工作中
一个优秀的营销人员懂得从生活的每一个细节中去挖掘和把握机会，只要用心发掘，就可以收获良多。
对于保险职业化和生活化的划分，姚旭凯认为不同的人确实存在不同的发展轨迹，但是却很少会有明晰的界限。他认为在人多数时间我们都应该合理的安排自己的工作和生活，但是当特别情况发生的时候，我们就应当放弃一些次要的东西，全力以赴把主要矛盾解决好。同时，自己的思维方式和性格特征也在很大程度上决定了你适合何种方式。所以说保险事业的成功没有固定的模式，但是你的发展道路必须明确。作为从业人员的个人，你必须了解自己，才能良好的发展自己。他自认为自己生活化的痕迹多一点，因为自己事业的起步就是从最基本的生活领域――饮食行业上发展起来的。
1994年大学刚毕业的姚旭凯进入保险行业时，勤奋足够，但是思路略显混乱、方法严重缺乏，结果做了一段时间成果甚微，半年之后这位今日的太平洋保险营销的绝对高手调离了销售部门，改做了培训专员，也许当时的他感觉到了自己销售成绩的不理想就是和当时的管理体制及培训体系有关吧，当时的他用他现在的话说：自己确实是‘脱落’了。三年后的优秀培训师有了更多的人生经历和更先进的思维理念，更重要的是他终于读懂了自己，读懂了生活。
重入营销江湖的他首先将饮食业作为了自己的突破点，将饭店做成了自己营销的大本营。广州的饮食业非常发达，也是众多保险准客户聚集的地方，和饭店的经营者及领班成为朋友，了解他们的生活状况，传导保险理念是一种正确的保险营销捷径。每次与志同道合的客户谈到吃，他们的话题就会没完没了，既结识了不少兴趣相投的朋友，也让他的客户源源不断，兴趣爱好和工作就这样完美的结合在一起了。从开始百余元的小单做起，一份耕耘，一份收获。靠着坚强的毅力，靠着对生活的深刻理解和对保险不懈的追求，姚旭凯终于取得了令人艳羡的成绩。
讲述着这段激荡的人生经历，姚旭凯好像又陷入了当年的岁月光景。一个普通的生活思路，成就了他辉煌的事业里程，成就了他现在独特而广阔的思维方式。当然，意外收获也许就是滚滚红尘之中多了一位平实的美食家。
生活因工作而快乐
总结成功的经验，姚旭凯就是这样一步一个脚印地努力去实现自己的每一个梦想。设定新起点和新目标、勇攀高峰、追求超越、实现梦想，用姚旭凯自己的话说，“没有昨日的英雄，只有明天的辉煌”，他还将继续用自己的智慧和汗水，以一流的服务和一流的信誉去谱写寿险营销更新、更美的篇章。
生活中并不缺乏美丽，对于我们的眼睛，缺乏的是发现；对于我们的双手，缺乏的是创造，关于选择了保险之路的人，姚旭凯说：我们并不缺少机遇，你还没有成功，缺乏的是那颗敏锐的心灵和思考的大脑。姚旭凯取得了连续两届的太保营销冠军之后，最深的感受是有了成绩不应当停滞不前，冠军靠保是保不住的，要把自己放在普通的位置去争冠军，去夺冠军，你才有希望成功。临渊羡鱼不如退而结网，冠军不去保而去争，有了这样的心境，有了辛勤的努力则功到自然成，你的人生道路上就会获得无数的冠军。
多年来寿险营销的风雨历程，姚旭凯总是用三种精神来鞭策自己，即：兢兢业业、恪尽职守的敬业精神；好学深思、开拓进取的创新精神；生命不息、展业不止的拼搏精神。
已经初获成功的姚旭凯虽然将很大的精力放在了团队建设和管理上，但是，他始终认为保险营销是自己生活中很重要的组成部分。在日常的生活中，他依然细致的将保险理念传播，依然和朋友们探讨保险行业的发展和不足，依然坚持不懈的做好自己的营销工作，他说保险已经融入了自己的生活，早已密不可分了。
总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料，它能帮我们理顺知识结构，突出重点，突破难点，为此我们要做好回顾，写好总结。那么总结应该包括什么内容呢?下面是小编为大家整理的保险销售个人工作总结模板，希望能够帮助到大家!
保险销售个人工作总结模板120__年__月，我加入到了__保险公司，从事我不曾熟悉的__保险工作。__年来，在公司领导的亲切关怀和其它主管的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够很好的为客户提供保险咨询服务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司伙伴一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报：
一、努力提高政治素养和思想道德水平
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
二、努力提高业务素质和服务水平
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的.专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
三、严格执行各项规章制度
__年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买非法彩等不良行为。
四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务
__年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销__业务和各种银行卡等及其它中介业务等。
__年多来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的伙伴比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。
保险销售个人工作总结模板2即将过去的__年是_____支公司极其不平凡的一年，随着总公司的转型发展和业务结构的调整，支公司的业务发展也受到了一些影响。但是在分公司各部门的大力支持之下以及支公司全体员工的共同努力之下，基本上完成了全年业绩目标。现就_'_年的具体个人工作情况总结和__年的工作计划作如下汇报：
一、__年工作回顾
(一)业绩完成情况
_'_年全年共完成业绩190万，其中，车险130万，非车险60万。由于本公司的业务结构调整和承
保政策的变化，导致有一部分业务转保到了同业公司。
(二)具体工作措施
(1)?重点抓好续保业务的续保工作。因为续保客户对公司的认同感比较强，在保险到期前提前一个月
报价给续保客户，让客户感受到保险公司的贴心服务。
(2)?积极发展寿险人业务。尤其是其他无产险的寿险公司业务人员为重点开发的对象，这种业务发展模式对我们产险来讲成本低廉，业务分布较为广泛。同时，寿险人员可以利用产险业务开拓寿险客户，从而实现双赢。
(3)积极发展交叉业务。利用本公司与同业公司之间承保政策的差异性，与同业公司开展分保业务和共保业务。
(三)不足之处
渠道业务发展方面还比较欠缺，希望明年在渠道业务开拓方面做得更好。
二、__年工作计划
(一)业绩目标
1、__年的业绩目标为250万，其中，车险200万，非车险50万。
2、业务达成措施
(1)?围绕总分公司的`业务发展导向，做好__年业绩目标的规划和任务分解，积极落实相关措施，
重点做好续保工作和渠道维护。
(2)?积极开拓人渠道，夯实业务发展基础。继续与其他无产险的寿险公司业务人员建立良好的
合作关系，利用寿险公司人员众多、分布广泛的优势，积极发展乡镇业务市场。
(3)?大力发展非车险业务。首先，发展车险客户的同时，给客户极力推荐驾乘意外险，从而提高客户的
风险保障;其次，积极发展火灾公众责任险、家财险、个人意外险、物流安全责任险等效益型险种;最后，选择性的发展低风险的建工险业务。
最后，希望在分公司领导以及各个职能部门的支持和帮助之下，通过与_____支公司全体员工精诚合作、共同努力，尽全力完成__年的个人业绩目标任务!
保险销售个人工作总结模板3我于20__年_月加入__，至今在__工作已有_年的时间。这_年我一直担任中支公司第_营业部业务_部的团队主管，回顾这_年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下：
一、业务拓展
业务_部共有人_人，_年来在公司领导的关心支持下和大家的共同努力下，我部在个人业务上取得不错的成绩，截止到_月_日第_营业部业务_部创造了车险保费_万，__险保费_万的佳绩，提前_个月完成中支下达的保费任务。
_年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半年度、年度来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上__、__对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固__，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。与此同时，我们和__销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供__信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人业务取得突破性发展。
回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。
二、财务收付工作
除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。
三、加强专业知识的学习
从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。
保险销售个人工作总结模板4十二个月的倒计时结束了，20__年也沉入了历史的长河当中。作为___保险的一名销售人员，在过去一年来我带着积极和热情，严格的按照领导要求，认真的完成了自己在今年的工作目标。
反思这一年，在工作中我经历了不少，遇上了不少的失败，也受到了不少的鼓励。这，都让我开始认识到自己在工作中还有问题和不足!正因为如此，我在工作中才还有问题，正因为如此，我也还需要大家的鼓励。但好在，无论怎样，这些来自工作和身边的影响都在刺激着我，让我能在工作中积极拼搏，努力的将自己的工作顺利的完成。如今，20__结束，在新一年到来前，我要好好的反思自己，总结自己。
一、思想和服务
销售的工作对我而言，其实也就是服务工作。为客户服务，让客户满意，并选择我们的产品。但不同于其他服务业，我们的服务更需要技巧和计划。
为此，我也首先从思想上开始积极的改进自己。面度工作，我从思想上加强自己的服务心态，学会随时的调整自己，并能与客户换位思考，积极分析客户想要的东西。再进一步的去做销售业务。
尽管，期初我对这样的思想和方式都很不熟悉，也不擅长。但在一年来充分的锻炼下，我也逐渐掌握了自己的技巧和方法，让自己能更好的适应工作，适应客户，更是适应自己的拼搏精神。
二、日常的工作服务
作为保险销售，我在工作中主要的目标是做好新客户的开发。为此，我一直在__区各地跑来跑去，积极地寻找潜在的客户，并通过自己的努力去得到客户们的认可。
在工作中，我一直严格的按照公司的规定，并在实践中锻炼自己，加强自己的沟通和交流能力。这点也为我赢得了不少顾客的好感和信赖。
此外，我还一直关注着老客户们的情况。并在计划中制定拜访工作，维护客户的信任以及业务的往来。此外，我还通过与老客户的交流开发了不少新客户，算是取得了不少额外收获。
总结这一年，大体方向上好像没什么变化，但其实，细节和道路一直都在改变，如果一年前的我看到现在的我，一定会感到惊讶。但在接下来我会继续努力的改变自己，让自己变得更加出色，更好的完成自己的工作和目标!
保险销售个人工作总结模板520__年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20__年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。下面结合我的具体工作，谈谈这一年来的成绩、不足以及对20__年工作的计划。
一、工作思想
极贯彻区公司关于南宁公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展客户需求深度开发经营，经过努力和拼搏，自己保持了较好的发展态势，为部门的持续发展，做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平。
二、工作成绩
过去的一年的工作里，个人业绩总算是小有所成。通过大范围的，有计划的，积极的拜访，去年成功签单7家法人单位。同时在年中学生险大会战拜访中，自主开发了3家幼儿园并且成功收取了3家幼儿园共38000元学生保费。还参与了广西财经学院和广西大学的学生保险招标工作。虽然业绩不算突出，但这是个人在销售拓展中迈出重要的第一步，个人还是对这份成绩比较欣慰。
三、工作中的不足
业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。开早会的时候注意力和精神不够集中，以及在个人形象管理上仍存在一定问题。
四、20__年工作计划
在新的一年里，仍然要加强加深学习销售本领和知识，同时也要加强法人客户的拜访力度，计划在今年再成功开发拓展10家法人客户，以及5家中小学或幼儿园。在拜访工作中，要深度挖掘老客户的各种需求，学会倾听，学会询问，一改过往自己在拜访中，长篇大论，滔滔不绝式的销售方式。在服务工作中，要采取主动、及时、热情的工作态度，争取用自己的优质服务，给客户留下良好且深刻的印象，争取到客户更多的信任与认同感，从而得以继续合作或转介绍的机会。在生活中，自己每天都要安排好作息与运动时间，在工作时间里，要把自己的精神调整到最佳状态。对个人形象要严格管理，无论从言行举止，还是衣着上，都要对自己严格要求。
时间飞逝，我在中国人民保险股份有限公司的实习已经结束了，刚开始进入公司，对于公司的一切都是陌生的，对于周围的一切都是好奇的。公司的领导以及同事对我们十分照顾，尤其是江主任，对我们的工作情况更是十分关心。在这里，我们亲身体会到了公司的文化，公司以人为本，为人民服务的企业宗旨。亲爱的读者，小编为您准备了一些保险公司实习工作总结，请笑纳!
保险公司实习工作总结1当然，以我们也发现了公司内的一些小的问题，如保险人考核制度不够健全，保险业务员职业素质参差不齐，业务员职业形象不够鲜明(后期得以改善)等。其中当以业务员的稳定性差，流失严重问题最为显著。究其原因主要有：
1、粗放式的增员，业务员甄选过程普遍缺乏或流于形式，存在急功近利的思想，短期行为比较严重，导致寿险公司陷入“增员-
流失- 再增员- 再流失”的恶性循坏。
2、个人制度难以使业务员产生归属感。
寿险营销人员与保险公司是委托关系，而不是劳动合同关系，这使业务员缺乏归属感，职业忠诚缺失。
3、寿险营销人员的经济地位难以保证。
由于业务员没有责任底薪，收入既不稳定，当其经济陷入困境时往往转而寻求其他职业。
由于我国的保险起步较晚，因此在销售中存在缺陷也是情理之中的事。以上的问题并非新华保险所独有，而是存在普遍性，是各家寿险公司的通病。相信随着我国保险制度的完善，以上问题均可迎刃而解。以下提出个人的一些建议：
1、改变“人海战术”的营销体制，实行高增员标准、高前期投入、高业务指标的“精英制”。
提高业务员整体素质，塑造保险公司新形象。
2、明确营销人员的法律地位和劳动关系，保障营销员合法的员工利益。
3、提高营销人员的福利待遇，建立长期的激励机制，以增强营销人员的归属感和职业忠诚度。
保险公司实习工作总结2时间飞逝，我在中国人民保险股份有限公司的实习已经结束了，刚开始进入公司，对于公司的一切都是陌生的，对于周围的一切都是好奇的。公司的领导以及同事对我们十分照顾，尤其是江主任，对我们的工作情况更是十分关心。在这里，我们亲身体会到了公司的文化，公司以人为本，为人民服务的企业宗旨。
第一个星期，我们先是在车行实习，车行是公司一个很重要的合作单位，我们到车行了解公司业务，参观车行，学习如何出单，如何填写投保单，以及了解保单的一些基本知识。接下来就是跟着有经验的同事出去勘察定损，主要是往返于东山区榕城区的维修厂和4S店，定损主要是要调查车辆受损的原因，受损的情况，对车辆受损的部位以及投保人资料进行拍照，以便于公司对车辆的核损以及资料的录入。
接下来几个星期的查勘定损工作中，虽然工作很辛苦很劳累，但是我学到了很多在学校里学不到的东西， 学校能教你的只是书本的知识，但是具体应用到实践中还是有很多的区别，要把一个工作做好，仅仅只有知识并不足够，还需要耐力，毅力，信心，甚至微笑等等。三个星期下来，我的感触很深，深深了解到了以下这些“生活知识”
1.为尽快适应环境,要做到多思考多问,不懂就要问!"旧人"还是挺乐意回答的。
2.不要骄傲自大,目中无人,一些事情即使你会也要低调点,不然会很难融进职场原有圈子的。
3.学习永远是重要的,即使在职场中也要不断地学习新的知识,同时要根据工作中的不足而有针对性地学习.实践永远都是检验真理的唯一标准。
这几个星期的实习中，我们跟着我们的师兄国升以及王超出去查勘车辆受损情况，两位师兄对我们非常好，让我感觉到人保这个大家庭的温暖。还记得有一次，我们接到了一个车辆受损案件，当我们赶到现场的时候，发现汽车的受损痕迹与事实不符，王超师兄觉得不对劲，于是跟车主进行了解释，用事实说话并拒绝赔偿，为公司挽回了不必要的损失。 对于我来说，这次的实习收获很大，尤其是学会怎么和陌生人相处。工作在一起，同事关系也就自然形成了。但是如何和同事相处好，我却没有头绪，因为我向来不喜欢和陌生人打交道，也不喜欢主动跟别人打招呼或者说些什么客套的话。在公司刚开始呆的那两天，我几乎都是这样子，和同事们顶多就是见面打打招呼而已。后来，我自己想了想，自己现在已经是快要进入社会的人了，应该融入这样的一个大环境，而不能仅仅像以前那样老是自己想怎么样就怎么样。现在是公司给我一个实习的机会，这样的机会很不容易，我应该要好好地利用起来锻炼自己的口才以及人际交往能力。回家后我跟父母交流自己的想法，他们很支持，并鼓励我多多和别人交流，尤其是不懂的问题，要多问才能真正学到知识。
“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”在一个多月的实习过程中，我深深的感受到所学知识的肤浅和在实际运用中的专业知识的匮乏。刚开始的一段时间里，对一些工作感到无从下手，茫然不知道所措，这让我感到非常的难过。在学校总以为自己学的不错，一旦接触到实际，才发现自己知道的是多么少，这些与实践还有一段距离。
“学无止境”，以前总觉得自己有多厉害，自认为自己学到了很多知识，可以去公司大展身手，好好表现一下自己，体现一下自己的能力，但是直到去了公司实习后才发现自己有多肤浅，多浅薄。保险是一块相当广阔的领域，它不仅要求你有专业的保险知识，更要有相关的财经知识，以及知道包括历史，地理，政治，文化等等方面的知识，这样才能解答客户对保险的疑问和困惑
通过一个多月的实习,我对中国人民财产保险股份有限公司有了基本的认识。它是国内最大的经营非寿险业务的保险公司。保险行业讲的是诚信，中国人民财产保险股份有限公司在核赔上做得很好，对于客户提出的理赔要求，通过实际的勘察和评定给予一定的补偿。在
实习过程中，我发现中国人民财产保险公司在保险行业信息的大众化、透明化仍然存在问题。毕竟保险行业是一个专业技术含量高的行业，不仅仅需要条款白话化，信息更是需要大众化，透明化。因此，保险公司应该通过媒体等各种渠道去宣传，方便大家及时地了解到信息的变化。
在中国人民财产保险公司的实习中，我学到了很多课内学不到的知识。我也发现，如果没有学校老师教授给我的专业知识，我不可能对保险行业了解那么深刻。在此，我非常感谢我的母校以及给我实习机会的中国人民财产保险股份有限公司。这些收获，将是我一辈子的财富，尤其是做人的道理，更是我现在所需要的。我认为，一个人要做好工作，不仅需要专业的知识，而且需要较好的综合能力。这些能力的积累，对于我今后的学习或者是走向未来的工作岗位都产生巨大的影响。这次实习既丰富了我的实践经验，也让我对这个专业有了更多的思考!
保险公司实习工作总结3这个暑假里，我在x保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。
第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，那里有一种很活跃的气氛，在那里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、组训一齐。
在保险公司，每一天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样貌，主要还是调动大家的用心性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的情绪，还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨日各个业务室的业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。
这次实习中，公司召开了两次产说会，一次是岁岁登高，一次是鸿福年年。透过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的状况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选取适合自己的险种投保。透过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次岁岁登高的产说会，当时现场签单的客户并不多，有5，6份吧。当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场票价为110元省公司的产说会中，现场签的都是2万元以上的单子，开始时，只有几个业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越来越多的业务员购买了票，就像那个经理所说的，只要买了票就必须能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户，而且有了不错的成绩。
还有就是创说会，公司有像是雷霆行动等扩员活动，增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会，之后有意者将会留下面试。从事保险行业，首先务必透过从业资格考试，拿到资格证书，于是，新进人员会进行考试培训。考试资料是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规，像是《民法通则》、《保险法》、《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识，我和这些新进人员一齐进行了学习，在此期间，尤其学到了很多关于保险法的知识，收获颇丰。
“让客户满意”不是一句空洞的口号。在实际工作中，公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上，勤勤恳恳，认真负责，用微笑耐心的态度和专业的服务水平，让客户满意，用真诚的服务体现自身价值，也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的“形象代言人”。
还记得有一次晨会中，经理请来了两名其他地区的先进工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上台交流的，声音很响亮，很有自我表现潜力，一上台就唱起了歌以吸引大家注意。这是一位56岁的女士，但是她的语气，气色，情绪，都无法让人猜出她的实际年龄，感觉充满活力。从她的身上，我看到了激情与真诚的魅力，无论任何人与她想出一段时间后，都会感到她身上所散发的激情，并被此所感染，变得拥有生机活力。在激情的背后，她又不缺真诚，所以很多客户只对她所推荐的险种感兴趣，于是她的业务越来越好。只要对自己工作充满激情，我想任何工作都会变得有好处。“精诚所至，金石为开”，只有自己真诚地对待别人，别人才有可能接纳你，才会信任你，那样工作也会变得顺利。另一位上台的女士，与前一位是十分不同的，她很文静，感觉很踏实，也很真诚。这是两种不同的风格，但她同样的优秀，据说很快会升为副经理。她不会充满激情的与你交流，但是，她却发展了很多的下线，因为她待人真诚，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟着她干，于是她的业务室人员越来越多，而且，她关心每个同事。从她身上，我同样看到了真诚，我想在以后的生活中，无论从事什么工作，都要有对工作的热情和待人的真诚。
每个营销员要做得更多，要努力提升自己，要诚信热情，要学会自我管理，要真正为客户思考问题……每一个非保险人也就应对营销员多一些宽容、多一些理解，对保险多点认识，不要厌恶，不要恐惧——它只但是是一份契约而已。
坚持是一种美德，而在保险公司，正是有很多人因为坚持不了，所以中途放下了这样一份为人类造福的事业;也因为坚持不了，所以看不到保险这个职业的崇高和伟大。无论从事任何职业，只有那些坚持和守望着自己理想的人，才能继续在自己选取的道路上走得坚定和安稳，努力着，打开自己成功的大门，坚持着，走出属于自己的明天。
这次社会实习，我深切地感受到了在社会中，并不是每件事都会是一帆风顺的，挫折处处存在，这需要我们鼓起勇气迈出第一步，吸取教训继续向前冲。我想，这次实习将会给我很大的启发，在这过程中，我不仅仅仅学到了有关保险的知识，对工作和社会也有了更加新的认识。
保险公司实习工作总结4自从x开始在新华人寿保险公司实习以来，到现在已经学习了20天了。虽然自己仍然一个单子也没有做成，还交了400元的各项费用和押金，但是学到了很多东西。在学校里一直认为工作了什么事情就都简单了，不用那么用功学习了，可是在新华的这段时间我发现，越是工作越需要学习。在新华不仅仅新的员工需要学习(比如：保险法的相关知识，考取人资格证书以及相关的业务技能培训)，而且各个级别的都需要不断的培训学习。而且这里的工作氛围很好，每天都有晨会，大家高高兴兴的一起学习，分享经验，是快乐的工作。在这里，能学到很多的知识。不仅仅是保险的，而且有关理财的知识、人际交往的知识等。退一步说，即使我以后不适合作保险，也锻炼了自己，增强了自身的一些素质。
另外，我们新华保险公司有很多的激励机制不断的鼓励我们去奋斗，挑战自我。我感觉不仅仅是作保险需要这样，人的生活也是这样的。以前从没有穿过西服、打过领带，来到公司这些都是需要的(当然，现在去应聘都得这样)。学习了一些基本的礼仪。还有针对同行业的竞争，我们是绝不能说一些诋毁的话语。虽然这些都是一些基本的职业道德，但是我却经常听同学说其他保险公司诋毁我们。这一点我感到很欣慰。一个公司不是把精力放在自夸和贬低对手上，而是切切实实的去为了客户的利益去努力的服务。
总之，我是被新华十年的发展速度折服了!他那过硬的产品、深厚的文化氛围等深深地吸引住我了。我会不断的学习，早日成为新华的正式员工!
保险公司实习工作总结5不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：
一、选择比机遇重要
在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。
二、态度比能力重要
在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。
三、信心比黄金重要
各位学员，大家好！
本次培训自xxxx年xx月xx日开班至今，在分公司相关职能部门的认真运作下，在授课讲师的倾情投入下，在所有参训学员的激情参与下，此次理论学习与技能、技巧培训即将告一段落，大家即将回到各自的工作与实践中，值此结训及返程之际，我谨代表分公司党委、总经理室，向无私奉献、甘于付出的各位老师、各位助教致以最最衷心的感谢！向认真学习、收获新知的各位学员表示最最热烈的祝贺！
本次培训班课程的设置，完全着眼于实战与急需。一方面，对从业心态上予以适时调整，在深层次洞悉中国人寿的亮点之上，进一步明确了银保合作的前景及其特征，进一步加深了对寿险的意义及其功能的体察；另一方面，着力强化了分红保险的基础知识，夯实了个险、团险、中介相关条款的基础，务实地进行了演练，极大地提升了大家的销售技能、技巧。难能可贵的是，本次培训班全新地首次引入拓展训练，锤炼了学员的意志，强壮了学员的体质，升华了公司的企业文化，增强了公司的凝聚力。
此次培训班全程得到了广大学员的高度认同与激情参与。学员按时、按要求参加每日的学习、每日的演练、每日的研讨等。学员始终激情高昂，热情投入，积极呼应、配合讲师的教学、演练，常常是台上、台下心相通，情相投、意相融、爱相存。学员们求学若渴、求业心切的情景在本次培训班得到全景展现。认真记录笔记、反复温习笔记，实践课堂所学，立志报效国寿，成为广大学员的共同心愿。
一个人的成功不算成功，大家的成功才算真正的成功。我们之所以有如此成绩，离不开中国人寿搭建的大舞台，离不开家人、好友的真情关爱，离不开大家时刻应该知恩图报的推荐人与授课讲师的真情付出。
我们衷心希望各位学员将所学用到实践中，并在实践中总结、提高。“学习、实践、再学习、再实践、再进步、再提升”，以优异的成绩回报公司、回报爱你的人和被你所爱的人。
愿所有学员“学习、学习、再学习，进步、进步、再进步”！愿所有学员返程顺利，一路平安。
谢谢大家！
12年前，首家中外合资寿险公司――中宏保险登陆上海。12年后，中宏的身影遍及全国30多个城市，成为分支机构最多的外资（合资）寿险公司。
5年前，林重文以中宏保险总裁的身份空降上海。5年间，他的足迹遍及30多个城市，无论是分支机构开业，还是人员招聘，他都亲身参与，成了最忙碌的总裁，员工们都亲切地称他是“空中飞人”。亲历亲为是他对待工作的最好写照，他常说，复杂的事情简单做，简单的事情重复做，就能获得成功，也许正是这种“简单”的哲学成就了他，成就了中宏。
>>人物素描
我的简单人生观
金茂大厦，上海金融中心的标志性建筑。21层，中宏人寿保险的总部。我们的采访就是在这里进行的。
林重文，毕业于，主修历史，并于国立大学政治大学完成工商管理硕士学位。最初进入寿险业，他从外勤做起，成长为一家公司的营销副总经理，再到宏利金融亚洲区业务发展副总裁，现任中宏人寿保险公司总裁。倏忽间，他已在这个行业摸爬滚打了32年，见证了整个台湾地区保险业从起步到成熟的历程，其著作《菁英团队》总结了自己在寿险行销及管理工作多年的经验，启发了无数中国杰出的寿险人才。他将这些管理经验融入中宏的经营管理中，让中宏成为备受瞩目的寿险公司。
在采访过程中，他始终保持温和的微笑。他为自己身为中宏大家庭的一员感到自豪。在他身上，你看不到一丝高层领导者特有的一种“居高临下”，有的只是温静与儒雅。从他的交谈中，你可以深深感受他那充满智慧的人生经验。
“我比较崇尚简单的生活方式。不喜欢复杂的人际关系。每周打一次高尔夫球，每天晨跑，生活简单却健康阳光。我宁愿在家里煮一碗面，吃一盘饺子。也不会开着车子去很远的地方寻找美食。”在林重文眼里，无论是休闲、吃饭、穿着还是家里的布置，一切都以“简单”为出发点，因为简单是一种乐趣，太复杂的生活会让自己不单纯。
也许正是这种“简单”的处世哲学，让林重文面对中宏保险的种种话题时，总是津津乐道于中宏的成功之道，而将自己深深地隐藏在中宏的体系里。
林重文档案
学历指数
从业经验
现任中宏人寿保险公司总裁。
从事人寿保险业32年，先后在台湾南山人寿，庆丰人寿及台湾人寿服务，于2001年加入宏利金融，任职亚洲区业务发展副总裁，2003年加入中宏人寿担任现职。著有《菁英团队》一书。
>>面对面
《保险家》
VS
林重文
B=《保险家》
L= 林重文
携手奥运飞翔梦想
对于林重文和所有的中宏员工来说，2008年是最值得他们期待的一年。今年是奥运年，全世界的目光都聚焦在中国，聚焦在北京奥运会。中宏，作为2008北京奥运惟一的寿险合作伙伴，将借助这次盛会把中宏的品牌影响力，中宏的风采尽情地展现出来。我们的话题就从奥运展开。
B：2008北京奥运会全世界为之瞩目。中宏保险作为此次奥运会惟一的寿险合作伙伴，将怎样履行自己的职责，展现自己的风采，积极地为奥运加油喝彩？
L：的确，崭新的2008是最值得中宏人期待的。2004年，中宏保险正式成为2008年北京奥运惟一寿险合作伙伴。这对中宏来说是非常荣幸的一件事情。我们为能支持这项伟大的体育盛事而骄傲。
为了让更多的员工和营销员参与奥运、体验奥运精神，我们举办了公司内部的“我是奥运火炬手”竞赛。这一活动鼓舞了许多员工和营销员。六月起，就将有5名中宏人参与国内的奥运火炬传递活动，这是非常值得骄傲的事情，同时，也激励了员工的向心力和对保险事业的自豪感。
奥运会是展示中宏品牌的最好舞台。
雅典奥运会冠军罗薇就是我们的形象大使。“志在顶尖，坚持第一，奋战不懈，百折不挠”。从某种意义上说，奥运会的拼搏精神是与保险营销员所追求的精神是一致的。
当然，不是每个人都有机会站在奥运会场上去实现运动员的冠军人生，但中宏也同样会全心协助你我一样的普通大众。我们专业销售团队的使命就是做中产家庭的专业理财顾问，提供更完善的保障，成就每一位的梦想人生。
稳健发展人才至上
B：中宏有着独树一帜的企业文化。您认为这种企业文化是中宏在全国市场得以稳健布局的关键吗？
L：很明显可以看到，至今中宏已经成为分支机构最多的外资（合资）保险公司之一。一个又一个城市留下了中宏人的足迹。
一个分支机构能够建立起来其实是件不容易的事情。一个分支机构就像一个小麻雀，虽小但五脏俱全。
首先，我认为中宏最强之处就是之前政府对外资公司设立分支机构还没有完全的开放时，我们就有一个强大的后台中央系统作为基础。一旦我们开跑的时候，就能迅速跟上。三十张城市执照。短短三年多的时间，就建立起来。靠的是什么，我想最关键是因为有这个强大的基础。
第二，中宏十二年来始终是以健康的形象参与到市场的竞争。
第三，中宏在过去的几年中，对人才的建设、储备、挑选下了很大的功夫。人才是根本。
人才跟不上，一切都免谈。坦白讲，哪家都想快。但快又要稳健，就不容易了。中宏对于人才储备是可以就地取材，也可以内部培养。人才的基础建设很重要。人才储备的机制建立起来。
所谓就地取材，并不是简单地把人才拿来任用，而是甄选各地有才干的人才，在总公司做培训，然后再回到地方去。这种就地取材的好处是可以提前请进来学习中宏的一套系统和文化，那么外派的人士就没有任何问题。
在中宏全国三十个城市的总经理，目前就有十四位是内部擢升的。我们能比别人快，又能够稳定的发展，这才是中宏最了不起的地方。开一个城市，就开一个健康宝宝出来。
归纳起来就是，中宏的基础建设好，政府关系好，品牌形象好。人才建设做得多一点。这一切就水到渠成了。
B：毫无疑问，中宏的这一整套管理体系体现了加方股东宏利人寿的优势。但我想作为中宏的总裁，32年的寿险经验，您本身也给中宏的发展带来了巨大的帮助吧？
L：这个不敢当。中宏有一套完整地管理及营销体系。借助于加方宏利人寿先进的管理经验优势，中宏的基础本来就很好。其实在我进入中宏之前，中宏已经有七年的历程，七年中一直在稳健地发展。
2003年，我进入中宏，至今也有五年了。这期间，我把我自身积累的心得和经验跟中宏一起分享。同时也学到了宏利先进的管理经验。
在寿险这个行业，我是从保险营销员做起的，我对于人才的重要性有更深的体会。过去这五年，我在机构的拓展，营销的发展方面和人才的建设上下了很大的功夫。我们做的就是整合营销的系统，然后去各地复制这个系统。这是一个有效的，可复制的，可持续性发展的模式。
B：中宏因何能够吸引更多的优秀人才？中宏是一种怎样的企业文化？
L：我想说说自己的亲身感受。过去三年来，我在各地不断地访求人才。每个分支机构成立后，都希望有当地的精英人才加盟，我很看重人才本土化。人对乡土都有感情，本土化的人才可以使企业能更快地融入当地。
在招聘这些人才的过程中，我常常问他们这样一个问题，为什么要来中宏？他们都一致认为中宏是很好的公司。形象好、经营理念稳健，跟其它的保险公司有区别。从他们的反馈，我感觉到作为中宏一分子的骄傲，让我深受感动和鼓励。
为什么中宏对精英人才的吸引力会这么大？
我想过去的十几年，中国的保险行业发展十分迅速，但不可否认整个市场还显得比较混乱。保险公司都想做大做强。但做大时，因求快，而忘记了做强。一味求快，多收保费，扩充队伍。这样的思路和发展策略，让业界精英很难有时间和机会去积累和沉淀、做基本功。
他们发现，中宏并不是只追求业绩，也重视其他的一些东西如诚信建设，文化建设，品牌建设。中宏是在走百年树人的发展之路。这对他们来讲，是很有吸引力的。
至于说中宏究竟是一种什么样的企业文化，我想，开放务实，注重细节，诚心服务，重视沟通和良好的工作关系，是中宏文化中不可或缺的要素，中宏的员工来自世界各地，领导员工之间具有很多的互动。在公司之外，大家都是朋友。
这种氛围营造出一个非常好的伙伴关系。
我时常到各地的分公司去。我从机场出来，可以一个人直接地走进分公司的会议室，然后坐下来开会，不需要红地毯，不需要列队迎接。这是一种非常开放、务实的文化。
另外，中宏一直有这样一个观念，把营销员当作内部顾客，当作合作伙伴，而不是雇佣者，给营销员一个方向，让他们在中宏内部创业。
作为一家中外合资公司，中宏热心于公益事业。作为充满社会责任感的企业，中宏保险在十多年里不断通过积极投身各项社会公益事业来关心市民、回馈社会，涉及环保、癌症研究、关怀病儿等各个领域。
设立50万资金的“中宏保险重大疾病慈善援助基金”帮助罹患重疾的在校大学生；连续七年参加为癌症研究事业捐款的“泰瑞?福克斯”慈善慢跑,更是赢得了社会各界的广泛称誉和来自加领馆的表彰；连年在全国联办“中宏社会关怀承诺日”大型公益活动，全体中宏同仁爱心共举为弱势人群筹款；即将迎来2008年“中宏社会关怀承诺日”，以奥运和环保为主题，发动全体中宏志愿者的力量，发扬奥运和关爱的精神……
而在整个公益活动中，我们更强调的是让营销员和员工参与公益活动，去体会这种发扬爱心和责任心的事业。不仅仅是公司捐一笔钱而已。社会公益事业不仅是中宏的传统，更成为了中宏的企业文化，中宏把关爱的双手伸向社会生活的各个方面。
B：中宏人寿在诚信体系的建设方面获得了很多的荣誉，也得到了社会的肯定。这也树立了中宏良好的品牌形象。
L：是的。诚信是保险业的基石。作为上海第一家获得“诚信”服务金字招牌的保险企业，在此背后，隐藏着中宏的坚持不懈――以专业精神为客户缔造最好的理财产品和服务。早在2004年3月，中宏保险就创下了这项第一，被上海市消费者权益保护委员会和上海精神文明建设委员会办公室共同评为“上海市服务诚信先进单位”，成为惟一的保险行业获奖者。
之后更陆续有专业机构和市民推举成为“诚信经营示范单位”，2008年更是由“中国质量万里行”评为“全国服务质量无投诉用户满意单位”，诚信服务不断更上台阶。中宏以稳健经营锻造品牌，不断致力于迈向业内第一品牌。
业务领域升级产品发展分阶段
B：中宏的产品一向是市场的引领者。我注意到，近期，中宏附加“鸿运人生”投资连结产品隆重上市，受资本市场的影响，在很多公司投连险账户不断缩水的情况下，中宏在这个时机推出投连产品，是基于怎样的考虑？
L：在股市、基金市场红火的时候，其实也是风险很大的时候。通常买股票或者基金都是低点进场。你可以说，去年年初中宏没有来得及进场投连险。我们的策略也许是稍微平静点。现在果不其然，在业内，市场上去年卖的很红火的投连险的公司，在业绩上都非常辛苦。账户价值腰斩，缩水。
我们预见到这点。所以那时候没有急着推出。现在推出是个很好的时机。因为已经到了谷底了。“鸿运人生”投连产品推出一个多月的时间，从反馈来看，还比较满意。在相对低迷的市场中，取得的绩效还是比较满意的。
我想，一个公司在推出新产品时，策略是很重要的。我们的人推这个产品的时候很有信心。而且，我们用附加的方式推出，希望投连的产品和保障性的产品能够更紧密地挂钩。
其实就国内的投连险市场来说，国人对投连险的风险意识还没有完全建立起来。投连险是盈亏自负的，一般的消费大众对这方面的准备还不充分。规划的时候也有迟疑。最近一段时间的股市给中国的股民、投资大众上了宝贵的一课。
不过，保险公司都有非常专业的投资队伍，对风险的控制更是强项，因此买投连险产品肯定比一般的资本市场中的别的投资风险低，长期来说很稳健。
B：中宏的产品设计能力很强，总是能针对客户需求作出最准确地判断。
L：我一直强调中宏的发展步调是稳健。
不仅体现在开拓市场，建立分支机构上，也体现在产品的设计和推出上。
中宏的产品体系涵盖十分广泛。基本都是针对市场需求推出最适合的产品。自开业以来，中宏先后推出分红、养老、女性、健康、少儿、万能等30多个产品。
尤其是在2000年3月售出中国大陆第一张分红保单，将分红保险的理念引进国内市场；2003年在国内率先推出“一张保单保全家”的全新保险理念；2004年国内首家推出免核保保额按年自动递增的“中宏年年盈自动增额权益（IPO）”，充分满足保户不断增长的保险需求。中宏儿童产品连续三年作为惟一保险产品获得“儿童喜爱产品”殊荣。
此外，在业务的领域上，中宏也不断地升级。
2005年1月，中宏保险获得中国保监会批准开展团体寿险和健康险。为其所在城市的各类中外合资企业和中小型企业提供企业员工福利保障业务，从而成为最早在国内开展团险业务的中外合资保险公司之一。
执行力比策略更重要
在与记者面对面的过程中，林重文始终没有脱离中宏这个大家庭而去细细回顾他32年的寿险人生历程。但不经意间，还是能感受到他淡然之外的自信。也许从在台湾一家人寿公司做外勤开始，他就凭着勤奋和执著让自己出类拔萃。
谈及从外勤到另一家公司做营销副总经理的那个转折点时，他也发出了些许感慨。
那是他初露锋芒，展现自己管理才华的第一步。
“从那一刻起，我深刻地体会了作为一个管理者需要面对和考虑的问题太多太多，角色的转变带来的挑战。”管理营销是一门大的学问。一个公司整体的营销体系更是涉及很多的环节。经过第一线淬炼的林重文至今保持着一个习惯――非常注重执行的细节。
他认为，对于成熟的保险公司来说，执行力比策略显得更重要。保险公司的重点在执行力，而不在策略。把每件事情都脚踏实地地做好，这就是执行力。他常常对他的员工讲，把执行力做出来，这是公司最强大的基础。就像他将百分之四十的精力都扑在人才体系的建设上一样。因为他深知，分支机构开得越多，人才的需求量就越大，对执行力的要求也会越来越高。
采访即将结束，透过林重文深邃的目光。我感受到他内心深处的期待，那是一种对2008，对中宏美好未来的期待……
背景
1996年11月26日，时任中国总理先生和时任加拿大总理克雷蒂安先生莅临中宏开业典礼并主持剪彩仪式，成为中宏保险在中国美好旅程的一个闪亮起点。
中宏保险的成立，堪称中国与加拿大两家金融机构的完美联姻。
加方宏利人寿保险（国际）有限公司是宏利金融集团属下的成员公司，有着120年历史的宏利金融是加拿大主要的财经服务企业，作为加拿大第一、北美第二、世界第六大寿险公司，业务遍布全球19个国家和地区，并获得“标准普尔”授予“AAA”最高财务评级。
中方是中国对外经济贸易信托投资有限公司。他是中化公司的核心成员之一。中化集团是中国国有重要骨干企业，是中国四大国家石油公司之一。