时间：2023-04-14 08:18:49
开篇：写作不仅是一种记录，更是一种创造，它让我们能够捕捉那些稍纵即逝的灵感，将它们永久地定格在纸上。下面是小编精心整理的12篇企业合同合规管理，希望这些内容能成为您创作过程中的良师益友，陪伴您不断探索和进步。
关键词：合规管理；企业管理体系；风险设计清单；内控管理
一、引言
从宏观角度来看，当前世界经济的发展正经历着快速的变化，在不断变化的过程中，企业为加强风险管控水平需适时优化内部管理体系，在融合管理体系与合规管理期间，管理人员应主动找出其内部生成的各项风险，在精准识别后设计出良好的应对策略，从而促进企业的整体发展。
二、合规管理的主要内容
其一，企业管理人员在开展合规管理时，其应严格遵循协调性原则、专业性原则、公正性原则、客观性原则与独立性原则等。由于合规管理为企业内部风险管理中的重要组成，在进行合规管理期间要加强企业内部的事前控制，在监管层面带有极强的功能属性，采用此管理方式也符合企业管理中的内生性要求。运用合规管理时要增强监督水准，监管目标要与项目完成的目标保持一致，且该项管理带有全覆盖属性，其内部的各项措施会应用到企业全过程的管理活动中。其二，在实行合规管理的过程中企业的经营活动需与其内部规则保持一致，此管理内容中的多种手段都要遵从于企业适用的法律法规，即管理措施需与目标连用。针对合规管理系统来说，其拥有独立的监督流程与工作内容，其无论在内容上还是形式上都要遵从于行业特定的法律法规。其三，合规管理中还存有不同形式的风险，该项风险主要针对的是管理或工作人员在执业过程中或经营管理中违反法律法规的行为，会给企业的声誉与财产带去极大损失。合规风险中的主要内容为管理风险、制度风险、流程风险、控制风险，其外在表现中的风险诱因多源自信用风险、操作风险。企业合规管理中的核心理念为合规创造价值、主动合规、全员合规及合规要从管理层做起。
三、合规管理进入企业管理体系的必要性
（一）确认管理体系与合规管理的关系
企业内部管理可带有多种方式，如审计、纪委监察、法律管理、内部控制、风险管理等，而合规管理也属其治理的重要方式。虽然企业管理中的各项内容带有不同侧重，但其仍然带有许多的共同点，即预防、处置管理制度中的多重风险。对于企业内部管理来说，合规管理属于底线管理，其依靠的主要方式为制度与流程，也就是说，在开展合规管理期间，其内部员工需严格遵守职业道德、内部规章、法律法规等。针对企业内部的风险管理来说，从本质上看是应对与预测相关风险，并将多项监督与制衡要求放置到业务管理流程与系统中。企业在进行法律管理期间，管理人员应将法律风险控制当作基本手段，实现企业管理效率为根本性目标，运用多项法律条款来保障企业的顺利运行，因而合规管理与企业管理系统的融合极有必要。
（二）增强企业管理的规划性
企业内部防控风险最为重要的系统属内控体系，其在管理上要耗费的时间较长，且规模极大，因而将合规管理加入其管理体系内可提升企业管理的规划性。企业管理体系在与合规管控相融合的过程中，若想真正发挥作用，需精准结合其内部的业务流程，二者在完成融合以后，企业不只有内控风险一项高风险业务，还在合规管理维度上存有风险，继而使风险管理成为其内部管理的重点内容，利用各项改进措施同时加强合规风险与内控风险的防控水准，因此，借助二者的高度融合有助于实现企业合规管理与风控内控的一体化。
（三）更好地掌握企业内部管理的重点
首先，在开展企业管理体系与合规管理融合的过程中，管理人员需确认此类融合的基本原则，其与风险防控相关的管理体系要变得更为高效、简洁、适用，完美融合推进与部署两项管理体系，在此原则的领导下，企业内部管理系统需借助与合规管理的融合，全面改进信息管理系统、文档、各项管理要素与制度的运用水平。其次，利用两种制度的高效融合还能及时删减、增补、合并各项管理系统中的各项内容，在制度层面确认全新的管理系统，借助其优化后的措施来发挥与保障其内部机制的主要作用。最后，两种不同类型的管理制度在有效融合后还能加快其内部信息系统的改造工作，具体来说，各项管理制度或法律法规中会涉及到诸多庞杂的字段，若采用人工输入或管理难以保证该系统的正常运行，而现代合规管理与管理体系中带有极强的信息化特征，可借助先进的互联网系统来完成系统的改造与建设。管理人员在运用互联网技术期间会全面梳理合规管理与内控制度中的各项措施与需求，将业务流程与信息文档巧妙融入在管理系统内，因而借用两类管理系统的融合可切实增强企业内部的管理效果。
四、企业管理开展合规管理时遇到的问题
通常来讲，企业内部的合规管理包含档案管理、项目管理、财务管理、合同管理与招投标管理等，在合规管理与管理体系开展融合时，企业会进行一定的内控测试、审计与巡查，在查询期间常会因融合问题而出现多种不合规现象，企业管理人员需借助该现象而看到本质，切实改进各项融合问题。
（一）管理意识
从管理意识上看，企业管理者可将不合规事件归为客观因素与主观因素，其在生产部分部件的过程中若其受自然灾害影响而出现不良现象，其为带有客观性质的不合规事件，企业在进行发展与管理期间只能尽量降低客观因素带去的影响；若执行者在开展某些项目建设时有意违规，则该行为会带有极强的主观要素，严重阻碍了企业的正常管理与发展。
（二）管理流程
针对企业内部的管理流程而言，不合规现象多出现在设计层面与执行层面，具体来说，部分不合规现象在于合规管理与管理体系在融合期间，其顶层设计并不合理，既与实际相脱节，又与当前的实际工作要求不符，借助不完善的制度与流程来影响各项措施执行的合理性。同时，在企业的执行层面也会出现违规现象，比如，在某工程项目建设中部分管理人员因缩减环节或赶工期在执行时规避某些程序，部分工程可能存有边建边补手续或未批先建的情况，针对合同的签署也存有滞后现象，严重影响工程项目的正常建设流程，因此，企业管理体系在与合规管理融合期间也存有管理流程问题。
（三）管理要素
依照管理要素而言，企业管理者主要将其分成无实施证据与有实施证据，一般来讲，在开展合规测试的过程中，管理人员需详细查看其是否带有执行痕迹、实施证据，若某项业务在开展期间其完成了企业内部的主体内容，未能留下痕迹或实施证据，则该行为也属不合规事件。比如，当前多数企业都制定了与合同管理相关的实施细则，在该细则中明确规定了台账登记的基本要求，若合同经办人在完成合同章的使用后没能立即登记，该行为也在不合规的范畴中。在探寻合规管理问题生成的原因时，企业管理人员发现其内部出现的各项问题，如内部管控制度不健全、对合规管理的原则较模糊、应对突发事件的能力较弱及缺少必要的监督制度等，因此，要加快管理体系与合规管理的融合速度，利用更为完善的管理理念来提升企业运行水准。
五、优化企业管理体系与合规管理相融合的有效措施
（一）合理加强内控管理
在开展内部控制的过程中，企业管理人员应科学梳理合规后生成的风险，并对其内部要素实行科学管控。具体来说，以石油化工企业为例，在完成合规管理与企业内部管理体系的融合后，管理者依据该企业发展的实际状况，对其业务风险与流程进行了针对性管控。针对合规后的风险来说，此类企业正面临多项合规风险，如员工健康安全、环境保护、信息安全、国际制裁、出口管制、反洗钱、产品的质量责任、企业的资产利用、反不正当竞争、反商业贿赂与反利益冲突等。管理人员要根据合规风险中的各项内容，科学梳理其可能生成的高风险业务，将其内部衍生的系统性风险、合规性风险一一罗列出来，如商业贿赂、环境污染、出口管制与国际制裁等风险，再通过适宜的讨论与研究，找出更具针对性的管控措施，在降低其各项风险的基础上提升企业的整体管理水准。此外，在详细分解与分析内部控制中的各项管理要素时，要精准掌握其内部的工作内容，对于管理要素的分解要足够细化，通过针对性的管理指标，提升内部控制风险的管理效果。一般来讲，在描述控制点时，要制定出详尽的控制措施与具体控制内容；而在分化风险描述期间则要全方位呈现企业遭遇到的风险、表现形式与风险生成的后果等；在对待内部控制目标的过程中，管理人员可架构出精准的管理目标，其目标要与该企业的实际发展状态相符；针对内控矩阵的业务流程来说，需在特定的系统内将业务流程的所有名称都呈现出来。在了解与掌握内控矩阵多项管理要素后，其合规风险的控制将更具针对性。
（二）设计风险清单
企业管理人员在确认其内部的各项合规风险以后，要将合规风险的主要内容录入企业管理系统中。一方面，在编撰合规风险清单的过程中，企业管理人员要将风险清单中的内容与其衍生出的关键要素相结合，即设置与合规风险清单有关的表格，其主要内容需涵盖合规中的控制点、主要的合规风险与合规后的控制目标描述等，在掌握多项管理要素后，该清单内容的编制将更为合理、科学。通常来讲，企业内控业务的主要流程多为内部控制，其主要内容还没有触发内控风险的监管与法律法规要求。由于合规风险的多数内容属外部风险，管理人员需罗列出其可能触发的合规风险，并指出与其对应的监管与法律法规要求，继而更好地完成合规管理工作。在设置合规风险清单的过程中，在其内部表格中需添加相应的合规义务[1]。另一方面，企业内控流程在与合规风险的融入期间，管理人员不必设置专门的合规业务流程，若当前内控流程难以覆盖多重风险管理，比如，部分企业的内控流程并不存在反垄断业务，可当作个案将其编撰到合规控制流程中，在将其当作内控流程的说明与补充后，丰富企业内控流程的各项内容。
（三）改进内控设计计划
其一，在改造内控设计计划前，管理人员应精准找出企业管理体系与合规管理相融合的核心内容，要详细比对企业管理体系中各项要素与合规风险清单中的各项内容，如业务流程、各项业务名称等。在进行研究与调查的过程中，要对可能出现的合规风险实行科学整理，并查出其对应的内控流程，利用适宜的手段来完成优化工作，可起到降低风险的作用。比如，在某供应链企业中，其内部管理人员在经过详细调查后，发现内部控制系统中存有合规风险，在经过管理系统与合规管理的融合后，给其管理体系带去了诸多风险，内部人员在发现了内部合规风险后，其找出了对应性的业务流程与内容，通过及时优化在降低了企业合规风险的同时，提升了内控管理制度的科学性。其二，通过对内部合规风险的了解，企业管理人员应开展必要的内控设计方案，比如，其可高效融合内控矩阵与合规风险清单的表格，将两项内容进行科学的整合与优化。具体来说，为保障合规风险的控制力度，管理者可在矩阵表格内设立与当前企业发展相适应的合规义务，即要求业务控制点需遵守有关的监管要求与法律法规内容；在描述控制目标的过程中要增加与之对应的合规目标表述；针对内控管理中的风险描述，工作人员需适当增添与合规风险有关且出现违规后果类的内容；且在内控管理中的控制点描述中详细阐述与合规风险对应的有效的合规管理措施。在完成多项内容的改造后，企业管理人员需高效融合两类管理系统中的文档内容，给此后的管理体系融合奠定更为坚实的基础。
（四）设置系统性评估
企业管理人员借助内部管理体系与合规管理的巧妙融合，还需进一步优化自身的内部控制体系，要适时开展管理体系管理内容的系统性评估，及时测试各项风险防控措施的有效性。针对评估与测试工作的主要内容，管理人员需保证该系统带有可操作性、有效性、及时性与完整性等，在要求上进一步弱化管理形态，注重二者融合的实质，继而使合规管理与管理体系的融合更具效果。与此同时，为全面增强系统性评估的准确性，企业管理人员还可利用与此风险机制相关的中介机构来共同完成测试与评估工作，依照评估意见或建议切实改进企业管理系统中的合规风险，使管理体系中的内容与风险管理要求相符，有效化解与防范企业可能存有的经营风险、重大合规风险等，利用多项积累性措施提升其整体发展水平，使其发展愈加稳定，因此，通过合规管理与内部管理体系的高效融合，使其内部治理体系得到持续性优化，切实改进治理能力，提升企业整体的管理水准。
（五）创新管理方式
企业管理体系在与合规管理融合的过程中，应不断创新自身思维与管理方式，部分管理人员在执行某项任务时因担心不合规而消极怠工，此行为不但不符合合规管理的根本性内容，也无助于管理效率的提升，因而若想同时实现“办事不违规”目标，企业领导层应与管理人员牵头，设置良性的头脑风暴，借助创新性思维解决工作中的多项实际问题，使管理工作的主要切入点变为分析问题、发现问题与解决问题，通过问题的解决来逐步优化内部管理系统。同时，企业管理人员还需精准地分析与探索出各项规章制度的隐含内容，在保证不触碰红线的基础上查找出业务革新的新途径，继而搭建起一道应急通道。在制定各项内部管理措施的过程中企业管理人员需详细分析经典案例，使管理制度中的各项内容更为健全，借助合规管理内容，找出其生产经营中的各项问题，设置多种科学的解决措施，避免生产经营活动中的违规现象[2]。此外，企业管理者要利用多重管控方式来加强制度的有效性，一般来讲，企业内部的管理体系应带有即时性、科学性、先进性，在强化工作人员工作积极性、主动性、创造性的同时还要为企业创造更多的经济效益、社会效益，因而需要严格管理内部流程与其整体的执行性。通过合规管理与管理体系的高度融合，企业内部的各项规章制度会更为完善，企业管理者需开展顶层设计，运用一定的手段加强规章制度的合理性、合法性，在结合实际并确认岗位职责的情况下，设置适宜的问责制度，适时优化合规管理系统，及时改良监督考核、确认控制方式及风险点识别等内容。
（六）强化监督审查机制
企业内部在融合管理体系与合规管理期间，可能出现不同程度的违规现象，引发该现象的主要原因为监督审查机制的不合理，由于监督的效果较差，在工作人员出现责任缺失时，其执行力也会出现不同程度的下降。在设置二者的融合流程时，企业内部需设置专门的监督管理部门，其内部人员应承担起监督审查职责，并将审查手段运用到每项审核节点中，其内部监督需覆盖企业管理的全过程，再配合巡查、审计、内控等方式优化自身监管机制。管理人员应定期对内部人员实行专业性考核，设立有效的奖惩制度与考评，确认利、责、权各项内容的实际范围，既抓好员工思想又保证其业务能力的提升，在源头解决各项问题，在找出准确的原因后，其措施的改进会更加带有针对性，并实行真处罚真批评。在改善问责制度的过程中，管理人员应依照当前优化后的管理系统，适时追责失职的有关人员，在追究当事人责任的同时，还要利用“一案双查”“一岗双责”等基本原则，追究业务部门与相关领导的责任，使之增强内部管理的规范性，为工作人员创建出极佳的工作氛围。同时，借助两种管理方式的融合，企业管理人员还需借助此类制度培养员工的使命感与思想认识。在创设合规管理期间，企业要利用多重宣传与培训来加强员工对自身的认同感，既要相信企业制度，又要利用该项制度来发展自己的目标，因而管理人员需在加强控制、规避风险的同时，将合规管理与企业文化相融合，加固其思想堤坝，提升其工作中的主动性、积极性与热情度，切实保障企业的快速发展。
六、总结
综上所述，在融合合规管理与企业内部管理体系的过程中，管理人员应直面其融合期间遇到的问题，找出此类问题出现的原因，通过多种科学方案创建出更多的优化措施，在解决各项合规风险的基础上，增强企业的经营管理水平，提升其社会效益与经济效益。
参考文献：
[1]田冠军,袁道平.“一带一路”和“互联网+”背景下境外投资企业税务合规管理[J].财会月刊,2020(21):91-96.
一、人事劳资工作
2016年度工作亮点：
1、综合计量工、输油工技能鉴定点设立与建设工作。在窦经理、师经理的带领下，经整体谋划、多方努力，在油田公司领导、人事处、人才开发中心的支持下，同意在我公司设置两个工种技能鉴定点，经过一年的艰苦努力，初步具备了两个工种理论与实际操作鉴定能力，第一批次技能鉴定工作待人才开发中心批准后实施。
2、研究出台公司青年人才培养方案。结合青年年龄特点，立足岗位实际需要，以职业生涯设计为基础，以岗位交流、导师带徒、学习培训为抓手，公司制定青年人才培养方案，组织专题部署会。下步关键是抓好各项培养措施的有效落实。
2017年度工作重点：
1、加强人事劳资政策的学习研究，进一步提升政策理论水平。人事劳资工作涉及全员的切身利益，政策性强、关注度高、工作难度大，随着人力资源信息系统的全面投入运行和上级合规性日常检查的常态化，对人事劳资工作提出了更高的标准、更严的要求，因此也要求从事人事劳资工作的同志加强制度规定的学习、提升政策理论水平、强化工作的落实，从而提升精细管理水平。
2、落实全员岗位职责，加强全员绩效考核，提升整体工作水平。全员绩效考核工作是近年来油田公司年度重点工作之一，如何在原有工作基础上，进一步明确各岗位员工的职责，加强日常考核与绩效结果的运用，通过全员绩效考核工作的有效开展，增强全体员工履职能力，减少日常生产管理工作中的“低老坏”现象，促进公司精细管理工作上水平。
3、加强项目用工技能培训与教育，加强项目用工薪酬政策研究，细化日常考核与管理，发挥
4、学习借鉴兄弟单位经验，加快管理软件建设，提升鉴定点整体工作水平，尽早具备举办油田公司综合计量工、输油工技能竞赛的条件。一是为公司全体操作岗位员工学习技能、取得多工种技能等级创造条件；二是为其中的佼佼者通过技能竞赛取得优异成绩，实现身份转换创造有利条件。
二、企业管理工作
2016年度工作亮点：
1、合规管理。开展了上级对下级的招投标法律法规知识合规培训（两个层面：一是公司主要领导对副职的培训；二是副职对分管业务部门负责人培训），进一步增强了公司管理者合规管理的意识与能力。
2、法律合同管理。修订完善了法律合同程序规范，进一步厘清了工作流程与重要节点，明确了各业务部门的工作职责；同时，通过参加工程项目例会，加强过程业务管控，提升了工作效率。
2017年度工作重点：
1、内控管理是管事的，合规管理是管人的。合规管理工作对象是全体员工，重点是各级管理和专业技术人员，明年要加强对全体管理者合规管理手册与合同管理承诺的专项培训，进一步提升合规管理的意识，筑牢清正廉洁和党风廉政建设的防火墙。
2、业绩考核工作。一是进一步加强考核政策的宣贯力度，细化日常QHSE.IC综合管理日常检查，强化考核制度的执行，促进精细管理工作落细落实。二是建议将月度HSE监督检查、QHSE.IC综合管理检查结果统一纳入月度考核，同时累计纳入年度控制类指标考核，以此促进基础管理工作上水平。
三、信息档案管理工作
2016年度工作亮点：
1、加强帐号管理，精细梳理OA、ERP、财务系统、档案系统等系统，消除账号离岗不离线、账号超限和错误信息等隐患，全年节约成本支出9.2万余元。
2、本年度公司E6系统归档工作顺利完成,实现了档案归档率100%、准确率100%、完整率100%，公司档案信息化建设工作稳步推进。为档案查询快捷创造条件，也为档案管理服务公司的生产经营创造了条件。
2017年度工作重点：
关键词： 国内国外银行；合规性比较；银行业；未来走向
一、基本概念和观点
合规并不是银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度， 也不能将“合规”简单地理解为就是符合规定， 不符合规定就是违规。巴塞尔银行监管委员会对合规风险做出了明确的界定，由此得到银行的合规是指遵守法律、法规、监管规则或标准。《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确：是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规风险强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
合规管理成为新的银行职能，为此银行也应建立相应的职能部门。根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分， 广义上的合规管理部门对整个银行系统负有履行合规管理职责。
合规风险不同于传统的三大银行风险（信用风险、市场风险、操作风险），它是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显，是银行内部存在的风险。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大，可认为是银行外部风险。合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而且合规风险还会像放大镜般扩大三大风险。三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。
二、合规风险控制的国内外比较
阿诺.施罗德提出过一个“荷兰银行案例”：2004年7月，针对美国银行业监管机构发现的荷兰银行在纽约的美元结算业务中存在的合规方面的缺陷，荷兰银行与美国银行业监管机构签订了一份书面协议。这些缺陷与违反美国《银行保密法》和外国资产控制署（OFAC）的规定有关。该书面协议涉及荷兰银行的反洗钱政策、程序和做法，旨在纠正上述缺陷。为落实该书面协议，荷兰银行加强了其合规管理职能及其在纽约的反洗钱计划，并采取了许多措施使其合规管理计划达到最优。诸多的措施包括了从合规部门的集中化及其职能的增加到新IT支持系统的使用。
然而，在整改过程中荷兰银行又发现了自身一家海外机构的其他合规缺陷。其审计部门的调查表明：这家海外分支机构的某些雇员在没有本机构外任何人知情或强制要求的情况下，不遵守荷兰银行关于替利比亚和伊朗客户向该行纽约美元结算中心发出美元支付指令的政策和准则。根据欧盟法律荷兰银行可以跟上述交易对手交易，然而美国的外国资产控制署对此有限制。该行的进一步调查表明，上述分支机构在业务程序的相关支付指令中有意略去客户信息，以确保支付可以通过该行纽约结算中心按照外国资产控制署的规定进行的过滤审核，而不被发觉和阻止。
美国银行监管机构和荷兰中央银行在收到荷兰银行关于上述业务程序的报告后，认为这种做法是不安全和不妥当的，为此必须有进一步的强制措施。2005年12月19日，两国的监管机构联合发出停止令，要求荷兰银行不仅要贯彻落实书面协议，还要采取综合的附加措施。其中包括：上交一份美国法律合规管理计划，以确保持续遵循美国联邦和州的法律；改善总部的监督功能，以确保其对国外分支机构的监督和有效控制；完成一份旨在改善在美国的管理监督有效性的书面计划。除了停止令之外，美国银行监管机构还对荷兰银行处以7500万美元的罚款及500万美元对伊利诺斯银行检查人员教育基金的主动捐款。
荷兰银行的教训是国外合规管理的反面教材，但无论是我国监管部门，还是银行部门，都应当从中吸取教训和经验。到底学习什么？我们先来了解国内合规风险管理的现状。
我们也来先谈一个例子。1995年前XX企业在XX工行贷款300万元，贷款合同注明用企业厂房、办公大楼作抵押，房产证、土地证由企业自行保管。1997年底因企业经营不善，无法归还银行贷款本息，工行采取了诉讼清收， 但后经法院调查发现，厂房与办公楼已于1996年12月抵押给建行，贷款金额250万元， 并到公证部门办了抵押登记手续。在工行的同时，建行也提出了诉讼，按法律程序，工行贷款虽然在前，但无办理抵押登记手续，而建行贷款在后，却登记在先，所以，建行获得了优先受偿权。经拍卖价款仅能归还建行贷款本息，工行贷款因抵押不实而造成了损失。这样的例子，在《担保法》实施后，未能及时履行抵押登记、完善抵押手续的在银行部门哪止这300万？甚至目前现实反映，因企业交不起土地出让金，银行只保管证件、未办抵押登记的，不受法律保护的信贷资产时有存在。四大国有商业银行不良资产处置部门， 未办理抵押登记的信贷资产更是比比皆是。
这只是两个小例子，但管中窥豹，从中我们看到的是两个银行系统截然不同的合规风险管理方式。荷兰银行是世界性大银行，工行、建行在世界银行排名中也实力不菲，但是荷兰银行在没有造成损失的情况下违反准则就要为此不合规行为付出巨大代价，在我国比比皆是的不良资产却难以找到相关责任人，违规操作在银行职员中大量存在却缺少相应严厉的处罚。
有数据反映我国银行业合规建设混乱的一面：2006年一年，四大国有商业银行违规金额达1226亿元。被处罚机构103家，受处罚人员779人。我们系统地来分析目前我国合规风险管理面临的问题。各级领导及职员的合规风险管理观念淡薄，没有深刻把“规则为本”“和风险为本”作为首要的理念。合规风险管理的奖惩机制不健全，职员合规，正常的激励机制还未完全建立起来，同时惩罚的措施也不能完全到位，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，严重制约了合规风险管理的激励约束机制效果的发挥。行业监管部门对合规风险的监管不力，对问题的查处流于形式化，没有改变问题出现的根源制度等问题，后续跟进工作缺乏。
三、对我国合规发展未来趋向预测
我国开放力度越来越大，银行业也势必要在不久的将来与世界接轨，面对来自各大洲优秀银行的竞争，我国银行业必须要加快合规风险管理的建设。因此我们可以大致了解到我国银行业在未来几年内的改革和走向。
第一，立法会更加细化和严格化。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整、自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
第二，监管力度会增强。合规部门很快会独立化，这样就能独立的控制银行内部不合规行为。合规部门人员会有较高的素质，因为他们要对银行整体负责，包括参与高层决策，监管高层腐败等行为。同时监管权利的增大又会衍生新不合规问题，这需要政策制定者谨慎思考。
第三，银行内部奖惩约束机制力度会增大。因此前台工作人员的素质要相应的提高，这也是下一步银行内部改革的先驱。优胜劣汰，奖惩机制会使得职员压力增大，当然收益也会随着压力而增长。随着科技发展，银行业务更多由机械完成，职员的工作更趋向与精英服务和复杂劳动。
四、总结
目前我国银行对合规观念的引入不超过七年，合规管理的重视也是在近几年。但是合规风险控制对我国银行业的发展很重要，特别是相比较世界发达国家银行业制度远超过我国的现实下，我们要从制度、立法、用人、监管等一系列环节紧跟世界步伐，甚至要有所创新和超越。
参考文献：
[1]普拉哈拉德，哈默尔.企业核心竞争力[J].哈佛商业评论，1990，（12）.
[2]孙伟，孙德胜. 商业银行竞争力及其评价[J].黑龙江金融，1999，（7）.
摘要：近年来，中国保险业飞速发展，但在发展过程中保险制度还存在一定的问题。为了保证保险事业顺利进行，这就对中国的保险监管提出了更高的要求。监管工作应随着保险事业的发展而应该更加完善。法律监管无疑是保险监管重要而有效的常规武器，但必须充分估计到在中国现行法律制度环境和社会公众对保险法律认同程度甚低的客观背景，制定的法律必须符合我国国情。
关键词：保险业；监管；保险产品
保险业是经营保险商品的特殊行业。保险业作为经济损失补偿体系的一个重要组成部分，对社会经济的发展和人民生活的安定，具有不可替代的地位和作用。因此，世界各国对保险业都进行监管是必然的。
一、保险业的特点
保险业作为社会经济系统中专门处理风险的行业,具有区别于其他行业的特点。这种特点具体体现在保险商品的特殊形态和保险经营方式的特殊性。
1.保险商品的特点
保险是一种提供风险保障的经济活动，保险商品是无形的商品。一般商品有具体的价值与使用价值，而保险商品不具备感官性特征,其价值与使用价值很难直接被人感知，又因为是无形的商品，看不见摸不着，很难刺激人们的感官，因此很难激起人们的购买欲望。人们对风险及其后果的畏惧与对保险的必要性的理解往往局限在风险事件发生后，在这之前容易存在侥幸心理。然而，安全观念上的保险消费则需要在风险事件发生之前发生。保险商品的这种需求严重滞后于消费的特点对保险经营具有重大的影响。
保险商品不同于一般商品的另一方面是：商品功能的迟滞性。它虽然是服务形态的商品，但不同于旅游、文化之类的服务形态的商品，因为旅游等形成的商品生产过程和消费过程几乎是同步进行的，生产过程的完成往往就是消费过程的结束；而保险商品则不是这样；消费者购买的是一个对未来不确定事件的承诺(提供赔偿或保障)，人们购买的保险商品不能获得现时的利益，这种承诺是一种信用，被保险人交纳保费在前，遭受风险损失后能否得到赔偿则取决于保险人履行合同的愿望和能力。
2.保险经营的特点
保险商品是一种特殊的商品,保险经营具有不同于一般商品经营的特点。
（1）保险经营资产具有负债性。一般企业的经营资产来自于自有资本的比重较大，因为他们的经营受其自有资本的约束，所以必须拥有雄厚的资本为其后盾。保险企业也必须有自有资本金，但是保险企业的经营资本主要来源于投保人按保险合同向保险人缴纳的保险费。而这些保险费正是未来赔偿或给付责任的负债。
（2）保险经营风险的特殊性。一般工商企业来讲，债权人是比较少的，是少数人，一旦破产，对社会的危害比较轻。但保险公司总是需要有至少一定的保费规模，总得有相当多的保单件数，才能维持它的稳定经营，才能平衡业务的风险。所以任何一家保险公司的保单持有人都不应该太少，哪怕是相对较小的保险公司，一开始比较小，发展到一定规模之后，即便是比较小的保险公司，它持有的保单件数都不应该太少。太少的话，经营是不稳定的，没办法经营的。一旦破产，就会涉及到几千万人的利益损失。一般的工商企业破产的时候，债权人比较少，他们一般不会引起整个社会的不稳定。但是保险企业的债权人是比较多的，一旦破产对整个社会的危害则比较严重。它的风险是具有长期隐蔽性的，是不易识别的。
（3）保险经营成本的特殊性。保险业的经营是以大数法则和概率论为基础的。保险经营的成本与一般工商企业商品成本相比具有不确定性。由于保险商品现时价格制定依据是过去的、历史的支出得平均成本，而现时的价格又是用来补偿未来发生的成本，即过去成本产生现时价格，现时价格补偿将来成本。同时确定历史成本时候需要大量的数据和资料，如果不能获得足够的历史数据和资料，而且影响风险的因素在不断的变动，使得保险人确定的历史成本很难和现时成本相吻合，更难和将来成本相一致。因此,科学地测定保费或费率,是保险经营中极为重要的一项工作。
二、保险监管的目标
国家对保险业监管的目标，是指国家监管机构在一定时期内对保险业进行监管所达到的要求或效果。最主要的是：一是维护保险市场秩序，二是保证保险人的偿付能力。
据保监会对2008年保险业监管工作的要求：保险监管部门要加强和改善监管，提高保险监管的科学性、针对性和有效性，切实维护好投保人、被保险人的合法权益。重点抓好偿付能力执行力监管、公司治理结构监管法规落实的监督。财产保险公司要加强和改善经营管理，着力加强内控建设，提高内控执行力；着力强化数据质量管理，提高经营数据的准确性、真实性和可靠性；着力调整优化业务结构，提高经营管理的安全性、效益性和可持续性；着力改进服务质量，提高社会的认知度、认可度和信任度。以服务民生、保障民生为中心，创新产品和服务，更好地服务于经济社会发展，实现又好又快发展的目标。
三、当前监管工作的重点
1.加快完善保险监管法律体系
对保险业进行法律监管的基本方式是建立完善的保险法律体系。保险法的组成主要包括保险业法、保险合同法和其他方面的保险特别法，它们分别调整不同范围内的保险关系。保险业法是对保险企业进行管理和监督的法律、法规、具体规范保险企业的组织形式，保险企业的设立程序和条件，保险企业的主管机关，保险资金的管理、使用财务计算，保险企业的解散和清算，以及违章处理等内容和行为。保险合同法是规范保险合同权利义务关系的法律、法规，是保险法的主要组成部分和基础。保险特别法是规范某一保险的法律，例如国家关于法定保险的各种法律规定。
需要完善的法规包括对各类专业机构（人、经纪人、公估人）的监管、保单持有人权益保障、反垄断、反不正当竞争、反保险欺诈以及会计制度等诸多内容。为了提高监管部门的权威性和独立性，提高监管效率，修改后的法律应进一步明确保监会对保险业所拥有的专属监管权利，其行为能力不得受有关各方的干预和牵制，并适度增加保监会及其派出机构的编制。此外，在法律上应进一步确立以保监会为主、其他相关机构为辅的多重监管体系，明确各职能部门的分工和职责以及保险业行业协会、专业性的保险同业协会（如人协会、经纪人协会、公估人协会、精算师协会等）的地位和作用。
2.强化非现场监管
（1）以非寿险业务准备金充足性和偿付能力额度为重点，提高监管执行力。全面落实《保险公司非寿险业务准备金管理办法》，加强准备金评估规范性和充足性监管，加强财务核算和绩效考核监督。对于偿付能力额度未达到监管规定、未严格执行《保险公司非寿险业务准备金管理办法》的公司，保监会将依照法律法规从严处罚，通过采取停止分支机构设立审批、停止高管任职资格审批、限制公司分红和高管层薪酬、强制分保、停止相应业务、直至退出市场等措施，督促公司改善偿付能力额度状况，提高偿付能力监管执行力。
（2）建立与公司主要股东、独立董事和监事长的沟通制度。保监会将向公司主要股东、独立董事和监事长通报监管情况，特别是公司在偿付能力、经营状况、市场行为、数据真实性、行政处罚、投诉等方面存在的问题，强化股东、董事和监事对公司管理层及公司经营情况的考核监督。
（3）加强财产保险公司合规管理及内部稽核审计工作监管。全面落实《保险公司合规管理指引》、《保险公司内部审计指引》，充分发挥合规管理和内部稽核审计在依法规范公司经营、加强风险防范、提高内控执行力等方面的重要作用。根据产险市场实际，对公司合规管理和稽核审计工作提出要求，明确工作重点和原则。
3.对高层管理人员加强管理
为加强保险公司董事、监事及高级管理人员队伍建设，规范保险公司董事、监事及高级管理人员行为，强化风险意识、创新意识和诚信意识，推动保险公司规范运作。
保监会2008年4月28日，《保险公司董事、监事及高级管理人员培训管理暂行办法》的通知。培训对象包括保险公司总公司总经理、副总经理、总经理助理；等中国保监会认为应当参加培训的其他高级管理人员。
《办法》规定以上人员需接受基本理论、法律法规、专业知识及职业规范等方面的培训。基本理论培训主要包括国家经济金融形势与政策、保险业改革与发展理论以及保险业发展政策等。法律法规培训主要包括国家有关法律法规、保险监管有关规定以及保险公司运作的法律框架和要求等。专业知识培训主要包括保险公司战略管理、保险公司经营管理、保险公司内部控制以及财务知识等。职业规范培训主要包括保险公司的社会责任、职业道德与诚信以及董事、监事和高级管理人员的权利、义务和法律责任等。
4.对偿付能力进行严格的监管
《保险法》第108条规定：“保险监督管理机构应当建立健全保险公司偿付能力监管指标体系，对保险公司的最低偿付能力实施监控”。这是《保险法》规定的保险监管机构的一项职责。《保险公司管理规定》第81条规定“保险公司应具有与其业务规模相适应的最低偿付能力”，这是给保险公司设定的一条义务。赋予保险公司一项义务，就是保险公司应该保持和必须具有最低的偿付能力。
长期以来我国保险监管机构习惯把监管目标放在对保险主体市场行为的合规性监管上，忽视对偿付能力的监控，部分助长了一些公司重速度、轻效益、重发展、轻管理的粗放型经营方式的发展，今后应逐步将重点放在对保险企业的偿付能力监管，要定期对保险公司进行偿付能力的测试，确保保险公司财务状况的稳定，从而根本上保护被保险人的利益。
保监会成立了偿付能力监管标准委员会，这个标准委员会的组成人员除了保监会的人员以外，还有保险公司的人员与院校的专家。另外，还建立了一个偿付能力监管协调机制，这就把有监管职责的有关部门协调统一起来，把这个工作做好，其中还包括统计信息部门要对保险公司的信息质量进行评价。
参考文献：
[1]魏华林,林保清.保险学[M].北京:高等教育出版社,2004.
[2]申曙光.保险学导论[M].广州:中山大学出版社,1997.
[3]李卉.当前我国保险监管中存在的问题及建议[J].河南金融,2005,(4):22-23.
一、抓制度，积极构建创建活动长效机制
（一）完善领导机制，加强创建工作的组织领导。法律合规部高度重视“创争”活动，从治行兴行的战略高度把“创争”活动纳入本本部门工作目标，摆上重要议事日程，成立了由部门主要负责人为组长的“创争”活动领导小组，并指定专人具体负责创建工作，在部门内部形成了共同参与、群创群建的良好局面。
（二）完善运行机制，加强创建工作的过程管理。按照银行党委关于《深入开展“创建学习型组织，争做知识型职工”活动的实施意见》，法律合规部明确了“创争”活动的指导思想、工作目标和具体的措施等，制定远期与近期学习规划，布置各个时期的学习重点。建立了领导干部讲党课、专题讲座、学习交流、每月思想政治学习等一系列制度，努力实现创建活动的制度化、规范化，保证创建活动深入有效开展。始终把创建过程管理作为工作重点，把对部门创建工作管理作为搞好全行创建工作的细胞工程来抓，确保创建活动取得实际效果。
（三）完善激励机制，加强人才队伍建设。建立人才激励机制，在本部门积极倡导“学习是业绩”的新观念，把学习培训当作是职工的最大福利，鼓励支持广大职工加强在职学习，并对通过业余学习，获得社会认可的各类专业技能证书，如各类外语、计算机等级证书、与央行业务相关的各类注册师资格等，给予必要的奖励。
二、抓学习，激发团队活力
一是研究政策、整章立制。规章制度是银行经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本行XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有规章制度，按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险管理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全行关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我行已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成了规范自律的长效机制。二是帮带结对，共同提高。法律合规部有一个不成文的规矩，任何一个人的工作凡是遇到难以解决的困难和问题都要大胆提出来，发挥大家的智慧解决，不明白之处共同学文件、找依据，想办法解决；部门负责同志常常利用业余时间组织大家带着问题学习、带着疑问研究。争论的时候也曾面红耳赤，心有灵犀的时候，大家异口同声。这已成为部内的一道风景，一种集体习惯，成为推进大家学习、解惑释疑、推动工作、增进感情的有效手段。XX年X月，分行党委从新招聘入行的研究生中安排新人充实法律合规部的力量。在人员增加、工作任务更加艰巨的情况下，为了尽快体现整体合力，让新人快速成长，成为骨干，部内提出了更加严格的标准：思想上求先，观念上求新，业务上求精，纪律上求严，工作上求实，构建敢打硬仗、善打胜仗的战斗集体。部内采用帮带结对、学干结合、互相激励的办法，明确每个老员工，带一名新员工，在学中带、在学中干、在干中学，针对每个人的工作情况和存在的问题，提示改进，给予激励，在部内营造了互助互爱，团结协作的良好氛围。三是苦练内功，进取争先。法律合规部业务面广、行业复杂、政策性强。在时间紧、工作节奏快的情况下，为了扩大大家知识面，提高政策水平，增强综合素质，法律合规部不断丰富学习形式：对于有关政策和制度，一人上网下载政策文件，大家传阅共享；一条相关政策出台，大家及时通报提示；一项工作成果，大家相互借鉴提高；一个好的建议意见，大家共同讨论改进。就是靠着这四个“一”成就了法律合规部这个集体的进步和荣誉。大家还通过订阅手机短信息等多种方式及时了解掌握政策信息、经济动态、学习英语，充实自己。
四是是组织培训，提高素质。为进一步提高合规风险管理意识，快速提升我行合规管理人员的专业技能，有效推进“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部根据全年合规培训计划，在全行开展了XX次合规培训与教育。组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训，学习合规风险管理的相关文件、合规问题管理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；组织全行客户经理等信贷从业人员，举办法律事务培训，培训主要内容为合同文本的使用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应注意的若干法律问题等。通过培训教育，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素质明显提高，执行制度的自觉性、防范合规风险的综合管理能力显著增强。
三、抓创新，倡导和培育良好的合规文化
为培育良好的合规文化，法律合规部按照分行党委确立的发展战略，以创新思路、创新方法、创新模式为依托，大胆探索实践，相继开展了一系列活动。一是牵头组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全行干部员工合规经营意识，强化合规风险管理，由法律合规部牵头组织，在全行开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，银行成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。
二是举办合规知识竞赛。为扎实深入推进合规文化建设，培育全行员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进全行依法合规经营,法律合规部策划和组织了全社的合规知识竞赛，竞赛的知识范围主要为经济金融法律法规，交通银行、银监会规章及本行各项内控制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进行现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广大员工对合规文化的认识。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。
三是举办合规风险管理文化沙龙。为提高全行合规意识和合规风险管理水平，交流合规文化建设经验，法律合规部组织举办了一期合规风险管理文化沙龙。合规风险管理文化沙龙主要探讨了如何培育我行合规风险管理文化，交流各部门在合规风险管理方面的经验与做法，为加强我行合规风险管理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对部分不良贷款进行了专题评析讨论，通过分析问题，总结经验教训，启示全员尊重制度、严守规则以及恪守职业操守，促进了员工从合规意识向合规理念的转变。
四、抓实效，学习型团队软实力明显提升
（一）干部队伍的综合素质显著增强。法律合规部干部职工在创建的氛围里，进一步坚定理想信念，提升思想境界，展现了良好的精神风貌。他们以先进为榜样，立足本职、勤奋工作，积极发挥主观能动性，创造性地开展岗位工作，先后有人次被提拔晋升上一级领导职务。部门干部职工注重理论和业务学习，积极参加各类培训和业余学历考试，撰写各类调研信息，努力提升自身的综合素养，共有人次取得高一级专业技术资格，人次提升学历层次。
党的十八届四中全会作出了“全面推进依法治国”的重大决策部署，必将对中央企业改革发展产生重大而深远的影响。中央企业要把全面推进法治央企建设，作为贯彻落实四中全会精神的重要举措，深入推进依法治企的各项工作。
高度认识全面推进法治央企建设的重要性和紧迫性。
全面打造法治央企，是落实依法治国基本方略的必然选择。四中全会提出“全面推进依法治国”，确立了“建设中国特色社会主义法治体系，建设社会主义法治国家”的总目标，必将为中央企业在法治轨道上推进改革发展产生强大推动力。在全会精神的指引下，我国市场经济立法进程将不断加快，保障公平竞争的法律规范将更加完备;依法行政深入推进，政府职能转变、简政放权的深度和广度将进一步加大;公正司法通过一系列体制机制改革得到有效保障，司法公信力将明显提高;全民法治观念进一步增强，各类社会主体的依法治理能力也势必大幅提升。所有这些，都将为中央企业改革发展创造更加良好的法治环境，同时也对中央企业平等适用法律、公平参与竞争、依法合规管理提出了新的任务和挑战。
全面打造法治央企，是进一步深化国资国企改革的内在要求。随着国资国企改革进入深水区和攻坚期，我们所面临的问题大都是比较难啃的硬骨头，包括国有经济布局结构调整和企业转型升级，国有资本投资运营公司的组建和授权运作，混合所有制企业的规范发展，完善公司治理结构和建立职业经理人制度，等等。全面深化改革的艰巨性和复杂性前所未有。改革必然带来利益关系的调整和法律关系的重构，因此，改革越是艰难，越要依法合规。中央企业只有全面提升依法治企能力，自觉将改革精神与法治思维有机结合，严格遵守国家法律制度，规范运作，才能落实好各项改革措施，有效避免在实践中出现重大矛盾和问题。
全面打造法治央企，是中央企业实现可持续发展的迫切需要。近十几年来，中央企业经过跨越式发展，资产规模不断扩大，经营指标大幅攀升，经济效益显著增加。而国内外大企业经验教训表明，企业越大，其经营发展就越依赖法治。正如一艘巨轮在大海航行，法治就是压舱石。如果离开了法治的保障，很有可能带来巨轮倾覆的大风险。未来一个时期，中央企业结构调整、转型升级的任务很重，提质增效和保增长的压力也不小。面对宏观经济下行、市场需求不足、产能过剩以及融资成本偏高等不利因素，中央企业平衡短期增长与长期发展的难度将进一步加大。与此同时，中央企业还面临着日益严峻的内外部法律挑战。从国内市场监管看，有关市场准入、公平竞争的统一规范更加严格;从国际经贸规则看，对国有企业的特殊约束将逐步加大。在这些挑战面前，中央企业只有信法守法用法，才能使企业巨轮在市场经济中乘风破浪驶向远方，才能在全球竞争中立于不败之地。
全面打造法治央企，是企业法制工作向更高目标迈进的强大动力。打造法治央企，是中央企业依法治企的升级版，代表着企业法制工作的新高度。法制工作的价值，始终体现在保障和促进企业改革发展的大局上。当前，中央企业主营业务伴生的传统风险依然很多，重组整合遇到的风险问题错综复杂，国际化经营中的境外风险更加凸显，社会各界对央企广泛关注期待的舆情风险交织呈现。可以说，各种风险“警报声”不绝于耳，中央企业对风险防范的需求比任何一个时期都更加迫切。然而，当前中央企业一些领导干部运用法治化解风险的能力仍然不强，对法制工作的重视程度仍有待提高，企业法律顾问的配备比例不足，队伍的能力素质还不能完全适应企业快速增长的法律需求。因此，在顺利完成三个三年目标基础上，将央企法制建设全面提升到法治央企建设，这既是企业应对法律风险挑战的现实需要，同时也是企业法治建设进程中要实现的一次新飞跃。
准确把握法治央企的核心内涵。
全面推进法治央企建设，要求中央企业根据法治中国建设的目标任务，在新的历史起点上，努力将企业打造成为对外依法经营、对内依法治理的法治社会模范成员。要深入理解法治央企的精神实质，准确把握法治央企的核心内涵。
首先，法治央企是依法治理的企业法人。要使法治成为企业各级领导干部内化于心、外化于行的价值观。企业治理结构要依法构造，各治理主体要按规履职。企业规章制度体系要健全完备，制度执行要严格有效。全员合规意识要牢固树立，依法办事和按章操作要成为广大员工高度自觉的行为习惯。
其次，法治央企是诚信守法的经营实体。要带头遵守国家各项法律法规，坚决杜绝违法牟利现象，为全民守法作出表率。要崇尚契约精神和诚信精神，重合同、守信用。支持公正司法、严格执法，善于依法维护企业权益，切实保障国有资产安全。要进一步健全完善法律风险防范机制，充分发挥以总法律顾问为核心的法律顾问队伍作用，确保法律审核全面到位，企业经营发展的法律支撑和保障坚强有力。
此外，法治央企是公平竞争的市场主体。要在遵守市场规则的前提下实现企业的可持续发展，通过自主平等、规范有序的市场行为，引领带动各类所有制企业共同营造法治化的市场环境。要重视倡导公平正义，自觉维护市场秩序，积极履行社会责任。要进一步增强参与国际竞争的主力军意识，熟练掌握国际规则和东道国主要法律，逐步取得有关国际规则制订的话语权。
法令行则国治，法令弛则国乱。国家如此，企业亦如此。全面推进法治央企建设，使法治成为中央企业实现做强做优、世界一流目标的基本遵循和保障，这是中央企业在推进法治中国建设中承担的神圣使命和重要职责。我们一定要大力彰显法治精神，增强厉行法治的积极性和主动性，努力成为社会主义法治经济的践行者、推进者和带动者。
今后一个时期中央企业法制工作的总体目标和重点任务
全面推进法治央企建设，必然要求中央企业法制工作在顺利完成三个三年目标的基础上，努力实现“再深化、再提升、再创辉煌”。今后五年（2015―2019年），中央企业法制工作的总体目标是：深入贯彻落实党的十八届四中全会精神，紧紧围绕中央企业改革发展中心任务，按照全面推进法治央企建设的总体要求，力争再通过五年努力，进一步深化企业法律风险防范机制、法律顾问制度和法律工作体系建设，进一步提升合规管理能力和依法治企能力，中央企业以总法律顾问为核心的法律顾问队伍全面实现专职化，法律人员配备比例接近国际同行业标准，全部中央企业法制工作达到国内领先水平，三分之一以上企业力争进入世界先进行列，努力为中央企业改革发展、做强做优提供更加坚实的法律支撑和保障。
根据上述总体目标，下一阶段中央企业法制工作的重点任务是：
继续推动企业法律风险防范机制建设再深化。
这是中央企业法制工作服务企业改革发展、更好发挥作用的核心要求。要围绕法治央企建设，进一步拓宽企业法律风险防范领域。结合积极发展混合所有制经济、规范开展国有资本投资运营、加快完善法人治理结构等重点改革任务，严格开展法律审核，确保企业各项改革于法有据，切实加强产权保护，防止国有资产流失。要着力将法律服务全面融入企业转型升级、创新驱动和国际化经营，重视处理好风险与商机的平衡，以更加完备的法律风险防范机制促进中央企业提质增效升级。要加快建立全集团统一的法律管理信息系统，运用信息化手段使法律审核成为企业经营管理的刚性约束，从而有效实现法律风险防范的全覆盖。要针对境外企业法律风险高发频发领域，深入研究制订法律风险防范的具体措施，妥善应对境外重大法律纠纷案件，坚持独立法人地位，有效防范因“刺破公司面纱”带来的法律风险。
继续推动企业法律顾问制度建设再深化。
加强和深化企业法律顾问制度建设，是推动中央企业法制工作再上新台阶的重要组织保障。要按照十八届三中、四中全会关于普遍建立法律顾问制度、加强法治工作队伍建设的要求，切实把进一步健全完善中央企业法律顾问制度作为今后一个时期在组织建设方面的重点任务。要继续推进总法律顾问的专职化和专业化，全面落实总法律顾问职责。在业务规模大、国际化程度高、法律工作机制完备的企业，积极探索推动专业素质高、管理能力强的总法律顾问进入核心决策层。要适应企业法律顾问执业资格制度的改革要求，深入研究企业法律顾问能力评价机制，抓紧推动建立并积极发挥全国性企业法律顾问协会的作用。要进一步加大企业法律顾问培养力度，健全保障激励机制，拓宽职务职级和专业技术晋升通道，深入开展企业法律顾问岗位等级资格评审工作。努力打造一支适应法治央企建设需要、能与国际法律同行同台过招的优秀法律顾问队伍。
继续推动企业法律工作体系建设再深化。健全完备的法律工作体系，是进一步提升中央企业法制工作层次水平的重要基础。要全面促进法律工作体系不断完善提高，确保在机构设置、职能配置和作用发挥三个方面同步推进。要科学界定企业法律部门承担的法律管控、法律服务、法律监督等职责，深入推动法律管理与企业经营管理的有效融合。要加快健全中央企业境外法律工作体系，大力推动在境外重要子企业全面设立法律事务机构或配备专职法律顾问。要积极开展与国际跨国公司法律工作的对标，加快制订本企业法律工作规范和指引，全面明确法律工作内容、程序和手段方法，努力提高企业法律工作规范化、标准化水平。
努力实现企业合规管理能力再提升。大力加强合规管理，是未来一个时期中央企业法制工作应对法律规则变化、支撑企业稳健发展的重要着力点。所有中央企业都要坚持把依法合规作为业务开展的前提、检验结果的标准，在处理合规管理与经营业务的关系上，要始终坚持合规要求高于经济利益，业务活动遵守合规制度，对违规行为实行“零容忍”。要尽快建立统一有效、全面覆盖、内容明确的合规制度准则，健全企业前期防范、过程控制及违规惩处机制。要结合各企业实际，探索建立分工负责、协同联动的合规管理工作体系，明确由总法律顾问牵头，法律部门作为合规管理综合部门，相关业务部门和纪检审计监察等部门共同参与、齐抓共管。要突出反垄断、反不正当竞争、反商业贿赂以及环境资源、税务、劳工、知识产权等合规管理的重点领域，面向企业领导干部、关键岗位人员、海外工作人员等重点人群，有针对性地加强合规教育培训，加快形成全员合规的良性机制。
努力实现依法治企能力再提升。不断提升依法治企能力，是全面推进法治央企建设的内在要求，也是中央企业法制工作的最终目标。未来五年，要持续强化企业各级领导的法治思维，将企业领导干部集中学法制度化、常态化，要把法治建设成效作为衡量领导干部工作实绩的重要内容，把能不能遵守法律、依法办事作为考察干部的重要指标。要深入推动将依法治企成效纳入所属子企业考核体系，积极探索具体有效的考核办法。要进一步提高中央企业依法治理水平，高度重视公司章程作为企业内部的统领性、基础性规范作用，依法明确公司治理各主体间的职责权限。要依法规范中央企业对子企业行使股东权，加快完善授权委托制度，正确处理好维护出资人权益与尊重子企业经营自的关系。要深入培育中央企业法治文化，努力为依法治企能力的再提升营造良好的法治文化氛围。
推动落实中央企业法制工作新五年规划的工作要求
上述总体目标和重点任务，是中央企业法制工作新的五年规划。为确保完成，再提出五点工作要求：
提高认识，加强领导。中央企业全面推进法治央企建设、实施新的五年规划，是贯彻落实党的十八届四中全会精神的具体举措。我们要从推动国资国企改革、保证企业可持续发展的战略高度，充分认识这项工作的重要性。要切实加强组织领导，抓紧研究明确新五年规划的领导责任和工作责任，实行任务到岗、责任到人，健全相关督促检查和奖惩机制，确保这项工作落实到位。
制订计划，落实方案。所有中央企业都要以新五年规划为依据，结合本企业实际，认真抓紧制订具体工作计划和方案，把准时间节点，细化分解任务。要在制订方案中注重巩固三个三年目标成果，防止工作滑坡。要突出问题导向，将解决本企业法制工作的薄弱环节作为下一步工作的落脚点。要加强调研论证，切实摸清底数，明确对照指标，确保各项措施可操作、可检查、可考核。要在实施方案中注重将落实新五年规划与支撑企业重点业务、保障企业重大项目结合起来，把能否依法促进企业提质增效升级作为检验法制工作的重要标准，争取做到边实施边见成效。
突出重点，深化提升。新五年规划的重点任务，概括起来就是“继续推动三项建设再深化，努力实现两种能力再提升”。要准确把握各项重点任务的内在联系，做到环环相扣、协同推进。要始终以法律风险防范机制为核心，以法律顾问队伍建设为抓手，以深化完善法律工作体系为基础，全面提高中央企业法制工作水平。要将合规管理能力的提升，作为当前推进依法治企的重中之重，尽快建机制、定规则、成体系。要重视总结实践成果，通过规范化、制度化、信息化手段，将依法治企的工作要求切实转化为企业各部门、各业务板块的行为准则和规范。
大胆探索，分类指导。中央企业在实施新五年规划中，要坚持区分不同子企业的法律需求，因企施策，分类指导。要针对上市企业与非上市企业的不同特点，将证券市场准则和有关监管要求，融入上市企业的法律管理。要区分境外子企业与国内子企业面临的不同法律环境，注重将国际经贸规则、东道国法律法规的相关规定，纳入境外子企业投资并购、开展国际贸易法律审核的重点内容。要根据资本运营企业与实体企业的区别，针对资本运作法律风险防范的特点，着重加强项目的法律尽职调查和决策的法律程序监督。要区别混合所有制企业与国有独资企业，对混合所有制企业重点在完善法人治理结构、规范行使股东权利等方面把好关。
广泛宣传，营造环境。中央企业要以全面建设法治央企为契机，积极宣传落实新五年规划的重要意义，努力争取各方面的理解和支持。要重视调动企业各职能部门的积极性，凝聚合力，协同推进。要按照四中全会要求，深入开展企业全员法治教育，持续推进普法工作，积极创新法治宣传形式，进一步提高广大干部职工的法治观念和法律意识。2014年10月1日，《企业信息公示暂行条例》正式施行，中央企业要依据条例及时公示信息，维护企业信用，努力在全社会展示诚信央企、阳光央企的良好形象。
为切实做好对中央企业法制工作新五年规划指导推动工作，国务院国资委将采取以下三项措施：
第一，强化两类指导。一是贯彻四中全会精神，结合中央企业实际，研究制订全面推进法治央企建设的指导意见，推动落实法制工作新五年规划各项目标任务。二是针对国资国企改革发展中有关法律风险防范的新情况新问题，研究出台有关工作指引，进一步发挥法治在企业深化改革、加快发展中的支撑保障作用。
第二，完善两项制度。一是继续推动完善企业法律顾问管理制度，积极参与“普遍建立法律顾问制度”相关改革任务的落实工作，努力争取在立法层面进一步明确企业法律顾问的组织体系、职责范围和总法律顾问的职责定位、职级待遇等。二是探索完善企业法律顾问评价制度，加强与相关部委的沟通协调，研究建立企业法律顾问能力评价体系，逐步构建企业法律顾问专业技术晋升渠道，统筹发挥全国性企业法律顾问协会的作用。
第三，推动两个交流。一是进一步加强中央企业跨行业、跨区域的学习交流，树立国内先进、世界领先的标杆企业，宣传推广法制工作的好经验和好做法。二是积极推动中央企业与地方国有重点企业的广泛交流，在法制工作领域互相取长补短、加强“央地合作”，充分发挥中央企业法制工作新五年规划的示范带动作用。
最后，关于中央企业法制工作，我再强调三点：
第一，四中全会的召开为中央企业法制工作迎来了又一个春天。面对法治建设的大好形势，中央企业法治工作队伍要抓住机遇，借力发力，突破重点，攻克难点。关于四中全会提出的刚性要求和国资委作出的明确部署，中央企业要逐条对照、加以落实。
第二，国资委明确提出中央企业法制工作新的五年规划，是贯彻落实四中全会精神的一项重要举措，是对中央企业法制工作向更高目标迈进的重要指引和强大动力。中央企业分管法制工作的领导、总法律顾问和法律部门，要切实采取有效措施，认真完成目标，以实际行动为推进依法治国、打造法治央企作出新贡献。
关键词：幸福企业；创建；归属感；自豪感
一、生产安全，环境优美，让员工有舒适感
加大了对新《安全生产法》和《环境保护法》的贯彻落实，强化安全责任落实力度，抓好风险防控。在“识风险，查隐患”活动中，重新梳理各类危害因素230个，制定和实施了“固定危险场所控制清单”和“危险作业项目管理清单”。注重花园式酒店文化建设，积极推进“文明、整洁、规范”的现场文化，塑造接待服务品牌；用“健康、绿色、精品”的服务文化，培育市场，做强做亮企业“名片”。
二、保障权利，队伍稳定，让员工有归属感
不断加强《劳动法》《工会法》《劳动合同法》等法律法规学习，建立了一支心系员工、善于维权的工会骨干队伍。坚持对集体合同、工资集体协议履行情况进行监督和检查，劳动合同签订率达到100%，薪酬分配合理。涉及员工重大利益的问题，召开职代会联席会审议。企业依法民主管理，制定完善的各种公开制度，保障员工的利益。安全健康权益、劳动经济权益、民主政治权益、职业发展权益、员工组织权益得到有效保障，让员工切实感受到大家庭的呵护。
三、活动多彩，帮扶助困，让员工有愉悦感
持续开展员工才艺展示、员工毽球、羽毛球比赛、送春联、趣味运动会等活动，加强了员工间的情感互动。推动“创建学习型组织、争做知识型员工”为主题的班组读书活动，为基层员工送图书，鼓励员工多读书、读好书，夯实了员工的精神文化阵地。鼓励机关干部下基层学习锻炼，组织机关干部连续3个月时间，每周利用半天到基层，与基层员工一起“上岗”，在基层现场为员工解决实际困难，密切了干群关系。持续开展帮扶助困送温暖活动，第一时间了解员工的各种需求和困难，建立困难员工帮扶档案，及时帮助员工加以解决。
四、合规管理，诚信经验，让员工有责任感
积极推进管理提升活动，成立领导小组，明确职责，在企业内部进行调查研究，特别是对重点业务，物资采购、招投标管理等重要业务部门、腐败问题高发区域等，识别出存在的如好处费、招待费、礼品费环节是否存在利益输送等。深入查找问题发生的根源，制订完善专门制度、规定、以及员工行为守则，同时还完善了培训、考核、举报和查处等相关制度，以坚定的态度、严格的要求、靠实的措施推进依法制企。大力倡导诚信经营。开展“创优质、育特色、树品牌”活动，修订《服务管理标准汇编》，层层签订《服务管理责任书》，指标和岗位责任有效捆绑。秉承“顾客至上”的服务理念，倡导“亲情化”服务，开展员工综合素质培训，注重培养“金牌服务明星”，在员工中培养阳光思维和感恩心态，努力营造真诚、快乐、健康、和谐的工作氛围。
五、提升技能，培养人才，让员工有自豪感
关键词：施工企业；精细化；成本管理
在企业中，成本控制的精细化管理必须依托科学的方式和方法来对细节单元进行控制。在解决成本问题的过程中，企业还要从企业需求价值的角度进行统筹安排，并建立符合企业现状和需求的目标控制体系及相应的规章制度。对建筑施工企业来说，如何尽快改变传统的粗放式管理模式，利用现代项目管理技术和信息化手段，建立并能够有效运转的精细化成本管理新模式，是施工企业下一步提升企业核心竞争力和盈利能力的重要考量。
1 企业实施精细化管理面临的问题
精细化管理是社会分工的精细化以及服务质量的精细化对管理的必然要求，它建立在常规管理基础之上，并将常规管理引向深入，是一种以最大限度地减少资源占用、降低成本、提高效率为主要目标的管理方式。因此，深入研究企业的精细化管理，有利于企业不断提高管理水平、盈利能力和核心竞争力。
施工企业实施精细化管理应与企业现状及发展战略相适应，符合企业发展的客观规律，此外，还要有比较系统的规划，着眼于整体和局部的关系，按部就班、循序渐进，从而为企业的发展提供更多的效益和核心竞争力。但是，从国内建筑业的实践来看，施工企业实施精细化管理普遍存在以下问题：
1.1企业对精细化管理的定位不明确，实施路径不清晰。国内建筑业是个传统行业，粗放式管理仍是大部分建筑施工企业当前的运行管理模式，企业对精细化管理的认识和定位还仅仅停留在概念和口头上，缺乏切实可行的实施路径。
1.2企业规范化、标准化、集约化管理程度低，数据积累不够。企业的精细化管理应该建立在规范化、标准化和集约化管理的成功实施以及大量管理数据积累的基础上，离开这个基础空谈精细化管理没有实质意义。
1.3企业缺乏实施精细化的手段和工具。伴随国内建筑业的发展和科技进步，施工企业的管理手段和工具也在不断丰富和发展，从财务核算电算化到建筑CAD制图、预算软件电算化，特别是近几年，建筑行业ERP软件、BIM技术等先进管理软件和技术的出现，为建筑行业实施精细化管理提供了较可靠的手段和工具，这已经是行业共识。但遗憾的是，国内施工企业中，能够真正理解并下决心成功利用信息化推动企业精细化管理的单位还是凤毛麟角。
2 企业成本精细化管理的实施内容
精细化成本管理就是借助先进的管理思想、管理手段和管理工具，充分挖掘企业成本管控潜力，从而实现过程中降低成本的目的。施工企业实施项目精细化成本管理，可以从工程前期、工程施工、工程收尾以及其他方面等分析探讨。
2.1 工程前期成本精细化管理
①准备介入某一项目之前，先要进行项目所在地的市场调研，根据调研情况、企业管理水平和业主信誉进行项目可行性研究，判断是否投标及最低投标水平。②投标阶段的成本精细化管理，主要是在可行性研究的基础上，根据不同项目、不同业主情况采取相应的投标技巧和报价水平，为项目中标后的成本精细化管理奠定基础。③合同谈判阶段的成本精细化管理，是要在充分研究招标文件、合同草案、项目情况、业主情况等的基础上，利用相关法律法规、企业管理经验和谈判技巧，尽量规避合同签约风险，并为后期工程决算及索赔埋下伏笔。
2.2 工程施工过程中成本精细化管理
①组织好项目核心管理团队，注重培养和利用复合型人才，在保证满足项目管理的基础上，尽量减少管理及辅助人员。②做好“量”的控制。加强材料的采购、领用、报耗等环节的控制，减少材料浪费；做好分包结算量的控制，严格“结算量不超预算量”的原则；做好机械设备、工器具、周转材等的进场计划和组织，提高机械设备和周转材了利用率。③加强“价”的控制，各种单价都要进行充分的市场调研，确定合理的单价，并在合同中详细约定，避免合同履约风险。
2.3 工程收尾的成本精细化管理
①及时办理闲置设备、周转材的退库、停租，减少无谓浪费。②及时做好闲置人员的分流、安置，降低工程后期管理成本。③及时办理工程竣工手续和竣工资料移交。④及时办理竣工决算，确保工程款的及时回收。
2.4其他方面
①加强工期的精细化管理，在合理组织的基础上，保证工期履约，降低管理成本和设备、周转材租赁等成本。②做好质量策划及实施，保证工程一次成优率，减少返工和维修成本，提高业主满意度。③强化现场安全及文明施工，杜绝或减少安全事故成本，提升施工现场形象。④做好相关方的沟通，谋求利益最大化。
3 施工企业成本精细化管理面临的挑战
长期以来，面对国内愈演愈烈的市场竞争形势，更多施工企业把主要精力和关注点放在了市场份额的竞争和现场形象的树立上，但对成本管理的研究和重视程度不够，使得施工企业推行精细化成本管理模式的面临很多挑战。
3.1 精细化成本管理的意识不强
①特别是部分国有企业以及从国有改制过来的部分民营企业，仍在按照传统的国有企业运作模式进行管理，企业人员精细化成本管理意识普遍缺乏；②精细化成本管理的氛围不浓，当前，施工企业更加重视对现场的形象管理，对于成本管理的体系研究及宣贯不够，没有将精细化管理理念贯穿到企业管理当中。
3.2精细化成本管理的体系不全
①由于工程施工多为室外作业或者跨区域异地作业，点多面广，这就使得施工企业的成本精细化管理环境更为复杂，需要协调的因素更多。使得企业规范化、标准化、精细化的成本管理体系难以健全。②企业缺乏强有力的精细化成本管理组织机构。管理团队知识及能力的欠缺，加上企业自身精细化成本管理体系的不健全，使得项目在推行精细化成本管理的过程中步履艰难，很难形成合力。
3.3精细化成本管理的手段与工具落后
①项目成本管理手段落后，施工企业在推行精细化管理过程中，更多的是依靠项目经理、计经经理等主要管理人员的个人能力和管理经验，没有建立规范化、标准化、信息化的精细化成本管理体系。②项目成本管理方法单一，施工企业更多的是利用财务部门对项目的核算结果进行成本管理和分析，没有充分利用信息化工具和全生命周期成本管理的现代项目管理方法。
4 施工企业推行项目精细化成本管理的对策
施工企业推动精细化成本管理在项目上的应用，不仅要在认识、方法和手段上下足功夫，而且要在制度上下功夫，健全的制度和考核机制是成功的关键。
4.1 健全精细化成本管理体系
①组织编制符合企业现状及发展战略的成本精细化管理制度，明确各岗位的精细化成本管理职责、管理程序及奖罚措施。②企业层面要成立专门的管理组织机构，并指派有魄力的高层领导负责推动精细化成本管理制度的深入落实。
4.2 创新成本精细化管理的方法和手段
①施工企业要适时引入信息管理手段，利用信息化手段助推企业成本精细化管理进程，及时获取施工过程中成本精细化管理存在的问题与改进目标。②运用全面预算管理等现代管理方法推动成本精细化管理，结合项目目标成本预算、过程核算等成本管理方法，使项目精细化成本管理进一步做实、做细。
关键词:工程 项目 精细化 管理
一、建筑施工项目精细化管理的概念
精细化管理是一种理念,一种文化。它是源于发达国家(日本20世纪50年代)的一种企业管理理念,它是社会分工的精细化,以及服务质量的精细化对现代管理的必然要求,是建立在常规管理的基础上,并将常规管理引向深入的基本思想和管理模式,是一种以最大限度地减少管理所占用的资源和降低管理成本为主要目标的管理方式。现代管理学认为,科学化管理有三个层次:第一个层次是规范化,第二层次是精细化,第三个层次是个性化。
精细化管理就是落实管理责任,将管理责任具体化、明确化,它要求每一个管理者都要到位、尽职。第一次就把工作做到位,工作要日清日结,每天都要对当天的情况进行检查,发现问题及时纠正,及时处理等等。
二、建筑施工项目精细化管理的意义
精细管理的本质意义就在于它是一种对战略和目标分解细化和落实的过程,是让企业的战略规划能有效贯彻到每个环节并发挥作用的过程,同时也是提升企业整体执行能力的一个重要途径。一个企业在确立了建设“精细管理工程”这一带有方向性的思路后,重要的就是结合企业的现状,按照“精细”的思路,找准关键问题、薄弱环节,分阶段进行,每阶段性完成一个体系,便实施运转、完善一个体系,并牵动修改相关体系,只有这样才能最终整合全部体系,实现精细管理工程在企业发展中的功能、效果、作用。同时,我们也要清醒地认识到,在实施“精细管理工程”的过程中,最为重要的是要有规范性与创新性相结合的意识。“精细”的境界就是将管理的规范性与创新性最好地结合起来,从这个角度来讲,精细管理工程具有把企业引向成功的功能和可能。
项目精细化管理,就是按照系统论的观点,对涉及工程的各种因素实施全过程进行严格的无缝隙管理,形成一环扣一环的管理链,严格遵守技术规范和操作规程,优化各工序施工工艺,克服各个细节质量缺陷,从而实现对整个项目规范化、流程化和精细化的全方位管理,形成整体工程高质量,由管理精细化到施工精细化再到项目精细化。
实施工程项目管理精细化的最终目的是要建立一套科学合理的项目管理机制,提升项目的整体执行力,提高项目实施质量,有效控制工程进度和资金的使用,有效地提高企业项目运营管理能力,创造精品工程。
三、建筑施工项目精细化管理的制度
生产要素精细化管理生产要素是产品生产过程的输入。生产要素包括:人员、机械设备、材料、施工技术和工艺、施工组织(管理)。
工程质量最终取决于在施工现场操作设备和使用材料的施工人员,因此要以人的素质保证工程的品质,要让每一位参建者明白自己所干的工作好坏对工程全局质量的至关重要性,使他们能够自觉地严格按照操作规程去做好每一件细小的事。岗前培训以及施工期间定期学习、培训应建立档案进行精细化管理。
特殊(或关键)工种管理,对于电工、焊工、垂直运输机械作业人员等国家规定的特种作业人员,施工单位应选派已取得国家有关部门颁发的特种作业操作资格证书并有同类项目施工经验、合格的人员。并应制定安全生产、文明施工、规范操作的岗位手册。
机械设备精细化管理机械设备管理 工程建设质量受到机械化水平的限制,施工机械的性能直接影响工程质量。施工单位必须落实在合同中对机械设备的承诺并满足生产的需要。建立机械设备管理台帐,制定和落实机械设备使用、维修制度以及规范操作手册,并对操作人员进行操作培训,充分发挥机械设备的性能。对于国家规定需经有关部门验收许可的设备,应完备有关程序后方可使用。
四、建筑施工项目精细化管理的实施
建筑施工企业在工程建设中实行施工项目成本管理是企业生存和发展的基础和核心。加强施工项目管理,必须详细分析施工项目的生产要素,认真研究并强化其管理。具体讲主要体现在几个方面:对生产要素进行优化配置、优化组合、动态管理、合理高效利用资源,从而实现提高项目管理综合效益,促进整体优化的目的。施工系统管理应做到:确定科学、合理的施工方案与施工工艺,采取先进的技术措施,做到低投入高产出;工程施工项目的第一责任人项目经理必须具备较高的政治素质、具有较全面的施工技术知识、具有较高的组织领导能力,能充分调动广大劳动者的积极性;施工生产过程中每一环节都要进行项目成本控制。
1.施工组织设计
要求制定完善的实施性施工组织设计,并根据工程划分制定单位工程、分部工程、分项工程实施性施工组织设计或专项施工组织设计。施工组织应得到监理工程师的批准,一旦批准必须严格执行。要合理调配各种资源,合理配置各种生产要素,采取措施对各项生产活动进行有效地组织和控制。
2.保证体系
建立健全质量、安全自检体系、保证体系。施工单位自检体系对施工全过程、全方位进行质量跟踪控制,是质量保证体系的第一责任者,要发挥质量保证体系第一关口的作用。
3.质量责任制
落实质量责任制,推行全面质量管理,将质量目标分解、落实到人,将质量责任分解、落实到人,并进行质量责任登记。重点做好工序质量控制,明确工序质量、安全的目标和责任人,认真做好工序交接、签字,做到每个施工环节均可追溯。
参考文献:
[1] (美)克拉克•坎贝尔著, 周秋洪译. 一页纸项目管理[M]. 东方出版社, 2008.
2009年，是**城分行组建后的的第二年,我行在省行的正确领导下，认真贯彻落实全省邮储银行工作精神，在深入分析当前形势的基础上，动员全行广大干部职工，进一步解放思想，提高认识，精诚团结，扎实工作，坚持攻坚克难抓落实，凝心聚力求发展，扎实推进体制改革，坚持艰苦创业，狠抓业务发展，强化经营管理，确保安全生产，全年各项工作均取得了较好成绩。
（一）进一步扎实开展信贷工作，坚持质量与效益同步增长
**城分行于20**年8月中旬才开办小额信用贷款业务，在短短的时间里，信贷业务己达到1.4亿,半年来，我们紧紧围绕全行信贷的经营目标，建立风险控制长效机制，使我行的信贷管理水平进一步提高，风险防范能力不断增强，工作取得初步成效，信贷规模、质量与效益实现了同步增长。
1、业务经营发展顺利
截至五月底，我行本年累计发放贷款1232笔,金额7653.68万元，贷款结余1860笔,金额9416.06万元。其中：小额信贷业务量达本年累计放款892笔,金额5781.1万元，贷款结余1689笔，金额8779.16万元。小额质押贷款累计发放340笔，金额1872.58万元，贷款结余171笔，金额636.9元。
2、业务措施实施得力
业务发展方面：
一是强化宣传,扩大服务影响力。根据市场调研掌握的信息，有针对性开发目标客户，争取地方政府的大力支持，举行了小额贷款现场发放会，通过电视滚动字幕宣传、在村干部例会进行现场推介、农村集贸市场及农村专业市场现场宣传、派发宣传单等形式提高邮储银行小额贷款的知名度。
二是开展行业调查，针对性开展宣传。针对当前经济形势及国内宏观调控对我市各行业所带来的冲击和影响，深入商贸、农村市场走访或调研，动态搜集、捕捉市场讯息，认真分析、研究市场需求，了解我行信贷客户的经营情况，有针对性开展宣传，通过形式多样的推介，让更多有贷款需求，潜在的客户群了解本行产品。
三是发展个人商务贷款、筹备二手房贷款业务。扩大业务品种,加快筹备个人商务贷款、二手房贷款业务。个商贷款、二手房贷款是一项风险小，收益高的业务，在发展小额贷款的同时，积极培育我行高端业务，来满足不同层次的客户，以带动信贷业务发展，使信贷业务规模越来越大。
管理方面:
一是加强管理，进一步提高信贷部门履职水平。自五月份,信贷部门专职管理工作,及时上传省行要求，制定信贷政策，按月通报各县支行业务情况，月月底及时填报信贷的报表，将新增不良贷款、逾款率的情况及时向领导反馈信息，把握好重要数据、重点问题、重点环节和重点区域的分析和监控，有针对性的提出解决办法，为领导决策提供参考。
二是对症施措，强化逾期督导。制定逾期考核办法,各支行加派人手重点关注小额逾期处理情况，并从思想上高度重视，对逾期贷款加大催收力度，并根据客户的具体情况，有针对性地做好工作，掌据逾期贷款的动态。实时督促，并及时总结逾期经验：对还款能力、还款意愿或信用状况差的借款人，要全力追讨贷款，及时联系保证人，向保证人施压进行催收，必要时进行诉讼清收。完善机制，实施长效管理。由各支行把逾期贷款催收作为一项日常工作安排，每天召集小组成员开碰头会，掌握了解逾期贷款情况，商讨对策。同时，加强考核，制定逾期考核办法，月末与信贷奖励挂钩，按比例扣罚。
风险防范方面：
一是强化风险意识,协调风险与发展关系。既要解决好贷款有风险的认识问题，又要解决好“怕”风险、“惧”风险的问题，正确处理好发展与风险的关系。
二是建立各项规章制度，规范操作流程。我行成立信贷管理机构，配备专职信贷管理人员，结合实际建立健全各项信贷管理制度，规范操作程序，落实贷款责任，确保小额贷款健康、持续、有效发展。
三是现场和非现场检查相结合，加强贷后跟踪管理。我部针对贷后管理工作的薄弱环节以及信贷业务的贷后检查力度，实施跟踪管理，严控授信后的各种操作风险，要求支行要对各自所辖业务自查，严格按照《小额贷款业务管理办法及操作规程》的规定要求，规范调查报告格式，同时我部要对各支行情况进行非现场检查，严格操作程序，加强监督检查，做好业务指导。
（二）进一步实现经营思路创新，扩大业务规模
1、增设网点机构，满足客户需求
目前，我市共开办对公业务网点7个。20**年我行在全市范围内已开办5个对公业务网点，截至2009年2月沁水新建东路和阳城新阳东街支行又先后开办公司业务，扩大了我市对公业务的网点范围。从业务发展情况来看，开办公司业务网点的数量多少、区域分布、实际产能是决定公司业务能否健康快速发展的重要因素，特别是对移动、联通、烟草、保险等网络型企业客户来讲，只有尽快将开办公司业务的网点覆盖到全市每个县（市），才能更好地满足此类客户资金归集和财务结算的需要，为业务发展提供支撑和保障。
2、积极制定发展办法，激励员工主动营销
**年三季度，我行制定出台了跨年度竞赛活动和其他激励政策，在全行掀起了公司业务营销的浓厚氛围，短时间内，公司业务呈现出快速发展的趋势。09年一季度，我行公司业务再次进入业务发展的快速阶段，到一季度末，余额达到18154万元，绝对值在全省排名第三位，完成省行计划的122.66%。进入四月份，随着跨年度竞赛活动的结束，余额在一季度末冲高的基础上出现回落，甚至在四月中旬回落到亿元以下，这说明一季度职工冲刺现象严重。针对这一现象，市行及时制定出台了按季度考核的09年全年公司业务发展办法，并在四、五月份，由行领导亲自带领相关人员到各经营单位督导，帮助基层找关系，想办法，出点子，为生产一线的同志发展公司业务牵线搭桥。通过诸多努力，使余额发展由起步时的大起大落状态很快过渡到五月份的平稳发展状态。
3、健全体系，明确职责
2009年5月，依据公司业务的稳步发展，但管理滞后的情况，我行适时成立了公司业务部。5月上旬，我行公司业务开发户数的不断增加，余额的逐步增长，业务管理及检查却没有专门部门和人员的现状，我行成立了公司业务部，完善了组织机构，配备了相关专职管理营销人员，明确岗位职责。公司业务部作为我行公司业务的支撑部门，在紧抓管理的情况下，要同时带头大力发展业务，为全市起到表率作用。
4、把握市场，准确定位，制定切实有效地发展策略
随着国内金融市场的逐步开放，各大商行之间竞争激烈，优质客户资源早已被瓜分殆尽，作为新组建的国有商业银行，09年上半年，我行在参与竞争时，认真分析了市场，找准我们的目标客户，制定了发展策略。2009年4月起，我行重点针对财政性资金、公路建设、煤矿企业、社保等进行了大力攻关，同时也取得了一些成绩。其中，陵川县支行和高平市支行的成绩较为突出，他们及时收集市场信息，准确把握目标客户，同时制定周密的攻关策略，为各单位做出了很好的榜样。
5、商易通、汇兑业务发展良好
一是5月份发展商易通9部，本年累计发展154部，完成市行计划的19.25％，完成省行计划的30.8%,占全市发展总部数（191部）的80.63%。累计发展户数绝对值在全省排第5位，发展进度排第6位,与上月排名相同。全行仅有高平支行超过进度比例，完成42%。
二是汇兑业务自4月份全部网点开通以来，5月份有了较大发展，当月收入4.52万元，完成市行计划的14.38%。
（三）进一步强化审计稽查工作，强化新机构、创新新理念、改变新思路
“合规管理”和“风险防控”是09年是我行风险合规审计稽查工作的两大主题。根据省行提出的构建新体制、强化新机构、创新新理念、改变新思路的新的审计稽查工作要求，我行在省行的正确指导下，认真落实上级行和银监部门关于邮储银行内控管理、合规经营、案件防控的具体要求，将现场检查和非现场检查相结合，开展形式多样的审计稽查活动，进一步深挖案件风险隐患、加强落实整改、夯实基层邮储网点内控和安全防范设施管理。为完成“合规管理年”和“案件防控”两大目标进行了全年工作部署并付诸实施。现将上半年以来具体工作情况总结汇报如下：
1、组织开展“合规管理年活动”
“合规管理年活动”总体归纳为“一个活动”和“三项评价”。即合规管理年学习活动、小额信贷业务合规评价、机构合规评价和反洗钱工作评价。
一是二月份是全行“风险合规管理活动”的启动阶段，也是开展合规管理年学习活动阶段。首先，审计部出台了09年我行“风险合规管理年”实施方案，下发了**城市邮银发﹝2009﹞11号《关于印发中国邮政储蓄银行**城市分行“合规管理年”活动实施方案的通知》，细化了各阶段活动的时间安排和具体工作，并针对每个阶段的活动制定了每个阶段的活动方案。紧接着下发了﹝2009﹞16号《关于尽快组织开展“合规管理年”学习活动的通知》，并将具体学习资料放入学习共享邮箱，要求各单位及时下载并开展自学、组织培训、警示教育等多动形式的学习活动。活动开展以来，各支行均制定了“合规管理年”活动和学习活动实施方案，成立支行“合规管理年”活动领导组，并及时向市行反馈情况，同时，学习活动以小额贷款业务合规管理为重点，旨在强化规章制度，优化业务流程，增强合规意识，规范经营行为。信贷人员均对信贷法律、法规做了学习笔记。部分支行和部室还制定了具体的学习活动和培训计划，并利用业余时间开展了学习培训，对“合规管理年”活动方案进行了学习和讨论并积极和市行沟通。
二是一季度小额信贷业务合规评价工作完成。二月中旬至三月初，审计部出台了小额信贷专项检查方案，组织开展了全市小额信贷专项检查活动，为全市小额信贷业务合规评价工作拉开了序幕，此次贷款业务专项检查历时两周，涉及全市所有开办信贷业务的一、二级支行，排查内容包括信贷人员职业道德和业务技能、业务档案管理，贷款资格审查、贷前调查、贷款审批、系统录入、合同签署、贷款发放、贷后检查、贷款催收等重要环节。
一季度，我行贷款业务合规评价工作主要也是依据三月份以来开展的全市小额贷款及个人商务贷款专项检查。
“小额贷款业务合规评价”由信贷部组织各支行自评，风险合规审计部再进行复评，评价内容包括贷款质量评估、合规性评估、不良贷款归因三部分。信贷部对各支行进行自评打分，合规部进行复评打分，综合评分由自评和复评分数加权50％得出，市行风险合规审计根据综合评分对各支行进行了排名。同时将评估分数排名情况和评估报告以文件的形式向省行进行了报送。
三是机构合规评价自评工作结束。机构合规评价活动是“合规管理年”开展的一次对机构整体合规状况的评价活动，通过自评、复评各级机构的规章制度合规性、流程完整性和执行状况，分析我行各级机构合规风险状况，旨在提高我行各级机构规章制度合规性和流程标准化程度。评价过程采取通过自评、复评相结合的方式开展。截至五月底，我行机构合规评价自评工作已经结束，由风险合规审计部门牵头，对全行各部室和支行内控制度和业务制度进行了梳理和评估，目前全行梳理出来的各项规章制度已达到149项，内容涉及前台、内控资金安全管理、要害岗位人员管理、相关法律法规、反假币和反洗钱、违规积分和处罚、信贷和公司业务管理等多个方面。
2、推进网点资金安全达标升级工作的深入
邮储网点资金安全防范达标升级工作是09年审计稽查工作的一项重点。一月份，针对上年度我市未进行网点达标申报的网点，审计部重新进行了复查，重点对沁水、阳城和陵川12个邮政网点进行了回头看。三月份，结合我市邮储网点实际情况，划定了09年度我市计划内的达标升级网点，分别是AA级网点18个（差异化网点9个，一类网点9个），A级网点8个全部为网点。09年我行网点达标升级工作的总体目标为A级网点达标率突破90％，AA级网点的达标率在A级网点的基础上达到30％，全市达标率仍要居于全省前列。计划内的网点已经以文件形式向省行达标办进行了报送。四月份，邮银双方召开了资金安全联席会议，会上，对今年全市邮储网点达标升级工作做了详细的安排和部署，并对全市邮储网点达标升级工作提出了新的更高的要求。五月份，全市计划内达标网点申报和自评工作全部结束，具体自评材料已经向市行审计部做了归集。六月份，全市邮储网点达标升级复验工作即将启动，届时将由邮银双方组成联合验收小组，对全市计划内的网点进行全部复验，并向省公司、省行申报。
3、围绕“案件防控”开展案件风险排查
根据省行和监管部门要求，邮银双方成立了邮储资金安全管理领导组和案件专项治理领导组，领导组由邮银双方主管和相关领导组成，领导组下设办公室在风险合规审计部和金融业务局，负责全年案件防控工作的组织协调。
4、开展“制度执行年活动”,完善各项规章制度，提高案件防控能力。
一是结合监管部门要求，出台了09年“制度执行年”实施方案；二是结合我行反洗钱工作实际出台了一系列反洗钱内控制度；三是结合日常审计稽查工作实践和操作风险环节出台了“前台操作禁令”；四是结合“机构合规评价活动”对本部门规章制度和各部室相关业务制度进行了梳理。五是结合“案件防控”工作，进一步完善了异常情况举报制度，明确了举报途径、举报处理流程、重点举报事项、举报保护措施和奖励办法。
5、强化非现场电子稽查
今年以来，审计部电子稽查中心实行了电子稽查风险预警按月通报制度，落实了电子稽查星期天和节假日值班制度，下发了《**城市邮政金融电子稽查检查办法》，明确了电子稽查监控岗位职责，详细划分了电子稽查预警指标，制定了预警指标核查办法，切合实际及时修改预警参数。值班人员根据电子稽查系统每日监控的风险预警指标，分析电子稽查风险数据和非现场检查发现的问题，通过向相关业务部门下发协查任务书的方式了解实时预警指标的真实性。在日常现场检查中，稽查人员有针对性地对风险等级高且频繁预警的指标开展检查工作，进一步提高了稽查工作的质量和效率。
（四）进一步推进电子化建设，提供了强有力的技术保障
上半年，我行围绕年初确定的各项工作目标，强化科技支撑，加强网络管理，优化网络性能，在确保各项业务系统安全、稳定运行的基础上，以全行计算机安全体系建设为重点，加大计算机应用系统和OA系统的推广力度，以科技促进业务发展，为实现全行业务的快速发展提供了强有力的技术保障，较好地完成了各项工作任务。
1、强化管理，确保新业务系统安全稳定运行
随着我行新业务的上线，保障各项系统安全平稳运行成为我们的基本工作任务，我们始终把计算机系统安全运行管理摆在各项安全生产工作的首位，加大了对系统运行的技术支持力度，上半年没有发生一起重大计算机安全责任事故，各项系统运行平稳。一是实施了计算机安全生产责任制，实行重大责任事故一票否决制。并加大了对全行计算机安全工作的检查和考核力度，从管理和技术着手，切实保障了系统、设备的安全。二是针对新上线系统运行中存在的问题，及时组织人力进行了测试、汇总，并反馈到省行，解决了公司、信贷等各项业务中存在的问题，进一步完善了系统功能，提高了系统应用水平。
2、加强培训，提高科技队伍人员素质
为确保我行计算机系统安全、平稳、高效运行，针对全行计算机应用管理和操作中出现的问题、以及推广的新业务、新品种的操作，做出了相应的培训。着重学习了网络故障诊断技术、网点前台程序的安装、新产品、新业务的操作及功能介绍等，提高了操作人员的综合素质。对于县支行的技术问题也将成立科技小组，以及时应对设备故障及系统问题。
3、电话银行的推广工作
为加强中国邮政储蓄银行电话银行业务的管理，规范电话银行的服务，提高95580电话银行工单处理效率和质量，明确各相关单位（部门）职责，促进电话银行业务的健康发展，根据《中国邮政储蓄银行电话银行业务管理办法（试行）》，我们积极开展电话银行全市推广培训工作，并制定了宣传计划，确保省行95580电话银行圆满上线。
4、服务质量检查工作
银行服务质量事关银行生产的各个环节，贯穿于生产、经营工作的全过程，是我行各项生产管理工作的综合反映，也是衡量企业管理水平的主要标志。为切实加强我行服务质量，促进服务质量管理岗、监控岗位人员认真履行职责，不断提高我行服务质量，维护客户权益和我行信誉，巩固经营成果，促进企业持续健康发展，我部牵头组建了邮储银行服务质量检查员队伍。从而可以更有效的配合我部的服务质量检查工作。
（五）进一步坚持以人为本的工作宗旨，着力加强队伍作风建设
1、坚持把提高员工综合素质作为工作的重中之重
不断增强中国邮政储蓄银行核心竞争力。提高全行干部员工综合素质是适应中国邮政储蓄银行改革和发展形势、实现可持续发展的首要措施。今年，我们始终把此项工作作为战略性举措抓在手中。
一是继续做好2009年在职大专学历培养工作。我行为切实提高员工队伍文化素质，改善员工队伍学历结构，适应邮储银行转型需要，由总行依托石家庄邮电职业技术学院继续与中国人民大学合作，为我行培养更多的经济型人才。我分行人事中心从企业发展和人才培养战略高度出发，进一步加大工作力度，按照人员遴选要求，严格把关，优先考虑工作业绩突出、具有发展潜力的支行长和营业人员中的业务骨干重点培养，是我行的学历层次更上一层。
二是紧密联系中国邮政储蓄银行业务经营工作的实际，注重提高一线人员基础性业务知识和基本操作技能，通过业务考核，专业知识考试来激励一线员工将自己的专业知识更深一步的加以巩固，使我们的队伍更专业化。
三是组织全行一类、二类网点的27名支行长参加省行金融业务知识远程教育培训，积极鼓励支行长在岗自学，着力提高综合素质。
四是全行员工积极参加银行从业资格考试，领导带头，员工比学赶超，全行自学尉然成风。
2、完善用人制度
我行认真选拔，继续深化领导任用制度为深化领导干部人事制度改革，增进领导干部队伍活力，进一步拓宽选人用人渠道，促进干部合理流动、多岗锻炼，努力建设高素质的干部队伍。一是对全行科级干部进行了调整。今年5月初，在去年年底对支行科级干部进行年度考核的基础上，市分行党委对全行科级干部进行了调整，调整涉及全部1个支行，4个市分行内设机构，5人次，通过调整交流，进一步优化各行领导班子结构，使班子整体合力得到明显提高。二是面向全市招聘副科级干部。为进一步加强我行业务能力，提升业水平，由省行统一组织，市行做好宣传和咨询工作，我们开展了公开选拔、竞聘上岗的方式，面向全市招聘副科级干部。
3、不断完善，切实做好劳资工作
劳动工资管理是一项复杂细致的工作，涉及每位员工的切身利益。为规范和完善我行劳动工资管理，充分发挥工资的杠杆作用，人事中心积极探索激励和约束相结合的机制，从而调动全体员工的工作积极性，实现职工利益最大化。
（六）进一步加强硬件设施的完善，切实抓好安全和后勤工作
1、着力抓好安全工作
一是为加强营业场所安全，2月28日市行与保安公司签订保安合同，为营业网点配备了专职的保安员。
二是3月17日成立了邮储银行**城市分行安全生产及资金安全管理委员会，并与各部室经理、支行长签订了安全生产、治安综合治理责任书，上缴了安全生产风险抵押金，形成了安全操作管理、安全检查、安全考核的制度体系。
三是为切实加强全市邮储银行安全保卫工作，实现分行金融安全保卫工作的规范化、标准化管理；促进金融安全防范工作的落实，市行为全市金融营业场所统一印制了“金融安全保卫相关文书”并制定《中国邮政储蓄银行**城市分行金融安全规章制度》和各类金融应急预案5个。在建立健全相关制度的同时，按照省行规定的检查频次对我行所属二级支行营业场所进行安防检查和制度的落实，针对检查中发现的问题，向各单位负责人进行了反馈，采取督促整改措施。进一步提升了安全保卫制度的执行力，堵塞安全工作中存在的隐患，确保了我行资金和人员安全。
四是根据治安综合治理的要求，坚持安全生产例会的召开。并通报了一季度的安全生产情况及各单位在安全生产中存在的问题，针对突出问题行领导做出安排部署，确保安全生产例会是反映问题、分析问题、解决问题的会议。
五是5月5日，市银监局对我行进行了治安、消防验收监管谈话，安保方面随即出台了“两证验收”工作规划，下发了《关于为全市邮储银行二级支行办理安防和消防合格证的通知》，督促各支行尽快开展工作，同时针对我行目前安防设施缺乏的现状，积极和省行沟通，确保安防设施配备和维护到位，保证“两证”工作的顺利完成。
2、着力抓好后勤工作
一是后勤部门作为行机关正常运转的保障部门，在建行初期，我们克服场地小、人员少、工作杂的困难，明确了功能定位和发展方向，提出了服务是我们的天职、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是强化成本管理，规范办事程序。建立各种规章制度，明确职责，为全行各项业务提供物质保障。又要做到节支增收，出台了《机动车辆管理办法》，规范了办公设备、业务单册、办公用品用料的请领程序，进一步压缩各项费用的支出，为节省后勤开支费用尽自己最大的努力。
三是组织司机学习交通安全法规及业务方面的知识，牢固树立安全行车的思想，保证良好的完成各项任务。
二、当前面临的困难与主要问题
在国内国际金融形势和竞争格局发生深刻变革的今天，作为刚刚成立一年多的邮储银行，距实现公司治理完善、品牌特色鲜明、抵御风险能力进入先进零售银行行列这一目标，任务还十分艰巨。为此需要我们认清形势，正视差距，加快业务发展，建立良好的风险管理和内控体系，对我行长远发展具有极为重要的意义。
2009年，发展既面临着有利的条件，也面临着不利的因素，机遇与挑战并存。
（一）信贷方面
1、主观方面
一是由于信贷业务开办时间较短，信贷人员虽能够认真遵守规章制度的要求，但由于对业务、行业等不够熟悉，分析技术掌握不到位，导致对风险识别能力不足，不能客观、准确地分析客户的还款意愿和还款能力，造成资金风险。
二是从实际工作情况看，仅能忙于日常事务，缺乏对全行信贷管理工作长期目标研究与制定，存在工作不系统、重点不突出、管理目标短期化问题。
三是个人商务贷款发展缓慢。随着近期贷款逾期率的上升，给信贷员带来较大的压力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也没能从长期维护客户的角度和个人商务贷款产品的累积效益角度发展个人商务贷款业务。
四是贷后管理工作一直是我行信贷管理中的薄弱环节，“重贷轻管”问题现象较为普遍。在关注类贷款和已出现的不良贷款中，除本身出现问题不能正常还款外，一部分是贷后管理和检查工作不到位。
2、客观方面
20**年，在金融危机及中小企业融资难的大环境下，各类金融机构控制放贷，人行存贷款利率的几次下调，各类金融机构相继开始正常放贷，与同业相比，我行小额信贷产品利率远高于同业，还款方式不造合个体工商的要求等等，阻碍了我行小额信贷的市场扩容，其固有信贷群体也有流失迹象。
自小额贷款业务开办以来，利率水平保持在较高位运行，随着20**年人总行存贷款利率连续五次调整，我行贷款利率未做相应下调，仅由15.84下调为15.3%，下调0.54个百分点，利率水平仍保持较高位，有悖于适度宽松的货币政策。从业务发展情况来看，对于资金需求较强烈的客户，对贷款利率上要与民间借贷相比，认为我行贷款利率相对适中，但对于莫陵两可的客户，会放弃我行较高贷款利率，选择其它融资渠道，从而会失去一批经营规模较小，适合我行发展的大批客户。
（二）业务工作方面
1、储蓄业务发展不平衡
泽州路支行作为全市余额最多的支行，上半年累计净增余额仅万元，与黄华街支行相比万元。结构不合理。营业部储蓄存款余额活期占比仅为%，与全市平均水平相比低%，与活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司业务进展缓慢
截止六月底，存款余额仅万元，不达进度计划的%。
3、绿卡业务进展不理想
5月发放绿卡2267张，累计发放13178张，完成市行发卡计划的23.96％，发卡量绝对值在全省排第10位，与4月相同。全行无一家达到进度要求。卡均余额1723元,排全省第7位。
5月发放绿卡通卡103张，累计发放323张，发卡量绝对值在全省排第9位，比4月下降4位。仅完成市行计划的2.15％，仍是全行各项业务中发展最差的业务，其中阳城、陵川、沁水至今未发放一张绿卡通卡。
（三）电子化建设工作方面
存在的问题和不足
上半年，我们为全行的电子化建设做了大量的工作，取得了一定的成绩。当然在肯定成绩的同时，仍存在许多问题和不足，主要是：
1、柜台业务办理缺乏一套完整的规范化操作规程
这种情况造成一线柜员在办理业务时无所适从，出现故障得不到有效的判断，不但影响业务的正常办理，而且延误处理时间，进行监管时也缺乏依据，为业务经营留下安全隐患。
2、部分县支行主干网线路没有备份，线路发生故障时造成网点停业，应急措施不到位，存在运行隐患。
3、各业务系统运行还存在问题，需进一步完善。
4、技术人员的缺乏。
三、下半年工作计划
（一）扎实开展信贷业务
1、推进个商发展、加快二手房贷款开办
对于个人商务贷款利用电梯广告、商务楼层广告、高级住宅区广告等进行有针对性宣传；对个人二手房贷款业务，积极与二手房中介机构、开发商进行沟通合作，并在本地网页上个人二手房贷款的信息。
2、加强监督
建立风险识别机制，按月召开交流会，通过分析、决策、督导等方式，及时、逐笔逐项监督检查我行信贷业务开展情况，对存在问题的业务及时下达《信贷业务整改书》，督促问题彻底解决问题，按月通报监督情况，严把贷款管理关口，对可能滋生信贷风险问题，要做到早发现、早处理，严防隐患。
3、抓好队伍建设，提高信贷整体素质
实行末位淘汰制，经考试考核合格后方能上岗。针对贷款业务人员不足，有实际工作经验的人员少这一情况，市分行将定期组织学习，促进以传、帮、带方式，提高信贷员工业务素质。
（二）看清差距，明确目标，扎实开展公司业务
1、明确目标，增强动力
2009年我市行公司业务计划目标分为三个台阶，一台阶全年目标达到6个亿。截至5月底，我市对公存款余额只达到了1.7亿元，未突破2个亿，距离目标差距甚远。所以在下半年，我市要净增4个亿才能达到目标，因此，下半年各单位要明确目标，将目标作为我们发展的动力，坚持不懈地发展，确保顺利完成全市一台阶目标。
2、完善组织机构，加快专职营销队伍建设
尽快建立一支精通专业知识，具备营销能力的客户经理队伍。公司业务部结合实际内设行业经理、产品经理、数据分析、营销策划等岗位，集中做好前端营销的后台支撑工作，做到分工明确、各环节衔接流畅，真正发挥团队营销的作用。
3、以项目营销为核心，科学组织营销活动
我行在下半年要高度重视项目营销的推广工作，要坚持以项目营销为核心，科学组织营销活动，通过有效的组织管理，形成以项目推进为抓手，以团队合作为基础，以领导营销和关系营销为带动，以渠道建设为支撑的市场营销格局，从而实现对客户的有效开发。因此，公司业务的发展除了领导营销和个别能人关系营销外，更需要我们按照科学管理、科学营销的要求，扎扎实实做好市场营销工作，实现公司业务发展的突破。
4、提升服务水平，加强优质客户维系
下半年，我行要继续加强对财政性资金、社保、网络型企业资金归集的营销，在营销过程中要注重客户资料的收集与管理，建立完善的客户档案，对客户实行分级管理，逐步推进客户管理的信息化建设。加强优质大客户的维系工作，通过上门走访、电话回访、节日拜访等多种形式，深化客情关系，提升服务水平，提高大客户的满意度和忠诚度。同时，大力解决零余额账户比例过高的问题，加强与客户的沟通和宣传，促使客户通过已开立的账户进行资金结算支付。
5、加强风险管理，提高风险意识
加强各级人员应对风险的自我保护意识和安全防范意识，进一步提高风险认识，严格控制柜面操作风险，严格账户管理，严格业务准入，尤其是在业务量大时，我们更应保证在规范操作的前提下，为客户提供方便、快捷、安全的服务，同时确保我行公司业务健康、合规的发展。
6、加快各项业务上线工作，推进公司业务全面发展
公司业务的快速、健康发展与渠道建设密切相关，我行在下半年要加强资金归集、红星西街对公业务上线运行工作，提高对公网点覆盖率，为网络型客户的开发提供强有力的支撑，推进公司业务全面发展。
（三）积极拓展审计工作
1、完成网点达标升级既定目标
组织邮银双方的联合验收活动，对我市计划内的邮储网点进行联合检查验收，督促问题的整改落实，确保省行、省公司验收通过，完成09年我行网点达标升级工作目标。
2、继续开展“合规管理年”和“制度执行年”活动
合规管理年后三项重要内容仍要继续开展，包括信贷业务的按季合规评价、机构合规评价的复评和反洗钱工作评价。“制度执行年”活动仍要结合案件专项治理开展，加强日常规章制度的落实，提高制度执行力，是案件防控的基础。
3、继续做实日常风险管理工作
目前邮储银行机构面临的最主要的风险就是信用风险和操作风险，加强两风险的管理关系到邮储持续、健康发展的关键，随着小额贷款业务合规评价工作的深入，我行将在认真落实相关规章制度的基础上，切实加强业务风险管理，降低逾期率和防止骗贷行为发生。同时，加强邮储网点备用金控制和风险预警，严格履行防范操作风险“十三条”的内容，提高操作风险的识别和控制能力。
4、拓宽审计稽查工作范围
审计稽查工作由单一的业务稽查向全面审计转变，通过不断的培训和学习，使全市审计稽查人员逐步掌握审计工作的方式和方法，以适应新形式需要。结合本行工作实际，积极尝试开展经济责任审计、专项资金审计。逐渐将审计工作面覆盖到全行的经济活动上。下半年，我们计划安排2个一级支行长任中经济责任审计和1个专项资金审计，初步顶为代收类资金专项审计。
5、加强日常审计稽查履职督查，规范各级稽查管理
首先，结合目前邮储改革现状，提高日常审计稽查频次；强化未设县支行的审计稽查履职；提高审计稽查报告的调审力度；加大风险隐患和问题的整改核销。同时加强邮银的协作和沟通，定期召开邮储资金安全例会，（目前定期联席例会制度已经出台）落实邮储资金安全邮银双方齐抓共管。
其次，认真贯彻执行各种规章制度和内部方法程序，注重内控机制对业务操作流程、风险管理职责和权限的明确规定，将风险控制职能贯穿于各个业务管理部门，细化到每一个岗位。对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，完善内控制度，转变单一的储蓄存款业务风险防范，加强授信业务、中间业务、柜面、会计等全银行业务和流程的内控，加大监督检查力度，高度重视小额贷款的风险管理，加强贷前、贷中、贷后的监督管理，组织不定期抽查，确保同时完成风险控制和经营目标。
（四）进一步以诚为本，以服务为重，加强企业服务质量管理
1、从基层、基础抓起，把规范化服务落在实处
在《营业人员日常服务行为标准》和《营业人员柜面服务流程》两个制度的基础上，落实好服务工作规章制度，加强监督检查，将卫生、服务用语、业务办理时限等纳入考核，解决好服务工作中的热点、难点问题。
2、牢固树立“以客户为中心”的服务理念
对外服务要做到佩戴工号牌统一、着装统一、服务用语统一，接待用户礼貌热情，宣传解释业务细致耐心。加强培训和沟通，使全行上下认识到为客户提供安全、便捷、高效的服务不只是前台柜员的事，做好后台为前台服务支撑，也是确保为客户提供高效服务的基础。每个员工的语言和行为都代表着银行的形象，把“以客户为中心”作为贯穿全行工作的主线。
3、加快邮储网点基础设施建设
完善服务窗口的硬件设施，抓好网点定置定位工作和基础资料管理，对管理资料、台帐进行规范统一，加强对营业人员的业务技术培训，提高邮储营业窗口整体服务技能和服务水平。
4、努力打造具有行业特色的服务风格
借鉴商业银行的先进服务理念和标准，从细微处抓起，打造“营业时间长、办理业务精、文明用语佳、微笑服务甜、服务环境优、精神面貌新”的良好形象，使员工产生一致的认同感和价值观，给社会公众和客户留下深刻印象，通过良好人文环境和社会环境促进经济效益的不断提高。
（五）进一步完善制度，落实措施，加强企业安全生产管理
安全管理方面
1、强化安全意识教育
继续坚持“安全第一、预防为主”的思想，开展好经常性的安全警示教育、安全演练等，包括防盗防抢、用电消防、计算机网络、客户信息等，加强日常教育和检查，提高职工的安全意识和自我保护能力。同时，还要随时了解从业人员思想动态，对于不称职的要坚决予以调离。
2、加大安防设施建设投入
全面提升我行安全生产的人防、技防、物防能力。
3、强化安全制度落实
不断完善各类规章制度，做到在实施中完善制度，在完善制度中促进各项工作，确保企业整体平安。
4、加大安全监督检查力度
认真查处违规违章行为，对存在的问题要落实人员，明确责任，限期整改，把安全隐患消灭在萌芽状态。
风险管理方面
1、进一步营造合规文化
继续加强合规教育，强化法律法规学习，注重银行内部宣传和气氛的营造，让人人知规、人人守规，做一名合规的银行员工，合规是减少风险的基础，促进稳健发展，为企业创造价值。
2、加强内部控制
认真贯彻执行各种规章制度和内部方法程序，注重内控机制对业务操作流程、风险管理职责和权限的明确规定，将风险控制职能贯穿于各个业务管理部门，细化到每一个岗位。对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，完善内控制度，转变单一的储蓄存款业务风险防范，加强授信业务、中间业务、柜面、会计等全银行业务和流程的内控，加大监督检查力度，高度重视小额贷款的风险管理，加强贷前、贷中、贷后的监督管理，组织不定期抽查，确保同时完成风险控制和经营目标。
3、严控“信用风险”和“操作风险”
目前邮储银行机构面临的最主要的风险就是信用风险和操作风险，加强两风险的管理关系到邮储持续、健康发展的关键，随着小额贷款、信用卡等资产业务的开办，必须认真落实相关的规章制度，禁止关系贷款和人情贷款，防止违约行为发生，同时，加强邮储网点备用金控制和风险预警，严格履行防范操作风险“十三条”的内容，提高操作风险的识别和控制能力。
（六）进一步加强企业文化建设，强化学习，提升队伍素质
1、明确培训目标，丰富培训形式
制定全年培训计划，紧紧围绕提高素质这个根本，利用光盘、互动、理论、考试、参观学习等多种方法，分层次、有计划地在广大员工中广泛深入地开展业务知识、营销理念、服务礼仪、风险内控等方面的培训，
2、保证培训效果，提升队伍素质
将学习效果作为综合考核的重要一项，完善员工学习教育档案，鼓励员工变被动为主动学习，通过网络、书本、培训、考试等各种学习途径，熟练掌握各种知识技能，尽快适应银行改革发展的需要，全面提高队伍综合素质。
3、丰富集体活动，促进和谐发展
一是加强思想和职业道德教育，树立“弘扬正气、打击邪气”的良好行风，引导职工树立正确的世界观、人生观和价值观，立足本职，爱岗敬业，讲道德，守纪律，尽责任。二是以技术练功比武、劳动竞赛、体育比赛等活动为载体，开展丰富多彩的职工文体活动，加强特色企业文化的建设。三是适时举办各种集体娱乐活动，提高员工归属感和团队精神，促进工作积极性，推动银行业务科学、和谐发展。
（七）进一步关心职工生产生活，以人为本，构建和谐企业
（一）工程设施利用型经济
该县水利工程管理单位认识到，水利工程既是服务社会的设施，又是创造经济效益的硬件，要在发挥其社会效益、工程效益和生态效益的同时，充分挖掘其内涵，努力发挥其经济效益。为了做到不捧着“金饭碗”要饭吃，该县水利工程管理单位一方面抓好过闸费征收，积极协调县物价部门，严格按照船舶类型、吨位制订过闸费征收标准。南潮河闸、黄响河闸等单位还进一步健全规章制度，积极落实闸费征收责任制，杜绝放“人情船”现象，2013年两单位过闸费创收均超过20万元。另一方面抓好河道堤防占用费征收。运响河闸、海安闸等单位大力宣传水法律法规，强化河道堤防占用费依法征收性质，同时建立健全征收考核奖惩激励机制，增强规费征收人员责任感，2013年河道堤防占用费征收均突破15万元，创历史最好成绩。
（二）水土资源开发型经济
响水县水利工程管理单位管理范围内共有水面约190hm2、堆堤约540hm2、耕地约210hm2，水土资源较为丰富。各单位一是在水面资源上做文章。中山河闸等单位利用丰富的水面资源开发鱼塘31hm2，在水产专家指导下开展“立体养殖”，每年创收可达25万元。二是在土地资源上做文章。坎响河北套闸、海堤堤防管理所等单位制订了水土资源发展规划，有计划地发展经济林木种植业，目前共有意杨、银杏、杜仲等经济林木31hm2，年收益可达20多万元。三是在区位优势上做文章。部分单位还利用毗邻308省道的区位优势，兴建经营门面房三万多平方米。由于地势好、客源多，房屋租金年年看涨，2013年租金均超过15万元。
（三）技术优势拓展型经济
该县水利工程管理单位在经济发展过程中，注重发挥人才、技术优势，在开展技术服务上做文章，在提供专业维修养护上拓市场。通榆河堤防管理所发挥设计、勘测人才较多的优势，组建了“春潮工程公司”，积极抢抓江苏沿海大开发的机遇，竞标承揽了“海滨森林公园”等工程项目，预计创收达90多万元。运响河闸、分排北闸、海安闸联合组建了工程维修养护公司，专门制作了宣传网页，大胆走出县城开拓市场，2013年共承接机电安装、维修养护项目11个，累计创收达42万元。
（四）内部资源整合型经济
在经济发展过程中，响水县水利工程管理单位注意引进人才和技术，与内部的设备、资源加以有机整合，拓展延伸项目创造经济增长点。2008年，运响河闸专门对外招聘了“懂经营、会管理”的经营能人，对单位原有的招待所固定资产设施进行大规模的升级改造，创办了“临海度假村”，年创收可达10多万元。2007年，黄响河闸针对单位机械设备、工程设施较多的情况，从苏南高薪聘请了一名项目经理组建了施工公司，近年已实现创收165万元。坎响河北套闸专门聘请畜牧专家担任场厂，对原有管理设施进行改造，建设生态养鸡场一座，年创收10多万元。
（五）涉足市场流通型经济
近年来，响水县水利工程管理单位在依托水土资源发展经济过程中强烈感受到：市场经济条件下，要形成经济可持续增长点，仅停留在水土资源开发层面上是不够的，要积极涉足市场，勇于参与市场竞争，努力向开放的大市场要效益。2008年，红旗翻水站特地派了6名职工到苏南乡镇企业学习技术，回来后创办了泡沫颗粒厂。目前企业运营良好，年创收可达10多万元。2009年，中山河闸专门派10名职工到浙江宁波学习防雨服装制作技术，并投资建立防雨服装厂。目前生产的各类防雨服装销路十分看好，正积极拓展网店经营渠道，年创收近20万元。响水县水利工程管理单位充分发挥工程设施、水土资源、技术设备优势，形成富有自身特色的经济发展模式，较好地挖掘资源潜力、整合内部资源要素、拓展发展空间、跻身市场竞争，推动了经济持续稳定发展，步入了良性循环轨道。2013年度累计实现创收583.6万元，较上年度增长8.2%。既解决了管理经费政府财政投入的不足、保证了水利一线职工工资按时足额发放、稳定了基层水利职工队伍，又促进了水利工程管理事业全面、协调、可持续发展。但其也存在招投标推广不力、政策法规利用不够、水土资源缺乏规划、项目集约化程度不高、体制机制不顺、技术人才不足、资源潜力挖掘不深、项目投入渠道少等不足。
二、响水县水利工程管理单位经济发展模式优化对策
（一）在强化管理上下功夫，进一步推动工程设施利用型经济发展
工程设施利用型经济依托工程设备设施、管理用地衍生效益，因此要在资产资源招标、法规化管理上下功夫。
1．实行资产资源招标管理
通过推行招标管理，有效堵住各个管理环节的“漏洞”，从而提高资产资源效益。对于工程设施、经营场地、管理用房等资产资源，通过媒体宣传、网上招标、竞标经营等市场经济运作手法推向社会大市场，运用招标制度面向市场公开竞争，以谋求经济效益最大化。对过闸费尝试在单位内部引入竞争机制，科学确定承包基数，在职工中以公开竞标的方式确定承包底价，承包到班（组）、个人，防止开“人情闸”、放“人情船”导致过闸费流失。对于暂时不能实施招标管理的资产资源要优化管理环节和流程，切实杜绝管理不善造成费用流失。
2．实行资产资源法规管理
一方面，要牢固树立经营管理人员法制意识。认真组织经营管理人员学习水法律法规和规费征收政策文件，明确资产资源管理过程中“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的重要性、必要性，牢固树立经营管理法制意识。另一方面，要加大资产资源法规管理力度。下大力气抓好行政规费征收，最大限度地利用好政策法规，确保各项规费收全、收足。对于个别拒缴费的“钉子户”要利用好法律武器，真正做到“出现一个、告倒一个、震慑一片”，从而达到有理、有利、有节维护单位合法权益的目的。
（二）在集约管理上下功夫，进一步推动水土资源开发型经济发展
水土资源开发型经济依靠水土资源优势拉动发展，要形成持续快速稳定的增长点，就必须在科学规划水土资源、加强项目集约化管理上下功夫。
1．科学规划水土资源
要立足县情和水利工程管理单位发展实际，科学制订单位水土资源中长期发展规划。规划要主动迎接江苏沿海开发上升为国家战略的辐射，依据“水土资源开发利用服从服务于水利工程管理大局”的原则，严格确定水利工程管理用地“禁止开发区、控制开发区、可开发区”界限，科学规划布局工程和管理设施、生态景观、经营项目，为经济全面、协调、可持续发展夯实基础。
2．加强项目集约化管理
集约化管理是提高水土资源利用率的重要举措，也是发挥经济后发优势的必由之路。经济林木种植业要立足科学栽培、土壤改良、田间套种等技术，做到合理规划、长短结合，提高成活率和单位面积产量，逐步向立体栽植、梯级开发过渡。要不断拓展新的苗木品种，尝试开发“短平快”的中药材林，努力形成持续的增长点。水产养殖业要引进新技术，大力开展立体养殖、综合养殖，形成良性食物链，不断提高生长率。还要充分利用沿海水草丰茂、自然沟河多的特点，搞鸡、鸭、猪、羊或特种水产品养殖，向“名特优”方向发展。
（三）在深化内部改革上下功夫，进一步推动技术优势拓展型经济发展
技术优势拓展型经济依托技术服务发展市场，因此要在优化管理体制激发活力、培养技术人才支撑发展上下功夫。
1．优化管理体制激发活力
要立足水利工程管理单位实际，以国家事业单位人事聘用制度改革为准则，以事业单位绩效工资改革为突破口，在单位内部积极推行竞争上岗机制、考勤考绩机制、奖惩激励机制和绩效工资机制，努力营造“竞争有序、考核有章、奖罚有别、分配有度”的管理氛围，充分激发技术人才积极性、创造性，为经济发展注入强大内生活力。
2．培养技术人才支撑发展
针对响水县水利工管单位技术人才短缺的情况，要积极争取县水务局、人社局的支持，不断加大技术人才引进力度。要有针对性地选送技术骨干到专业院校或业务单位系统学习培训，回来后再积极“传、帮、带”，帮助其他技术人员提升业务能力、技术水平。还要针对某些技术弱项，请有关专家来单位培训讲课或现场技术指导，有针对性地讲解示范、释疑解惑，以此带动单位全体技术人员提高专业水平，有力支撑单位技术服务工作。
（四）在深入内部挖潜上下功夫，进一步推动内部资源整合型经济发展
内部资源整合型经济依靠引进技术、挖掘资源潜力创造效益，因此要在挖掘特色资源、丰富发展载体上下功夫。
1．充分挖掘特色资源
响水县水利工程管理单位地处沿海风光带，水面资源丰富，鸟类众多，空气清新。一要挖掘水利工程观光特色。可以依托规模较大的工程建设亭台楼阁等别致景点，供游人观光留影、休闲放松，带动饮食娱乐、旅游度假等第三产业发展。二要挖掘水面资源特色。可以利用水面资源开发水上游乐设施，搞芦荡资源深开发，设计芦荡迷宫、滑草、蹦极等游乐项目。三要挖掘林地资源特色。一片片深遂碧绿的林地是人们休闲放松的好去处。可以在林区开挖池塘，春夏可以捉鱼摸鱼、水中嬉戏，秋冬可以塘边垂钓、岸边歇脚。也可以在林地内建蒙古包，出租帐蓬、睡袋，供游客露宿野营，体验回归大自然的美妙感觉。
2．丰富经济发展
“载体”响水县水利部门要以活动为“载体”，全方位助动水利工程管理单位经济发展。要通过每年开展“项目推进年”活动，大力宣传推介水利系统资源、特色和招商引资优惠政策，积极“筑巢引凤”、“引凤筑巢”，拉动地方经济发展。还要通过每月定期开展“合同执行周”活动，规范合同签订履行程序，强化合同检查执行力度，确保合同效益最大化。
（五）在全面拓展融资上下功夫，进一步推动涉足市场流通型经济发展
涉足市场流通型经济要不断发展壮大，就必须借助社会各方力量，在拓展融资、股份合作上下功夫。
1．全面拓展融资渠道针对部分经营项目投入不足、难以为继的情况，响水县水利主管部门可以每年从各水利工程管理单位经济创收中提取一定比例的发展基金，用于重点扶持发展前景看好的项目。既能解决上面投入渠道少的难题，又能调动下面上项目的热情。各个水利工程管理单位对于经过论证、计划上马的项目，要在争取上面扶持的同时，采取“单位筹集、银行贷款、职工集资、社会入股”的办法，全方位拓展融资渠道，为发展提供不竭动力。
2．积极试行股份合作制
关键词：经济学角度 建筑工程 招投标 研究背景 目的 原则 措施
一、建筑工程招标投标制度的研究背景
国际上通用的一种科学合理的承发包方式就是采用招投标进行建筑工程项目的承发包。发达国家和国际金融组织普遍采用的一种方法就是工程招投标。“特殊商品”是指建设工程，包括建设工程咨询和建设工程实施。而招投标，在国际社会已经实行了200余年，就是指在市场经济条件下进行大宗货物的买卖，在对这些“特殊商品”进行发包与承包以及服务项目的采购与提供时，所采取的一种交易方式。
人类历史上最早的招投标，可以追溯到18世纪后叶的英国，主要是政府部门采购办公用品。而美国的政府招标采购历史，可以追溯到1792年，当时采购的对象主要是军需物资。招投标的影响力自20世纪第二次世界大战以来在不断扩大。招标采购在本世纪70年代以来，其在国际贸易中所占的比重迅速上升。而我国在改革开放的背景下，政府投资项目施工和相关的招标投标法规建也逐步进入了正轨，并且成立了招标投标管理机构。招投标的施行在我国越来越广泛，20世纪80年代，我国建筑业开始尝试在建筑工程交易市场推行工程招投标制度。
二、建筑工程招投标的目的以及原则简介
招投标的目的从招标人和投标人两方面开始讲。从招标人来讲，就是为了提高投资效益，在保证质量的前提下，缩短工程工期，节省工程成本。而从投标人及其所在的建筑行业来看，招标投标机制中最为根本的内涵之一就是竞争，工程建设领域因此竞争机制也随着招投标活动引入。有序的招投标竞争，不仅可以提升自身的综合实力，还可以大大提高企业管理水平。
根据《中华人民共和国招标投标法》规定，投招标应当遵循四大原则：公开透明原则、公平竞争原则、公正原则和诚实信用原则。
三、建筑工程招投标制度存在的问题
（一）不合理的压价行为
经调查分析，造成工程造价出现严重的压价行为，主要是因为部分建设单位盲目的节约成本、节约投资，不注重考虑一些建筑规模的限制问题，这样就会导致建筑市场上施工队伍存在过剩的情况，另外还有任务分布不均和机制有缺陷和不足等等一些地方欠缺考虑。
（二）操作不规范、钻空子
现如今，一些监管机构执行不力、监管不严。招投标出现不合理和不规范行为主要来自一些施工企业，为了极大程度地提高中标率，花高的价钱从其他的企业中收集相应的资质证书，更是分派几批的人员分别进行投标。报价，在招标评分中占的比例是比较大的，因此一些企业会花费大量的时间和精力去探听标底的情况。
（三）市场供求关系的失衡
近几年来，我国的工程和建筑的市场存在着相应的矛盾。在招标信息后，来投标的企业的素质却参差不齐，有些小型的企业则通常采用通过相互串通的方式来实现中标。
（四）行政干预，地方保护主义的不良影响，建筑工程交易市场不够开放。
在我国工程建设领域，行政干预和地方保护主义现象普遍比较严重，甚至影响招投标程序的正常开展。地方保护政策的打压下，本地企业和外地企业常常无法公平竞争，当地的建筑工程交易市场通常是拒绝那些外面的一些建筑施工企业。即使没有拒绝，在进行评标的时候，对本地和外地的建筑施工企业态度也有所不同，破坏招标投标的公平、公正性。
四、经济学角度下现行建筑工程招投标制度改进的措施
（一）改变政府职能，做好市场宏观调控
我国政府相关部门应该根据市场经济的新形势，做到力争做到“不越位、不缺位、不错位”，严格法规管理，加强行为监督，满足市场经济发展规律的客观要求。如果政府是投资方，那么就应该监督管理项目建设的全过程。遵循市场经济下的公平竞争，做好市场宏观调控，尽量减少直接插手招投标事宜，为本地企业和外地企业提供一个公平的平台。
（二）改进评标方法
国际上普遍采用低价中标法，但是市场机制在西方发达国家中是比较健全的。新经济形势下，现今的评标工作对评标专家的综合素质提出了更高的要求。目前我国评标方法还是不够科学合理，我国的评标专家还是应该加强培训，提供其水平。因此，我国相关部门应该根据我国具体国情，然后制定出科学合理的评标方法。
（三）加强合同管理以及招标后管理
我国由于受传统招投标模式的影响，经常采用一种很模糊的制式合同，但是招投标双方通常都很难达成共识，这样就会导致一些合同纠纷事件。因此，合同文本亟需规范化，在制定规范化合同文本时要借鉴国际相关经验，结合我国独特的国情。招投标制度发挥作用的重要保障就是加强招标后管理。后期的合同履约、验收付款等环节的监管，也是相当重要的。这些环节，是对招投标制度的作用效果做出客观的评价所必需的。
（四）让法律成为招投标良好环境的保证
为了营造良好的招投标环境，相关部门应该加大执法力度。对一些必须进行招标却逃避招标，搞假招标的项目，我国政府就应该利用法律这把利器进行打击和惩处。为了给建筑工程招投标制度创造良好的环境，政府可以利用网络技术，将采购得来信息在媒体上，以示儆尤。评标专家，必须要进行一些专门的培训，加大教育力度，提高守法意识，防止源头的腐败。
参考文献：
[1] 胡菲.我国建设工程招投标法律制度的研究[D].复旦大学，2011.
[2]陈苹苹.基于合理低价中标的施工承包商投标决策研究[D].西南石油大学，2012.
